Бумажные и Интернет СМИ  Albert, GlobalFamily, 2016, Анна Кузина

Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: политика банков


Предлагаем Вашему вниманию статью «Offshore Bank Account Opening Nearly Impossible» (Bank Policies), из ленты WeChat (автор материала - Albert, GlobalFamily), посвященную нынешнему состоянию рынка услуг по открытию счетов для офшорных компаний в Китае

Публикация

Введение

Компании, которые пытались открыть офшорные счета за последние месяцы, подвергаются все более строгим и тщательным проверкам. Традиционные большие игроки, включая HSBC and Shanghai Pudong Development Bank, повышают требования; некоторые банки даже закрывают существующие счета.

Мы составили список последних требований, предъявляемых банками. Касательно фактических имплементаций, предписания банков слегка варьируются в различных регионах. Но в целом наблюдается ужесточение требований в целях борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путем, утечкой капитала и уклонением от уплаты налогов.
 
HSBC and Standard Chartered

  • Аффилированные местные компании;
  • Годовой доход должен быть более 10 млн. долларов США;
  • Отчет об аудите аффилированных отечественных компаний за последний год;
  • Банковский баланс, контракты с другими сторонами, квитанции и т.д. за последние три месяца;
  • Подтверждение регистрации по указанному адресу для директоров компании.
DBS and Hang Seng Bank
  • Подтверждение регистрации по указанному адресу для акционеров и директоров ГК компании (счета за расход воды, электричества и кредитные счета за последние три месяца с адресом и именем);
  • Документы местной компании: копия свидетельства о регистрации, банковский баланс за последние три месяца, финансовая отчетность за последний год (отчет о доходах и расходах и баланс) или отчет об аудите;
  • Доход должен быть более 3 млн. долларов США;
  • Контракт или квитанция от имени офшорной компании;
  • Срок открытия счета: 2 месяца, из них один месяц – на проверку документов. После первоначального одобрения необходимо внести 20 тыс. ГКД;
  • Стоимость открытия счета для ГК и английских компаний – 10 тыс. ГКД;
  • Процесс открытия счета: онлайн запись, подтверждение записи, открытие счета при личном присутствии в ГК.  
Shanghai Pudong Development Bank
  • Открытие новых счетов временно недоступно;
  • Некоторые открытые счета будут закрыты на основании опубликованных мер.  
China Merchants Bank
  • Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
  • Годовой доход должен быть более 5 млн. долларов США;
  • Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
  • За первые три месяца за стойкой должно быть выполнено минимум 4 транзакции. Затем доступна услуга онлайн-банкинга;
  • Стоимость открытия счета: 20 долларов США; стоимость управления счетом: 5 долларов США в месяц;
  • Срок открытия счета: 7-10 дней.  
China Everbright Bank
  • Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
  • Все транзакции необходимо оформлять за стойкой, на данный момент доступна лишь онлайн-справка;
  • Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции зависит от суммы;
  • Срок открытия счета: менее 1 дня (при условии наличия подходящей документации).  
Minsheng Bank
  • На данный момент недоступен.  
Guangdong Development Bank
  • Аффилированные местные компании;
  • Годовой доход должен быть более 5 млн. долларов США;
  • Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
  • Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;
  • Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции варьируется от 10 до 50 долларов США;
  • Срок открытия счета: 1-2 недели.  
Industrial Bank
  • Подходит только для открытия офшорных счетов в ГК, Великобритании, США и Сингапуре;
  • Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
  • Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
  • Клиентский менеджер подает заявления в соответствующие административные органы;
  • Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;
  • Стоимость открытия счета: 50 юаней. Стоимость управления счетом: 15-50 юаней в квартал в зависимости от баланса;
  • Срок открытия счета: менее 1 дня.  
Bank of Communications
  • Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
  • Годовой доход должен быть более 3 млн. долларов США;
  • Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
  • Все транзакции необходимо производить за стойкой в течение первых трех месяцев. Услуга онлайн-банкинга доступна после 5 переводов;
  • Срок открытия счета: от 7 до 30 дней.  
Chouzhou Bank (稠州银行: Yiwu Area)
  • Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
  • Заявление необходимо подавать вместе с аффилированными местными компаниями;
  • Акционеры и директора должны быть местными резидентами;
  • Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
  • Доступна услуга онлайн-банкинга;
  • Стоимость открытия счета: 200 юаней; стоимость транзакции - 0.1%. Для внутренних переводов стоимость транзакции варьируется от 50-1000 юаней, от 80 юаней и выше – для ГК, Тайваня и Макао, от 150 и более - для заграничных переводов;
  • Срок открытия счета: 1 месяц (при условии наличия подходящей документации).  
Baoshang Bank (包商银行 Inner Mongolia)
  • Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
  • Нельзя переводить средства на личные счета;
  • Нельзя часто делать переводы за границу;
  • Необходимо предоставить доказательство того, что офшорный счет открывается для экспортного бизнеса. Желательно предоставить соглашения с поставщиками или контракты с клиентами;
  • Онлайн-банкинг недоступен. Все транзакции необходимо оформлять за стойкой;
  • Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость за транзакцию - 0.1% (максимум - 1,000 юаней);
  • Срок открытия счета: менее одного дня.



 

Добавить комментарий

Рейтинг

Ура, мы вам нравимся!
Может быть, у нас общие взгляды на жизнь, и вы хотели бы у нас поработать?
Да, возможно
Нет, спасибо

Метки

банк банковский счет Гонконг иностранный банк Китай оффшор

Авторы

mask

Анна Кузина

Юрист-аналитик GSL Law & Consulting

Материалы по теме

Найдено 141 материал из 11906

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
(ctrl+enter)