Compliance Officer — кто это?

С введением «антиотмывочного» законодательства во многих странах появилось законодательное требование о наличии в штате некоторых организаций, таких как банки или лицензированные агенты, специального должностного лица — compliance officer (CO). С учетом международных стандартов сейчас вряд ли найдется приличный банк, в котором будет отсутствовать отдел комплаенс. Перечень обязанностей данного сотрудника (а порой это может быть даже многочисленный отдел, который достигает 20% (!) от общей численности сотрудников банка) достаточно обширный: начиная с проверки клиентов и заканчивая разработкой документов и различных инструментов оценки рисков.

Видео YouTube

Стоит отметить, что compliance officer несет личную ответственность, поэтому крайне скрупулезно подходит к исполнению своих обязанностей. Наверняка вы уже не раз с ним сталкивались, возможно, не подозревая об этом. Например, при открытии счета в банке ваши документы тщательным образом анализирует сотрудник отдела комплаенс. Именно он обычно и создает потенциальным клиентам различные препоны при открытии счета: задает дополнительные вопросы, запрашивает дополнительные документы и т.д. Более того, даже после открытия счета ваше с ним скрытое взаимодействие не заканчивается. Уже в процессе работы счета он будет по-прежнему проверять вашу активность на предмет подозрительных операций и в случая выявления таковых будет обязан оповестить об этом уполномоченный орган, а возможно и временно заблокировать счет.

Как потерять друзей и заставить всех тебя ненавидеть?
Для специалиста оффшорной индустрии нет иного варианта ответа на этот вопрос кроме как «Стать compliance officer (CO)! (офицером внутреннего контроля)». Причины глубокой нелюбви кроются 1) в функционале compliance officer 2) в его высокой ответственности и потому независимости. 3) в его невысокой или… чрезмерной компетентности. CO видит своим долгом защиту родной организации от преступников коррупционеров мошенников всех мастей. И потому активно противодействует каждому клиенту, кто вызывает у него подозрение. Причин вызвать подозрение у CO масса – от пороков формы документа, до несвоевременности его предоставления, от упоминания в СМИ, до совпадения имени и фамилии с неудобной личностью. Таким образом, CO препятствует развитию бизнеса «отпугивая» клиентов чрезмерными и подчас неадекватными требованиями. Конечно же его можно понять – именно compliance officer в первую очередь будет отвечать, если одобренный им клиент окажется преступником. (и его ответственность очень ощутимая – включая уголовную). И примеры привлечения к ответственности всегда на первых полосах газет. Поэтому спорить с CO достаточно тяжело. Его аргумент «я не хочу оказаться в тюрьме» непробиваем. Поэтому «вставляя палки в колеса» потенциальным клиентам, так и владельцам бизнеса, CO мгновенно зарабатывает себе репутацию вздорного и некомпетентного параноика.
Утилити Билл, адвокат

Деятельность CO не ограничивается лишь открытием счета. CO продолжает и в дальнейшем следить за деятельностью клиента и при наличии подозрений подает репорт о подозрительной деятельности (SAR – Suspicious Operations Report) в компетентный орган на основе которого суд может заблокировать счет! И годы (это не преувеличение!) уходят на то чтобы оспорить решение суда и вновь разблокировать счет и освободить арестованные средства.

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 269

Публикации по теме 223

RU EN