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  讨论 08.03.2017 GSL

离岸账户每笔汇款都需要有实物交易信息吗

离岸账户每笔汇款都需要有实物交易信息吗

评论

  • userpic round-small-mask

    09.03.2017 annayu

    离岸账户正确用法:

    1、背景真实,正常交易
    这个比较好理解,就是你是真正在做生意的。这一点体现在国内有关联的公司是最好,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。
    2、不与高危地区国家交易
    就是尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗,比如叙利亚,比如朝鲜,近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
    3、尽量少或不与个人交易
    这一点也是比以前严格。以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。
    4、不要长时间业务不发生
    这里包括两种情况。一种是长时间不用。账户开着,很少用,或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。
    5、不要参与洗钱类交易
    这个就不用说了,地球人都明白。如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的,那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意,那就是账户帮别人转账,包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,非常不建议你这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。

  • GSL round-small-mask

    10.03.2017 GSL, GSL Law & Consulting

    一般认为,无论在离岸银行或在另外一种银行开户,自然人、离岸或居民公司都得有一套证明交易的文件。这可以是合同、发票、提供服务文件等等。
    除了交易文件之外,银行也会要求提供承包商、所有人的信息以及公司财务报表。
    银行一般没有技术条件来检查所有的原始文件。因此,每个银行都有自己的检查机制:

    1、 有的银行要求提供部分交易的证明文件(比如,交易的10-15%)。
    2、 有的银行开户时要求表明潜在承包商的最高数量,提供他们的信息,然后给这种承包商汇款会自动进行,而其他交易要另提供原始文件。
    3、 银行一般特别关注巨额汇款或同样承包商之间的频繁交易。

    因此,要做好心理准备,银行会随时要求证明文件。
    如果不提供被要求的信息,账户可能遭到临时冻结。
    那么如果,客户无法满足银行的要求,银行1-3个月内会关闭账户。

  • userpic round-small-mask

    10.03.2017 Kimo

    大额是要有实际交易

  • userpic round-small-mask

    02.06.2017 NongFu

    你以为离岸账户就可以随便转账?

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