Дискуссия 22.08.2009 Александр

Снятие Денег

Добрый день,

Каким образом возможно снять деньги со счёта оффшорной фирмы? Вот, допустим, было поступление 50,000 евро за какую-то услугу, как их можно снять? И можно ли их просто обналичить в банкомате?

Заранее благодарен!

Комментарии

  • userpic round-small-mask

    24.08.2009 Сергей, GSL

    Здравствуйте!

    Ваш вопрос относится к категории часто задаваемых, а поэтому на него неоднократно отвечали. Ниже приведены два ответа, опубликованных на нашем сайте в разделе “Колонка партнера”.

    1. Вопрос: Подскажите, пожалуйста, в случае, если управляющий счетом захочет обналичить деньги, то есть снять деньги со счета, он это сможет сделать без проблем, или ему надо будет иметь какой-нибудь документ подтверждающий для чего снимаются деньги? Спасибо

    Ответ: Снять можно без проблем, но документы и полномочия понадобятся, объясняться с банком придется и, скорее всего, не только доверенному по счету; налоговые, «легализационные» и иные риски остаются… Да и снять можно будет несколько «тысчонок»… может, немного больше. Если отвечать более серьезно, то лучше спросить у конкретного банка, поскольку по этому вопросу – сколько банков, столько и правил. Их объединяет в целом одно – смотри первый абзац.


    Мы допускаем, что Вы сможете обналичить крупные суммы денег, представив объяснения по типу встречающихся на российском финансовом рынке. Например, на закупку ремонтантной клубники у голландских фермеров или альстроемерии у колумбийских плантаторов. В нонешнем сезоне неплохо котируется Saccharum officinarum из Панамы. Но вряд ли такую ситуацию можно рассматривать всерьез и системно. Опять же, многое зависит от того, насколько Вы известны банку как постоянный клиент, насколько Ваши бизнес-потребности прозрачны и адекватны и т.п. Если же счет был открыт на этой неделе, вчера на него поступил миллион евро, а уже сегодня Вы с авоськой или с коробкой из-под ксерокса стоите на пороге операционного зала в состоянии, что называется “готов под загрузку”, то последствия иногда могут быть волне сопоставимы с российской действительностью, хотя и будут проходить в более дружелюбной атмосфере, исключающей крайние формы насилия над личностью.

    2. Вопрос: Такая ситуация: Оказываются услуги за рубеж, клиенты производят оплату через платежную систему, которая НЕ работает с СНГ. Т.е. средства аккумулируются на аккаунте в этой системе. Соответственно, пока возможен один вариант снятия этих средств: их высылают чеком, выписанным банком США. Но это влечет за собой ненужную волокиту и риск потери немалых процентов с чека (пересылка, комиссии). Скажите, возможно ли с помощью создания оффшорной компании избежать возни с чеками, а вместо этого сразу перечислять на ее счет прибыль, а далее переводить на местный счет в Украине? Вопрос скорее ко второму элементу цепи, т.е. каким образом можно с оффшора перечислить средства в местную компанию?

    Ответ: Вопрос не из легких в связи с тем, что следует учитывать также позицию платежной системы о возможности включения в договорную цепочку оффшорной компании с соответствующими условиями расчетов. Если же исходить из презумпции ее (платежной системы) согласия, то схема не вызывает каких-либо сложностей в ее реализации. То есть оффшорная компания оказывает услуги, которые оплачиваются Заказчиками через платежную систему. Последняя производит расчеты с оффшорной компанией посредством обычных банковских переводов.


    Вопросы возможности последующего перечисления денежных средств на Украину, равно как и в другие страны в пользу конечных бенефициаров бизнеса или же иных третьих лиц, как всегда, более проблематичен с налоговой точки зрения. И здесь несколько аспектов. При детальном изучении Вашей бизнес-модели и финансовой схемы может оказаться так, что фактически услуги оказываются Заказчикам на территории Украины, а расчеты по этим услугам формально искусственно выведены за пределы Украины, хотя доход для целей налогообложения получен на ее территории. Это один риск. Во-вторых, если вообще не касаться, как и где генерируется доходная составляющая Вашего бизнеса, а взять только итоговую часть, то есть, возможность распределять и использовать оставшуюся прибыль, то в виду того, что она поступает в безналичной форме в пользу физических лиц, Вы вынуждены будете определиться с правовой природой ее происхождения. Это необходимо, чтобы впоследствии правильно ее задекларировать и «подчинить» соответствующему режиму налогообложения. Учитывая регулярность и постоянность Вашего бизнеса, такой способ получения индивидуальных доходов не выглядит разумным и безопасным по вышеуказанным причинам.

    С уважением,
    Сергей, GSL

Добавить комментарий

(ctrl+enter)