Некоторые нюансы финансирования кипрской компанией совместной абхазско-российской компании

Добрый день.

У моей российской компании бизнес в Абхазии, связанный с разработкой карьеров по добыче гравия и щебня для целей строительства. На эти цели нам уже выделен на основе Кредитного договора серьезный внешний кредит, находящийся в настоящее время на счету в иностранном банке нашего кредитора.

Поскольку наше совместное с абхазской структурой СП, созданное в феврале с.г., имеет счет в абхазском банке, имеющем корреспондентские связи с одним из кипрских банков (вопреки существующему экономическому эмбарго на экономические связи с Абхазской Республикой, осуществляемого странами-членами ЕС под нажимом США), нам было бы крайне удобно осуществлять проектное финансирование со счета компании на Кипре, которую мы хотели бы открыть в ближайшее время в этих целях.

Я был бы благодарен за возможность воспользоваться Вашей юридической консультацией по ряду практических вопросов, связанных с возможным открытием такой компанией на Кипре?

Выделенный на имя моей  российской компании кредит мог бы быть переписан на эту кипрскую компанию. К тому же, и это обстоятельство имело бы решающее значение для нашего иностранного кредитора, мы могли бы, как нам сейчас представляется, направлять ему через этот канал его дивиденды  от осуществления указанного проекта в Абхазии, где моя компания выступает в качестве инвестора, используя упомянутый кредит.

Комментарии

• 

  Олег Попутаровский04.07.2021Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат

  Спасибо за вопрос.
  
  Сперва отвечу на его самую простую часть. Да, мы можем оказать содействие в регистрации кипрской компании и открытии ее корпоративного счета в зарубежном банке. Здесь мы не видим каких-либо сложностей. С этой целью Вы можете связаться с любым из наших консультантов и попросить, чтобы я присутствовал на этой встрече для всестороннего обсуждения Вашей ситуации.
  
  Теперь аналитическая часть Вашего вопроса. Кредиты уже полученные и проектное финансирование в дальнейшем. Здесь сложнее, поскольку все не так однозначно, исходя из нашего опыта и практики.
  
  Давайте сперва определимся в понятиях и лицах. Вы пишете:  “у меня есть моя российская компания”. Затем Вы пишете:  ” наше совместное с абхазской структурой СП”. Трудно сделать однозначный вывод, идет ли речь о двух юридических лицах, или это одно и то же лицо. Если допустить, что это одно и то же юридическое лицо, созданное по российскому законодательству, и оно же уже получило кредит в одном из зарубежных банков, то не совсем ясно, почему Вы не можете распоряжаться этими деньгами, поскольку по закону РФ деньги, поступившие на счета Заемщика, считаются его собственностью, и он может ими распоряжаться по своему усмотрению. Если же деньги Банком Вам не были перечислены по причинам предполагаемого финансирования работ в Абхазии и т.п. политическим проблемам, то следует сперва разобраться, что Вы декларировали изначально банку на этапе согласования до получения кредита.
  
  Поскольку и если проблема именно в этом, то даже создав Кипрскую или иную нерезидентную структуру Вы вряд ли сумеете по цессии получить эти же деньги, поскольку у Банка Вы как условный бенефициар группы лиц будете ассоциироваться с Абхазской проблемой, вне зависимости от выбранной впоследствии корпоративной оболочки и схемы проектного финансирования. По правилам внутреннего due dilligence банка они уже должны были эту тему у себя неким образом “зафайлировать”. И теперь “связаны” этим файлом.
  
  Нельзя  исключать, что всю процедуру кредитования Вам придется начинать заново, но уже с другим background, и в другом банке. При любом развитии ситуации очень многое будет зависеть от внутренних процедур и требований кредитора, в том числе неформальных. Речь не о коррупции, а о внутреннем усмотрении банков и субъективной оценке собственных рисков вокруг и в связи с такой ситуацией, в том числе публичных, то бишь, репутационных.

  Ответить