Перевод физическим лицом денежных средств из Российской Федерации на счет оффшорной компании

Здравствуйте!

Как физическое лицо может перевести деньги из РФ на счет своей оффшорной компании?

 

Комментарии

• 

  02.02.2019 Олег Попутаровский, Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат

  Здравствуйте и Вам!
  
  На такой, один из самых популярных вопросов, можно коротко ответить, например, так: лицо идет в банк и открывает личный счет, кладет туда деньги, и отдает банку распоряжение о переводе денежных средств. Более того, если суммы небольшие, то даже и счет не придется открывать. В настоящее время лимит ежедневных транзакций (переводов) за пределы РФ без открытия счета составляет пять тысяч долларов США (см. Указание ЦБ РФ от 30.03.2004 № 1412-У). При этом такой перевод физического лица не должен быть связан с его предпринимательской деятельностью (см. п. 1.2. Положения о порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ, утв. ЦБ РФ 01.04.2003 № 222-П).
  
  Наверняка, также Вы что-то слышали по вопросу так называемых блиц-платежей и иных систем (услуг) по быстрому переводу денег физических лиц. Такого рода услуги оказывают практически все банки, включая Сбербанк, работающие с физическими лицами.
  
  На самом деле, думаем, что Ваш вопрос имеет определенный подтекст: например, какие риски и неожиданности следует предполагать, отправляя деньги на счет оффшорной компании. Вот здесь, действительно, стоит задуматься и тщательно взвесить все за и против. Дело в том, что такие риски следует оценивать и для отправителя денег, и для получателя, поскольку по своей технике операция по переводу денежных средств проблемы не представляет.
  
  Если кратко, то группы рисков для обеих сторон выглядят следующим образом:
  
  Валютный и иной банковский контроль.
  Связь перевода с предпринимательской деятельностью.
  Контроль по линии борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем.
  Источник происхождения денежных средств (особенно если сумма крупная) и дальнейшая “судьба” этих денег.
  Природа хозяйственной операции (договор, счет), на основании которого переводятся эти деньги (“непритворность”; обоснованность операции).
   Возможные налоговые последствия для получателя.
  Возникают ли у получателя перед Вами обязанности по встречному предоставлению в рамках указанной операции, и если нет – то почему. А если, да, то как Вы это будете фиксировать (документировать) и т.п.
  
  Это очень-очень кратко. Просто мы хотим подчеркнуть, что нет общей темы: “как перевести деньги”. Всегда есть конкретная жизненная (то есть, хозяйственная) ситуация, в которой находятся стороны. Вот ее и следует рассматривать.

  Ответить

• 

  18.09.2022 Майкл

  Здравствуйте!!
  Меня зовут Майкл,я к вам обращаюсь по поводу открытии оффшорного счета
  
  Скажите мне пожалуйста что мне нужно делать для этого ?
  
  С уважением!

  Ответить