LLC Wyoming + счет в банке

Здравствуйте,

Резиденты России являются учредителями LLC в Вайоминге. Для компании необходимо открыть счет для ведения торговой деятельности (Online travel agency - бронирование и оплата отелей, и т.п.).

Имели опыт общения с прибалтийскими банками, они открывать счет для американской компании не хотят. Также европейские сервисы Merchant Service (прием банковских карт на сайте) работают только со "своими банками".

Что Вы порекомендуете в данной ситуации? Открыть счет в американском банке и работать с американской Merchant Service компанией?

Комментарии

• 

  01.07.2014 Алина Маринич, Юрист GSL Law & Consulting

  Здравствуйте, Алекс,
  для любого банка merchant account – источник дополнительного беспокойства, что отчасти связано с частыми возвратами средств пользователям (charge back).
  Практически все банки, в их числе и кипрские, и прибалтийские, предпочитают открывать merchant account, только если клиент реально присутствует в их стране, имеет там офис, куда банк может даже нанести визит, описать имущество в случае чего. Конечно, есть и исключения: в нашей практике были случаи удачного открытия счетов при минимальных компалаенс-требованиях. В этом случае у клиента с merchant account должен быть уже работающий бизнес, с хорошо отлаженным механизмом оплаты, где merchant service, своего рода, дополнение. Этот механизм банки попросят раскрыть.
  Отдельный вопрос связан с американской LLC. При виде американской компании в любом банке загорается красная кнопка (образно говоря). Потому что с одной стороны – соглашение FATCA, которое накладывает на все банки мира, к нему присоединившиеся, обязательство раскрывать налоговой службе США информацию о своих клиентах-американских налогоплательщиках под угрозой санкций. С другой стороны, любая LLC должна стоять на учете в налоговой службе США, только после этого ей может быть присвоен безналоговый статус в случае, если компания не ведет деятельности в США. Очень часто LLC пренебрегают данной обязанностью, а значит работают незаконно. И первый вопрос, который задаст банки американской компании, будет, стоит ли она на учете в IRC США.
  В общем-то Вы можете постучаться в американский банк, но для этого, как минимум, нужно наращивать свое присутствие в США (нанять местный персонал, открыть там офис).

  Ответить