Дискуссия 25.03.2008 Татьяна

Вывод средств

Здравствуйте.

Недавно столкнулась с проблемой вывода средств из одной американской компании. Раньше пользовалась сервисом по обналичиванию чеков от зарубежных компаний здесь, в России, с последующим выводом на АТМ карту, но сейчас такая вожможность исчезла. А из вариантов вывода средств из первоисточника остались только wire transfer и ACH. Насколько целесообразно в моем случае регистрировать оффшорную компанию с банковским счетом, и с какими трудностями предстоит столкнуться при такой схеме? Так как суммы бывают до 10000 USD. Могут ли у банка возникнуть лишние вопросы? И какой банк в данном случае будет оптимальным решением?

Заранее благодарю.

Комментарии

  • userpic round-small-mask

    26.03.2008 GSL

    Добрый день, Татьяна.
    Насколько мы понимаем, речь идет об обналичивании в России денежных средств, полученных в результате хозяйственной деятельности компании, зарегистрированной в США. Если мы поняли Вас правильно, то для этой цели не обязательно регистрировать оффшорную компанию. Ваш Вопрос сформулирован достаточно неконкретно, но с учетом имеющейся информации мы можем предложить Вам следующие варианты:
    1) Открытие счета на имя той же американской компании с получением банковской карты, но в банке, имеющем филиалы или представительства на территории России. Конечно, то, что компания зарегистрирована в США, несколько сузит круг таких банков. К тому же, при этом следует учитывать особенности платежных систем и видов банковских карт, наличие банкоматов и ограничения по сумме обналичиваемых денежных средств, а также некоторые другие аспекты данного вопроса. Относительно обналичивания суммы до $10 000 в месяц можно сказать, что такая сумма не достаточно значительна для того, чтобы у банка появились какие-либо вопросы.
    2) Выпуск от имени компании доверенности на Ваше имя с тем, чтобы Вы могли открыть банковский счет для компании здесь, в России, управлять им и распоряжаться поступающими на него денежными средствами.
    3) Регистрация оффшорной компании и открытие банковского счета на ее имя. Здесь следует учесть, что в каждой оффшорной юрисдикции свои особенности правового регулирования деятельности компаний, а у каждого банка свои правила открытия и обслуживания счетов. Например, у оффшорной компании, зарегистрированной на Сейшельских островах, скорее всего, возникнут проблемы при переводе на банковский счет денежных средств со счета американской компании. Это связано с тем, что государственные органы США относятся к Сейшельским компаниям с некоторой подозрительностью, что может привести к задержке или возврату платежей в долларах США. К тому же, необходимо учитывать, что поддержание оффшорной компании в хорошем состоянии и ежегодный заказ документов, необходимых для беспрерывного обслуживания ее банковского счета, также повлекут определенные издержки. Величина таких издержек, опять-таки, зависит от юрисдикции, в которой будет зарегистрирована компания, а также от банка, в котором будет открыт счет.
    Для того, чтобы мы могли дать Вам какие-либо конкретные рекомендации, необходимо уточнение целого ряда деталей, касающихся Вашей ситуации. Поскольку в рамках форума сделать это достаточно сложно, мы рекомендуем Вам обратиться напрямую к нашим консультантам.

  • userpic round-small-mask

    26.03.2008 Татьяна

    Добрый день.
    В целом Вы поняли меня правильно, за исключением того, что формального отношения к компании в США я не имею, кроме того, что являюсь постоянным клиентом компании. Моя цель – лишь вывести средства, полученные в США с помощью зарубежной компании, с минимальными расходами и сложностями уже тут, в России. Из вариантов перевода – АСН и International Wire.
    Что можно придумать в этой ситуации?
    Я так понимаю, что можно открыть один раз оффшорную компанию и банковский счет и забыть надолго об этих сложностях с выводом. Если так, нужно ли мне куда-то выезжать или можно подобрать уже готовую компанию со счетом?
    Я не знаю деталей…
    Спасибо.

  • userpic round-small-mask

    26.03.2008 GSL

    Татьяна,
    Как мы уже писали ранее, мы не можем дать Вам конкретный исчерпывающий ответ на вопрос о целесообразности применения оффшорной компании в данной ситуации без уточнения некоторых деталей. Следует иметь в виду, что в каждой оффшорной юрисдикции свои особенности правового регулирования деятельности компаний, а у каждого банка свои правила открытия и обслуживания счетов. Вы можете записаться к нам на консультацию и при необходимости приобрести готовую оффшорную компанию, а также воспользоваться нашей помощью при открытии банковского счета.

Добавить комментарий

(ctrl+enter)