Дискуссия 22.01.2003 Михаил

Банковская тайна

Господа, поделитесь опытом, кто знает о фактах предоставления информации в национальные правоохранительные органы (РФ, РУ, РБ) лат.банками (Например, Parex либо Rietumu).

Все ли так просто: есть международное соглашение о правовой помощи - получи информацию...(???)
Спасибо за комментарии!

Комментарии

  • userpic round-small-mask

    22.01.2003 G.S.L.

    Да нет, конечно!
    Представьте себе, если бы эти банки так запросто раскрывали информацию о своих клиентах, кто бы тогда стал открывать в них счета? Естественно, все сразу бы начали искать какой-нибудь, пусть более дорогой, но более безопасный банк.
    Если говорить строго юридически, то по законодательству, например, Латвии, местные банки могут открыть информацию о владельце счета только с санкции генерального прокурора (сами понимаете, что добиться такой санкции совсем не просто – для этого нужно совершить что-нибудь ну очень криминальное).
    Что касается нашего личного опыта, то мы обращались с подобным вопросом в некоторые Прибалтийские банки, а именно: как они поступают в случае получения какого-либо запроса, скажем, из российской налоговой инспекции, и нам ответили, что они совершенно не обязаны предоставлять подобную информацию, и поэтому подобные запросы либо просто игнорируются, либо они на них отвечают простой фразой: “Извините, мы не понимаем по-русски.”.
    Желаю удачи,
    Игорь, G.S.L. Law & Consulting

  • userpic round-small-mask

    22.01.2003 Михаил

    Игорь, как мне кажется, Вы не совсем правы.
    Ведь при четком оформлении запроса из правоохранительных органов какого-либо государства (которое имеет соглашение о правовой помощи) прокуратура Латвии (либо их же финполиция) ОБЯЗАНА (это ведь международное соглашение, а не анекдот) оказать содействие. А далее происходит следующая ситуация – один следователь (росс.) приезжает в командировку к другому следователю в Латвию (оба в советские времена учились в одном юр… институте, школе милиции и т.п. местах) и оформляют официальный документ, исходя из знаний хитроумных ответов банковских юристов на стандартные (не очень грамотные) запросы…
    В результате в банке появляются два друга в росс.и лат. погонах с официальным документом “на руках”, и на основании уже их латвийского законодательства и международного соглашения о правовой помощи ПОЛУЧАЮТ информацию о конкретном счете (о лице, которое его открывало), об операциях по счету, по картсчету и т.п….
    Кстати, уже встречал несколько случаев (причем, знаю не понаслышке) – были такие случаи и в Parex, и в Aize.
    Ведь банки имеют лицензии, выданные Банком Латвии, а не Гондураса…
    Не надо полагать, что ТОЛЬКО ОЧЕНЬ СЕРЬЕЗНЫЕ дела являются причиной сдачи клиента…
    Это к сожалению…
    Буду ждать Ваших комментариев, заранее благодарен!

  • userpic round-small-mask

    22.01.2003 G.S.L.

    Михаил, видимо, мы с Вами обладаем разной информацией по этому вопросу. Буквально на прошлой неделе я был в Московском представительстве Парекса и задавал этот вопрос, на который получил ответ, что информация о конкретном клиенте может быть выдана банком только по запросу лица, не ниже генерального прокурора, получить который чрезвычайно сложно (принимая во внимание вообще не очень “теплые” политические отношения между РФ и Латвией).
    Относительно совместных визитов в банк товарищей в погонах нам ничего не известно, хотя на уровне слухов такая информация время от времени появляется в некоторых СМИ.
    Если Вы сообщите нам точно, в каком банке и в какое время имела место данная ситуация, то мы лично позвоним в банк и выясним это.
    С уважением,
    Игорь, G.S.L. Law & Consulting

  • userpic round-small-mask

    22.01.2003 Михаил

    Игорь, спасибо за Ваши комментарии.
    Абсолютно логична официальная позиция ЛЮБОГО латвийского банка… (ситуация с ответом Вам в представительстве Парекса).
    Разве кто-нибудь признается своему будущему либо настоящему клиенту/партнеру в таких ситуациях…
    Если они появляются, то информация о них никуда не выходит. Люди-клиенты, которыми интересовались органы, либо садятся “на срок”, либо “уплатив откуп” зарекаются на всю оставшуюся жизнь с этими государствами работать… Кто ж о себе напишет, либо официально обо всем расскажет… Глупо полагать.
    “Теплота” политических отношений НИКАКОЙ роли в данных делах не играет, так как такие дела решаются не между правительствами либо президентами, а на уровне исполнителей из прокуратур и т.п. уважаемых органов… Знаете, рука руку моет…
    Сообщить о конкретных делах…?
    А что это Вам предоставит…?
    Никто же не ответит прямо на Ваш вопрос (это же банковская тайна, а Вы без “корочки” и “погон” :)))) Извините – это просто шутка…
    Ваши комментарии???
    С уважением,
    Михаил

  • userpic round-small-mask

    22.01.2003 G.S.L.

    Михаил, в свою очередь и я хочу поблагодарить Вас за столь активное участие в нашем форуме.
    Действительно, официальная позиция латвийских банков абсолютно логична и понятна. Но мы достаточно давно работаем на этом рынке и стараемся собирать не только официальную информацию.
    Мы также очень часто обсуждаем подобные вопросы с нашими партнерами и клиентами, и могу сообщить Вам, что до настоящего момента, мы ни разу не получали конкретной информации о конкретном случае. Да, на уровне слухов такой информации гуляет достаточно много (особенно в Интернете), но вот до конкретных фактов дело никогда не доходило. Если Вы нам сообщите о таком факте, мы будем Вам чрезвычайно признательны.
    С уважением,
    Игорь, G.S.L. Law & Consulting

  • userpic round-small-mask

    22.01.2003 Михаил

    Игорь, так что Вы с ней делать будете??? (с информацией этой)
    Не думаю, что это будет правильным – называть чьи-то фамилии, наименования банков и т.п.
    Просто лучше не знать о таких фактах, так как они есть и будут существовать всегда…
    А проблем от них… (ни Вы, ни мы их не решим никогда)… ни одним, ни двумя форумами… :)))
    Просьба – всегда об этом говорите клиентам, что банковская тайна в Латвии – очень относительное понятие. Если будете сообщать иное – навредите…

  • userpic round-small-mask

    22.01.2003 G.S.L.

    Извините, Михаил, но не могу с Вами согласиться – по моему мнению, знать о таких фактах как раз необходимо. Причем, я говорю именно о фактах, а не о слухах. Как я уже говорил, слухов на эту тему очень много, а вот фактов – ни одного. Об этом мы и сообщаем нашим уважаемым клиентам.
    Что касается информации, и что мы будем с ней делать, то это очень просто – мы позвоним в банк и выясним это непосредственно. С прибалтийскими банками мы достаточно давно и успешно сотрудничаем (более того, мы являемся уполномоченными агентами некоторых из них), и если мы зададим им конкретный вопрос, ссылаясь на нашего конкретного клиента, то в этом случае банк не сможет ответить дежурной фразой, а расскажет нам, имела ли место в действительности та или иная ситуация, и если да, то по каким причинам она произошла, и каким образом ее можно избежать в будущем.
    С уважением,
    Игорь, G.S.L. Law & Consulting

  • userpic round-small-mask

    02.11.2015 Артем

    Игорь, здравствуйте!
    Латвийские банки всё также держат оборону?

  • Олег Попутаровский round-small-mask

    02.11.2015 Олег Попутаровский, Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат

    Никто не знает наверняка, но если есть официальные запросы по линии международно-правового сотрудничества в связи с возбужденным в РФ УД в отношении конкретного физического лица, не имеющим политической подоплеки, то с большой долей вероятности – сотрудничают.

  • userpic round-small-mask

    10.08.2018 gerarumyantsev

    Мне тоже так кажется, а то могут привлечь за пособничество

Добавить комментарий

(ctrl+enter)