GSL / Пресс-центр / Бумажные и Интернет СМИ / Проблемы с открытием счетов омрачают бизнес-перспективы Гонконга

Проблемы с открытием счетов омрачают бизнес-перспективы Гонконга

03.09.2014
count view 2676

Компаниям и трастам все сложнее открывать счета в банках Гонконга, что угрожает его надеждам стать центром услуг в Дальневосточном регионе.

Публикация

Невозможность открытия банковских счетов с недавних пор угрожает деловой репутации Гонконга.

«Становится крайне сложно открывать счета в банках на любые трастовые структуры и компании. От позиции «если нет веских причин для отказа, то мы даем согласие» банки перешли к позиции «если нет веских причин для согласия, то мы даем отказ». Это совершенно несовместимо с заявленной целью Гонконга стать центром услуг для Дальневосточного региона», - заявил Говард Билтон, председатель международной компании Sovereign Group, специализирующейся на предоставлении корпоративных услуг.

За последнее десятилетие принимаемые одна за другой антиотмывочные инициативы выдвинули банки на передовую линию в борьбе с незаконными денежными потоками. Это привело к ужесточению процедур открытия счета, когда банки придирчиво изучают потенциальных клиентов. Существуют опасения, что эти процедуры оказались чересчур строгими и теперь подрывают конкурентоспособность Гонконга.

Главы сервисных компаний утверждают, что банки отказывают в открытии счета фирмам, зарегистрированным на Британских Виргинских островах, объясняя это тем, что вышеупомянутая страна относится к категории высокорисковых.

«Банки непоследовательны в своем подходе. Трасты они не понимают, а на офшорные компании, мне кажется, болезненно реагируют из-за опасений, связанных со штрафами за отмывание денег», – считает Каролин Батлер, глава компании Hong Kong Trust Company. «Первое, что сейчас спрашивают клиенты, это можем ли мы открыть счет в банке, и нам приходится отвечать, что у нас нет никаких гарантий.»

С прошлого года банки при открытии счета запрашивают дополнительные документы в рамках так называемой процедуры «знай своего клиента». Для корпоративного счета необходимо предоставить в том числе бизнес-план, документы по операциям и данные конечного бенефициара. Банки также требуют личное присутствие заявленного владельца счета.

Банки, в том числе HSBC и Standard Chartered, отказываются открывать счета компаниям и трастам, зарегистрированным на Британских Виргинских и Каймановых островах, как сообщают топ-менеджеры гонконгских фирм, специализирующихся на предоставлении корпоративных услуг.

Эти фирмы предлагают услуги по регистрации и обслуживанию юрлиц в Гонконге и за рубежом. Например, компания Билтона ежегодно помогает 500-600 клиентам с регистрацией бизнеса на территории Гонконга. По оценкам руководства фирм, оказывающих корпоративные услуги, Гонконг регистрирует на БВО порядка 35.000 компаний в год. По их словам, банки отказывают в открытии счета зарегистрированным на БВО и Кайманах компаниям на том основании, что эти юрисдикции являются высокорисковыми.

Глава одной крупной фирмы, предоставляющей корпоративные услуги, говорит, что представители сектора недоумевают, почему банки выделили БВО и Кайманы, работая при этом с клиентами из менее жестко регулируемых юрисдикций. Он попросил не указывать его имени, так как его клиенты работают с несколькими банками. Все интервьюируемые говорят о том, что для открытия счета клиенты начинают посматривать в сторону Сингапура, Дубая и прочих финансовых центров.

«Если будет сделан еще один шаг в этом направлении и банки вообще прекратят открывать счета [любым] оффшорным компаниям, это станет катастрофой», считает один из руководителей.

Пресс-секретарь банка Standard Chartered заявил: «Обязанностью банка является периодический пересмотр внутренней политики и процедур для обеспечения выполнения всех новых требований законодательства и регулятора.»

Пресс-секретарь банка HSBC Гарет Хьюитт заявляет: «Мы очень серьезно относимся к процедурам KYC (знай своего клиента) и открытию счета в части обеспечения их разумности в плане происхождения – и коммерческой приемлемости для банка.»

Ни тот, ни другой банк не сообщили, действительно ли они прекратили работать с клиентами, зарегистрированными на БВО и Кайманах.

Элизе Донован, директор находящегося в Гонконге BVI House Asia, государственного агентства по продвижению БВО в Азиатско-Тихоокеанском регионе, говорит, что банкиры заверили ее в отсутствии дискриминации в отношении БВО-компаний. «Представители банков, в том числе самых крупных, также подтвердили, что на БВО регулятивный режим и режим по борьбе с отмыванием денег один из самых строгих среди юрисдикций, являющихся международными финансовыми центрами,» - сказала она.

У банков есть все основания не желать рисков и опасаться нареканий со стороны регулятора. Оба банка, HSBC и Standard Chartered, были оштрафованы американским правительством на значительные суммы за отмывание денежных средств. Роль Гонконга как канала для «грязных денег» также стала предметом тщательной проверки.

В недавнем опросе, проведенном бухгалтерской компанией PwC, 37 процентов фирм, опрошенных в Гонконге и Макао, заявили, что сталкивались со случаями отмывания денег в прошедшие два года. В то время как в мире эта цифра составляет 11 процентов.

Раздаются жалобы, что новые требования по открытию счетов бьют по новым компаниям, у которых еще нет запрашиваемой банками истории бизнес-транзакций. Пресс-секретарь InvestHK, правительственного агентства, отвечающего за продвижение Гонконга как делового центра, заявил, что ему известно об обеспокоенности по поводу открытия банковских счетов и что он действует как посредник между компаниями и банками.

Председатель Общества специалистов по управлению трастами и наследственным имуществом (Society for Estate and Trust Practitioners) Саманта Брэдли говорит, что некоторые члены Общества уже подняли этот вопрос.

«В конечном счете нам необходимо обеспечить банкам комфортную работу, поскольку именно они несут риски», говорит Лау Ка-ши, председатель Гонконгской Ассоциации трастовых управляющий. Лау сообщает, что уже направила письменный запрос правительству.

В прошлом году в Гонконге было принято новое трастовое законодательство, призванное обеспечить Гонконгу позицию трастового центра в регионе. Лау обеспокоена тем, что данная цель находится под угрозой.

Серджио Мен, управляющий партнер предоставляющей корпоративные услуги компании Intercorp, считает, что вина частично лежит на сотрудниках банка, работающих с клиентами. По его мнению, «множество счетов не открывают после собеседования с потенциальным клиентом, просто потому что они не понимают друг друга».

Intercorp регистрирует от 600 до 1,000 местных компаний в год.

«Если банки не изменят свою кадровую политику, это будет реальной причиной того, что в течение пяти лет Гонконг перестанет быть международным финансовым центром.»

По теме:

Пятнадцать фраз, которые Вы услышите в Гонконгском банке, собираясь открыть счет | GSLпубликация Пятнадцать фраз, которые Вы услышите в Гонконгском банке, собираясь открыть счетgsl.org
Банки Гонконга на пороге глобальных налоговых проблем | GSLстатья на тему "Банки Гонконга на пороге глобальных налоговых проблем"gsl.org
Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Метки

Гонконг иностранный банк

2500 USD
Гонконг. Реальное Экономическое Присутствие.
9500 USD
Регистрация коммерческого предприятия с иностранным капиталом в Шанхае, Китай на примере компании с акционером – гонконгской компанией (Shanghai, China).
3030 USD
Открытие счета в Банках Гонконга.

Материалы по теме

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате

  • 21.11.2019 Вебинар 329

    “К нам едет ревизор!” Как регистрационный агент проходит проверку у регулятора. Опыт в четырех странах

    - Особенности проверок у регуляторов в разных странах (БВО, Сейшелы, Гонконг, Великобритания). - Сравнительный опыт прохождения проверки: количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса. - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения. Наталья Христофис (Н.Х.): Добрый день, наши слушатели и зрители! Сегодня в студ...

     
    Британские Виргинские Острова Великобритания Гонконг лицензия проверка Сейшельские острова

  • 25.11.2019 Вебинар 142

    “К нам едет ревизор!” Часть 4. Проверка в Гонконге

    - Особенности проверки у регулятора Гонконга: процедура, длительность проверки. - Количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса. - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения. Видеоматериал будет скоро опубликован.Александр Алексеев (А.А.): Добрый день, наши уважаемые зрители и слушатели. Сегодня наша четвертая...

     
    Гонконг лицензирование проверка

  • 29.10.2013 Вебинар 2646

    “Так когда же мы получим свои деньги?”. На что в итоге могут рассчитывать вкладчики кипрских банков (Laiki и Bank of Cyprus), потерявшие свои средства во время кипрского кризиса

    Последствия кипрского кризиса "стрижки депозитов". Процедура получения замороженных средств. Анализ законодательства, оценка сроков получения компенсаций, конвертация вкладов в акции Бэнк оф Сайпрус, оценка стоимости акций.Сергей Панушко, юрист GSL Law & Consulting (С.П.)&Мария Пономарева, помощник юриста GSL Law & Consulting (М.П.)С.П.: Здравствуйте, мы продолжаем серию вебинаров. Тема сегодняшнего вебинара следующая: «Когда же мы...

     
    bank of Cyprus банкротство иностранный банк Кипр

  • 01.10.2010 Банк 2184

    AB bankas SNORAS

     
    ab bankas snoras иностранный банк

  • 10.06.2010 Банк 3 12996

    ABLV Bank AS (Aizkraukles Banka)

     
    ablv bank иностранный банк

  • 02.10.2019 Банк 2040

    Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB)

     
    иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты

  • 20.05.2020 Банк 3201

    Abu Dhabi Islamic Bank (ADIB)

     
    иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты

  • 24.04.2019 Банк 1865

    Ajman Bank

     
    иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты

  • 05.10.2010 Банк 2619

    AKB Privatbank Zürich AG

     
    иностранный банк

  • 15.10.2010 Банк 8880

    Alpha Bank Cyprus

     
    alpha bank Cyprus иностранный банк

  • 23.09.2010 Банк 9636

    AS PNB Banka (бывший NORVIK BANKA)

     
    иностранный банк

  • 02.06.2010 Банк 12934

    AstroBank (бывший Piraeus Bank Cyprus)

     
    piraeus bank cyprus иностранный банк

  • 05.10.2010 Банк 2942

    Banca Commerciale Lugano

     
    banca commerciale lugano иностранный банк

  • 23.09.2010 Банк 2695

    Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA

     
    banco bilbao vizcaya argentaria banque internationale à Luxembourg иностранный банк

  • 25.10.2013 Вебинар +2 1531

    Banco Espirito Santo SA: иностранные банки, открывающие расчетные счета

    История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Расшифровка стенограммыАлександр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Марина Заверуха, помощник юриста GSL Law & Consulting...

     
    банковский счет иностранный банк Португалия

  • 15.07.2010 Банк 2444

    Incognito Bank 001 (Austria)

     
    Австрия иностранный банк

  • 15.10.2010 Банк 3001

    Bank Handlowy International (Luxembourg) SA

     
    bank handlowy international иностранный банк

  • 23.09.2010 Банк 17941

    Bank of Cyprus Plc

     
    bank of Cyprus иностранный банк

  • 05.10.2010 Банк 2314

    Bank Private AG

     
    Австрия иностранный банк

  • 05.10.2010 Банк 1891

    Incognito Bank (Switzerland) 004

     
    banque cantonale de genève иностранный банк

  • 01.10.2010 Банк 2609

    Banque de Commerce et de Placements SA

     
    banque de commerce et de placements иностранный банк

  • 01.10.2010 Банк 3280

    Incognito Bank 002 (Luxembourg)

     
    banque de Luxembourg иностранный банк

  • 15.10.2010 Банк 3790

    Banque Genevoise de Gestion SA

     
    banque genevoise de gestion иностранный банк

  • 15.07.2010 Банк 4586

    Banque Heritage SA

     
    иностранный банк

  • 11.10.2010 Банк 7044

    Banque Internationale à Luxembourg SA (BIL)

     
    banque internationale à Luxembourg иностранный банк

  • 09.10.2020 Банк 3464

    Banque Misr

     
    иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты

  • 25.10.2013 Вебинар 3252

    Barclays Bank PLC: иностранные банки, открывающие расчетные счета

    История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Расшифровка стенограммыАлександр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Виктория Журавлева, юрист GSL Law & Consulting (В.Ж.)...

     
    barclays bank Великобритания иностранный банк расчетный счет

  • 23.09.2010 Банк 2102

    Bay Bank

     
    bay bank иностранный банк

  • 11.10.2010 Банк 11106

    Incognito Bank 002 (Liechtenstein)

     
    valartis bank иностранный банк

  • 15.07.2010 Банк 3316

    BMI Offshore Bank Limited

     
    bmi offshore bank иностранный банк

  • 01.10.2010 Банк 9679

    BNP Paribas (Suisse) SA

     
    bnp Paribas иностранный банк

  • 15.07.2010 Банк 2155

    Incognito Bank (Switzerland) 001

     
    bordier & cie иностранный банк

  • 15.07.2010 Банк 3894

    Budapest Bank Zrt

     
    budapest bank иностранный банк

  • 21.04.2014 Вебинар 2321

    C.I.M. Banque SA: открытие банковского счета в европейском банке

    История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Алина Маринич, юрист-консультант GSL Law & Consulting (А.М.)А.М.: Добрый ден...

     
    иностранный банк расчетный счет Швейцария

  • 15.10.2010 Банк 6986

    CA Indosuez (Switzerland) SA (бывший Credit Agricole SA)

     
    credit agricole иностранный банк

  • 23.09.2010 Банк 3133

    Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC)

     
    canadian imperial bank of commerce cib bank иностранный банк

  • 01.10.2010 Банк 6373

    CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA

     
    cbh compagnie bancaire helvétique иностранный банк

  • 05.10.2010 Банк 2402

    Centrum Bank Aktiengesellschaft

     
    centrum bank aktiengesellschaft иностранный банк

  • 11.10.2010 Банк 3886

    CIB Bank Ltd

     
    cib bank иностранный банк

  • 21.09.2010 Банк 17663

    CIM Banque SA

     
    cim banque иностранный банк

  • 23.09.2010 Банк 3094

    Clariden Leu AG

     
    иностранный банк

  • 21.09.2010 Банк 7342

    Coutts & Co Ltd

     
    coutts & co иностранный банк

  • 01.10.2010 Банк 13228

    Credit Suisse AG

     
    credit Suisse иностранный банк

  • 02.06.2010 Банк 7753

    Cyprus Popular Bank Ltd

     
    cyprus popular bank иностранный банк

  • 15.10.2010 Банк 6252

    Danske Bank A/S

     
    danske bank иностранный банк

  • 15.07.2010 Банк 5031

    DBS Bank (Hong Kong) Limited

     
    dbs bank иностранный банк

  • 01.10.2010 Банк 2683

    DBTC (Discount Bank and Trust Company) SA

     
    иностранный банк

  • 15.07.2010 Банк 3393

    Deutsche Bank AG

     
    Deutsche Bank deutsche bank luxembourg иностранный банк

  • 15.07.2010 Банк 2291

    Deutsche Bank Luxembourg SA

     
    deutsche bank luxembourg иностранный банк

  • 15.07.2010 Банк 7963

    Edmond de Rothschild (Suisse) SA

     
    Edmond de Rothschild иностранный банк
RU EN