Кто подписывает банковские формы?

Ответ на этот вопрос зависит, во-первых, от корпоративной структуры компании, а, во-вторых, от процедуры, установленной в конкретном банке.

Единственным лицом, чья подпись обязательно должна будет фигурировать в банковских формах, является распорядитель по счету, действующий на основании устава компании (если он является директором) или действующий на основании доверенности, включающей полномочия по управлению банковскими счетами. Распорядитель по счету обязательно должен будет оставить в банке образец своей подписи, с которым банк будет сверяться в случае получения от распорядителя по счету бумажных платежных поручений.

Видео YouTube

В некоторых случаях распорядитель по счету является единственным лицом, чья подпись требуется на банковских формах, необходимых для открытия счета. Как правило, это происходит, когда распорядитель по счету является директором и единственным акционером (а, следовательно, и бенефициаром компании); в структуре компании нет номинальных лиц; и банк согласен открыть счет без участия профессионального интродьюсера. Во всех остальных случаях дополнительно могут потребоваться подписи следующих лиц:

  • бенефициара компании;
  • директора компании;
  • акционера компании;
  • секретаря компании;
  • профессионального интродьюсера.

Таким образом, если процедура открытия счета предполагает сбор подписей от всех вышеперечисленных лиц (зачастую находящихся в разных странах), подписание банковских форм может превратиться из необременительной формальности в достаточно долгое (а порой и дорогостоящее) мероприятие.

Может ли банк потребовать документы, связанные с российским бизнесом?
В большинстве случаев зарубежные банки «довольствуются» косвенными подтверждениями связи бенефициара с его российским бизнесом (устными пояснениями, визитными карточками, информацией на веб-сайтах и т.п.). Однако в практике отдельных банков (например, прибалтийских) достаточно регулярно встречаются запросы о предоставлении копий документов российских компаний, подтверждающих, что бенефициар оффшора действительно является акционером или входит в состав директоров той или иной российской фирмы (чаще всего это запросы о предоставлении выписки из ЕГРЮЛ или реестров директоров/акционеров российской компании). Насколько приемлемым и простым для выполнения станет для вас такой запрос, - это можете оценить только вы.
Эльвира Рублева, консультант

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 262

Публикации по теме 239

RU EN