Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: обзор банков

Введение

Компании, которые пытались открыть офшорные счета за последние месяцы, подвергаются все более строгим и тщательным проверкам. Традиционные большие игроки, включая HSBC and Shanghai Pudong Development Bank, повышают требования; некоторые банки даже закрывают существующие счета.

Мы составили список последних требований, предъявляемых банками. Касательно фактических имплементаций, предписания банков слегка варьируются в различных регионах. Но в целом наблюдается ужесточение требований в целях борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путем, утечкой капитала и уклонением от уплаты налогов.

Аффилированные местные компании;

Годовой доход должен быть более 10 млн. долларов США;

Отчет об аудите аффилированных отечественных компаний за последний год;

Банковский баланс, контракты с другими сторонами, квитанции и т.д. за последние три месяца;

Подтверждение регистрации по указанному адресу для директоров компании.

Подтверждение регистрации по указанному адресу для акционеров и директоров ГК компании (счета за расход воды, электричества и кредитные счета за последние три месяца с адресом и именем);

Документы местной компании: копия свидетельства о регистрации, банковский баланс за последние три месяца, финансовая отчетность за последний год (отчет о доходах и расходах и баланс) или отчет об аудите;

Доход должен быть более 3 млн. долларов США;

Контракт или квитанция от имени офшорной компании;

Срок открытия счета: 2 месяца, из них один месяц – на проверку документов. После первоначального одобрения необходимо внести 20 тыс. ГКД;

Стоимость открытия счета для ГК и английских компаний – 10 тыс. ГКД;

Процесс открытия счета: онлайн запись, подтверждение записи, открытие счета при личном присутствии в ГК.

Открытие новых счетов временно недоступно;

Некоторые открытые счета будут закрыты на основании опубликованных мер.

China Merchants Bank

Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;

Годовой доход должен быть более 5 млн. долларов США;

Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;

За первые три месяца за стойкой должно быть выполнено минимум 4 транзакции. Затем доступна услуга онлайн-банкинга;

Стоимость открытия счета: 20 долларов США; стоимость управления счетом: 5 долларов США в месяц;

Срок открытия счета: 7-10 дней.

Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;

Все транзакции необходимо оформлять за стойкой, на данный момент доступна лишь онлайн-справка;

Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции зависит от суммы;

Срок открытия счета: менее 1 дня (при условии наличия подходящей документации).

На данный момент недоступен.

Аффилированные местные компании;

Годовой доход должен быть более 5 млн. долларов США;

Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;

Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;

Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции варьируется от 10 до 50 долларов США;

Срок открытия счета: 1-2 недели.

Подходит только для открытия офшорных счетов в ГК, Великобритании, США и Сингапуре;

Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;

Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;

Клиентский менеджер подает заявления в соответствующие административные органы;

Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;

Стоимость открытия счета: 50 юаней. Стоимость управления счетом: 15-50 юаней в квартал в зависимости от баланса;

Срок открытия счета: менее 1 дня.

Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;

Годовой доход должен быть более 3 млн. долларов США;

Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;

Все транзакции необходимо производить за стойкой в течение первых трех месяцев. Услуга онлайн-банкинга доступна после 5 переводов;

Срок открытия счета: от 7 до 30 дней.

Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;

Заявление необходимо подавать вместе с аффилированными местными компаниями;

Акционеры и директора должны быть местными резидентами;

Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;

Доступна услуга онлайн-банкинга;

Стоимость открытия счета: 200 юаней; стоимость транзакции - 0.1%. Для внутренних переводов стоимость транзакции варьируется от 50-1000 юаней, от 80 юаней и выше – для ГК, Тайваня и Макао, от 150 и более - для заграничных переводов;

Срок открытия счета: 1 месяц (при условии наличия подходящей документации).

Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;

Нельзя переводить средства на личные счета;

Нельзя часто делать переводы за границу;

Необходимо предоставить доказательство того, что офшорный счет открывается для экспортного бизнеса. Желательно предоставить соглашения с поставщиками или контракты с клиентами;

Онлайн-банкинг недоступен. Все транзакции необходимо оформлять за стойкой;

Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость за транзакцию - 0.1% (максимум - 1,000 юаней);

Срок открытия счета: менее одного дня.

Смотрите также: