Дискуссия 26.10.2011 Роман

Счет в США

Здравствуйте!

Меня интересует регистрация компании в США и открытие для нее счета там же. Можно ли сейчас открыть счет в США без выезда из России? В каком банке это возможно?

Комментарии

  • userpic round-small-mask

    27.10.2011 Сергей, GSL

    Роман, здравствуйте!
    Зарегистрировать компанию в США не является проблемой, с ценами на регистрацию можно ознакомиться у нас на сайте по ссылке
    А вот практика работы с американскими банками показывает, что открыть счет для компании с россйиским владельцем (беенфициаром), да еще и без физического присутствия в США (причем под присутствием следует понимать не только визит в банк, но и, к примеру, наличие офиса / склада / производственных мощностей и т.п. на территории США) практически нереально.
    С уважением, Сергей, GSL

  • userpic round-small-mask

    06.01.2012 Max

    Из своей практики: открыть счет в США для компании с российским владельцем можно в JPMorgan Chase N.A. или Bank of America в Нью-Йоркских подразделениях. Эти два банка в настоящее время наиболее лояльны к нерезидентам и к компаниям типа LLC с владельцами-нерезидентами. Но личное присутствие все равно потребуется. Так-же требуется жирный комплект документов по бизнесу. В моей ситуации для Delaware LLC потребовалось следующее:

    Certificate of Formation.
    Minutes of first meeting.
    Operating agreement (любой типовой).
    Подтверждение адреса в США. Использовался виртуальный адрес в Delaware с возможностью пересылки корреспонденции в Россию.
    Договор аренды офиса. Также был сделан через виртуальный адрес.
    Utility bill. Здесь подошел statement за использование виртуального телефонного номера в США (ringcentral.com).
    Сам телефонный номер в США (ringcentral.com). Можно поставить автоответчик произносящий название вашей компании.
    Письмо от CPA (сертифицированного бухгалтера в США) о том, что компания не ведет бизнес в Нью-Йорке. Стоит ~$200-300. Это нужно для того, чтобы не получать бизнес лицензию в Нью-Йорке.
    EIN – нужно получить налоговый номер на LLC. Его можно получить за пару минут на сайте налоговой США  Толко нужно сделать это правильно, в зависимости от формы LLC (single-member, partnership, disregarded or not etc).
    ITIN (личный налоговый номер США). Можно получить либо отправив заполненную форму W-7 в IRS вместе апостилизированной копией загранпаспорта, либо лично в США. ITIN может и не потребоваться.
    Детальное описание бизнеса.
    Паспорт владельца бизнеса (загранпаспорт) и подтверждение его адреса в РФ. Можно сделать сертифицированный перевод любой квитанции приходящей на ваше имя, где указан адрес, нотариально ее заверить и проставить апостиль).

    Результат: счет на LLC и личный счет. Чековые книжки и карточки (бизнес и личные), on-line управление счетами. Открывал в конце 2010. Попробуйте позвонить в отделения этих банков в Нью-Йорке на Брайтон бич. Там практически все говорят на русском. Объясните ситуацию. Бизнес должен быть понятным и прозрачным.

  • Марина Волкова round-small-mask

    12.01.2012 Марина Волкова, Старший юрист, руководитель отдела развития GSL Law & Consulting

    Добрый день!
    Безусловно, открытие счетов в американских банках тема очень интересная и весьма актуальная в настоящее время. Причем, если брать последний опыт работы с американскими банками, он во многом соответствует тому, что Вы описали, однако, в силу причин, которые мы укажем ниже, такой способ крайне тяжело использовать «масштабно» и активно рекомендовать его клиентам.
    Да, действительно, можно попробовать построить работу через нью-йоркские отделения банков, в нашем случае банк запросил те же самые корпоративные документы, которые Вы указали в п.1-3 (стандартный комплект). Далее – подтверждение адреса в США – американские банки крайне неохотно работают с компаниями, которые фактически никакую деятельность на территории США не ведут и не имеют реального офиса.
    Да, отчасти этот вопрос можно попробовать решить, прибегнув к такой услуге, как виртуальный офис, однако в этом случае мы бы обратили внимание на следующее:

    некоторые банки (у нас был такой опыт с одним из крупнейших банков США) настаивают на визите в офис клиента, и счета открывают только после того, как сотрудник банка посетит такой офис;
    если после открытия счета банку станет известно, что по указанному адресу у компании реального офиса нет, это может стать основанием для закрытия счета. Если такой офис никак не вписывается в хозяйственную деятельность, которую веден компания, велика вероятность, что юристы банка обратят на это свое внимание. Стоит подчеркнуть, что банки очень активно проверяют всю информацию, которая предоставлена клиентом, и бывает, что открыть счет оказывается более простой задачей, нежели дальнейшее сохранение этого счета в рабочем состоянии. Частично проблему с отсутствием офиса в США может решить как раз бизнес лицензия (Certificate of Authority) на ведение деятельность в Нью-Йорке, о которой Вы писали в п.8.
    некоторые банки соглашаются принять такой документ, опустив при этом требование о наличии офиса на территории США. Документ получить достаточно просто, и он заменит письмо от адвоката или бухгалтера о том, что компания не ведет деятельность в Нью-Йорке.

    Очень интересен комментарий относительно необходимости получения ITIN – как правило, банки требуют, чтобы у управляющего счетом и директора компании, для которых открывается счет, был SSA (Social Security Number), которого, по общему правилу, у клиента нет. ITIN служит своеобразной заменой SSA, и этот номер присваивается для того, чтобы лицо, не являющееся гражданином США и не имеющее SSA, могло подать в IRS Federal Tax Return. Присвоение ITIN автоматически не влечет никаких налоговых последствий, но для его получения нужно сообщить довольно большое количество персональной информации IRS, нужно это или нет – решает сам клиент.
    Более того, всегда нужно оценивать налоговые последствия – приведет ли наличие офиса и счета на территории США к появлению дополнительных обязательств перед IRS? Однако самой большой проблемой остается невозможность открывать счета дистанционно – необходимость личного визита в банк очень часто оказывается определяющим контраргументом при выборе банка.
    Но нам, несомненно, было очень интересно ознакомится с положительным опытом открытия счета в США.

  • userpic round-small-mask

    13.01.2012 Max

    Согласен с вами Марина, функционирование счета может быть неустойчивым. И, естественно, открывать его нужно не ради забавы, а с учетом хорошо разработанной схемы бизнеса. Поживем – увидим.
    Пока более года счет активно используется и управляется из России. В моем случае я буквально до малейших деталей объяснил банку как работает бизнес (исключительно online бизнес), что виртуальный офис – это исключительно формальный адрес, фактически бизнес управляется мной из России. Все до мелочей честно, как есть.
    SSN не потребовался (у меня его и не было), но у меня уже был ITIN, я его предъявил банку, хотя они и не просили.
    Приходил в банк 3 раза: первый – чтобы обсудить все детали и отдать все документы, второй – для того, чтобы подписать бумаги после того как “underwriting” дал “добро”, и третий – чтобы забрать карточки и чековые книжки. Всего потребовалась неделя.
    И ЕЩЕ ЗАБЫЛ ГЛАВНОЕ, банк потребовал рекомендательные письма из других банков (как для бизнеса, так и для владельца). К счастью у компании уже был открыт счет в Европе, и удалось получить такое письмо заранее. В своем банке в России мне тоже сделали такое письмо на английском.
    Более того, через полгода рискнул открыть “merchant account” (довольно крупный процессинг – в одном холдинге с этим же банком), и на мое удивление все получилось, причем на этот раз даже без личного присутствия (возможно потому, что одна база клиентов с банком и клиент проверенный).
    Сейчас работает на сайте. Для его открытия “underwriting” снова потребовал корп. документы + форму W9. Но поскольку W9 для американских лиц, а в моем случае LLC (pass-through, disregarded entity + нерезидент), вместо W9 я послал W8-BEN и все прошло успешно.

  • Марина Волкова round-small-mask

    16.01.2012 Марина Волкова, Старший юрист, руководитель отдела развития GSL Law & Consulting

    Добрый день!
    Большое спасибо за пояснения и развернутый комментарий. Хочется отметить, что Ваша подкованность в вопросе, настойчивость, адекватность в понимании менталитета банкиров, серьезный открытый прозрачный бизнес – ключевые факторы для успешной работы в рассматриваемом случае,они как раз и подтверждают наш тезис, что представленный Вами вариант, если так можно выразиться, «БУТИКОВЫЙ» продукт, который, к сожалению, тяжело распространить на массовую аудиторию наших клиентов.
    Удачи Вам в вашем бизнесе!

  • userpic round-small-mask

    23.05.2017 Виктория

    Добрый день.
    Подскажите, пожалуйста, может ли сам директор открыть расчетный счет в США, а именно в штате Вирджиния?
    Там же открыта компания, зарегистрирована в этом штате. Вот только счет не знаем как открыть?

  • Марина Зорина round-small-mask

    29.05.2017 Марина Зорина, Юрист GSL Law & Consulting

    Добрый день, Виктория!
    Да, все верно, в первую очередь именно директор вправе открывать корпоративный счет и выступать по нему распорядителем / подписантом, независимо от того, где компания зарегистрирована. В иных случаях это может быть доверенное лицо на основании соответствующей доверенности от имени компании. Процедура открытия счета отличается от банка к банку, в этой связи требования необходимо уточнять у конкретного банка, в котором Вы планируете открывать расчетный счет. Исходя из нашей практики, основными условиями к открытию банковского счета в США являются: личное присутствие распорядителя по счету, наличие налогового номера у компании (EIN), наличие почтового адреса и телефона в США, зачастую также предъявляется требование по наличию местного офиса и деятельности в США. Мы оказываем услуги по содействию в открытии банковских счетов в этой юрисдикции и при необходимости будем рады помочь Вам в решении данной задачи.

Добавить комментарий

(ctrl+enter)