GSL / Пресс-центр / Бумажные и Интернет СМИ / Опыт открытия счёта в китайском банке

Бумажные и Интернет СМИ  GSL website, 22.07.2014, Выпускник GSL Law&Consulting

Опыт открытия счёта в китайском банке

Об условиях и препятствиях для открытия корпоративного счета в 6 банках Китая (СЭЗ Шэньчжэнь)

Публикация

В предыдущей статье мы с Вами поделились опытом наших попыток открытия корпоративного счета в гонконгских банках. Находясь в непосредственной близости от материка, нельзя было не разведать ситуацию в китайских банках на предмет открытия офшорного корпоративного счета для гонконгской компании. Результат получился следующий:

1)   Pingan Bank

Перед тем как ехать, мы сделали звонок, чтобы назначить собеседование. На том конце провода сразу спросили, есть ли у нас офис в Шэньчжэне и телефон. В связи с отсутствием телефона у сотрудника возникли сомнения в возможности состыковать удобное время с менеджером, после уговоров дали мобильный менеджера. Менеджер задавал следующие вопросы:

  1. Как называется компания? (сказали, что перед собеседованием делают проверку по названию)
  2. Где зарегистрирована компания?
  3. Есть ли офис в Гонконге?
  4. Зачем нужен счет в их банке, если все в Гонконге?
  5. Сколько директоров?
  6. Из какой страны директора?

Узнав, что директора из России, менеджер сказал, что нам не стоит тратить время, так как даже если другой менеджер возьмет наши документы, решение все равно будет отрицательным в связи с украинским кризисом, и хоть Россия и Китай – стратегические партнеры, банк вынужден следовать международным тенденциям.

Несмотря на полученную информацию, мы решили попытать удачу и съездить без предварительно назначенного собеседования. Сначала были в обычном отделении – там сказали, что офшорными счетами не занимаются, лучше ехать в головной офис. В головном офисе пришлось долго ждать, чтобы в итоге получить ответ, что без записи менеджер не принимает, для чего нужен мобильный телефон. В результате договорились на вторую половину дня. На встрече менеджер задавал похожие вопросы, что и по телефону:

  1. Где зарегистрирована компания?
  2. Есть ли офис в Гонконге?
  3. Зачем нужен счет в их банке, если все в Гонконге?
  4. Есть ли аффилированная компания в Китае?
  5. Сколько директоров?
  6. Из какой страны директора?

Про российских директоров менеджер говорить ничего не стал, а вот на отсутствие компании в Китае отреагировал следующим образом: «Раз у вас нет филиала в Китае, минимальный депозит – 200 000 юаней». Важно заметить, что раньше такого требования не звучало, и счет в Пинъане было открыть легко, теперь же складывается впечатление, что специально создаются дополнительные препятствия, чтобы отказать в открытии счета. 

2)    China Merchants Bank

Спросили, где зарегистрирована компания, есть ли филиал в Китае. Сказали, что если филиала нет, то не только наш банк, но, скорее всего, и другие банки откажут в открытии счета, так как сейчас в Шэньчжэне это требуют все банки. Также спросили, зачем нужен счет в Шэньчжэне, я пошла по схеме «для клиентов», в ответ посоветовали попробовать Гуанчжоу, там якобы требования гораздо ниже, чем в Шэньчжэне. Остальные требования стандартные для всего Китая, с ними можно ознакомиться на их вебсайте.

3)    Pudong Development Bank

Сказали, что их отделение офшорными счетами не занимается и связали с менеджером из центрального филиала. Она сказала, что, во-первых, у компании должна быть дочка в континентальном Китае, если это требование соблюдено, то они записывают на собеседование. На собеседование должен прийти юридический представитель китайской компании. По поводу других требований также отправили на их сайт.

4)    Bank of Communications

Также ответили, что необходима аффилированная компания в Китае.

5)    Agricultural Bank of China

Не открывает офшорные счета.

6)    Bank of Ningbo

Пошли в этот банк в виду информации в интернете, что он открывает офшорные счета. В итоге получили информацию о том, что офшорные счета они не открывают. Посоветовали сходить в Пинъань.

Как видно, у банков в материковом Китае требования еще выше: если гонконгские банки готовы довольствоваться рекомендательными письмами, то китайским банкам нужно свидетельство наличия аффилированной компании в Китае, что закрывает какую-либо возможность для открытия офшорных счетов. Открытым до последнего времени оставался лишь Пинъань, который рекомендуют и банки-конкуренты, но с их заявлениями по поводу русских, иллюзий не остается.

 

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Комментарии

  • userpic round-small-mask

    23.11.2014 Лена

    Для гонконгской торговой компании со счетом в Китае (перестали принимать переводы из рос) и адресом в Китае – в каком банке Вы можете открыть счет, чтобы банк принимал деньги из рос и при этом не было требований по депозитам больше 10 тыс. в валюте счета?
    Директор – не резидент рос. Латвийские банки НЕ желательны, так же как и банки из стран, входящих в черный списка Минфина.

    Ответить

  • Александр Алексеев round-small-mask

    28.11.2014 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Добрый день, Лена!

    Если Вы внимательно почитаете наш сайт, Вы найдете банки, которые могут Вам подойти. Говорю “могут подойти”, поскольку для идеального подбора Вы не сообщили нам достаточно данных (требований).

    Вы также можете посмотреть банки Сингапура и Гонконга – почитайте и выбирайте, что Вам подходит.

    Ответить

  • userpic round-small-mask

    20.11.2017 Victor

    Желательно открыть счёт в китайском банке для офшорной фирмы (валютный и в юанях), зарегистрированной на Сейшельских островах (офшорная юрисдикция). Фирма только что зарегистрирована. Чтобы можно было с этого счёта без задержек производить оплату китайскому изготовителю и проводить расчёты со своими партнёрами вне Китая, и всё без задержек и волокиты с бумагами и т.п. Т.е. вести расчёты по инвойсам (контрактам).
    Какие документы нужны банку от этой фирмы?

    Ответить

  • Александр Алексеев round-small-mask

    20.11.2017 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Уважаемый Виктор,

    в настоящий момент Китайские банки не работают c оффшорными компаниями (не открывают счета), в том числе Сейшельскими. Китайские банки полностью переключились на обслуживание DOMESTIC Companies, то есть компаний, зарегистрированных в КНР или имеющих там представительство \ присутствие.
    —–
    Обратите внимание, что даже в нашей статье, написанной в 2014 году, речь идет о счете ГОНКОНГСКОЙ (а не Сейшельской) компании.

    Ответить

Метки

банк банковский счет Китай

Авторы

mask

Выпускник GSL Law&Consulting

выпускник GSL

Консультант в Гонконге

Александр Мазур

Руководитель Гонконгского офиса GSL Law & Consulting

Skype: gsl.hk

Офисный телефон:

+852-26560166

Мобильный телефон:

+852-55973373

С 6:00 до 14:00 по Московскому времени Языки: русский, английский, китайский

Уважаемый  !

Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.

— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.

— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.


С уважением, Руководитель Гонконгского офиса GSL Law & Consulting Александр Мазур

Материалы по теме

Найдено 16 материалов из 2196

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате

  • 23.03.2015 Телевидение Александр Алексеев 3733

    Банки Великобритании требуют от российских клиентов раскрытия источника происхождения средств

    Россияне, имеющие счета в банках Великобритании, начали получать письма от местных регуляторов с просьбой обосновать происхождение средств на счетах. О "письмах счастья" сообщил в беседе с Президентом России глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Новость комментирует Управляющий партнер GSL Law & Consulting Алексеев Александр

     
    банк банковский счет Великобритания происхождение средств раскрытие информации

  • 03.06.2014 Вебинар 3094

    Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание. (Часть 1)

    Все, что Вы хотели знать про открытие счетов в банках Гонконга. Своевременная и проверенная информация по итогам попыток открытия счета в Гонконге силами гонконгского офиса GSL

     
    банк банковский счет Гонконг

  • 21.01.2011 Доклад Александр Алексеев 4120

    Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками

    Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;Гонконгские банки на волне борьбы с отмыванием денег и последствия развития этой тенденции;Опыт открытия в 50+ гокнонгских банках на компанию с российским бенефициаром: классификация отказов;Рекомендательные письма – европейский опыт в Китайском преломлении;Предварительная запись и проверка клиента, предшествующая интервью;Отсутствие персонального менеджер...

     
    банк банковский счет Гонконг

  • 06.11.2012 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +2 3479

    Власти Кипра: в наших банках нет грязных российских денег

    Основными получателями выгоды от спасения кипрской экономики Евросоюзом и МВФ будут российские бизнесмены, которые хранят на счетах кипрских банков 26 млрд долларов, сообщает немецкое издание Der Spiegel. Авторы статьи ссылаются на секретный доклад, который подготовила немецкая разведывательная служба Bundesnachrichtendienst (BND). В нем, утверждают журналисты, идет речь о нелегальном происхождении российских средств, хранящихся в кипрск...

     
    банк банковский счет инвестиции Кипр

  • 20.01.2020 Доклад Александр Алексеев 650

    Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.

    Масштабный обзор банковского рынка, продолжающего работать с нерезидентами (оффшорами, оншорами, партнерствами, трастами, инвестиционными компаниями и фондами). Географическая сегментация рынка; Банки сберегательного сегмента: Швейцария (40 банков), Лихтенштейн (8 банков), Австрия (10 банков), Люксембург (3 банка) – Кто работает с оффшорами, LLP, LP. Минимальные требования. Допустимость рассчетных операций в сочетании с остатками. Ограничения...

     
    банк банковский счет оффшорный банк офшор

  • 26.02.2020 Вебинар 1 902

    Как открыть счет в швейцарском банке. Престижно, легально, надежно.

    1. В какой стране лучше открыть сберегательный счет. Из каких стран выбирать. 2. Почему швейцарский счет настолько востребован. 3. В каких банках Швейцарии можно открыть счет. Классификация швейцарских банков. 4. Сберегательный счет в Швейцарии. Отличия сберегательного и расчетного счетов. 5. Требования швейцарских банков к минимальным остаткам. 6. Первоначальный взнос/минимальный первоначальный депозит в банках Швейцарии. 7. Процедура о...

     
    банк банковский счет Швейцария

  • 01.05.2013 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1 5808

    Кипрский кризис: варианты действий

    Меры, предпринятые правительством Кипра по согласованию с тройкой кредиторов – ЕС, МВФ, ЕЦБ, не только похоронили экономическую модель островного государства, но и серьезно ударили по российскому бизнесу, имеющему в своей структуре кипрские компании. При этом речь идет не только о потере компаниями части денежных средств, находящихся на счетах в банках Кипра, но и о перспективах сохранения действующей модели бизнеса. Строгие меры В ...

     
    банк банковская система банковский счет Кипр суд

  • 15.04.2013 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +3 4527

    Кипрский процент пошел. Российским вкладчикам предлагают переуступить зависшие депозиты

    В интернете появилось "актуальное предложение", адресованное российским владельцам замороженных вкладов в кипрских банках. Компания Cyposit предложила возврат до 60% от суммы за переуступку права пользования счетом. "Каждый случай согласовывается индивидуально", - говорится в сообщении на сайте компании. Номер контактного телефона на сайте имеет код Лондона.  Ответивший на звонок по этому телефону мужчина подтвердил корреспонденту "Ъ",...

     
    банк банковский счет Кипр

  • 24.05.2019 Семинар 5141

    Компании в Гонконге и Сингапуре в современных реалиях. Азиатский банкинг

     
    акционер банк банковский счет Гонконг налоговая резидентность Сингапур совет директоров СОИДН

  • 23.06.2016 Бумажные и Интернет СМИ 2757

    Новые платежные системы могут потеснить гонконгские банки

    Перевод статьи Ричарда Харриса в South China Morning Post       Почему я не могу открыть счет?   Одним из ритуалов вступления во взрослую жизнь является открытие банковского счета – свой я открыл в 1974 году, когда пришел в банк HSBC и сказал: «Я хотел бы открыть банковский счет».   Для кого же они их открывают? - Для тех, у кого много денег!   Открыть банковский счет в Гонконге труднее, чем найти хорош...

     
    банк банковская система банковский счет Гонконг

  • 22.07.2014 Бумажные и Интернет СМИ -1 +7 23602

    Опыт открытия счёта в банках Гонконга

    В данной статье мы бы хотели поделиться с Вами нашим опытом попыток открытия корпоративного счета в гонконгских банках. За несколько недель пребывания в Гонконге нам удалось посетить 57 банков и отделений гонконгских и иностранных банков, зарегистрированных в Гонконге. Большая их часть концентрируется в районе Central на улицах Des Voeux Road Queens’ Road Central либо неподалеку от них, поэтому с точки зрения расстояния, задача выполнимая. Цел...

     
    банк банковский счет Гонконг

  • 16.01.2014 Вебинар 3424

    Опыт успешного открытия расчетного счета в банках континентального Китая

    Практический опыт успешного открытия расчетного счета в банках Китая. Анализ процедуры открытия счета и требуемых сопроводительных документов, вопросы due diligence. Срок открытия счета. Особенности управления счетом, тарифы и требования по минимальному остатку и оборотам.

     
    банковский счет Китай

  • 23.11.2016 Бумажные и Интернет СМИ 3481

    Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: политика банков

    Введение Компании, которые пытались открыть офшорные счета за последние месяцы, подвергаются все более строгим и тщательным проверкам. Традиционные большие игроки, включая HSBC and Shanghai Pudong Development Bank, повышают требования; некоторые банки даже закрывают существующие счета. Мы составили список последних требований, предъявляемых банками. Касательно фактических имплементаций, предписания банков слегка варьируются в различных ...

     
    банк банковский счет Гонконг иностранный банк Китай оффшор

  • 31.10.2016 Форум Настя 1138

    Перевод из кипрского банка в китайский

    Если отправить перевод из кипрского банка в китайский банк, не вернут ли перевод назад?

     
    банковский счет Кипр Китай перевод

  • 01.12.2016 Бумажные и Интернет СМИ 2870

    Проблемы с открытием банковских счетов в Гонконге

    РС:   Итак, Пол, что же происходит?   ПМ:             С недавних пор банки начали проводить агрессивную политику снижения рисков, как они это называют. По сути это означает, что они отказывают в открытии счета, если не уверены, что это принесет им существенную прибыль. Делается все под видом борьбы с отмыванием денег и финансиров...

     
    банк банковский счет Гонконг
RU EN