Новости бухгалтерского учета 2011.25.03 Екатерина Давыдова

Банк не вправе самостоятельно списывать денежные средства

ФАС Северо-Западного округа в Постановлении №А66-6480/2010 от 10 марта 2011 года признал, что включение в кредитный договор условия о праве кредитора в безакцептном порядке списывать денежные средства в пределах суммы задолженности с иных счетов заемщика, открытых в обществе, не соответствует действующему законодательству и ущемляет права потребителя.

ФАС Северо-Западного округа в Постановлении №А66-6480/2010 от 10 марта 2011 года признал, что включение в кредитный договор условия о праве кредитора в безакцептном порядке списывать денежные средства в пределах суммы задолженности с иных счетов заемщика, открытых в обществе, не соответствует действующему законодательству и ущемляет права потребителя.

ФАС указал, что списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Погашение размещенных банком денежных средств и уплата процентов по ним производятся путем перечисления средств со счетов клиентов на основании их распоряжений, перевода денежных средств через органы связи или другие кредитные организации, взноса наличных денег в кассу банка-кредитора на основании приходного кассового ордера, а также удержания из сумм, причитающихся на оплату труда клиентам-заемщикам, являющимся работниками банка.

По материалам "Klerk.ru"

Ведущий колонки новостей

mask

Екатерина Давыдова

Руководитель отдела аудита и консалтинга резидентов GSL Law & Consulting

Материалы по теме

Найдено 489 материалов из 11788

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 08.10.2013 Вебинар +2 1083

    “Кипрская стрижка депозитов” в масштабах ЕС.

    Bail-in tool согласно проекту Директивы о восстановлении и урегулировании проблем банков (DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms and amending Council Directives 77/91/EEC and 82/891/EC, Directives 2001/24/EC, 2002/47/EC, 2004/25/EC, 2005/56/EC, 2007/36/EC and 2011/35/EC).

  • 25.10.2013 Вебинар +2 900

    Banco Espirito Santo SA: иностранные банки, открывающие расчетные счета

    История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей

  • 26.01.2014 Новости Ольга Кутяева 1051

    Bank of Cyprus разблокирует депозиты на 900 млн. евро

    На сайте банка и Минфина официальной информации об этом пока нет. Совет директоров банка принял такое решение, хотя имел право продлить срок погашения еще на полгода, отмечает издание. Погашение векселей увеличит ликвидность кипрского рынка и покажет, что ситуация в банке стабилизировалась. Как сообщается на сайте газеты, в Минфине Кипра приветствовали такое решение и ожидают, что большая часть средств попадет на рынок напрямую, тем с...

  • 19.09.2011 Новости Ольга Кутяева 866

    Credit Suisse заплатит Германии 150 млн. евро для досудебного завершения расследования

    По информации местных СМИ, прокуратура Дюссельдорфа начала расследование в отношении ряда сотрудников Credit Suisse, подозревая их в том, что они помогали германским гражданам избежать уплаты налогов. В феврале этого года власти земли Северный Рейн-Вестфалия, столицей которой является Дюссельдорф, приобрели у анонимного информатора диск с данными о вкладах 1,5 тыс. немцев в банках Швейцарии, где они, предположительно, укрывают свои деньги о...

  • 23.04.2010 Форум Aaron 1 1649

    criminal case

    Уважаемые дамы и господа! Года два назад очень близкий мне человек попросил меня зарегистрировать на мое имя оффшорную компанию. Счет компании был открыт в Латвии и как бы это банально не звучало, я отдал ему ключи доступа к счету... По прошествии двух лет выяснилось, что этот "товарищ" перевел на этот счет (и далее оттуда на какие-то другие счета) денежные средства в размере около 2 миллионов долларов США. Деньги переводились просто напр...

  • 05.09.2012 Новости Ольга Кутяева 727

    FATCA может повлиять на мировые финансы

    Напомним, что FATCA вступил в силу в марте 2010 года и направлен на обеспечение налоговых органов США информацией о зарубежных счетах американских налогоплательщиков или иностранных компаний, в которых американские налогоплательщики владеют значительной долей. Неприсоединение к FATCA повлечет для зарубежных финансовых институтов (включающих банки, платежных агентов, попечителей и организации специального назначения) удержание 30% налога у исто...

  • 04.12.2014 Новости Ольга Кутяева 888

    FINMA Швейцарии одобрила руководство о «спящих» счетах

    Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) утвердила руководство по работе со «спящими» (невостребованными) счетами, выпущенное Ассоциацией швейцарских банкиров. В документе, который вступит в силу 1 января 2015 года, учтены новые требования, предусмотренные банковским законодательством в отношении порядка работы со «спящими» счетами. Поправки в Закон о банковской деятельности и полностью пересмотренное Постановление о ...

  • 14.06.2013 Новости Ольга Кутяева -1 +3 1668

    GSL в Гонконге: открылся новый офис!

    Наш новый офис расположен в самом центре Гонконга - рядом находится Верховный суд (где проставляется Апостиль), а также множество банков. Гонконгский офис GSL Law & Consulting будет заниматься регистрацией и обслуживанием гонконгских компаний, а также  осуществлять помощь в открытии банковских счетов.

  • 25.12.2013 Вебинар 1132

    Hermes Bank, Сент Лючия: Часть 2. Работа со счетом. Информация, основанная на практическом опыте клиента

    Сравнительный Анализ Hermes Bank с аналогичными банками, работающими на рынке по основным практическим критериям: скорость исполнения платежей, тарифы на обслуживание, процедура и сроки открытия счета, требовательность банка по вопросам Due Diligence. Практические примеры из опыта наших клиентов

  • 18.12.2012 Новости Ольга Кутяева 1408

    HMRC последний раз предупредило владельцев швейцарских счетов

    В настоящее время HMRC рассылает письма держателям счетов с предупреждением о возможности начисления штрафов, которые могут достичь 150% от суммы налоговой задолженности. Это третье предупреждение, направленное британским налогоплательщикам, являющимся держателями счетов в швейцарских банках. С 1 января 2012 года налоговое соглашение между Великобританией и Швейцарией, разрешающее вопрос незадекларированных банковских счетов, вступает в сил...

  • 27.02.2003 Форум Максим 3116

    LLC

    Добрый день! Хотим открыть счет LLC, но смущает одно, я хотел бы понять о возвожностях расчетов между LLC - компаниями, зарегестрированных в США в разных шатах. Могут ли эти компании расчитываться между собой внутри страны и вне? Как это может сказываться на налогах? Причем, у получателя платежа открыт счет в Российском банке, но все деньги все равно проходят через США, а потом просто пересылаются на счет этой же фирмы в Россию. Не скажется ли...

  • 30.03.2005 Форум Vladimir 1 2638

    LLC

    У нас такая ситуация. Мы имеем 100% оринтированный интернет бизнес (продажа ПО онлайн, оказание рекламных услуг). Сейчас мы решили в какой-то мере легализоваться. Я почитал про офшоры, и я так понимаю, можно нарваться, так как многие фирмы имеют представления о офшорных зонах и не хотят работать с такими фирмами. Наши клиенты в основном из США, вот нас и интересует такой вопрос, является ли LLC офшорной компанией или это полноценная ...

  • 11.06.2004 Форум Oleg 1 2792

    LLC Delaware и канадский счет

    У меня LLC Delaware, деятельность в интернете. Я резидент Канады, и физически нахожусь в Канаде. Будет ли LLC платить канадские налоги, если я открою счет в канадском банке?

  • 29.06.2014 Форум Алекс 1 1278

    LLC Wyoming + счет в банке

    Здравствуйте, Резиденты России являются учредителями LLC в Вайоминге. Для компании необходимо открыть счет для ведения торговой деятельности (Online travel agency - бронирование и оплата отелей, и т.п.). Имели опыт общения с прибалтийскими банками, они открывать счет для американской компании не хотят. Также европейские сервисы Merchant Service (прием банковских карт на сайте) работают только со "своими банками". Что Вы порекомендуете...

  • 02.11.2007 Форум Равиль 3 2824

    LLC Америка

    Скажите, каков уровень налогов, и какие налоги будут платиться в США, если зерегестрировать компанию в США? Специфика комании - торговля. Будут покупать товары в оффшорах и продавать в страны СНГ. Насколько реально открыть американской компании счет в нормальном европейском банке? И сколько будут стоить услуги по сопровождению такой компании, сдаче отчетности? Нужны ли аудиторы, их заключение и привлечение американских налоговых органов?

  • Все материалы по теме
(ctrl+enter)