GSL / Пресс-центр / Бумажные и Интернет СМИ / Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: обзор банков

Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: обзор банков

23.11.2016
count view 3573

Предлагаем Вашему вниманию статью «Offshore Bank Account Opening Nearly Impossible» (Bank Policies), из ленты WeChat (автор материала - Albert, GlobalFamily), посвященную нынешнему состоянию рынка услуг по открытию счетов для офшорных компаний в Китае

Публикация

Введение

Компании, которые пытались открыть офшорные счета за последние месяцы, подвергаются все более строгим и тщательным проверкам. Традиционные большие игроки, включая HSBC and Shanghai Pudong Development Bank, повышают требования; некоторые банки даже закрывают существующие счета.

Мы составили список последних требований, предъявляемых банками. Касательно фактических имплементаций, предписания банков слегка варьируются в различных регионах. Но в целом наблюдается ужесточение требований в целях борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путем, утечкой капитала и уклонением от уплаты налогов.

HSBC and Standard Chartered

Аффилированные местные компании;

Годовой доход должен быть более 10 млн. долларов США;

Отчет об аудите аффилированных отечественных компаний за последний год;

Банковский баланс, контракты с другими сторонами, квитанции и т.д. за последние три месяца;

Подтверждение регистрации по указанному адресу для директоров компании.

DBS and Hang Seng Bank

Подтверждение регистрации по указанному адресу для акционеров и директоров ГК компании (счета за расход воды, электричества и кредитные счета за последние три месяца с адресом и именем);

Документы местной компании: копия свидетельства о регистрации, банковский баланс за последние три месяца, финансовая отчетность за последний год (отчет о доходах и расходах и баланс) или отчет об аудите;

Доход должен быть более 3 млн. долларов США;

Контракт или квитанция от имени офшорной компании;

Срок открытия счета: 2 месяца, из них один месяц – на проверку документов. После первоначального одобрения необходимо внести 20 тыс. ГКД;

Стоимость открытия счета для ГК и английских компаний – 10 тыс. ГКД;

Процесс открытия счета: онлайн запись, подтверждение записи, открытие счета при личном присутствии в ГК.

Shanghai Pudong Development Bank

Открытие новых счетов временно недоступно;

Некоторые открытые счета будут закрыты на основании опубликованных мер.

China Merchants Bank

Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;

Годовой доход должен быть более 5 млн. долларов США;

Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;

За первые три месяца за стойкой должно быть выполнено минимум 4 транзакции. Затем доступна услуга онлайн-банкинга;

Стоимость открытия счета: 20 долларов США; стоимость управления счетом: 5 долларов США в месяц;

Срок открытия счета: 7-10 дней.

China Everbright Bank

Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;

Все транзакции необходимо оформлять за стойкой, на данный момент доступна лишь онлайн-справка;

Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции зависит от суммы;

Срок открытия счета: менее 1 дня (при условии наличия подходящей документации).

Minsheng Bank

На данный момент недоступен.

Guangdong Development Bank

Аффилированные местные компании;

Годовой доход должен быть более 5 млн. долларов США;

Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;

Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;

Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции варьируется от 10 до 50 долларов США;

Срок открытия счета: 1-2 недели.

Industrial Bank

Подходит только для открытия офшорных счетов в ГК, Великобритании, США и Сингапуре;

Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;

Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;

Клиентский менеджер подает заявления в соответствующие административные органы;

Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;

Стоимость открытия счета: 50 юаней. Стоимость управления счетом: 15-50 юаней в квартал в зависимости от баланса;

Срок открытия счета: менее 1 дня.

Bank of Communications

Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;

Годовой доход должен быть более 3 млн. долларов США;

Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;

Все транзакции необходимо производить за стойкой в течение первых трех месяцев. Услуга онлайн-банкинга доступна после 5 переводов;

Срок открытия счета: от 7 до 30 дней.

Chouzhou Bank (稠州银行: Yiwu Area)

Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;

Заявление необходимо подавать вместе с аффилированными местными компаниями;

Акционеры и директора должны быть местными резидентами;

Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;

Доступна услуга онлайн-банкинга;

Стоимость открытия счета: 200 юаней; стоимость транзакции - 0.1%. Для внутренних переводов стоимость транзакции варьируется от 50-1000 юаней, от 80 юаней и выше – для ГК, Тайваня и Макао, от 150 и более - для заграничных переводов;

Срок открытия счета: 1 месяц (при условии наличия подходящей документации).

Baoshang Bank (包商银行 Inner Mongolia)

Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;

Нельзя переводить средства на личные счета;

Нельзя часто делать переводы за границу;

Необходимо предоставить доказательство того, что офшорный счет открывается для экспортного бизнеса. Желательно предоставить соглашения с поставщиками или контракты с клиентами;

Онлайн-банкинг недоступен. Все транзакции необходимо оформлять за стойкой;

Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость за транзакцию - 0.1% (максимум - 1,000 юаней);

Срок открытия счета: менее одного дня.

Смотрите также:

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Метки

банк банковский счет Гонконг иностранный банк Китай оффшор

Материалы по теме

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 21.11.2019 Вебинар 329

    “К нам едет ревизор!” Как регистрационный агент проходит проверку у регулятора. Опыт в четырех странах

    - Особенности проверок у регуляторов в разных странах (БВО, Сейшелы, Гонконг, Великобритания). - Сравнительный опыт прохождения проверки: количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса. - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения. Наталья Христофис (Н.Х.): Добрый день, наши слушатели и зрители! Сегодня в студ...

     
    Британские Виргинские Острова Великобритания Гонконг лицензия проверка Сейшельские острова
  • 25.11.2019 Вебинар 144

    “К нам едет ревизор!” Часть 4. Проверка в Гонконге

    - Особенности проверки у регулятора Гонконга: процедура, длительность проверки. - Количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса. - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения. Видеоматериал будет скоро опубликован.Александр Алексеев (А.А.): Добрый день, наши уважаемые зрители и слушатели. Сегодня наша четвертая...

     
    Гонконг лицензирование проверка
  • 08.10.2010 Семинар 1730

    “Какой оффшор удобней”. Выбор оптимальной юрисдикции. Сравнительные характеристики, практические рекомендации

     
    двойная резидентность двойное налогообложение международное налоговое планирование оффшор предпринимательская деятельность регистрация компании
  • 08.10.2013 Вебинар +2 1707

    “Кипрская стрижка депозитов” в масштабах ЕС.

    Bail-in tool согласно проекту Директивы о восстановлении и урегулировании проблем банков (DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms and amending Council Directives 77/91/EEC and 82/891/EC, Directives 2001/24/EC, 2002/47/EC, 2004/25/EC, 2005/56/EC, 2007/36/EC and 2011/35/EC).Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Con...

     
    банковский счет директива ЕС Кипр
  • 29.10.2013 Вебинар 2647

    “Так когда же мы получим свои деньги?”. На что в итоге могут рассчитывать вкладчики кипрских банков (Laiki и Bank of Cyprus), потерявшие свои средства во время кипрского кризиса

    Последствия кипрского кризиса "стрижки депозитов". Процедура получения замороженных средств. Анализ законодательства, оценка сроков получения компенсаций, конвертация вкладов в акции Бэнк оф Сайпрус, оценка стоимости акций.Сергей Панушко, юрист GSL Law & Consulting (С.П.)&Мария Пономарева, помощник юриста GSL Law & Consulting (М.П.)С.П.: Здравствуйте, мы продолжаем серию вебинаров. Тема сегодняшнего вебинара следующая: «Когда же мы...

     
    bank of Cyprus банкротство иностранный банк Кипр
  • 01.07.2015 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1 6777

    «Стрижка» депозитов на Кипре, последствия кипрского кризиса два года спустя: обращения в высшие судебные инстанции и возможные дальнейшие шаги и судебные перспективы

    A. Фактические обстоятельстваПосле мирового экономического кризиса 2008 года в кипрской экономике наступил спад, она была не в состоянии выйти на международные рынки, а в результате списаний по греческим облигациям в октябре 2011 года Лайки Банк и Банк Кипра подверглись влиянию греческого рынка.Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы | GSLпубликация Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событ...

     
    bank of Cyprus банк банковская система иск Кипр суд
  • 20.01.2020 Доклад Александр Алексеев 53

    2020: EMI как альтернатива банкам. «Фичи» и «Лайфхаки». Платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI. Процедура и минимальные требования, ограничения по бизнесу и по юрисдикциям, тарифы, КYС. Разбор кейсов.

    Платежные системы: Региональная сегментация. Обзор рынка. Опыт открытия счета в 34 платежных системах на оффшор. Восемь успешных кейсов и десять отказов; Эквайринг – счет (merchant account) в платежной системе на оффшор (2 кейса), на европейскую (и гонконгскую) компанию (3 кейса). Анализ 10 отказов; Платежные системы: опыт открытия счетов и взаимодействия при осуществлении офшорных платежей. 8 кейсов; Сложные случаи бизнеса: Криптовалюта, Ф...

     
    merchant account криптовалюта оффшор платежная система
  • 01.10.2010 Банк 2185

    AB bankas SNORAS

     
    ab bankas snoras иностранный банк
  • 10.06.2010 Банк 3 12998

    ABLV Bank AS (Aizkraukles Banka)

     
    ablv bank иностранный банк
  • 02.10.2019 Банк 2058

    Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB)

     
    иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты
  • 20.05.2020 Банк 3219

    Abu Dhabi Islamic Bank (ADIB)

     
    иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты
  • 24.04.2019 Банк 1877

    Ajman Bank

     
    иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты
  • 05.10.2010 Банк 2620

    AKB Privatbank Zürich AG

     
    иностранный банк
  • 15.10.2010 Банк 8897

    Alpha Bank Cyprus

     
    alpha bank Cyprus иностранный банк
  • 23.09.2010 Банк 9636

    AS PNB Banka (бывший NORVIK BANKA)

     
    иностранный банк
  • 02.06.2010 Банк 12942

    AstroBank (бывший Piraeus Bank Cyprus)

     
    piraeus bank cyprus иностранный банк
  • 05.10.2010 Банк 2942

    Banca Commerciale Lugano

     
    banca commerciale lugano иностранный банк
  • 23.09.2010 Банк 2695

    Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA

     
    banco bilbao vizcaya argentaria banque internationale à Luxembourg иностранный банк
  • 25.10.2013 Вебинар +2 1531

    Banco Espirito Santo SA: иностранные банки, открывающие расчетные счета

    История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Расшифровка стенограммыАлександр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Марина Заверуха, помощник юриста GSL Law & Consulting...

     
    банковский счет иностранный банк Португалия
  • 15.07.2010 Банк 2446

    Incognito Bank 001 (Austria)

     
    Австрия иностранный банк
  • 15.10.2010 Банк 3002

    Bank Handlowy International (Luxembourg) SA

     
    bank handlowy international иностранный банк
  • 23.09.2010 Банк 17946

    Bank of Cyprus Plc

     
    bank of Cyprus иностранный банк
  • 05.10.2010 Банк 2314

    Bank Private AG

     
    Австрия иностранный банк
  • 05.10.2010 Банк 1891

    Incognito Bank (Switzerland) 004

     
    banque cantonale de genève иностранный банк
  • 01.10.2010 Банк 2610

    Banque de Commerce et de Placements SA

     
    banque de commerce et de placements иностранный банк
  • 01.10.2010 Банк 3281

    Incognito Bank 002 (Luxembourg)

     
    banque de Luxembourg иностранный банк
  • 15.10.2010 Банк 3791

    Banque Genevoise de Gestion SA

     
    banque genevoise de gestion иностранный банк
  • 15.07.2010 Банк 4589

    Banque Heritage SA

     
    иностранный банк
  • 11.10.2010 Банк 7048

    Banque Internationale à Luxembourg SA (BIL)

     
    banque internationale à Luxembourg иностранный банк
  • 09.10.2020 Банк 3487

    Banque Misr

     
    иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты
  • 25.10.2013 Вебинар 3253

    Barclays Bank PLC: иностранные банки, открывающие расчетные счета

    История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Расшифровка стенограммыАлександр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Виктория Журавлева, юрист GSL Law & Consulting (В.Ж.)...

     
    barclays bank Великобритания иностранный банк расчетный счет
  • 23.09.2010 Банк 2102

    Bay Bank

     
    bay bank иностранный банк
  • 11.10.2010 Банк 11106

    Incognito Bank 002 (Liechtenstein)

     
    valartis bank иностранный банк
  • 15.07.2010 Банк 3319

    BMI Offshore Bank Limited

     
    bmi offshore bank иностранный банк
  • 01.10.2010 Банк 9686

    BNP Paribas (Suisse) SA

     
    bnp Paribas иностранный банк
  • 15.07.2010 Банк 2156

    Incognito Bank (Switzerland) 001

     
    bordier & cie иностранный банк
  • 15.07.2010 Банк 3897

    Budapest Bank Zrt

     
    budapest bank иностранный банк
  • 21.04.2014 Вебинар 2321

    C.I.M. Banque SA: открытие банковского счета в европейском банке

    История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Алина Маринич, юрист-консультант GSL Law & Consulting (А.М.)А.М.: Добрый ден...

     
    иностранный банк расчетный счет Швейцария
  • 15.10.2010 Банк 6989

    CA Indosuez (Switzerland) SA (бывший Credit Agricole SA)

     
    credit agricole иностранный банк
  • 23.09.2010 Банк 3134

    Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC)

     
    canadian imperial bank of commerce cib bank иностранный банк
  • 01.10.2010 Банк 6376

    CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA

     
    cbh compagnie bancaire helvétique иностранный банк
  • 05.10.2010 Банк 2403

    Centrum Bank Aktiengesellschaft

     
    centrum bank aktiengesellschaft иностранный банк
  • 11.10.2010 Банк 3890

    CIB Bank Ltd

     
    cib bank иностранный банк
  • 21.09.2010 Банк 17680

    CIM Banque SA

     
    cim banque иностранный банк
  • 23.09.2010 Банк 3097

    Clariden Leu AG

     
    иностранный банк
  • 21.09.2010 Банк 7345

    Coutts & Co Ltd

     
    coutts & co иностранный банк
  • 01.10.2010 Банк 13232

    Credit Suisse AG

     
    credit Suisse иностранный банк
  • 13.03.2018 Форум К.К. 1 937

    CRS и объем передаваемой информации

    Здравствуйте! Поправьте, пожалуйста, правильно ли я понимаю ситуацию? В датском Saxo bank у резидента РФ существовали счета (физ и юридического лица), в 2017 они были закрыты. По данным OECD Дания присоединилась в 2017, а информация собиралась и будет предоставлена за весь 2016 год (Effective for taxable periods starting on or after 1 January 2016 – Activated on 21 December 2017). Таким образом, за 2016 год данные по счетам должны попасть в ...

     
    CRS saxo bank банковский счет
  • 09.12.2016 Форум Екатерина 19 21583

    CRS и офшоры

    Есть ли оффшор после CRS? Бытует мнение в последнее время, что после обмена информацией смысла в офшорах не будет, и спрос на них резко упадет.

     
    CRS автоматический обмен оффшор
  • 31.08.2017 Форум Маргарита 1 916

    CRS: офшоры и аудит

    Возможно ли, что в условиях CRS офшорным компаниям кроме ежегодной отчетности придется делать аудит?

     
    CRS аудит оффшор
RU EN