Колонка партнера

Перевод физическим лицом денежных средств из Российской Федерации на счет оффшорной компании

  • userpic
    Здравствуйте!
    Как физическое лицо может перевести деньги из РФ на счет своей оффшорной компании?
  • Олег Попутаровский

    02 февраля 2009 Олег Попутаровский, Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат

    Здравствуйте и Вам!

    На такой, один из самых популярных вопросов, можно коротко ответить, например, так: лицо идет в банк и открывает личный счет, кладет туда деньги, и отдает банку распоряжение о переводе денежных средств. Более того, если суммы небольшие, то даже и счет не придется открывать. В настоящее время лимит ежедневных транзакций (переводов) за пределы РФ без открытия счета составляет пять тысяч долларов США (см. Указание ЦБ РФ от 30.03.2004 № 1412-У). При этом такой перевод физического лица не должен быть связан с его предпринимательской деятельностью (см. п. 1.2. Положения о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ, утв. ЦБ РФ 01.04.2003 № 222-П).

    Наверняка, также Вы что-то слышали по вопросу так называемых блиц-платежей и иных систем (услуг) по быстрому переводу денег физических лиц. Такого рода услуги оказывают практически все банки, включая Сбербанк, работающие с физическими лицами.

    На самом деле, думаем, что Ваш вопрос имеет определенный подтекст: например, какие риски и неожиданности следует предполагать, отправляя деньги на счет оффшорной компании. Вот здесь, действительно, стоит задуматься и тщательно взвесить все за и против. Дело в том, что такие риски следует оценивать и для отправителя денег, и для получателя, поскольку по своей технике операция по переводу денежных средств проблемы не представляет.

    Если кратко, то группы рисков для обеих сторон выглядят следующим образом:

    1. Валютный и иной банковский контроль.
    2. Связь перевода с предпринимательской деятельностью.
    3. Контроль по линии борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем.
    4. Источник происхождения денежных средств (особенно если сумма крупная) и дальнейшая "судьба" этих денег.
    5. Природа хозяйственной операции (договор, счет), на основании которого переводятся эти деньги ("непритворность"; обоснованность операции).
    6.  Возможные налоговые последствия для получателя.
    7. Возникают ли у получателя перед Вами обязанности по встречному предоставлению в рамках указанной операции, и если нет - то почему. А если, да, то как Вы это будете фиксировать (документировать) и т.п.
    Это очень-очень кратко. Просто мы хотим подчеркнуть, что нет общей темы: "как перевести деньги". Всегда есть конкретная жизненная (то есть, хозяйственная) ситуация, в которой находятся стороны. Вот ее и следует рассматривать.

Добавить комментарий

Рейтинг

Ура, мы вам нравимся!
Может быть, у нас общие взгляды на жизнь, и вы хотели бы у нас поработать?
Да, возможно
Нет, спасибо

Метки

банковский счет валютный контроль легализация доходов

Материалы по теме

Найдено 3 материала из 11752

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
(ctrl+enter)