Бесплатная консультация

Новый вебинар

Предложите свою тему обсуждения для одной из микроконсультаций:




mask

Уважаемый  !

Спасибо за ваше предложение, мы постараемся в ближайшее время уделить этому вопросу один из наших вебинаров. Следите за расписанием.


С уважением, дежурный консультант Юлия Дмитренко

Вебинар 09 марта 2017 15:00

Компания в Объединенных Арабских Эмиратах – Аджман

Чем может быть интересна регистрация компании в юрисдикции Аджман (Объединенные Арабские Эмираты):

  • собенности юрисдикции;
  • регистрация компаний: процедура и сроки,
  • требования по директорам, акционерам, уставному капиталу,
  • налогообложение,
  • отчетность

Расшифровка стенограммы вебинара

Александр Алексеев (А.А.): Здравствуйте дамы и господа!

Евгения Лопатко (Е.Л.): Добрый день!

А.А.: Приветствуем вас на очередном нашем вебинаре. В очередной раз мы встречаемся с Евгенией Лопатко. В очередной раз мы говорим с ней же об Эмиратах. В последнее время Эмираты часто присутствуют в нашей линейке и, наверно, неспроста. Смотри, вот этот клиент, почему выбрал Эмираты?

Е.Л.: Данный клиент был связан с регионом…

А.А.: То есть тот же регион. Вот интересно, я не думаю, что за последние 10-15 лет распределение мировой торговли или распределение торговли, которая ведется российским предпринимателем, как-то изменилась. Соотношение тех, кто регистрирует через нас Эмираты, точно увеличилось.

Е.Л.: Да.

А.А.: Вот интересно, что так? Это значит, что они не смогли решить те же самые задачи с помощью основных, проверенных инструментов? Или нет?

Е.Л.: Мне кажется, что они ищут что-то менее часто используемое, к примеру, либо уже идут какие-то запросы со стороны контрагентов.

А.А.: Понял. В данном случае, на текущем клиенте это что было? У него уже были другие компании, и он искал Эмираты? Или это был запрос контрагентов?

Е.Л.: Наверно, совокупность факторов. То есть других компаний у него не было, но они посчитали, что так будет проще работать с контрагентами, хотя жесткого требования со стороны контрагента тоже не было.

А.А.: И этот человек или группа компаний они новички в офшорном бизнесе?

Е.Л.: Ну да, я бы не сказала, что они очень опытные.

А.А.: И сейчас одну из первых компаний они решили сразу сделать в Эмиратах?

Е.Л.: Ну да.

А.А.: Ну, хорошо. Значит, еще раз зафиксировали, что выбор Эмиратов продиктован скорее потребностями бизнеса. Бизнес, который ведется с тем же регионом и т.д. Так, теперь более конкретно. Эмиратов много…

Е.Л.: Да, 7.

А.А.: Я думал 5. Что там, Дубай, Аджман, Салман Шейх, Рас-эль-Хайма я еще знаю.

Е.Л.: Умм-эль-Кайвайн есть еще.

. А.А.: Это для меня новость.

Е.Л.: Так, что мы с вами еще забыли?

А.А.: Что-то одно. Но видно такое уже редко используемое.

Е.Л.: Да, тут вопрос еще репутации и частого использования. Не все Эмираты получили широкое распространение в плане международного бизнеса.

А.А.: Почему был выбран именно Аджман в данном случае?

Е.Л.: По совокупности факторов: Аджман намного проще и в некоторой степени дешевле.

А.А.: В чем проще? В том, что дешевле я так и предполагал.

Е.Л.: Проще в том, что не нужен выезд непосредственно в Эмираты.

А.А.: Знаешь, вот мы с твоей коллегой – Викой Журавлевой перед этим беседовали, там та же история, там тоже Рас-эль-Хайм, и можем обойтись без выезда. В данном случае человек приезжал, но если договориться с агентами, что у нас сделают интервью, то в принципе этого можно избежать. В твоем случае значит этого тоже не нужно?

Е.Л.: В принципе не нужно. Визит нужен только если банк местный, а вот для регистрации компании это не нужно. Поэтому это плюс. Если мы говорим про фри-зон компанию, условно оншорную…

А.А.: Давай, тогда перечислим, какие есть варианты компаний.

Е.Л.: Вообще глобально есть 3 вида компаний: офшорные, в нашем привычном понимании, фри-зон компания или оншорная, и как они сами называют иншорная – это совсем местная компания, которая регистрируется для целей открытия больницы или банка.

А.А.: Ну да. И вот в случае с Рас-эль-Хайма там тоже есть 3 типовых варианта. Мы что выбрали?

Е.Л.: Мы выбрали офшор. Подумали, что это просто и дешево. Если говорить о фри-зон компании, она практически всегда регистрируется с учетом выдачи ID карточки, то есть резидентской визы. А для этого уже всегда нужен выезд, потому что снимаются отпечатки пальцев, нужен визит к доктору и т.д.

А.А.: Понятно. Ну, наверное, это уже будет предмет разговора отдельный и, возможно, не с тобой, если не ты непосредственно будешь вести процедуру получения вида на жительство и т.д.. Потому что действительно Эмираты последние несколько лет точно звучат в связи с возможностью, во-первых, легкого получения налогового резидентства, которое приобретается при регистрации компании, во-вторых, получения разрешения на работу, в-третьих, получения вида на жительство, в-четвертых, получения ИНН. Что в совокупности все вместе является… точнее не так, может подтвердить налоговое резидентство. Конечно, мало кто реально желает его реализовывать, то есть находиться там по полгода. Так, значит, возвращаемся назад, то есть была выбрана офшорная компания, налогов нет, а отчетность?

Е.Л.: Отчетность готовится, ну, не сказать, что совсем прям в произвольной форме, но обязанность существует готовить такую отчетность, хранить ее в течение 10 лет с момента, когда компания закончит свою деятельность и необходимо показывать такую отчетность акционерам.

А.А.: Подавать в госорган…

Е.Л.: Подавать в госорган не надо.

А.А.: И получается абсолютный вариант БВО, Белиза, то есть готовить нужно, подавать не надо. Хранить где-то…

Е.Л.: На практике никто не готовит.

А.А.: Ну, и на БВО никто не готовит. Понятно. То есть здесь мы вышли на вариант БВО, но с несколько другой репутацией, а также с некоторой другой ценой.

Е.Л.: Да. В два раза дороже.

А.А.: Эта цена во сколько раз была дороже чем БВО?

Е.Л.: У нас получается сама офшорная компания 4,900 выходит. Вместо 1,900 тут 4,900.

А.А.: Понятно, это важно. В 2,5 раза. Что-то я хотел сказать. Смотри, какая корпоративная структура была? Здесь директора, акционеры были клиентские или мы предоставляли?

Е.Л.: У нас клиентский был акционер, а директор у нас номинальный.

А.А.: Понятно, то есть в 4,900 вошел у нас номинальный сервис?

Е.Л.: Нет.

А.А.: А, наш, это было дополнительно. Ну, тогда я пытаюсь прикинуть с вебинаром Вики, просто если я не ошибаюсь, то один в один получается по цене.

Е.Л.: По офшорным компаниям да. Если так проводить аналогию, то, по сути, есть какие-то моменты репутационного риска, скажем так, потому что почему-то считается, что Рас-эль-Хайма немножко выше по репутации, чем Аджман. С другой стороны на практике несколько больше проблем при работе с агентами. Более того в прошлом году в Рас-эль-Хайма были перетрубации в плане фри-зон администрации и из-за этого некоторые агенты пострадали.

А.А.: Мне почему-то тоже вот показалось, что более жесткое регулирование агентов в Рас-эль-Хайме. Скажи, значит, правильно ли я понимаю, что агент, вот к которому мы обращались, должен быть обязательно лицензируемым?

Е.Л.: Да, все верно. Он должен быть обязательно лицензируемым, то есть просто так, третье лицо с улицы зарегистрировать компанию не может.

А.А.: Вот для справки напоминаю, у нас офис в Гонконге, это тебе не Эмираты, без проблем, кто хочет, становится агентом, и, может быть, вот в марте этого года будут очередные слушания на предмет – вводить или нет обязательное лицензирование для агентов. Значит, мы даже с нашим руководителем гонконгского офиса так неофициально поспорили, я думаю, что все-таки введут – будет лицензирование. Почти уже, наверно, не осталось территорий, где регистрационная деятельность не лицензируется. И вот даже в Эмиратах она лицензируемая и хорошо даже регулируемая, судя по всему. Вот если мы заговорили про агентов, то скажи, пожалуйста, насколько строгие были их требования в отношении due diligence? И как вообще она реализовывалась?

Е.Л.: Я бы сказала, что достаточно свободные.

А.А.: Ну да, раз уж даже выезжать не нужно…

Е.Л.: Выезжать не нужно. Более того даже паспорта не просили каким-либо образом заверить. Достаточно просто скан копии. В этом плане все достаточно свободно. Вся жесткость начиналась при работе с банком в плане due diligence, а для агента – нет.

А.А.: Ну, тут видимо это уже вопрос Эмиратов, конкретного банка. Ну ладно, понятно.

Е.Л.: Я думаю просто, что в рамках работы агента администрация разных Эмиратов не так жёстко отслеживает деятельность таких лицензируемых агентов, как в других странах. Поэтому требования к ним применяются с одной стороны жесткие в плане их какой-то структурности, а вот по их клиентам видимо меньше.

А.А.: Тем не менее, давай тогда завершим, вот, что было именно запрошено от клиента? Значит, я понял: копия паспортов, даже не заверенная, наверное, там utility bill, где роль utility bill выполняла страничка в российском паспорте.

Е.Л.: Ну, по сути, да. Попросили выписку по счету за последние 6 месяцев, но эта выписка, по сути, была нужна также и для банка, даже в большей степени. А также документы должны быть не старше 3 месяцев, если это какие-то рекомендательные, банковские справки, если нет российского паспорта с пропиской.

А.А.: Какой-нибудь опросник, анкета, источник дохода?

Е.Л.: Мы им сами составили…

А.А.: То есть мы по собственной инициативе фактически?

Е.Л.: Нет, они попросили, там, по сути, несколько строчек, то есть ничего серьезного. Просто опишите, чем вы будете заниматься, кто у вас будет контрагент? Опять же, по сути, то же самое, что и для банка, дополнительного ничего не готовили, но гораздо в более сжатом формате, чем для того же банка.

А.А.: Понятно. То есть очень быстро и просто. Значит, перед тем как мы перейдем к банку…

Е.Л.: По документам, мы хотели проговорить, какие документы у нас еще в комплект входили.

А.А.: Да. Ну, и меня еще сроки интересуют, сколько на все про все ушло.

Е.Л.: По срокам у нас получилось где-то около 3 недель, потому что администрация достаточно долго проверяет устав компании, и мы собственно должны были дождаться, пока они выдадут этот устав. А так по документам намного меньше комплектность, чем по другим странам. Это, по сути, устав, лицензия, он же сертификат об инкорпорации.

А.А.: Он же, то есть это не дополнительно. Если я не ошибаюсь, там были какие-то… если это оншорная компания…

Е.Л.: Если оншорная компания, то там виды деятельности, если офшорная, то они ее также называют – лицензия, но там толком ничего не прописано, по сути, это документ об инкорпорации. Не было сертификата акций, одна единственная резолюция была, ну и, пожалуй, все. Три документа.

А.А.: Вот в нашем случае с Викой, по-моему, мы тогда самостоятельно доводили комплект документов до того общепринятого варианта и здесь же безусловно еще утыкались в апостиль. Как в этом случае? Ну не в апостиль, а в легализацию.

Е.Л.: Да, апостиля не было, потому что легализовать ничего не нужно было, поскольку клиент открывал счет в местном банке.

А.А.: То есть пока решили сэкономить и сэкономили 1,000 -1,500.

Е.Л.: Ну, где-то так.

А.А.: Легализация Эмиратских документов тяжелая и долгая процедура.

Е.Л.: Ну да. И она зависит от того, куда эти документы будут предоставляться, и не везде можно сделать сетом. Иногда приходится делать отдельно.

А.А.: Каждый документ.

Е.Л.: А каждый документ получается 1,500…

А.А.: Я вот даже не помню случая, чтобы в Эмиратах где-то можно было сделать сетом. Не то, что не везде – нигде, по-моему.

Е.Л.: Ну, вроде как я слышала про ABLV, что они принимают доверенность и еще что-то с этим.

А.А.: Так значит 3 недели. Но, по-моему, это достаточно хорошие такие цифры. И тогда переходим к счету. Входил ли счет в эти 3 недели?

Е.Л.: Открытие счета?

А.А.: Да.

Е.Л.: Нет.

А.А.: Не входило. То есть дополнительно еще считать открытие счета.

Е.Л.: А дальше дополнительно шло еще открытие счета, дальше клиент приехал…

А.А.: А значит приехал все-таки…

Е.Л.: Да, для открытия счета приехал.

А.А.: Буквально ни разу не удалось. Где-то, по-моему, в другом месте… а там мы открывали компанию, но он счет открывал в другом банке, не в Эмиратах. Но он уже должен был прилетать для регистрации компании, а здесь для счета. То есть пока не было случая, чтобы в Эмиратах можно было сделать и то, и другое не вылетев ни разу. Так значит, сколько времени открывали счет, из скольких банков выбирали, в итоге, где открыли?

Е.Л.: Счет мы выбирали из 3 банков. Счет мы достаточно долго открывали, потому как деятельность клиента была связана с Ираном. Соответственно на это у нас ушло более 3 месяцев и в итоге мы открыли счет в другом банке за месяц без упоминания Ирана.

А.А.: Собственно мы говорим о той ситуации, которая была у клиента нашего вебинара.

Е.Л.: Ну, да.

А.А.: Ну, тогда не будем на этом так серьезно останавливаться. Вот что я хотел сказать, поскольку номинальным директором был директор, предоставляемый нами. Вот здесь, как это повлияло на открытие счета? Ему не нужно было лететь? Летел соответственно бенефициар?

Е.Л.: Их не волнует, кто директор, акционер. У них нет такого понятия как бенефициар.

А.А.: Да, ты говорила на прошлом вебинаре.

Е.Л.: Для них есть условно 2 категории лиц, уполномоченных в компании – это директор и акционер. И соответственно сразу указывается, кто может управлять по счету, либо директор, либо акционер. Вот, кто управляет по счету, тот им, по сути, и нужен, а другие лица – категории, они могут не приезжать. Поэтому их абсолютно не смутило, что у нас номинальный директор. Он ничего не подписывал, все подписал клиент на встрече – все банковские формы и все.

А.А.: Понятно. В любом случае это был второй банк. В первом не удалось открыть. По ощущениям то ли в связи с Ираном…

Е.Л.: То ли в связи с американским контрагентом.

А.А.: А тут тебе да, либо Иран, либо Америка. Интересно. То есть прецедент ты считаешь успешным по реализации для компании за достаточно умеренные деньги, за достаточно короткие сроки, при представлении очень лояльного комплекта документов без какого-либо жёсткого due diligence? Значит из минусов у нас только чуть-чуть большая цена по сравнению с сетевыми продуктами и второе - необходимость выезда.

Е.Л.: Ну и, пожалуй, третий момент - необходимость подготовки документов, если речь идет об открытии счета за пределами Эмиратов. Ну, там тот же сертификат акций или что-то в этом роде.

А.А.: Понятно. Ну, сейчас при открытии счета в других местах документы, может, мы и не готовим, но, тем не менее, очень большой комплект по KYC готовим для клиентов, по source of funds, по анкетам и всему остальному. Готовится пакет документов, но не третьим лицом для клиента, а самим клиентом. А здесь другая ситуация – клиент от третьих лиц получает на себя эти рекомендации. Понятно. Ну что ж, ставим галочку перед названием Аджман, Объединенные Арабские Эмираты. Спасибо! До следующих встреч!

Е.Л.: До свидания!

Добавить комментарий

Докладчик

mask

Выпускник GSL Law&Consulting

выпускник GSL


?
(ctrl+enter)
(ctrl+enter)