Колонка налогового юриста

Открытие расчетного счета в банке

  • userpic
    Здравствуйте.
    Я зарегистрировала ООО, теперь нужно открыть р/сч.
    Не подскажете, какие документы нести в банк? И надо ли их заверять нотариально?
    Оксана.
  • Ольга Ляубе

    24 мая 2011 Ольга Ляубе, Аудитор GSL Law & Consulting

    Добрый день, Оксана!

    В соответствии с п. 4.1 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция N 28-И) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк должен быть представлен пакет документов, установленный этой Инструкцией, который включает:

    • свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
    • учредительные документы юридического лица;
    • лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
    • карточку с образцами подписей;
    • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
    • документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
    • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.
    Кроме того, в соответствии с п. 1.2 Инструкции N 28-И банк обязан потребовать от клиента документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации клиента в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ). Перечень сведений, необходимых для идентификации юридического лица, установлен ст. 7 Закона N 115-ФЗ и Приложением N 2 к Положению об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденному Банком России 19.08.2004 N 262-П (далее - Положение N 262-П). Законодательство не содержит конкретного перечня документов, которые должны быть представлены в банк в целях идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета. Это могут быть любые документы, содержащие указанные сведения. Перечень конкретных документов, которые банк истребует для идентификации клиента, как правило, содержится во внутрибанковских правилах.

    Отсюда следует, что перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета юридического лица, включает две группы документов: во-первых, установленных законодательством, во-вторых, определенных банком самостоятельно.

    В результате в разных банках могут применяться разные перечни документов, необходимые для открытия расчетного счета юридического лица, т.к. только кредитная организация может сделать однозначный вывод, идентифицирован клиент в достаточной степени или нет, насколько достоверные и актуальные сведения он представил. 

    В каком виде предоставляются документы в банк, оригиналы или их копии, заверенные нотариально, законодательных норм не установлено. У каждого банка свои требования. Например, некоторые кредитные организации заверяют копии самостоятельно по факту предъявления подлинников, а в некоторые нужно предоставить нотариально заверенные копии.

    Таким образом, однозначный ответ на Ваш вопрос может дать только банк, в котором Вы планируете открыть расчетный счет.

Добавить комментарий

Рейтинг

Ура, мы вам нравимся!
Может быть, у нас общие взгляды на жизнь, и вы хотели бы у нас поработать?
Да, возможно
Нет, спасибо

Метки

due diligence банковский счет

Материалы по теме

Найдено 11 материалов из 11928

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
(ctrl+enter)