Бумажные и Интернет СМИ Albert, GlobalFamily, 23.11.2016, Выпускник GSL Law&Consulting
Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: политика банков
Предлагаем Вашему вниманию статью «Offshore Bank Account Opening Nearly Impossible» (Bank Policies), из ленты WeChat (автор материала - Albert, GlobalFamily), посвященную нынешнему состоянию рынка услуг по открытию счетов для офшорных компаний в Китае
Публикация
Введение
Компании, которые пытались открыть офшорные счета за последние месяцы, подвергаются все более строгим и тщательным проверкам. Традиционные большие игроки, включая HSBC and Shanghai Pudong Development Bank, повышают требования; некоторые банки даже закрывают существующие счета.
Мы составили список последних требований, предъявляемых банками. Касательно фактических имплементаций, предписания банков слегка варьируются в различных регионах. Но в целом наблюдается ужесточение требований в целях борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путем, утечкой капитала и уклонением от уплаты налогов.
HSBC and Standard Chartered
- Аффилированные местные компании;
- Годовой доход должен быть более 10 млн. долларов США;
- Отчет об аудите аффилированных отечественных компаний за последний год;
- Банковский баланс, контракты с другими сторонами, квитанции и т.д. за последние три месяца;
- Подтверждение регистрации по указанному адресу для директоров компании.
- Подтверждение регистрации по указанному адресу для акционеров и директоров ГК компании (счета за расход воды, электричества и кредитные счета за последние три месяца с адресом и именем);
- Документы местной компании: копия свидетельства о регистрации, банковский баланс за последние три месяца, финансовая отчетность за последний год (отчет о доходах и расходах и баланс) или отчет об аудите;
- Доход должен быть более 3 млн. долларов США;
- Контракт или квитанция от имени офшорной компании;
- Срок открытия счета: 2 месяца, из них один месяц – на проверку документов. После первоначального одобрения необходимо внести 20 тыс. ГКД;
- Стоимость открытия счета для ГК и английских компаний – 10 тыс. ГКД;
- Процесс открытия счета: онлайн запись, подтверждение записи, открытие счета при личном присутствии в ГК.
- Открытие новых счетов временно недоступно;
- Некоторые открытые счета будут закрыты на основании опубликованных мер.
- Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
- Годовой доход должен быть более 5 млн. долларов США;
- Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
- За первые три месяца за стойкой должно быть выполнено минимум 4 транзакции. Затем доступна услуга онлайн-банкинга;
- Стоимость открытия счета: 20 долларов США; стоимость управления счетом: 5 долларов США в месяц;
- Срок открытия счета: 7-10 дней.
- Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
- Все транзакции необходимо оформлять за стойкой, на данный момент доступна лишь онлайн-справка;
- Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции зависит от суммы;
- Срок открытия счета: менее 1 дня (при условии наличия подходящей документации).
- На данный момент недоступен.
- Аффилированные местные компании;
- Годовой доход должен быть более 5 млн. долларов США;
- Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
- Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;
- Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость транзакции варьируется от 10 до 50 долларов США;
- Срок открытия счета: 1-2 недели.
- Подходит только для открытия офшорных счетов в ГК, Великобритании, США и Сингапуре;
- Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
- Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
- Клиентский менеджер подает заявления в соответствующие административные органы;
- Доступна услуга онлайн-банкинга. Обмен производится за стойкой;
- Стоимость открытия счета: 50 юаней. Стоимость управления счетом: 15-50 юаней в квартал в зависимости от баланса;
- Срок открытия счета: менее 1 дня.
- Аффилированные компании в материковом Китае должны открывать счет совместно с офшорной компанией;
- Годовой доход должен быть более 3 млн. долларов США;
- Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
- Все транзакции необходимо производить за стойкой в течение первых трех месяцев. Услуга онлайн-банкинга доступна после 5 переводов;
- Срок открытия счета: от 7 до 30 дней.
- Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
- Заявление необходимо подавать вместе с аффилированными местными компаниями;
- Акционеры и директора должны быть местными резидентами;
- Клиентский менеджер отвечает лишь за открытие офшорных счетов;
- Доступна услуга онлайн-банкинга;
- Стоимость открытия счета: 200 юаней; стоимость транзакции - 0.1%. Для внутренних переводов стоимость транзакции варьируется от 50-1000 юаней, от 80 юаней и выше – для ГК, Тайваня и Макао, от 150 и более - для заграничных переводов;
- Срок открытия счета: 1 месяц (при условии наличия подходящей документации).
- Необходимо подать «Форму Due Diligence для открытия офшорного счета» и пройти проверку;
- Нельзя переводить средства на личные счета;
- Нельзя часто делать переводы за границу;
- Необходимо предоставить доказательство того, что офшорный счет открывается для экспортного бизнеса. Желательно предоставить соглашения с поставщиками или контракты с клиентами;
- Онлайн-банкинг недоступен. Все транзакции необходимо оформлять за стойкой;
- Плата за открытие счета и управление счетом не взимается. Стоимость за транзакцию - 0.1% (максимум - 1,000 юаней);
- Срок открытия счета: менее одного дня.
Авторы
![]() ![]() |
выпускник GSL |
Материалы по теме




Найдено 101 материал из 2228
-
25.10.2013 Вебинар +2
Banco Espirito Santo SA: иностранные банки, открывающие расчетные счета
-
25.10.2013 Вебинар
HSBC, Hong Kong: открытие расчетного счета в иностранном банке
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Merchant Account: как открыть и сколько стоит. Интернет эквайеринг. Необходимые условия успешного использования он-лайн процессинга кредитных карт.
-
20.09.2017 Книги, Монографии Капиталина Офшорова 1
Азбука оффшора
-
06.12.2019 Бумажные и Интернет СМИ Александр Гуськов
Амнистия 3.0. Кто сможет опять ничего не платить?
-
20.12.2013 Вебинар -1 +1
Банк HSBC, Гонконг: опыт успешного открытия счета. Часть 2
-
23.03.2015 Телевидение Александр Алексеев
Банки Великобритании требуют от российских клиентов раскрытия источника происхождения средств
-
03.06.2014 Вебинар
Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание. (Часть 1)
-
02.09.2014 Бумажные и Интернет СМИ -1 +1
Банки Гонконга на пороге глобальных налоговых проблем
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками
-
18.03.2013 Колонка специалиста Александр Алексеев
Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы
-
06.11.2012 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +2
Власти Кипра: в наших банках нет грязных российских денег
-
26.08.2011 Колонка специалиста Александр Алексеев
Возможность управления счетом в иностранном банке
-
25.08.2011 Колонка специалиста Александр Алексеев
Встреча с представителем банка при открытии счета
-
01.02.2014 Колонка специалиста Елена Данкова +1 34
Выплата дивидендов российскому резиденту от иностранной компании на счет в зарубежном банке
- Все материалы по теме
Добавить комментарий