Колонка партнера

Еще раз к вопросу о Due Diligence. Часть 1. Банковская Тайна как залог коммерческого успеха

  • userpic
    Еще раз к вопросу о Due Diligence.
    Часть 1. Банковская Тайна как залог коммерческого успеха
  • Александр Алексеев

    26 декабря 2008 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Пожалуй, один из самых популярных вопросов, который мы слышим на протяжении вот уже 12 лет нашей практики, следующий: «Какой банк на сегодняшний день НЕ задает вопросов при открытии счета и при дальнейшем его использовании?» И вот уже на протяжении последних 3-х лет мы неизменно отвечаем на него так: «Чуда не произошло! Никакой!»

    Почему мы столь категоричны? И что заставило нас прийти к такому заключению? Попытаемся представить логику обоснования нашей позиции.

    Прежде всего надо понять, что «чрезмерная любознательность» банкиров не есть их личная массовая инициатива. Десятилетиями (а в отдельных случаях столетиями) успех, репутация и богатство банковских институтов ряда стран Европы определялись именно конфиденциальностью предоставляемых услуг и твердой позицией государства в отношении тайны банковских вкладов.

    На этом феномене выстроили свое благосостояние старейшие частные банки Швейцарии: среди них Pictet&Cie (основан в 1805), Lombard Odier Darier Hentsch&Cie (осн. 1796), Bordier&Cie (осн. 1844), Sarasin&Cie (осн. 1841), Mirabaud&Cie (осн. 1819), Wegelin&Cie (1741); Банки Северной Италии:  Banca C. Steinhauslin SpA (осн. 1868), Meliorbanca (осн. 1927), Banca Cesare Ponti SpA (осн 1871); Банки стран Бенилюкса: Trinkaus&Burkhardt KGaA (осн. 1785, ныне входит в группу HSBC), Bank Ten Cate&Cie NV (осн. 1881), Kooger Doodenbos (осн. 1741, ныне входит в группу ING); Английские Банки: Nichols, Baker and Crane (осн. 1777, в настоящее время входит в группу HSBC).

    Согласитесь, должны быть очень веские основания для того, чтобы  все эти «барди» и «перуцци», «вон эрнсты» и «баары», «ротшильды и «морганы», а затем «константинопулосы» и «курчиленисы»  согласились сдать все свои козыри в партии, которая так славно начиналась.

    И единственной причиной, которая в течение десятилетия перевернула сложившуюся практику, стало жесткое законодательное регулирование банковской деятельности в части борьбы с отмывание денег.

Добавить комментарий

Рейтинг

Ура, мы вам нравимся!
Может быть, у нас общие взгляды на жизнь, и вы хотели бы у нас поработать?
Да, возможно
Нет, спасибо

Метки

due diligence банковская тайна конфиденциальность легализация доходов

Материалы по теме

Найдено 41 материал из 11786

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
(ctrl+enter)