GSL / Оффшоры и международное право. Регистрация оффшорных компаний. / Счет в иностранном банке: Как открыть банковский счет за рубежом

Счет в иностранном банке: Как открыть банковский счет за рубежом

На этой странице мы рассматриваем все вопросы связанные с открытием счета в иностранном банке. Как открыть банковский счет за рубежом, какова процедура открытия счетов в иностранных банках, тарифы на обслуживание, стоимость переводов, аспекты соблюдения банковской тайны, в каких странах возможно открыть счет на иностранную компанию, особенности политики банковского обслуживания в разных государствах и многое, многое другое.

На страницах нашего форума Вы сможете ознакомиться с практикой открытия иностранных счетов, а задав свой вопрос сможете рассчитывать на получение ответа из уст специалиста, который профессионально занимается вопросами открытия счетов в иностранном банке или же других форумчан, которые проходили подобную процедуру ранее.

На наших вебинарах Вы узнаете о том, как открыть счет в иностранном банке применительно к каждой зарубежной кредитной организации из нашего списка, как уведомлять ФНС о движении средств по банковскому счету за рубежом. Кроме того, мы отслеживаем процесс открытия счетов в динамике, то есть записываем новые вебинары по зарубежным банкам заново, если у нас появилась новая информация об изменившихся процедурах открытия счета в иностранном банке.

Поисковая система и сравнительная таблица иностранных банков помогут Вам сориентироваться и сравнить характеристики банков со всей планеты.

Все
Активные банки
Свернуть все

Австрия

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 922
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1922
Сберегательный
Выезд в банк
1 820
Название банка
Год основания
1 856
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1856
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 989
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1989
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 819
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1819
Сберегательный; Расчетный
1 820
Название банка
Год основания
1 999
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1999
Сберегательный; Расчетный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 897
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1897
Сберегательный; Расчетный
1 820
Название банка
Год основания
1 924
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1924
Сберегательный
Выезд в банк
1 820
Название банка
Год основания
2 007
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
2007
Сберегательный
Online
1 820
Год основания
2 009
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
2009
Сберегательный
Online
1 820

Андорра

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 938
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
1938
Сберегательный; Расчетный
Online
3 030
Название банка
Год основания
1 949
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1949
Сберегательный
Выезд в банк
1 820

Армения

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 001
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
2001
Расчетный
Online
2 500

Белиз

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Болгария

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 996
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 420
Рейтинг GSL
1996
Сберегательный; Расчетный
Online
2 420
Название банка
Год основания
1 951
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 420
Рейтинг GSL
1951
Расчетный
Online
2 420
Название банка
Год основания
1 964
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 420
Рейтинг GSL
1964
Сберегательный; Расчетный
Online
2 420

Босния и Герцеговина

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Британские Виргинские острова

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 017
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
2017
Сберегательный; Расчетный
Online
Название банка
Год основания
2 001
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 750
Рейтинг GSL
2001
Сберегательный
Online
2 750
Название банка
Год основания
1 995
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1995
Сберегательный
Online
1 820

Великобритания

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 900
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1900
Сберегательный; Расчетный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 996
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1996
Сберегательный
1 820
Название банка
Год основания
1 836
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
1836
Расчетный
Online
3 030

Венгрия

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 950
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
1950
Сберегательный; Расчетный
3 030
Название банка
Год основания
2 008
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
2008
Сберегательный; Расчетный
Выезд в банк
3 030

Германия

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Гонконг

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 995
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
6 050
Рейтинг GSL
1995
Расчетный
Выезд в банк
6 050
Название банка
Год основания
1 937
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
1937
Расчетный
Выезд в банк
3 030
Год основания
1 954
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 865
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
1865
Расчетный
Выезд в банк
3 030
Название банка
Год основания
2 005
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
2005
Расчетный
3 030
Название банка
Год основания
1 937
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
1937
Расчетный
3 030
Название банка
Год основания
1 859
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
1859
Сберегательный; Расчетный
Выезд в банк
3 030
Название банка
Год основания
1 933
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
1933
Расчетный
Выезд в банк
3 030

Дания

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 992
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1992
Расчетный
Online
1 820

Испания

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Казахстан

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 006
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
4 500
Рейтинг GSL
2006
Расчетный
Online
4 500

Каймановы острова

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 018
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 200
Рейтинг GSL
2018
Сберегательный; Расчетный
Online
2 200

Кипр

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 879
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 335
Рейтинг GSL
1879
Сберегательный; Расчетный
Выезд в банк
1 335
Название банка
Год основания
2 007
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 335
Рейтинг GSL
2007
Сберегательный; Расчетный
Выезд в банк
1 335
Название банка
Год основания
1 899
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 335
Рейтинг GSL
1899
Расчетный
Online
1 335
Название банка
Год основания
1 963
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 335
Рейтинг GSL
1963
Расчетный
Выезд в банк
1 335
Название банка
Год основания
2 007
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 335
Рейтинг GSL
2007
Расчетный
Online
1 335
Название банка
Год основания
1 974
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 335
Рейтинг GSL
1974
Расчетный
Выезд в банк
1 335

Китай

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 008
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
2008
Сберегательный; Расчетный
Online
2 500

Латвия

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 991
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 210
Рейтинг GSL
1991
Расчетный
Online
1 210
Название банка
Год основания
1 993
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 210
Рейтинг GSL
1993
Расчетный
Online
1 210
Название банка
Год основания
2 001
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 210
Рейтинг GSL
2001
Расчетный
Online
1 210
Название банка
Год основания
2 001
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 210
Рейтинг GSL
2001
Расчетный
Online
1 210

Литва

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Лихтенштейн

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 000
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
2000
Расчетный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 998
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
1998
Сберегательный; Расчетный
2 500
Название банка
Год основания
1 998
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1998
Сберегательный
Выезд в банк
1 820
Название банка
Год основания
1 992
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1992
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 956
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1956
Сберегательный
Online
1 820

Люксембург

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 920
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1920
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 856
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1856
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 974
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1974
Сберегательный; Расчетный
Online
1 820
Название банка
Год основания
2 003
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
2003
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
2 014
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
2014
Сберегательный; Расчетный
Online
1 820

Маврикий

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 012
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
2012
Сберегательный
Выезд в банк
1 820

Монако

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Год основания
1 903
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1903
Сберегательный
Online
1 820

Монголия

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Объединенные Арабские Эмираты

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 985
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
1985
Сберегательный; Расчетный
2 500
Название банка
Год основания
1 997
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
1997
Сберегательный; Расчетный
2 500
Название банка
Год основания
2 007
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
2007
Сберегательный; Расчетный
2 500
Название банка
Год основания
1 974
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
1974
Сберегательный; Расчетный
2 500
Название банка
Год основания
1 969
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
1969
Сберегательный; Расчетный
2 500
Название банка
Год основания
2 004
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
2004
Сберегательный; Расчетный
2 500
Название банка
Год основания
2 007
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
2007
Сберегательный; Расчетный
2 500
Название банка
Год основания
1 967
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
1967
Сберегательный; Расчетный
2 500
Название банка
Год основания
1 976
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 500
Рейтинг GSL
1976
Сберегательный; Расчетный
2 500

Португалия

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 991
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
1991
Сберегательный; Расчетный
Online
3 030
Название банка
Год основания
1 920
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1920
Сберегательный; Расчетный
Online
1 820

Пуэрто-Рико

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 017
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 200
Рейтинг GSL
2017
Сберегательный; Расчетный
Online
2 200
Название банка
Год основания
2 018
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 200
Рейтинг GSL
2018
Расчетный
Online
2 200

Российская Федерация

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 015
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
1 500
Рейтинг GSL
2015
Расчетный
1 500

Сейшельские острова

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Сент Винсент и Гренадины

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Сент Киттс и Невис

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 019
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 200
Рейтинг GSL
2019
Сберегательный; Расчетный
Online
2 200

Сент-Люсия

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 012
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 575
Рейтинг GSL
2012
Расчетный
Online
1 575

Сербия

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 018
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
3 500
Рейтинг GSL
2018
Сберегательный; Расчетный
Online
3 500

Сингапур

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 010
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
2 300
Рейтинг GSL
2010
Сберегательный
Online
2 300
Название банка
Год основания
1 968
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
3 030
Рейтинг GSL
1968
Расчетный
Выезд в банк
3 030
Название банка
Год основания
1 932
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 300
Рейтинг GSL
1932
Сберегательный; Расчетный
2 300

США

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 852
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 300
Рейтинг GSL
1852
Расчетный
2 300

Турция

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 948
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 000
Рейтинг GSL
1948
Сберегательный; Расчетный
2 000
Название банка
Год основания
1 997
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 000
Рейтинг GSL
1997
Сберегательный; Расчетный
2 000
Название банка
Год основания
1 988
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 000
Рейтинг GSL
1988
Сберегательный; Расчетный
2 000
Название банка
Год основания
1 933
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 000
Рейтинг GSL
1933
Сберегательный; Расчетный
2 000
Название банка
Год основания
1 924
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 000
Рейтинг GSL
1924
Сберегательный; Расчетный
2 000
Название банка
Год основания
1 927
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 000
Рейтинг GSL
1927
Сберегательный; Расчетный
2 000
Название банка
Год основания
1 954
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 000
Рейтинг GSL
1954
Сберегательный; Расчетный
2 000
Название банка
Год основания
1 863
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
2 000
Рейтинг GSL
1863
Сберегательный; Расчетный
2 000

Финляндия

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Черногория

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
2 015
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
3 500
Рейтинг GSL
2015
Расчетный
3 500

Чехия

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Швейцария

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 995
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1995
Сберегательный; Расчетный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 941
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1941
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 890
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1890
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 924
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1924
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 934
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1934
Сберегательный
Выезд в банк
1 820
Название банка
Год основания
1 993
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1993
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 996
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1996
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 963
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1963
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 872
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1872
Сберегательный
Выезд в банк
1 820
Название банка
Год основания
1 844
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1844
Сберегательный
Online
1 820
Год основания
2 005
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
2005
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 975
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1975
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 990
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1990
Сберегательный; Расчетный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 856
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1856
Сберегательный; Расчетный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 953
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1953
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 983
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1983
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 873
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1873
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 988
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1988
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 796
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1796
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
2 018
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
2018
Сберегательный; Расчетный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 819
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1819
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 964
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1964
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 805
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1805
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 958
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1958
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 804
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1804
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 986
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1986
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 998
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1998
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 969
Типы счетов
Сберегательный
Процедура открытия счета
Online
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1969
Сберегательный
Online
1 820
Название банка
Год основания
1 998
Типы счетов
Сберегательный; Расчетный
Процедура открытия счета
Выезд в банк
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1998
Сберегательный; Расчетный
Выезд в банк
1 820

Швеция

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL
Название банка
Год основания
1 972
Типы счетов
Расчетный
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
1 820
Рейтинг GSL
1972
Расчетный
1 820

Эстония

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

ЮАР

Название банка
Год основания
Типы счетов
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Содержание

  1. Стоимость услуг
  2. Подробное описание этапов работы по открытию счета
    1. 1 ЭТАП
    2. 2 ЭТАП
    3. 3 ЭТАП
  3. Общие требования банков/платежных систем к документам и информации*
    1. На юридическое лицо
    2. На физическое лицо
  4. Часто задаваемые вопросы об открытии счета в зарубежном банке
    1. На чем «специализируются» банки?
    2. Насколько надежны иностранные банки, открывающие счет за рубежом?
    3. От чего зависит репутация зарубежного банка?
    4. В каких валютах можно открыть в иностранном банке?
    5. Какие пластиковые карты предлагают зарубежные банки?
    6. Можно ли открыть счет в иностранном банке без личного присутствия?
    7. Необходимо ли посещение зарубежного банка при открытии счета за рубежом?
    8. Как можно управлять банковским счётом за рубежом?
    9. При каких обстоятельствах может быть отказано в открытии счета за рубежом?
    10. Когда банковский счет в иностранном банке может быть закрыт?
    11. Чем отличается сберегательный (инвестиционный счет) от расчётного счёта в банках за рубежом?
    12. Что такое номерные счета в иностранных банках?
    13. Вопросы конфиденциальности при работе со счётом за рубежом

GSL на рынке уже более 25 лет

Мы сотрудничаем с более чем со 150 банками и 70 платежными системами

Стоимость услуг

Услуги
Стоимость (цены указаны в USD)
− индивидуальный подбор банка/платежной системы;
− отправка запросов в 3 (три) банка/платежные системы, выбранные Вами, на предварительное согласование;
− подготовка подробного описания всех вариантов с выделением среди них подходящих конкретно под Ваш кейс
500
− составление подробной заявки на открытие счета, включая полную информацию о компании, ее владельцах и контрагентах;
− отправка данной заявки в один из выбранных Вами банк/платежную систему;
− подготовка подробного описания всех дальнейших шагов по процедуре открытия счета
1000
− сбор и анализ корпоративных и иных документов, обязательных для предоставления в 1 выбранный банк/платежную систему;
− заполнение форм;
− сопровождение на очную/онлайн встречу с банкиром при необходимости;
− подготовка к собеседованию;
− взаимодействие с банком на ВСЕХ этапах
в зависимости от банка/платежной системы

Подробное описание этапов работы по открытию счета

1 ЭТАП

  • Мы предлагаем Вам несколько банков/платежных систем на выбор в зависимости от деятельности компании, оборотов, возможных остатков, резидентности владельцев;
  • далее направляем предварительные запросы в 3 (три) банка/платежные системы, выбранные Вами, с кратким описанием деятельности Вашей компании, но без предоставления документов по компании, информации о партнерах, личных данных владельцев, что позволит дать предварительную оценку вероятности открытия счета;
  • по итогам получения ответов от банков/платежных систем готовим подробное описание всех вариантов и выделяем среди них подходящие конкретно под Ваш кейс.
Стоимость услуги составляет 500 USD. В дальнейшем эта стоимость будет засчитана в стоимость открытия счета.

2 ЭТАП

  • далее мы отправляем расширенный запрос в один из выбранных Вами банк/платежную систему уже со всей информацией о компании и владельцах, включая информацию об источниках происхождения средств, контрагентах, и получаем предварительное согласие от банков/платежных систем на открытие счета;
  • по итогам получения ответа от банка/платежной системы готовим подробное описание всех дальнейших шагов по процедуре открытия счета.
Стоимость данного этапа составляет 1000 USD, которые также будут в последствии зачтены в основном инвойсе.

3 ЭТАП

  • Вы выбираете тот вариант, который Вас наиболее устраивает (или сразу несколько, т.к. мы всегда рекомендуем открывать счета минимум в 2х банках), и мы высылаем Вам инвойс на оплату за минусом оплаченных ранее сумм;
  • мы помогаем Вам собрать необходимый пакет документов, а также заполняем все формы, необходимые для открытия счета;
  • при необходимости мы организовываем собеседование для подписанта по счету/бенефициара компании в выбранном Вами банке, а также сопровождаем Вас на данной встрече;
  • проводим подготовку к собеседованию, проходя еще раз по списку необходимых документов, расставляя акценты, а также проводим подробный инструктаж о том, какие вопросы обычно банкир задает и что он хочет от Вас услышать;
  • взаимодействие с банком на ВСЕХ этапах берем на себя;по итогам завершения всего процесса и успешном открытии счета Вы получаете реквизиты своего счета и коды доступа в интернет-банк.
Стоимость услуги зависит от конкретного банка/платежной системы и определяется исходя из времени, ориентировочно затрачиваемого консультантом на подготовку и сопровождение Вашей заявки вплоть до окончательного решения банка/платежной системы.
!!!Пожалуйста, обратите внимание на то, что все банки/платежные системы являются независимыми от нас организациями и оставляют за собой право отказать в открытии счета на любой стадии процедуры и без объяснения причин. Мы максимизируем Ваши шансы на положительное решение, но не можем его гарантировать.

Общие требования банков/платежных систем к документам и информации*

На юридическое лицо

  • Свидетельство о регистрации (Certificate of Incorporation);
  • Устав и Учредительный договор (Memorandum and Articles of Association);
  • Свидетельство о занимаемых должностях с актуальной структурой, если компания старше 1 года (Certificate of Incumbency);
  • Решение о назначении (Resolution of Director’s Appointment);
  • Решение о выпуске акций (Resolution of Issue of Shares);
  • Сертификаты акций (Share Certificates).
При наличии в структуре корпоративного директора / акционера / секретаря необходимо предоставить полный комплект документов по списку выше.
  • заполненные анкеты по форме банка/платежной системы на компанию и владельца;
  • банковские выписки со счета компании за последние 6 месяцев (если компания новая, то можно предоставить выписки со счета другой компании владельца вместе с подтверждением владения компанией);
  • подтверждение источника происхождения средств, в т.ч. касательно первоначального депозита;
  • копии текущих контрактов/инвойсов с контрагентами;
  • договоры аренды офиса, cash flow chart, ownership structure chart и т.п..

На физическое лицо

(директора / акционеры / бенефициары / поверенные)

  • Подтверждение личности (паспорт);
  • Подтверждение адреса (не старше 3 месяцев);
  • Резюме;
  • Банковская рекомендация.

*Перечень не является исчерпывающим. Банк/платежная система имеет право запросить любые иные документы и информацию.

Часто задаваемые вопросы об открытии счета в зарубежном банке

На чем «специализируются» банки?

У каждого банка есть своя специализация. Одни ориентированы на сохранение и приумножение капитала, другие – на совершение большого количества транзакционных операций. По этим критериям все банки можно условно разделить на две категории: сберегательные и расчётные.Около 70% рынка банковских услуг занимают сберегательные банки. К ним относятся банки Австрии, Лихтенштейна, Люксембурга и Швейцарии. Как правило, они устанавливают высокий неснижаемый остаток на счете и ограничивают количество расчётных операций. Банки, предоставляющие расчётные услуги, как правило, не предъявляют требований по остаткам на счетах и в основном расположены в скандинавских странах, Гонконге, Сингапуре и США.Существуют также банки, не ограничивающие свою деятельность каким-либо одним направлением: они занимаются одновременно и расчётами, и управлением инвестициями. К ним относятся, например, прибалтийские банки.

Насколько надежны иностранные банки, открывающие счет за рубежом?

Под надёжностью банка понимаются его способность выполнить свои обязательства перед клиентами на определённую дату. У такой характеристики можно выделить несколько критериев. В первую очередь следует обращать внимание на год основания банка. Для банка с трёхсотлетней историей несостоятельность маловероятна.

На практике случаи банкротства авторитетных банков приводят к тому, что такой крах служит новым толчком к их развитию. И как пример можно привести нашумевшее в 1996-ом году дело английского банка Barings, который обанкротился в результате спекулятивных операций одного своего сингапурского менеджера, игравшего на курсе японской иены. В результате Barings понёс убытки в размере 1 400 000 000 долларов, эта сумма более чем в два раза превышала собственный капитал банка. И такие потери, конечно же, привели банк к процедуре банкротства. Но вскоре Barings был купен крупной голландской банковской группой ING.

В свое время среди клиентов Barings были королева Елизавета II и принц Чарльз. И это может свидетельствовать еще об одном важном критерии - клиентской базе. Серьёзному финансовому институту, даже с многочисленными долгами не дадут «умереть»: скорее всего, он будет приобретен другим крупным банком. Как правило, смена акционеров не отражается на интересах клиентов, если только не меняется политика банка в целом. Например, когда открытие счетов определённому кругу клиентов (российская аудитория) может быть прекращено. Подобные прецеденты встречались в практике работы некоторых зарубежных банков.

Местонахождение банка также может говорить об определённой надёжности. По такому критерию можно обозначить, например, надежность европейских банков как стопроцентную. Ещё одним важным моментом является сумма компенсации, выплачиваемая банком в рамках системы государственного страхования вкладов в случае банкротства. В некоторых странах эту сумма зафиксирована в законодательстве, в других четкого лимита не предусмотрено, а сумма компенсации определяется в зависимости от размера денежных средств, находящихся на счете за рубежом.

От чего зависит репутация зарубежного банка?

Для любого зарубежного банка актуальной характеристикой является репутация: люди, как правило, заинтересованы в открытии счетов в надёжных банках, имеющих высокий кредитный рейтинг. Даже иностранные партнеры компании зачастую заявляют, что для осуществления конкретных операций счёт компании должен быть открыт в зарубежном банке с высокой рейтинговой категорией.

Репутация банка состоит из нескольких составляющих. В первую очередь это история: как долго существует этот банк? Так, прибалтийские банки были основаны лишь в конце прошлого века, а большинство швейцарских банков имеют довольно продолжительную историю (часто более 200 лет). Репутация банка также отчасти определяется и количеством работающих в нем сотрудников. Например, в крупнейшем банке Швейцарии и в его отделениях, разбросанных по всему миру, трудятся около 70 тысяч сотрудников, а в одном из американских банков, расположенном в Сиэтле, работают всего двадцать четыре человека, правда, при этом они говорят на восемнадцати (!) языках.

Влияет на репутацию банка и количество его отделений. Однако, следует помнить, что большое количество отделений того или иного банка не всегда является гарантией удобства работы с ним. Например, один из крупнейших английских банков имеет несколько тысяч отделений по всему миру и работает под лозунгом «Ваш местный банк». В действительности же практика показывает, что клиентам из России он открывает счета с большим трудом, и далеко не в каждом из иностранных отделений.

В каких валютах можно открыть в иностранном банке?

Банки разрешают открывать счета в различных валютах: в основном, в долларах и евро. Но возможно открытие счетов и в фунтах стерлингов, и в швейцарских франках, а где-то и в рублях.

Технически это выглядит следующим образом: открывается один мультивалютный счёт либо несколько счетов, со своим отдельным номером для каждой валюты. Разумеется, всегда можно отправить в банк платёжное поручение на перевод средств в валюте, которая отличается от валюты самого счёта. В таком случае платёж будет совершён по внутреннему курсу конвертации, существующему в банке, на день платежа.

Какие пластиковые карты предлагают зарубежные банки?

На сегодняшний день основное большинство банков предлагают своим клиентам выпуск кредитных карт. В некоторых банках их можно получить сразу после открытия счёта в иностранном банке. Для этого нужно во время интервью с представителем финансового учреждения заполнить соответствующее заявление. В других банках к картам предъявляются особые требования, поэтому получить их можно только через некоторое время после открытия счета за рубежом. Так, например, в некоторых швейцарских банках выпуск карты возможен только в случае, если у клиента на депозите постоянно лежит определенная сумма.

Существуют различные требования для пластиковых карт по страховому покрытию, сумме обналичиваемых средств, тарифам на выпуск или на аннулирование. Кроме того, существуют и платёжные лимиты: к примеру, клиент может расплатиться картой только при условии, что цена покупки не превышает оговоренной банком суммы.

Для российского банковского пользователя требования (как к нерезиденту) при выпуске карты в иностранном банке могут сильно отличаться от аналогичных требований, принятых в России. Это объясняется тем, что банк при выпуске карты должен предусмотреть стоимость исполнения судебного решения в случае возникновения овердрафта по счёту вследствие недобросовестного поведения клиента. Получается, что клиент вынужден иметь значительное страховое покрытие, блокируемое на счету.

Как правило, размер страхового покрытия привязан к лимиту трат, который бывает значительным (обычно 10-20 тысяч евро). Например, в австрийских банках это соотношение может составлять 1:5.

Но ситуация не так плоха, поскольку существуют разные типы карт. Так, можно выпустить не Visa или Mastercard, а карты ассоциированных компаний: Visa Electron или Cirrus Maestro, по которым можно тратить все находящиеся на них средства. Как правило, такая карта привязана к текущему счёту, и средства не блокируются. Но у такой карты есть и ограничения в использовании: например, дневной платежный лимит, а кроме того, не все интернет-магазины принимают оплату такой картой.

В настоящее время в условиях серьезной финансовой конкуренции в западных банках наблюдается устойчивая тенденция движения навстречу пожеланиям российских клиентов, и предложения наиболее выгодных условий по банковским счетам. Банки демонстрируют снижение тарифов на обслуживание карт, облегчают условия их выпуска, а также предлагают довольно выгодные нестандартные банковские продукты, например, дизайн карты по индивидуальному эскизу.

Можно ли открыть счет в иностранном банке без личного присутствия?

Процедура открытия счета и требования к клиентам в различных иностранных банках могут существенно отличаться, однако есть и некоторые общие правила. Так, например, клиент обязан лично прийти на встречу с представителем банка или в офис юридической компании (в том случае, если у банка есть соглашение с этой компанией на оказание подобных услуг), имея на руках полный пакет требуемых документов своей компании. Как правило, необходимо личное присутствие как минимум будущего управляющего счётом, а как максимум еще и подлинного владельца компании. На встрече обычно присутствует и юрист, представляющий интересы клиента (т. н. «интродьюсер»).В том случае, если имя управляющего счётом и имя бенефициара не совпадают, банкиры обязательно требуют личную встречу с бенефициаром. Более того, каждый из них (и управляющий счётом, и бенефициар) должны предоставить подробную информацию о себе и своём бизнесе. В банках прекрасно понимают, что счёт открывается на новую компанию, но, кроме того, там также прекрасно представляют, что за каждой новой компанией всегда стоит какой-нибудь реальный многолетний бизнес.

Необходимо ли посещение зарубежного банка при открытии счета за рубежом?

В большинстве случаев для открытия счета в иностранном банке нет необходимости ехать в Швейцарию, Лихтенштейн или, например, Латвию. Вполне достаточно бывает личной встречи с представителем банка в Москве. Однако в случае с Сингапуром, Венгрией и некоторыми другими странами посетить банк придётся обязательно.

Существует и другая практика: в некоторых банках сотрудники головных отделений сами изъявляют желание встретиться с клиентом для открытия счёта в России или в какой-либо другой европейской стране.

Как можно управлять банковским счётом за рубежом?

Существует несколько методов дистанционного управления счётом в иностранном банке. Например, способ «лично известен», который традиционен для банков Швейцарии, Люксембурга, Лихтенштейна: банкир знакомится с клиентом во время своей первой встречи, а затем получает от него инструкции по телефону. В этом случае первоначально клиент идентифицируется по кодовому слову, а в дальнейшем – по голосу или другим личным характеристикам, известным банкиру.В дополнение многие банки предлагают и другие способы идентификации: факсы с использованием специальных кодовых таблиц, шифровки инструкций, иные кодирующие устройства. Так, некоторые швейцарские банки просят клиента дополнительно звонить в банк для подтверждения факта отправки факсового сообщения.При этом большинство клиентов в последнее время предпочитают управлять банковским счетом за рубежом при помощи электронных средств управления, совершая международные платежи в режиме on-line с помощью интернет-банкинга. Клиентам предлагаются различные варианты системы «Банк-клиент»: одни банки предлагают клиентам заходить для совершения платежей на свою личную страницу через сайт банка, другие банки предлагают программное обеспечение, которое клиент приобретает у банка и самостоятельно устанавливает на своём компьютере, после чего получает возможность управления счётом в иностранном банке с помощью такой программы.Иногда банки предлагают клиентам дополнительно пользоваться услугами электронной почты: например, для отправки копий контрактов, подтверждающих произведённую транзакцию.

При каких обстоятельствах может быть отказано в открытии счета за рубежом?

Клиенту может быть отказано в открытии счёта за рубежом по причине того, что он заявляет такую деятельность компании, которая не устраивает банк. Также не рекомендуется указывать, что у компании более одного вида деятельности. В случае если всё-таки придется указывать несколько видов, то они все должны быть «взаимозависимыми» (например, торговля зерном и импорт сельскохозяйственных машин).Бывают случаи, когда компании приходится декларировать несколько не зависимых друг от друга видов деятельности (например, инвестиционные операции и торговля углём), в этом случае это надо чётко прописать при открытии счета в иностранном банке, либо… приобрести несколько компаний и открыть отдельный счет на каждую.Кроме того, не следует указывать такой вид деятельности, как «финансовое посредничество»: вряд ли в этом случае вообще найдется какой-либо банк, который откроет счет.

Когда банковский счет в иностранном банке может быть закрыт?

В случае если у банка возникнут подозрения о том, что суть платежей не соответствует первоначально заявленному характеру деятельности компании, счет может быть заблокирован для последующего выяснения всех обстоятельств.Кроме того, банк вряд ли будет согласен с тем, что в графе «Назначение платежа» будет всегда фигурировать одна и та же фраза: «Пополнение средств на счете». В этом случае надо быть готовым к тому, что банк попросит предоставить ему документарное обоснование любого платежа.Следует иметь в виду, что некоторые банки достаточно непредсказуемы в своих действиях в тех случаях, когда речь идёт о прекращении обслуживания клиентского счета по тем или иным причинам. В первую очередь это касается американских банков, у которых существует практика уведомления клиента с требованием закрыть счёт в течение недели без всяких объяснений причин такого решения.

Чем отличается сберегательный (инвестиционный счет) от расчётного счёта в банках за рубежом?

Расчетный счет в зарубежном банке предназначен для осуществления транзитных операций. Владелец такого счёта распоряжается своими средствами без ограничений, осуществляет любые не запрещённые законом платежи и соблюдает требования о предоставлении в банк копий подтверждающих документов (контрактов) в случае, если разовый платёж превышает некоторую заранее оговоренную с банком сумму или не является для данного клиента типовым.В свою очередь сберегательный счет в иностранном банке предназначен для накопления средств, это, по сути, «счёт-копилка». Транзакции по такому счету минимальны: от трёх до двадцати в месяц, в зависимости от условий, установленных конкретным банком.Поэтому вполне очевидно, что открытие расчетного счета будет целесообразно для компании, выступающей в качестве расчётного инструмента, а сберегательный счет будет удобен для компании-инструмента накопления инвестиций.

Что такое номерные счета в иностранных банках?

Некоторые банки разрешают открывать номерные счета: в реквизитах такого счета не указывается название компании (для корпоративных счетов) или имя владельца (для личных счетов). На банковской карте указывается только набор цифр. Однако это не означает, что банку неизвестен клиент, потому что в любом(!) случае при открытии счёта в зарубежном банке клиент обязан сообщить имя бенефициара и предоставить копию его паспорта.

Номерные счета впервые появились в Швейцарии. И хотя такой счёт за рубежом связан с именем конкретного человека (бенефициара), его личность остается для всех абсолютной тайной, доступной лишь отдельным сотрудникам банка, открывшего счет. У номерных счетов в иностранных банках есть еще одно преимущество: что они обеспечивают полную конфиденциальность банковских переводов. При списании денег с номерного счёта банк-получатель видит только номер счёта, но при этом следует иметь в виду, что некоторые европейские банки отказываются работать с номерными счетами. И в таком случае отправленная с номерного счета сумма может вернуться в банк-отправитель.

На номерной счёт за рубежом распространяются такие же правила, как и на другие банковские счета. И в определенных случаях сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть раскрыты (например, в рамках борьбы с отмыванием денег). Мы считаем, что в настоящее время использование номерных счетов не целесообразно, кроме того, банков, предлагающих такие услуги, осталось крайне мало.

Номерной счет за рубежом не следует путать с анонимным счётом. Заблуждение по поводу существования анонимных счетов почему-то существует до сих пор. Видимо, дело в том, что в свое время некоторые банки открывали счета клиентам по интернету только на основании предоставленной копии паспорта. И часто получалось так, что в банк отправляли копию паспорта одного человека, а счётом от его имени распоряжался совсем другой (фактически аноним).

Безусловно, что сейчас ситуация поменялась коренным образом, и все банки прекратили практику такого заочного открытие счета за рубежом. Сегодня сотрудники банков, а также профессиональные посредники, участвующие в процедуре открытия счета за рубежом, удостоверяют подлинность копий предоставленных паспортов в присутствии их владельцев.

Вопросы конфиденциальности при работе со счётом за рубежом

Законодательство о банковской тайне предусматривает способы защиты информации, сообщаемой банку клиентом. Так, например, устанавливается ответственность для служащих банка за разглашение известных им данных, а также ограничение доступа к данной информации со стороны третьих лиц.

Несмотря на то, что банки уделяют достаточно много внимания вопросам безопасности при работе клиента со счётом, нельзя исключить возможности раскрытия информации в результате некомпетентности или халатности сотрудников. Такие случаи достаточно редки, но от них никто не застрахован.

Кроме того, клиенту необходимо своевременно сообщать сотрудникам банка о смене номера телефона, адреса электронной почты и т.п. Поскольку может сложиться ситуация, когда владелец счета не доступен (не отвечает на звонки и письма), а банку требуется получить от него определенные документы (например, документы для обоснования платежа). В этом случае сотрудники банка могут (по старой памяти) обратиться к итродюсеру, который в свое время помогал клиенту открыть счет за рубежом.

В настоящее время нельзя верить категоричным заявлениям банков о конфиденциальности, поскольку в законодательстве большинства стран для финансовых учреждений прописана ответственность «за недоносительство». А наряду с этим установлена ответственность за оповещение клиента о «доносе». И если у банка возникает подозрение в незаконности действий клиента, заполняется определённый формуляр, который отправляется в компетентные органы с информацией банка о своих подозрениях.

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях: