GSL / Пресс-центр / Бумажные и Интернет СМИ / Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: политика банков

Бумажные и Интернет СМИ  Albert, GlobalFamily, 23.11.2016, Выпускник GSL Law&Consulting

Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: политика банков

Предлагаем Вашему вниманию статью «Offshore Bank Account Opening Nearly Impossible» (Bank Policies), из ленты WeChat (автор материала - Albert, GlobalFamily), посвященную нынешнему состоянию рынка услуг по открытию счетов для офшорных компаний в Китае

Публикация

Введение

Компании, которые пытались открыть офшорные счета за последние месяцы, подвергаются все более строгим и тщательным проверкам. Традиционные большие игроки, включая HSBC and Shanghai Pudong Development Bank, повышают требования; некоторые банки даже закрывают существующие счета.

Мы составили список последних требований, предъявляемых банками. Касательно фактических имплементаций, предписания банков слегка варьируются в различных регионах. Но в целом наблюдается ужесточение требований в целях борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путем, утечкой капитала и уклонением от уплаты налогов.
 
HSBC and Standard Chartered

  • Аффилированные местные компании;
  • Годовой доход должен быть более 10 млн. долларов США;
  • Отчет об аудите аффилированных отечественных компаний за последний год;
  • Банковский баланс, контракты с другими сторонами, квитанции и т.д. за последние три месяца;
  • Подтверждение регистрации по указанному адресу для директоров компании.

DBS and Hang Seng Bank

  • Подтверждение регистрации по указанному адресу для акционеров и директоров ГК компании (счета за расход воды, электричества и кредитные счета за последние три месяца с адресом и именем);
  • Документы местной компании: копия свидетельства о регистрации, банковский баланс за последние три месяца, финансовая отчетность за последний год (отчет о доходах и расходах и баланс) или отчет об аудите;
  • Доход должен быть более 3 млн. долларов США;
  • Контракт или квитанция от имени офшорной компании;
  • Срок открытия счета: 2 месяца, из них один месяц – на проверку документов. После первоначального одобрения необходимо внести 20 тыс. ГКД;
  • Стоимость открытия счета для ГК и английских компаний – 10 тыс. ГКД;
  • Процесс открытия счета: онлайн запись, подтверждение записи, открытие счета при личном присутствии в ГК.  

Shanghai Pudong Development Bank

  • Открытие новых счетов временно недоступно;
  • Некоторые открытые счета будут закрыты на основании опубликованных мер.  

China Merchants Bank

  • Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
  • Годовой доход должен быть более 5 млн. долларов США;
  • Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
  • За первые три месяца за стойкой должно быть выполнено минимум 4 транзакции. Затем доступна услуга онлайн-банкинга;
  • Стоимость открытия счета: 20 долларов США; стоимость управления счетом: 5 долларов США в месяц;
  • Срок открытия счета: 7-10 дней.  

China Everbright Bank

  • Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
  • Все транзакции необходимо оформлять за стойкой, на данный момент доступна лишь онлайн-справка;
  • Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции зависит от суммы;
  • Срок открытия счета: менее 1 дня (при условии наличия подходящей документации).  

Minsheng Bank

  • На данный момент недоступен.  

Guangdong Development Bank

  • Аффилированные местные компании;
  • Годовой доход должен быть более 5 млн. долларов США;
  • Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
  • Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;
  • Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции варьируется от 10 до 50 долларов США;
  • Срок открытия счета: 1-2 недели.  

Industrial Bank

  • Подходит только для открытия офшорных счетов в ГК, Великобритании, США и Сингапуре;
  • Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
  • Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
  • Клиентский менеджер подает заявления в соответствующие административные органы;
  • Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;
  • Стоимость открытия счета: 50 юаней. Стоимость управления счетом: 15-50 юаней в квартал в зависимости от баланса;
  • Срок открытия счета: менее 1 дня.  

Bank of Communications

  • Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
  • Годовой доход должен быть более 3 млн. долларов США;
  • Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
  • Все транзакции необходимо производить за стойкой в течение первых трех месяцев. Услуга онлайн-банкинга доступна после 5 переводов;
  • Срок открытия счета: от 7 до 30 дней.  

Chouzhou Bank (稠州银行: Yiwu Area)

  • Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
  • Заявление необходимо подавать вместе с аффилированными местными компаниями;
  • Акционеры и директора должны быть местными резидентами;
  • Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
  • Доступна услуга онлайн-банкинга;
  • Стоимость открытия счета: 200 юаней; стоимость транзакции - 0.1%. Для внутренних переводов стоимость транзакции варьируется от 50-1000 юаней, от 80 юаней и выше – для ГК, Тайваня и Макао, от 150 и более - для заграничных переводов;
  • Срок открытия счета: 1 месяц (при условии наличия подходящей документации).  

Baoshang Bank (包商银行 Inner Mongolia)

  • Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
  • Нельзя переводить средства на личные счета;
  • Нельзя часто делать переводы за границу;
  • Необходимо предоставить доказательство того, что офшорный счет открывается для экспортного бизнеса. Желательно предоставить соглашения с поставщиками или контракты с клиентами;
  • Онлайн-банкинг недоступен. Все транзакции необходимо оформлять за стойкой;
  • Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость за транзакцию - 0.1% (максимум - 1,000 юаней);
  • Срок открытия счета: менее одного дня.

 

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Метки

банк банковский счет Гонконг иностранный банк Китай оффшор

Авторы

mask

Выпускник GSL Law&Consulting

выпускник GSL

Материалы по теме

Найдено 99 материалов из 2223

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 25.10.2013 Вебинар +2 1507

    Banco Espirito Santo SA: иностранные банки, открывающие расчетные счета

    История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей

     
    банковский счет иностранный банк Португалия
  • 25.10.2013 Вебинар 2675

    HSBC, Hong Kong: открытие расчетного счета в иностранном банке

    История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей

     
    hsbc bank hsbc private bank Гонконг иностранный банк расчетный счет
  • 21.01.2011 Доклад Александр Алексеев 6283

    Merchant Account: как открыть и сколько стоит. Интернет эквайеринг. Необходимые условия успешного использования он-лайн процессинга кредитных карт.

    Что такое Merchant account; для чего нужен Merchant account; две возможности интернет эквайеринга: Merchant account в банке и Merchant account в процессинговой компании; причины сложностей открытия Merchant account; в банках какого государства можно рассчитывать на успешное открытие Merchant account нерезиденту ; в каком государстве лучше регистрировать оффшор для успешного открытия Merchant account; условия успешного открытия Merchant account...

     
    merchant account банковский счет Белиз Великобритания Гонконг Интернет Кипр
  • 20.09.2017 Книги, Монографии Капиталина Офшорова 1 4710

    Азбука оффшора

    Все начинается с малого… Когда-то и авторы этой книги впервые услышали это загадочное слово: оффшор. И также задавались вопросами: что делает зарегистрированный агент? сколько стоит номинальный сервис? зачем нужен апостиль? где лучше открыть счет?. Именно этому неосведомленному читателю и предназначена эта книга, название которой говорит само за себя. «Азбука оффшора» - это набор базовых сведений, которые необходимы каждому, у кого слово «Пана...

     
    CRS due diligence автоматический обмен акционер акция (доля) акция на предъявителя апостиль аудит банковская тайна банковский счет бенефициар валютный резидент выписка вычеркивание (strike off) директор доверенность иностранная компания иностранный банк КИК контролируемая иностранная компания (Controlled Foreign Company (CFC) конфиденциальность легализация ликвидация (liquidation) налоговая отчетность налоговая резидентность отчетность оффшор принцип "знай своего клиента" KYC раскрытие информации регистрация компании редомицилирование сертификат сертификат хорошего состояния (Certificate of Good Standing) траст уставный капитал юридический адрес
  • 20.12.2013 Вебинар -1 +1 3551

    Банк HSBC, Гонконг: опыт успешного открытия счета. Часть 2

    Практический опыт успешного открытия банковского счета в HSBC в Гонконге. Не секрет что в настоящий момент HSBC в Гонконге отказывает в открытии счета в 9 случаях из 10. У нас есть неоднократный, недавний опыт открытия банковского счета HSBC. На вебинаре мы проводим подробный анализ процедур и требуемых документов для успешного открытия счета. Срок открытия счета. Содействие интродьюсера, в чем оно заключалось, и настолько ли необходимо оно. Т...

     
    банковский счет Гонконг
  • 23.03.2015 Телевидение Александр Алексеев 3737

    Банки Великобритании требуют от российских клиентов раскрытия источника происхождения средств

    Россияне, имеющие счета в банках Великобритании, начали получать письма от местных регуляторов с просьбой обосновать происхождение средств на счетах. О "письмах счастья" сообщил в беседе с Президентом России глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Новость комментирует Управляющий партнер GSL Law & Consulting Алексеев Александр

     
    банк банковский счет Великобритания происхождение средств раскрытие информации
  • 03.06.2014 Вебинар 3102

    Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание. (Часть 1)

    Все, что Вы хотели знать про открытие счетов в банках Гонконга. Своевременная и проверенная информация по итогам попыток открытия счета в Гонконге силами гонконгского офиса GSL

     
    банк банковский счет Гонконг
  • 02.09.2014 Бумажные и Интернет СМИ -1 +1 4258

    Банки Гонконга на пороге глобальных налоговых проблем

    Банки Гонконга, переживающие процесс адаптации к новому Закону о соответствии иностранных счетов требованиям налогового законодательства США (US Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), столкнулись с налоговой головной болью глобального масштаба. В июле, когда FATCA стал реальностью для региона, ОЭСР опубликовала руководство по принятию более широкого и внушительного набора правил. Общие стандарты отчетности (Common Reporting Standard...

     
    FATCA банк Гонконг иностранный банк конфиденциальность
  • 21.01.2011 Доклад Александр Алексеев 4125

    Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками

    Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;Гонконгские банки на волне борьбы с отмыванием денег и последствия развития этой тенденции;Опыт открытия в 50+ гокнонгских банках на компанию с российским бенефициаром: классификация отказов;Рекомендательные письма – европейский опыт в Китайском преломлении;Предварительная запись и проверка клиента, предшествующая интервью;Отсутствие персонального менеджер...

     
    банк банковский счет Гонконг
  • 09.03.2022 Вебинар 179

    Банки Гонконга. Особенности открытия и основные характеристики

    Как открывались счета в Гонконге на наши компании; Критерии, по которым банки Гонконга открывают счета компаниям; Критерий 1: компания должна быть гонконгской; Критерий 2: бизнес должен находиться в юго-восточной Азии; Критерий 3: наличие сабстенса; Критерий 4: минимальные остатки и оборот; Критерий 5: Необходимость визитов руководства.

     
    банковский счет Гонконг
  • 18.03.2013 Бумажные и Интернет СМИ 6017

    Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы

    Часть Первая. Суббота, 16 марта – Воскресенье, 17 марта Кипр вводит единоразовый налог на банковские вклады. Такая мера является одним из условий подписанного в ночь на субботу соглашения Кипра с Еврогруппой. Если закон будет принят в более мягком виде, и даже если случится маловероятное – закон НЕ будет принят, видимо, ни у кого нет сомнений, что деньги хлынут широким потоком из кипрских банков. А это, в свою очередь, с высокой долей ве...

     
    банковский счет иностранный банк Кипр
  • 16.11.2021 Семинар 347

    Ведение бизнеса в ОАЭ. Решения по банковским счетам для работы в ОАЭ

     
    банковский счет корпоративная структура налоговое планирование Объединенные Арабские Эмираты оффшор регистрация компании
  • 06.11.2012 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +2 3482

    Власти Кипра: в наших банках нет грязных российских денег

    Основными получателями выгоды от спасения кипрской экономики Евросоюзом и МВФ будут российские бизнесмены, которые хранят на счетах кипрских банков 26 млрд долларов, сообщает немецкое издание Der Spiegel. Авторы статьи ссылаются на секретный доклад, который подготовила немецкая разведывательная служба Bundesnachrichtendienst (BND). В нем, утверждают журналисты, идет речь о нелегальном происхождении российских средств, хранящихся в кипрск...

     
    банк банковский счет инвестиции Кипр
  • 26.08.2017 Форум Юрий 1 2089

    Возможность управления счетом в иностранном банке

    Уважаемые господа здравствуйте! Прошу помощи получить возможность управлять своим депозитом. Спасибо!

     
    банковский счет иностранный банк
  • 25.08.2017 Форум Юрий 1 1941

    Встреча с представителем банка при открытии счета

    Уважаемые господа, добрый день! Личный контакт с представителем банка можно организовать? Спасибо!

     
    банковский счет иностранный банк
RU EN