Дискуссия 21.09.2015 STAS

По открытию счетов

Добрый день;

Вопросы:

1) Открываете ли Вы счета для компаний, которые не в Вашем управлении?

2) Дайте 5-6 банков, с которыми работаете (расчётные счета) не в Латвии (Эстонии, Литве) и не в Белизе (Невисе, Сан Лючии)... для офшорных компании и/или для европейских.

3) Гонконг и Сингапур. Явка бенефициара или директора обязательна, верно?

Спасибо за скорый ответ.

Комментарии

  • Светлана Пустаханова round-small-mask

    21.09.2015 Светлана Пустаханова, Юрист GSL Law & Consulting

    Стас, добрый день!
    Благодарим за Ваши вопросы.

    1. Да, конечно, мы помогаем открывать счета для компаний, которые не находятся у нас на обслуживании.

    2. Судя по тому, что Вас не интересуют оффшорные, а также прибалтийские банки, Вам, скорее всего, не будут интересны и кипрские банки. Общий список банков, в которых мы помогаем открывать счета, Вы можете увидеть на нашем сайте. Как Вы видите, перечень достаточно большой, к тому же требования данных банков разнятся, поэтому, чтобы мы могли предложить Вам несколько банков на рассмотрение, нам необходимо обладать хотя бы первичной информацией о деятельности компании и планируемых платежах.
    Просим Вас уточнить:

    деятельность компании (раскрыть как можно подробнее);
    регионы деятельности (указать страны);
    валюту счёта (счетов);
    ожидаемый оборот по счёту (в месяц);
    примерное количество исходящих и входящих платежей (в месяц);
    планируется ли остаток на счёте? если да, в каком размере?

    Получив данную информацию, мы сможем предложить Вам несколько вариантов на рассмотрение.

    3. Ответим на данный вопрос на примере конкретных банков, т.к. единого подхода нет:

    Гонконг:

    OCBC Wing Hang Bank: выезд в банк всех директоров, акционеров и бенефициаров обязателен (за исключением тех, кто владеет долей менее 10%);
    HSBC Bank (HK) PLC: выезд в банк всех директоров обязателен, явка акционеров и бенефициаров не является обязательной;
    China Construction Bank (Asia): выезд в банк всех директоров обязателен, явка акционеров и бенефициаров не является обязательной;
    Bank of China International Limited (сберегательные счета): требуется выезд в банк директоров, акционеров и бенефициаров (требования по минимальному остатку на счёте у данного банка – 3 000 000 USD, при таких остатках банки обычно желают встретиться, в первую очередь, с владельцами бизнеса (для обоснования источника происхождения средств); если же сумма остатка на счёте будет значительно выше, то возможен даже выезд комплаенса банка к клиенту).

    Сингапур:


    Bank of Singapore LTD (сберегательные счета): выезд бенефициара в Сингапур возможен (если так удобно клиенту), но не обязателен: представитель банка бывает в Москве практически каждый месяц;
    Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC Bank): выезд бенефициара в Сингапур обязателен, однако при открытии счёта в Bank of Singapore возможно открытие счёта в OCBC Bank без выезда в Сингапур.

    Надеемся, данная информация окажется полезной. Ждём Ваши уточнения по деятельности компании (см. п. 2).

Добавить комментарий

(ctrl+enter)