Оффшорная экскурсия по BVI: Банки

 

Банки

Британские Виргинские острова – одна из самых успешных офшорных территорий в мире. Именно здесь сосредоточен 41% офшорных компаний, зарегистрированных по всему миру.

Кажется, что эта территория должна быть столь же притягательна и для банковского бизнеса. Однако это не совсем так. В правительстве Британских Виргинских островов существует две противоположные точки зрения на этот счет. С одной стороны, хотелось бы репутационно приблизиться к таким известным банковским и страховым центрам этого региона как Кайманы и Бермуды. С другой стороны, не хотелось бы привлекать внимание мировой общественности и международных организаций, которые следят за соблюдением законодательства в области финансовых услуг.

В связи с этим преобладают иные тенденции. Возможно, вследствие этих тенденций на Британских Виргинских островах на сегодняшний момент зарегистрировано всего пять банков. Собственно говоря, они все расположены в Род-Тауне. За моей спиной находится один из этих банков –– «FirstBank». Этот банк изначально принадлежал банковской группе из Пуэрто-Рико. Напротив расположен «Scotiabank» –– бывший «Bank of Nova Scotia», который является одним из крупнейших банков Канады. Также здесь рядом расположен «FirstCaribbean International Bank». Еще один знак пуэрториканского присутствия на Карибике находится совсем неподалеку отсюда –– это «Banco Popular». И, пожалуй, единственным офшорным банком в полном смысле этого слова является «VP Bank (BVI)».

Всегда ли было так? Если поискать в интернете, то можно найти следы присутствия на Британских Виргинских островах как крупных банков, таких как «JP Morgan Chase», «HSBC» и «Barclays», так и менее известных банков, таких как «Development Bank» или банк, принадлежащий одному из старейших юристов БВО, господину Арчибальду. Господин Арчибальд –– это юрист с 50-летним стажем. Он и сейчас практикует свою специальность на БВО, чего нельзя сказать о его банке. Других следов этого банка мне установить не удалось. Также здесь присутствовали несколько крупных частных швейцарских банков, аффилированных с известными брендами. Это были частные банки, история которых насчитывает 100-200 лет. Однако и они исчезли в течение последних пяти лет. Я думаю, что банковский кризис был не последним фактором, который поставил свою точку на банковском секторе БВО.

«VP Bank (BVI)»

Мы находимся около здания «VP Bank». Это дочернее предприятие лихтенштейнского банка «VP Bank (Liechtenstein)», который имеет достаточно серьезное присутствие по всему миру. Кстати говоря, «VP Bank» имеет представительство и в Москве, с которым мы активно сотрудничаем. С «VP Bank (BVI)» наше сотрудничество началось еще в первый год существования этого банка. В 1996 году был открыт самый первый счет. Однако, несмотря на длительное сотрудничество, этот банк не стал нашим партнером на БВО.

Как и везде, в банковском мире существует определенная специализация банковских институтов. Таким образом, «VP Bank (BVI)» и «VP Bank (Liechtenstein)» относятся к инвестиционным банкам, которые открывают сберегательные счета, требуют минимальный остаток и имеют достаточно серьезные ограничения на количество коммерческих операций. Таковым является и «VP Bank», который запрашивает минимальный остаток в размере 100 тысяч долларов. Также этот банк не предоставляет возможности для ведения активной коммерческой деятельности, тогда как наш бизнес предполагает большое количество транзакций.

«Scotiabank»

«Scotiabank» –– один из пяти действующих ритейловых банков на Британских Виргинских островах. Он принадлежит серьезной канадской банковской группе, в прошлом называвшейся «Bank of Nova Scotia». Этот банк, в отличие от пуэрториканского «Firstbank», который обслуживает потребности физических лиц, в основном обслуживает интересы бизнеса на Британских Виргинских островах.

Хочу отметить, что у нас никогда не было иллюзии того, что процедура открытия счета в офшорной территории, коей являются Британские Виргинские острова, будет легче, чем в Европе или тем более в Америке. Собственно, эти опасения подтвердились.

«FirstCaribbean International Bank»

Мы провели анализ на предмет того, в каких банках открыты счета наших партнеров на Британских Виргинских островах, и обнаружили, что у пяти партнеров из семи счет открыт в «FirstCaribbean International Bank». Поэтому нашей следующей точкой визита стал именно этот банк.

Как я уже говорил, этот банк является преемником традиций банковского дела на Карибских островах группы «Barclays», а также канадского банка «CIBC». Совладельцы или предыдущие владельцы этого банка привнесли достаточно жесткие и формальные требования в процедуру открытия счета. Здесь мы услышали дополнительные требования к рекомендательным письмам. Требовалось предоставить по два рекомендательных письма на всех директоров нашей компании. Услышали традиционное для Великобритании требование о предоставлении Utility Bill (подтверждение адреса проживания) на каждого директора. Также нам требовалось предоставить финансовую отчетность нашей компании, чего не требовалось в других банках. В общем-то, этого было достаточно, чтобы понять, что этот банк, скорее всего, будет вторым по приоритету в нашем поиске оптимального банковского партнера на Британских Виргинских островах, но никак не первым.

?
(ctrl+enter)
(ctrl+enter)