GSL / Оффшоры и международное право. Регистрация оффшорных компаний. / Азбука оффшора / Нужно ли предоставлять рекомендации для открытия счета?

Нужно ли предоставлять рекомендации для открытия счета?

Действительно, многие зарубежные банки просят клиентов предоставить различного рода рекомендации. Наиболее частым запросом является предоставление банковской рекомендации (Bank Reference) на бенефициара и/или поверенного оффшорной компании. В качестве альтернативы банк может согласиться на банковскую рекомендацию в отношении самой оффшорной компании (если у нее уже открыты счета в других банках). Особенных требований к тексту банковской рекомендации обычно не предъявляется – достаточно подтверждения наличия счета в конкретном банке и упоминания, что за время сотрудничества с клиентом у банка не возникало к нему претензий.

Видео YouTube

Другим требованием, с которым вы можете столкнуться при открытии счета в зарубежном банке, является предоставление рекомендации от бизнес-партнеров клиента (Business Reference). К бизнес-рекомендациям требования обычно выше, и включают в себя как ограничения по статусу партнеров (крупные европейские банки соглашаются обычно только на рекомендации от достаточно известных западных или международных компаний), так и определенные пожелания к тексту рекомендаций (например, в тексте должно быть упомянуто, в каких сферах происходит сотрудничество с клиентом, как долго, какие еще компании, принадлежащие бенефициару, сотрудничают с данным бизнес-партнером, и т.п.). Банк может попросить также, чтобы рекомендация была подписана представителем головного офиса компании – бизнес-партнера, и не согласиться принять аналогичную рекомендацию, выданную за подписью директора регионального филиала.

В случаях открытия счета через профессионального интродьюсера банк может попросить его предоставить отдельное рекомендательное письмо (Letter of Introduction) с описанием краткой биографии бенефициарного владельца компании, общей схемы его бизнеса, основных партнеров и т.д.

Институт рекомендательных писем (референций)

Для начала разберемся с понятиями. Как правило, различают 3 вида референций: Business Reference – письмо от партнера по бизнесу, лица, на правоотношениях с которым строится предпринимательская деятельность рекомендуемого. Это может быть торговый партнер для трейдинговой компании, потребитель услуг для сервисной копании и т.д.
Б.В.Островитянов Академик

отвечает Б.В.Островитянов

Академик

Professional Reference или Service Reference – письмо от обслуживающей Вас компании, которая по роду своей профессиональной деятельности может быть «в курсе» Вашего бизнеса. В этом случае референтом может быть аудиторская, юридическая, страховая компания, нотариус, оценщик, адвокат – все те, кто «допущены» к информации, обычно составляющей коммерческую тайну.

Bank Reference (как частный случай Service Reference) – письмо от обслуживающего банка. Смысл каждого из вышеперечисленных писем сводится к подтверждению следующих юридических фактов в отношении рекомендуемого:

  • подтверждения существования бизнес-отношений;
  • длительность этих отношений;
  • суть отношений (суть бизнеса).

Character Reference – понятно из названия. Как-то нам принесли Character Reference от приходского священника. Теоретически подобные референции могут выдавать секретари первичных партийных ячеек или начальники по режиму исправительных заведений. Но мы еще ни разу таких не встречали. Классическим примером Character reference является характеристика из отдела кадров родного предприятия.

Когда может потребоваться референция?
Во всех случаях, предполагающих установление новых отношений (или приведение в соответствие с новыми условиями старых). Для рынка оффшорных корпоративных услуг и сферы международного налогового планирования к организациям и лицам, которые могут запросить референции, относятся:- финансовые институты (банки, брокерские дома, инвестиционные компании), открывающие счет клиенту; - аудиторы, бухгалтеры, налоговые консультанты, оказывающие услуги по подготовке и подаче отчетности; - трастовые управляющие, компании и лица, вовлеченные в индустрию трастового сервиса;- юристы, адвокаты, провайдеры корпоративных услуг, зарегистрированные агенты;- государственные органы, чьи регламенты предусматривают такое требование.
Б.В.Островитянов, академик
Зачем им это надо? Почему требуют референции?
Национальное законодательство большинства стран мира, построенное в соответствии с НПА международных организаций, обязывает субъектов права следовать унифицированным принципам работы, в частности, принципу «Знай Своего Клиента» (Know Your Client), который предусматривает ведение файла с установочными данными о бизнесе клиента, которым может потребоваться документальное подтверждение.
Б.В.Островитянов, академик
Так все же, обязан ли я ее предоставить?
Отвечу цитатой из М. М. Жванецкого: «Вовсе нет. Но все предоставляют. Но вы можете не предоставлять. Конечно, если Вас не интересует результат»
Б.В.Островитянов, академик

Дальше

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

Вебинары по теме 179

Семинары по теме 262

Публикации по теме 239

RU EN