Дискуссия 24.04.2001 Rodion

US Company & bank in Europe

Добрый День,

Где-то промелькнула информация о том, что для американских компаний нереально открыть счет в Европе. Так ли это?

Так же можно ли поподробнее узнать о возможности открыть Merchant Account для оффшорной американской LLC или Корпорации. Какие есть варианты?

Комментарии

  • userpic round-small-mask

    26.04.2001 Stiva

    Ну, почему же – если американская компания состоит на учёте во Внутренней налоговой службе США, то для неё вполне реально открыть счёт в любом европейском банке, который открывает счета для нерезидентных компаний.
    Что касается открытия merchant account для подключения к специализированным сетям авторизации карточек, то для этого чаще всего требуется: зарегистрированное предприятие в США, расчётный счет в США, адрес в США, телефон в США, зарегистрированное доменное имя, вэб-сайт, физически расположенный в США и “выходящий” на английском языке, код налогоплательщика США – владельца компании, которому принадлежит не менее 40% ее акций. Если кто-либо из владельцев Вашей компании имеет такой личный код налогоплательщика, то компания может легко рассчитывать на открытие счёта самыми консервативными институтами под гарантии владельца и получить наименьшие проценты при оплате за обработку карточек.
    Если же Ваш бизнес организован не в США, но существует потребность в открытии счёта авторизации для американской компании, полностью принадлежащей иностранным гражданам, не имеющим американского налогового кода, то мы в этом случае предлагаем использовать следующий вариант. Счёт открывается в одном из американских банков и только на американскую компанию, к тому же состоящую на учёте во Внутренней налоговой службе США.
    Однако следует помнить, что при открытии и функционировании счетов авторизации либо сам продавец должен быть очень надёжным (с высоким кредитным рейтингом и так далее), либо на самом счету должен находиться “приличный” депозит. В итоге различные банки и подходят к открытию таких счетов, придерживаясь того или другого подхода, а иногда и совмещая оба эти принципа. Вот почему по вполне понятным причинам проще всего открывать такие счета законопослушным американцам в их собственных тамошних банках. Да, банки хотят иметь дело с честными и добропорядочными деловыми людьми, владеющими солидным бизнесом. Некоторые банки не требуют наличия на счету страхового депозита. Свою прибыль они зарабатывают, получая комиссионные за “обработку” карточек. Тарифы здесь, разумеется, разные, и в каждом конкретном случае требуют отдельного разговора.
    В процессе открытия merchant account для Вашей компании надо быть готовым к тому, что Ваш бизнес будет детально проверен (для этого существуют соответствующие возможности) на предмет его не только легальности, но и доходности. Как раз последнее обстоятельство – стабильность поступления средств на Ваш счёт авторизации – и позволяет банку страховать себя на случай непредвиденных трат, вызванных совершением кем-то из клиентов каких-либо мошеннических операций (как правило, связанных с использованием украденных карточек). Именно такой пристальный контроль за состоянием счёта клиента позволяет банку не опасаться того, что в случае оспаривания какой-либо сделки по карточке клиенту нечем будет платить.

Добавить комментарий

(ctrl+enter)