GSL / Оффшорные конференции, семинары и обучение / Вебинары по оффшорам: Он-лайн трансляция, записи, стенограммы

Вебинары по оффшорам: Он-лайн трансляция, записи, стенограммы

Как минимум один раз в неделю, а, возможно, и чаще мы выходим в прямой эфир для того, чтобы в онлайне ответить на Ваши вопросы и разобрать типовые ситуации из нашей практики. Обычно, участником вебинара (помимо ведущего) является кто-то из сотрудников GSL (в чей предмет ведения попадает заданный вопрос) или гость GSL (иностранный юрист, банкир, аудитор или государственный служащий).

Предварительные вопросы, присылаемые заранее, приветствуются. Но можно просто смотреть, не участвуя в онлайн чате.

Прошедшие вебинары

  • 18 января 2022 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Виктория Журавлева, Юрист GSL Law & Consulting 154

    Банки Гонконга. Особенности открытия и основные характеристики

    • Как открывались счета в Гонконге на наши компании;
    • Критерии, по которым банки Гонконга открывают счета компаниям;
    • Критерий 1: компания должна быть гонконгской;
    • Критерий 2: бизнес должен находиться в юго-восточной Азии;
    • Критерий 3: наличие сабстенса;
    • Критерий 4: минимальные остатки и оборот;
    • Критерий 5: Необходимость визитов руководства.

     
    банковский счет Гонконг
  • 17 ноября 2021 Марина Волкова, Старший юрист, руководитель отдела развития GSL Law & Consulting & Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 73

    Инвестиционные фонды, зарегистрированные на Британских Виргинских Островах

    Почему изначально все началось на Кайманах;
    Частные фонды;
    Профессиональные фонды;
    Публичные фонды;
    Инкубаторные фонды;
    Разрешенные (approved) фонды;
    Сроки регистрации инвестиционных фондов на БВО;
    Затраты на регистрацию инвестиционных фондов на БВО;
    Процедура регистрации инвестиционных фондов на БВО;
    Какие документы необходимо предоставить для регистрации инвестиционных фондов на БВО.


     
    Британские Виргинские Острова инвестиционный фонд
  • 15 ноября 2021 Марина Волкова, Старший юрист, руководитель отдела развития GSL Law & Consulting & Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 88

    Особенности наследования акций иностранных компаний

    Поднимаем тему, которая в последнее время становится все более востребованной;
    Оффшорная индустрия 30 лет назад создавалась в том числе и для наследования акций иностранных компаний;
    Рекомендации по наследственному планированию;
    Вопросы налогообложения;
    Фактические инструменты, позволяющие технически не допустить блокировки бизнеса/счета в банке;
    Наследование недвижимости;
    Кейсы, с которыми мы столкнулись.


     
    акция (доля) наследственное планирование трансграничное наследование
  • 31 мая 2021 Марина Волкова, Старший юрист, руководитель отдела развития GSL Law & Consulting & Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 124

    Трасты и их применение в современных условиях

    • Поговорим о недостатках и преимуществах владения трастом сегодня и о выборе страны регистрации траста.
    • Почему использование трастов очень ограничено. Три негативных критерия.
    • Критерий 1: клиенты не готовы передавать контроль и право собственности третьему лицу без возможности возврата.
    • Критерий 2: сложность инструмента.
    • Критерий 3: дороговизна обслуживания.
    • Преимущества трастов.
    • Конфиденциальность: автоматический обмен и реестр бенефициаров.
    • Защита активов.
    • Планирование наследования.

     
    оффшорный траст траст трастовый договор трастовый управляющий
  • 18 мая 2021 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 83

    Банки Лихтенштейна. Классификация и основные характеристики

    Поговорим о сберегательных банках Лихтенштейна и дадим краткие рекомендации по выбору банка.


     
    Centrum Bank lgt bank Raiffeisen Bank Лихтенштейн Лихтенштейн Ландесбанк
  • 14 мая 2021 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Виктория Журавлева, Юрист GSL Law & Consulting 112

    Банки Кипра. Классификация и основные характеристики

    Поговорим о сложившейся ситуации в банковском сегменте на Кипре. Что осталось и кому можно.


     
    cdbbank rcb bank Банк Кипра Евробанк Кипр Кипрский Народный Банк
  • 11 мая 2021 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Виктория Журавлева, Юрист GSL Law & Consulting 83

    Банки Люксембурга и Монако. Особенности и основные характеристики

    Сберегательные банки Люксембурга и Монако. Поделимся нашим опытом открытия счетов, фичах и лайфхаках.


     
    банковский счет Люксембург Монако
  • 05 мая 2021 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Виктория Журавлева, Юрист GSL Law & Consulting 142

    Банки Прибалтики. Особенности и основные характеристики

    Поделимся опытом открытия счетов в банках Прибалтики, расскажем о жестких условиях открытия счетов и порекомендуем, кому можно открывать счета в Прибалтике, а кому можно даже не пытаться.


     
    ablv bank citadele banka expobank LPB SEB swedbank банковский счет Латвия Литва Эстония
  • 04 мая 2021 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Виктория Журавлева, Юрист GSL Law & Consulting 85

    Банки Швейцарии. Классификация и основные характеристики

    Сберегательные банки Швейцарии, которые открывают счета на оффшоры, оншоры, фонды, партнерства и др. юридические лица, а так же частные счета


     
    банковский счет сберегательный счет Швейцария
  • 03 мая 2021 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Виктория Журавлева, Юрист GSL Law & Consulting 38

    Обзор банковского рынка. Географическая сегментация

    Обзор банковского рынка, продолжающего работать с нерезидентами (оффшорами, оншорами, партнерствами, трастами, инвестиционными фондами) и географическая сегментация этого рынка.


     
    банковский счет оффшорный банк
  • 10 февраля 2021 Александр Ульянов, Юрисконсульт GSL Law & Consulting & Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 89

    Особенности открытия счета в оффшорном банке

    Вашему вниманию предлагается расшифровка стенограммы вебинара, посвященного обзору банков, зарегистрированных в оффшорных юрисдикциях. Критерии привлекательности/непривлекательности оффшорных банков. Вопросы мошенничества и способы выбрать компетентный оффшорный банк.

    Содержание

    1. Приветствие
    2. Определяемся с понятиями
    3. Привлекательность оффшорных банков – это шутка?
    4. Критерий 1: Простота в открытии счета и облегченные требования
    5. Критерий 2: Отсутствие минимальных остатков
    6. Чего НЕ ТРЕБУЕТ стандартный оффшорный банк
    7. Критерий 3: Низкая надежность
    8. Критерий 4: Тарифы на обслуживание
    9. Критерий 5: Компетентность персонала банка
    10. Bank Crozier и Suisse Security Bank & Trust Ltd. – история знакомства
    11. Критерий 6: Готовность работать с гражданами РФ
    12. Критерий 7: Готовность работать с любым бизнесом
    13. Критерий 8: Упрощенные требования к корпоративным документам
    14. Критерий 9: Раскрытие бенефициара и источника происхождения средств
    15. Критерий 10: Рекомендательные письма
    16. Критерий 11: Не нужен личный визит
    17. Критерий 12: Ограниченные возможности по работе с традиционными валютами
    18. Мошенники и как их распознать
    19. Искажение названий банков. Зачем мы так делаем на нашем сайте
    20. Компетентный выбор оффшорного банка

    Видео YouTube

    Приветствие

    Здравствуйте. Сегодня мы говорим на тему: «Как открыть счет в оффшорном банке». С Вами Ульянов Александр, юрист GSL . . .
    Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting
    Здравствуйте.
    Александр Ульянов, юрисконсульт GSL Law & Consulting
    И Алексеев Александр, партнер GSL.

    Определяемся с понятиями

    Я думаю, что нам сначала нужно определиться с понятиями. Когда потенциальный пользователь ищет в интернете услугу «как открыть счет в оффшорном банке?», мне кажется – в большинстве случаев – он вообще имеет в виду открытие счета на оффшор, и предполагает открыть счет на оффшор в Гонконге, Швейцарии, Австрии и т.п. И мы-то понимаем, что эти банки – вовсе не оффшорные.
    Разумеется.
    Вот поэтому сейчас мы исключаем из области рассмотрения вот эти банки и говорим только об оффшорных банках, т.е. о тех банках, которые зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях. В каких именно - мы назовем некоторые из них, но вообще обращайтесь к теме «География оффшорных зон», и тогда все станет понятно. Теперь приступаем. Саша подготовил определенный план тезисов: по ним мы сейчас и пойдем. Я сразу вижу тезис, который вызывает у меня сомнения – и сейчас мы будем их рефлексировать: «Привлекательность оффшорных банков».

    Привлекательность оффшорных банков – это шутка?

    Уже смешно, и было смешно всегда. Мы занимаемся оффшорным бизнесом 25 – я лично даже немного больше – и практически никогда мы не обращали внимания на оффшорные банки как таковые. Нет, конечно, мы их всегда «коллекционировали»: они всегда были у нас на сайте, мы с ними время от времени встречались, переписывались – но никто всерьез к ним не относился. И понятное дело: какому человеку в здравом уме придет идея открыть счет в оффшорном банке для целей сбережения или накопления, в то время как доступны упомянутые выше Швейцария, Лихтенштейн, Люксембург, Монако, Андорра, Гонконг, Сингапур и т.д. Я ожидаю от тебя, что ты скажешь мне в ответ: «Это все в прошлом». Но я, предваряя этот ответ, говорю: «Да нет, сейчас все еще можно открыть счет в банках из стран, которые я перечислил – но, опять же, о них мы не говорим. Мы говорим об оффшорных банках, которые никогда особенно не были интересны, и только сейчас подошло то время, когда на них стали обращать внимание: просто потому что не так много вариантов осталось. Сберегательные банки, перечисленные выше, конечно, остались; но – как всегда и было – клиенты обращаются к нам в 80% случаев для открытия расчетных счетов. И вот именно тогда мы думаем про оффшорные банки, и вынуждены раскрыть тезис об их привлекательности. Что бы ты вообще тезисно назвал сейчас как критерии, которые определяют эту привлекательность?
    Говоря о привлекательности оффшорных банков, я имел в виду их привлекательность, скорее, в данный конкретный момент и в определенном контексте. Поскольку сберегательные банки, о которых вы говорили – все эти юрисдикции: Швейцария, Лихтенштейн, Гонконг, Люксембург и т.д. – для очень многих наших клиентов сейчас недоступны.
    Недоступны, потому что . . .?
    Недоступны, поскольку, во-первых, клиентам нужны расчетные счета, а не сберегательные; во-вторых, потому что многие клиенты просто не проходят по их требованиям, которые в последнее время очень серьезно ужесточились.
    То есть первый критерий привлекательности – это облегченные требования?
    Совершенно верно: простота в открытии счета, легкие требования.
    Оффшорный счет: как открыть счет в оффшорном банке

    Услуги подбора и открытия

    Подробнее

    Критерий 1: Простота в открытии счета и облегченные требования

    Тогда мы разбиваем понятие «требования» на две составляющие. Первая – это простота в открытии счета, какой-то облегченный Compliance, а вторая – наверное, ты имел в виду финансовые требования?
    Да, совершенно верно.
    То есть отсутствие минимальных остатков. Это следующий критерий.

    Критерий 2: Отсутствие минимальных остатков

    Знаешь, что: давай-ка вернемся к вопросу о простоте требований Compliance. А вот так ли это? Я вижу, что оффшорные банки постепенно дрейфуют к тем же требованиям, которые заявляют вполне серьезные банки.
    Да, совершенно верно: это условная простота, это относительная простота, и это простота, которая, в том числе, сейчас потихоньку становится сложнее и сложнее. Но, тем не менее, все-таки она присутствует, и по многим параметрам оффшорные банки проще в своих требованиях Compliance чем банки из традиционных оншорных юрисдикций.
    Я смотрю, есть ли в нашем плане вопрос про требования оффшорных банков, и вижу, что его нет. Поэтому, раз уже мы об этом заговорили, давай все-таки продолжим. Что требует обычный оффшорный банк? Паспорт – само собой, подтверждение адреса проживания – само собой, а что еще?
    Мне кажется, было бы уместнее говорить о том, что он не будет требовать.
    Тоже хороший вариант, да.

    Чего НЕ ТРЕБУЕТ стандартный оффшорный банк

    Поскольку мы говорим о простоте, лучше придерживаться негативного подхода. Что стандартный, типичный оффшорный банк не будет от вас требовать? Во-первых, он не будет настаивать на личном визите бенефициара или директора.
    Хорошо, а что еще?
    Во-вторых, он не запросит у вас нотариально заверенные и апостилированные копии всех ваших корпоративных документов.
    Облегченные требования по корпоративным документам.
    Да. В-третьих, скорее всего – в 99% случаев – ему не будет нужен подробный, исчерпывающий бизнес-план вашей деятельности. В-четвертых, или даже в-третьих с половиной, поскольку это взаимосвязанные вопросы, информация о ваших контрагентах, которая ему потребуется, будет значительно менее объемной, чем в оншорном банке. Пожалуй, это основные моменты.
    Вполне себе значительно. Тогда, наверное, чтобы не вызывать иллюзии, теперь нужно вернуться к тому, что банк все-таки будет запрашивать. Он все равно, конечно, интересуется вопросом происхождения средств.
    Разумеется. Это безусловно и везде.
    И вопрос деятельности и вовлеченности в определенный вид деятельности тоже будет интересен, но не в том подробном варианте, на который ориентируются оншорные банки. То есть, как Александр сказал, не будет требоваться бизнес-план, перечень контрагентов с разбивкой оборота между ними, с указанием сколько денег и в какой форме, от кого и куда будет уходить и приходить – это будет вопросом в серьезных европейских и южно-азиатских банках, но в оффшорных банках, скорее всего, этот вопрос нивелируется. Про визит: да, действительно, визит не нужен. Однако я хочу сказать, что – особенно сейчас, во время пандемии – у нас есть прецеденты, когда и европейские банки идут на компромисс: видеозвонок по Skype или Zoom или короткую видеопрезентацию, которую ты записываешь и им высылаешь. То есть здесь есть дрейф и с обратной стороны: когда серьезные банки тоже чуть-чуть уменьшают свои требования, чтобы пойти навстречу клиенту. Хотя в Швейцарии они всегда говорят о необходимости личной встречи с клиентом. И более того, она должна быть еще и регулярной. И еще, что любопытно, в швейцарских банках периодичность встреч, звонков, походов в ресторан зависит от величины актива клиента в банке. Условно говоря, если у тебя лежит триста тысяч, с тобой будут здороваться. У тебя лежит миллион – тебя будут поздравлять с днем рождения и приглашать во время визитов – ты в Цюрих или они сюда – куда-нибудь сходить. У тебя лежит десять миллионов – здесь будет уже посерьезнее, и на тебя будут еще выводить инвестиционных консультантов, которые тоже будут поздравлять с днем рождения . . . Я немножко утрирую, конечно. Но, в любом случае, они все предполагают очное знакомство, я на это вывожу. Этого, конечно, не бывает в оффшорных банках. Во-первых, туда еще надо долететь, а во-вторых, многие уже позиционируют себя как электронные банки, и поэтому иной раз и знакомиться-то не с кем. То есть ты общаешься с ними в режиме единого электронного окна и не знаешь, какая именно «укладчица конфет» тебе отвечает. Иногда они даже не подписываются.
    Иногда ты даже не общаешься. В некоторых банках это процедура электронной идентификации, где присылается обезличенная ссылка, по которой клиент заходит, фотографирует свой паспорт, свое лицо и присылает фотографии обезличенному сотруднику. То есть не происходит даже знакомства.

    Критерий 3: Низкая надежность

    Про требования мы проговорили. Давай-ка еще про привлекательность оффшорных банков. Что бы я сейчас еще таковым назвал . . . Ты знаешь, мне ничего на ум не приходит. Лучше, наверное, идти от обратного, и говорить о том, что, безусловно, надежность таких банков не то, что оставляет желать лучшего, а она просто ниже пояса. Тем более, что мы, работая 30 лет на этом рынке, уже неоднократно видели крах оффшорных банков. То ли в результате отзыва лицензии, то ли в результате смены политики, то ли вообще неизвестно, в силу каких причин это происходило. Поэтому говорить про надежность не приходится.
    Особенности открытия счета в оффшорном банке

    Открыть счет в оффшорном банке действительно проще, чем в Европе – однако у этих банков есть ряд особенностей, на которые следует обращать внимание как при поиске и выборе, так и при дальнейшей работе с вашим счетом. Читайте больше на нашем новостном портале

    Подробнее

    Критерий 4: Тарифы на обслуживание

    По каким еще критериям клиенты выбирают оффшорные банки? Например, тарифы. Здесь интересная история: мне кажется, что иной раз в серьезных европейских банках тарифы могут сейчас быть даже пониже. А вот оффшорные банки знаю, что зарабатывать им особо нечем, кроме как на расчетах, и поэтому они поднимают планки. У тебя есть на памяти цифры, сколько стоит перевод в оффшорном банке?
    Навскидку не вспомню.
    Навскидку не вспомню.
    Вот и я сейчас пытаюсь. Мне кажется, что 150 евро за перевод – это вполне себе обычная цена. У EQIBank точно такая. Плюс еще что-то вы будете платить ежемесячно, плюс могут возникнуть неожиданные тарифы. У серьезного швейцарского банка комиссия за перевод может быть 60 долларов, но он знает, что отыграется на управлении активами. Здесь же, в оффшорных банках, им не до управления капиталом – я не знаю как они вообще находят клиентов на управление капиталом – поэтому они зарабатывают на тарифах.

    Критерий 5: Компетентность персонала банка

    Что бы я еще назвал как отрицательный критерий оффшорных банков. Я бы, конечно, назвал – какую бы подобрать более легкое выражение? – я бы все-таки сказал: некомпетентность персонала. Все-таки в банках из Швейцарии-Австрии-Лихтенштейна-Люксембурга – та самая скороговорка, которую мы уже несколько раз употребляли – там работают офицеры, имеющие 20-ти, а то и 30-ти-летний опыт работы на нашем рынке. Они приват банкиры, и слово «приват» подразумевает частое общение и личное взаимодействие. Это уже значит, что с ними будет проще общаться, чем с «электронным офицером», условно говоря. Да, и – рискну быть неполиткорректным – национальность тоже имеет значение. С европейцем проще найти общий язык, чем с коренным жителем той территории, где открыты банки. Хотя, здесь же – наверное, мы об этом тоже будем говорить – есть банки, которые формально зарегистрированы в далекой территории, но ведут деятельность с Кипра или – даже не могу привести пример – нет, из Венгрии. Я даже помню случай, когда оффшорный банк, зарегистрированный – по-моему – под номером 1 на Сент-Люсии, принадлежал шведам. То есть банк расположен где-то далеко, но офицеры могут быть нормальные. Здесь, наверное, уместно сделать экскурс в то, как это было раньше.

    Bank Crozier и Suisse Security Bank & Trust Ltd. – история знакомства

    Сейчас я говорю о банке «Crozier». Наверное, имеет смысл также рассказать немножко про «Suisse Security Bank and Trust».
    Логотип банка Crozier

    Я познакомился с ними в 2001 году, по-моему, на какой-то иностранной выставке. И там было два павильончика, за одним столом – две темнокожие дамы вполне себе субтильного возраста и вида, не подразумевающего какую-то особенную компетентность, и название: «Suisse Bank & Trust».

    Логотип банка Suisse Bank & Trust

    Очень быстро понимаешь, что «Suisse» у них только в названии, а так – это багамский банк. Забегая вперед, чуть-чуть попозже – буквально через год, когда OECD начал давить и появилась тенденция к смене законодательства – Багамы приняли изменения первыми, и в связи с этими изменениями, которые затронули и банковское законодательство, у «Suisse Bank and Trust» отозвали лицензию. Мы ни разу не открыли там ни одного счета, поэтому я не знаю, что случилось с их клиентами. Но больше, конечно, я не встречал ни сам банк, ни этих дам. На той же выставке соседний банк назывался «Crozier». По-моему, если я не путаю юрисдикцию, он был с Санта-Лючии. Причем изначально они зарегистрировались либо на Сент-Винсенте, либо на Доминике, но не смогли найти общий язык с регулятором и редомицилировались в соседнюю юрисдикцию, где стало легче. И вот я общаюсь с этими представителями банка «Crozier»: это мужчины лет 40 и больше, белые. Дальше ты с ними говоришь и понимаешь концепцию этого банка. Они говорят, что предлагают онлайн-торговлю на ведущих биржах мирах. Причем я встречался с ними на выставках с промежутком в полгода, и сначала они сказали, на восьми биржах, потом – на 12 биржах. То есть я видел определенный тренд в их развитии: они не останавливаются, а пытаются развивать свое направление дальше. И у меня гораздо больше к ним доверия, в том числе и по этим критериям, но доверия не настолько, чтобы мы там открывали счета. То есть они у меня остались все в памяти, но счетов мы не открыли. Мы обменялись визитками, попали в их базу данных, нам стали приходить их регулярные рассылки – пока не пришла рассылка: «Вы, наверное, в курсе, меня зовут так-то, я раньше работал в банке ‘Crozier’, но сейчас он обанкротился. Теперь я работаю там-то, и поэтому я хочу предложить…» - но это уже не важно, что он там хотел дальше предложить. Главное – что и этот банк, который вполне себе производил серьезное впечатление, по сравнению с непонятным «Suisse Bank and Trust», также приказал долго жить, и неизвестно, в связи с чем. Хотя у него была вполне себе новаторская концепция. Опять же, онлайн-торговля – это сейчас каждый желающий этим занимается. А это, все-таки, двадцать лет назад. И онлайн-доступ на биржи они предлагали одними из первых, хотя в итоге и не смогли это сделать. Что я своим рассказом иллюстрирую в первую очередь? Наверное, тезис надежности – то есть, в данном случае, ненадежности – а также говорю, что оффшорный банк может быть зарегистрирован там-то, но, поскольку он принадлежит другим хозяевам из другого региона, то они, если имеют опыт в банковской сфере, реализуют его через страны, которые им ближе. В том числе и географически.

    На самом деле, говоря о национальной и страноведческой составляющей, я бы скорее сказал, что большинство оффшорных банков, с которыми мы работаем сейчас, имеют не местных и не коренных сотрудников, а сотрудников из Европы, в том числе бывших сотрудников европейских банков.
    Да, хорошо, что ты это отметил. Пожалуй, так оно и есть. То есть это – модель, по которой сейчас строятся оффшорные банки. Действительно, трудно предположить, что экономическая среда в тех регионах, где можно регистрировать оффшорные банки, выталкивает из себя бизнес-лидеров, которые создают бизнес на островах, пользуются трудовыми ресурсами на островах и выходят на международный уровень. И вы все, конечно, тоже догадываетесь, что туда приходят все-таки предприниматели со всего мира, и на этих островах они оставляют определенную – я даже не скажу, что модель. Им нужна декорация для регулятора, и эту декорацию они оставляют: есть офис, есть совет директоров – очень часто из элиты этого острова – причем понятно, что этот совет директоров – формально-номинальный. То есть решения принимаются за пределами карибских территорий – что очень не хотелось бы признавать и демонстрировать там, на островах, но это так. Но в этом случае я бы отметил это как положительный фактор. Безусловно, нам бы хотелось общаться с кем-то, кто нам ментально адекватнее. И сложно представить, что эту ментальную адекватность ты сможешь найти в лице представителя, который родился на Доминике, на Сент-Винсенте, да даже на BVI. Долго мы задержались.

    Критерий 6: Готовность работать с гражданами РФ

    «Все ли банки из оффшорных юрисдикций готовы открывать счета нерезидентам?» Хороший вопрос!
    Ответ очевиден: нет, не все.
    Более того, я хочу сказать, что здесь и дальше нужно проводить разграничение. Нерезидент нерезиденту рознь, и в первую очередь они различаются по гражданству.

    Я хочу сказать, что куча оффшорных банков не готовы работать с русскими. Мы их, безусловно, в нашей статье изложим, но сейчас я могу сразу вспомнить Bank of Asia - BVI-ский банк, который открылся в 2019 году. Он принадлежит гонконгцам и в общем-то создавался для обслуживания интересов предпринимательской среды Гонконга.

    Логотип Bank of Asia

    Он не очень ориентировался на предпринимателей из других стран – в первую очередь, из стран СНГ – и поэтому здесь мы получали от ворот поворот. Мы, естественно, очень часто тестируем все на себе. И вот мы видим: 2019 год, надвигающийся кризис банков, когда негде открывать счета клиентам на оффшорны структуры – и вот, пожалуйста, BVI-ский банк. Наверное, он будет открывать счета на BVI-ские компании. И мы там пытаемся открыть для себя счет, и подаем на нашу BVI-скую компанию: с офисом, с персоналом, с лицензией, с отчетностью – с чем еще? – да много еще с чем. Но нам отказывают по критерию гражданства бенефициаров: с русскими мы не работаем. И более того, у нас были там связи в самой верхушке – но здесь мы не смогли их использовать и преодолеть их предубеждения. Русским – до свидания. Кстати, наш лондонский офис недавно открыл счет в «Bank of Asia» - не на русских: он работает с иностранными клиентами, и поэтому получилось. Если я не ошибаюсь, то даже не на BVI-скую, а на гонконгскую компанию. Туда имело смысл обратиться, потому что если банк по сути – по владению – гонконгский, то он должен взять и гонконгскую компанию в том числе. Если я ничего не путаю, нам все-таки удалось открыть. Это мы говорили о том, готовы ли оффшорные банки открывать счета нерезидентам.

    Критерий 7: Готовность работать с любым бизнесом

    Всем ли готовы открывать счета оффшорные банки?
    Тоже очевидный ответ: не всем. Хотя у них проще процедуры и проще требования, но, тем не менее, у них есть свои требования Compliance, свои политики, свои ограничения – и не только в отношении отдельных национальностей и географических регионов. Разумеется, они будут смотреть и на деятельность клиента и определять, насколько она для них приемлема или нет.
    Ты сейчас упомянул самое важное, о чем я хотел поговорить: деятельность клиента как определенный критерий для отказа. Давай хотя бы что-нибудь назовем Что они больше всего хотят? Они хотят торговую деятельность: то есть частые операции, на которых они смогут заработать. Конечно, они хотят и сберегательную – но другое дело, что никто там не собирается особо ничего хранить. Что еще? Ну, да, какие-нибудь услуги или производство – это, безусловно, «да». Что касается деятельностей, которые уже находятся «на грани» . . . Вот что ты можешь сказать про крипто-индустрию?
    Про крипто-индустрию: здесь подход может варьироваться от банка к банку. Кто-то к этому более дружелюбен – например, «EQIBank» - кто-то в меньшей степени.
    «Hermes» открывает на крипто-индустрию?
    Насколько я знаю, не очень желательно.
    Какую еще деятельность мы здесь назовем, т.е. какая более уместна или менее уместна в банках? Надо, все-таки, назвать то, что часто запрашивается – онлайн-казино. Не будем подробно на этом останавливаться, потому что мы сами не работаем с этой деятельностью. То есть какие-то банки, может, и работают, но непосредственно мы избегаем этой деятельности. А вот что касается, например, таких операций, к которым возникают вопросы в европейских банках, но в оффшорных они вполне себе допустимы? Например, займы. То есть нельзя сказать, что это именно деятельность, но мы знаем, что это частая операция: когда есть внутригрупповые займы между аффилированными структурами, и крупные суммы перетекают только с договором займа в качестве подтверждения. Здесь, вроде бы, все в порядке: то есть я не помню, чтобы «EQIBank» отказал в проведении перевода хоть по какой-то причине.
    «EQIBank» не откажет, да. Но в других банках могут быть вопросы.
    А в каком, например?
    Например, в «Hermes». Это не значит, что они гарантированно откажут. Но, как минимум, они спросят, они уточнят, они попросят договор и информацию о контрагенте – в общем, определенная работа по этому вопросу будет у них вестись.

    Понятно. Хорошо, тогда о деятельности мы проговорили: о том, что она вполне может быть критерием допуска или недопуска к себе клиента.

    Критерий 8: Упрощенные требования к корпоративным документам

    «Какие документы требуются на компанию?» Здесь я предполагаю быстро пробежаться по этому вопросу – тем более, что мы затронули его, когда говорили о требованиях вообще: там шла речь про документарные требования среди прочего.

    Критерий 9: Раскрытие бенефициара и источника происхождения средств

    «Раскрытие бенефициара и источника происхождения средств». Тоже чуть-чуть мы затронули эту тему: о том, что избежать раскрытия бенефициара невозможно вообще, наверное, нигде.
    Нигде.
    Ни тебе платежная система, ни тебе оффшорный банк, ни тебе оншорный банк не уходит от вопроса идентификации бенефициара. Я даже думаю, что, наверное, это никогда и не было возможным. С момента, когда начали создаваться банки – веке в XIII – наверное, даже тогда банкиру нужно было понимать, кому в конечном итоге эти средства принадлежат. Другое дело, что вопросы о проверке действительности того, является ли указанный бенефициар таковым – это началось и стало жестче, наверное, уже в 90-х годах XX века. Собственно, та самая форма «А», внешний вид которой прописан в Swiss Code of Law – который, соответственно, обязателен для каждого швейцарского банка – она ссылается на положение, в котором говорится об ответственности за умышленное введение в заблуждение относительно личности бенефициара. Это, конечно, еще вопрос, как эту норму применить и как доказать умысел. Собственно, доказательство умысла – это один из самых сложных вопросов в юриспруденции. Но она есть. Я, правда, не видел, чтобы она упоминалась в формах оффшорных банков . . .
    Да, нигде.
    . . . Но вопрос: «А кто самый главный и откуда у него деньги?» - его задают все, таким образом пытаясь раскрыть бенефициара.

    Критерий 10: Рекомендательные письма

    Дальше я вижу у тебя: «Рекомендательные письма». Здесь бы я сделал вставку о том, что письмо письму рознь. Я выделяю, например, четыре вида рекомендательных писем. Есть bank reference, есть professional reference, есть service reference, есть character reference. Bank reference – от банка. Professional – наверное, от партнера. Service reference – от партнера, который тебе оказывает услуги. В данном случае, это от юриста, от аудиторской компании или от перевозчика, экспедитора, страховщика. И character reference: здесь самый интересный разброс лиц, которые могут ее выдать. Из любопытного, мне, например, попадалась character reference, которую выдавал священник англиканского прихода где-то в карибской церкви. Серьезно: когда мы подавались на лицензию на BVI, у нас потребовали два типа reference, один из них – character. И один из наших менеджеров, которых мы должны были «зааппрувить» у регулятора – вот на них мы и собирали рекомендации, и в них я видел: «Reverend Father», преподобный отец такой-то. Соответственно, когда мы говорим о рекомендательных письмах, нужно понимать, о каких именно идет речь – и второе: а что, оффшорные банки сейчас просят рекомендательные письма?
    Да, они просят рекомендательные письма. Не все и не всегда, но такое требование встречается и присутствует. Говоря про виды рекомендательных писем, оффшорные банки используют классификацию, схожую с той, что предложил Александр, но в ней есть некоторые отличия. В частности, под professional reference они понимают то, что Александр назвал «service reference». Character reference они не просят, но bank reference или professional reference может быть запрошена, и в этом случае это должно быть письмо от банка или представителя регулируемой профессии. Это может быть адвокат, нотариус; где-то принимают просто от юриста, где-то нет. И в этом письме должен быть указан срок сотрудничества вас как клиента с этим выдающим справку лицом, и должна быть характеристика о том, что вы надежный и положительный клиент, который хорошо себя зарекомендовал. Что интересно: «EQIBank», например, два-три года назад просил эти references и они были у него строго обязательными, но сейчас он от этого требования отказался.
    И слава тебе, Господи! Но, по-моему, он вышел потом с другими требованиями. В частности, идентификация паспорта сначала проходила по нашему заверению, а теперь у них видео идентификация: они присылают ссылку, по которой нужно обязательно зайти и сказать несколько слов о том, что: «Да, я хочу открыть счет в вашем банке, меня зовут так-то». И на основании этого видео ты проходишь несколько дальше. Но хотя бы reference перестал спрашивать. Понятно. Я пытаюсь вспомнить, какие еще я видел рекомендательные письма. Приходит в голову письмо низовой партийной ячейки и еще – не могу вспомнить – в наших азиатских бывших республиках есть определенный орган: традиционного характера, но сейчас он имплантирован в юридическую систему. И он может выдавать эти рекомендательные письма, но я не помню его название.
    Это нечто вроде municipal community?
    Да-да, совершенно верно.
    Махалля, это называется махалля.
    Вот-вот, я как раз пытался вспомнить это слово: махалля. Ладно, идем дальше.

    Критерий 11: Не нужен личный визит

    «Нужен ли личный визит?» Немножко про это уже проговорили: с одной стороны, далеко лететь; с другой стороны, front office часто находится в другой стране, поэтому в саму оффшорную юрисдикцию лететь не придется. Но по общему правилу, лететь вообще никуда не надо.
    Да.
    По разным причинам. Во-первых, процедура может быть оформлена дистанционно, а во-вторых, представители таких банков обычно присутствуют где-то здесь. Очень часто такие банки не имеют здесь официальной регистрации – чтобы не аккредитовываться при Центральном Банке РФ – но кто-то здесь все равно сидит на каких-то там куриных правах, и доказательство того, что он представляет этот банк – это, в лучшем случае, его визитка. Но, в любом случае, они есть. У него есть визитка, и его подписи в банке верят: нам этого достаточно. Хоть кого-то мы видим, чтобы за них можно было «зацепиться» и знать, кого искать. Гораздо хуже ситуация, когда известен только телефон и e-mail, и то в «WhatsApp» человек не появляется неделями.

    Критерий 12: Ограниченные возможности по работе с традиционными валютами

    Так. «Что следует иметь в виду?» Очень загадочный тезис.
    Да, это своеобразный элемент нашей повестки дня. Но, на самом деле, мы уже его затронули и достаточно подробно. Это как раз вопрос негативных особенностей оффшорных банков, их непривлекательные и отталкивающие свойства: их недолговечность, их ненадежность – и сюда я бы еще добавил их ограничения на работу с определенными валютами. В первую очередь, с долларами США. Большинство, наверное, оффшорных банков, с которыми мы работаем, либо не проводят операции с долларами в принципе – как, например, «Hermes» - либо они их проводят, но без присвоения уникального IBAN. То есть бенефициаром в реквизитах выступает не ваша компания, а сам банк – а возможно даже трастовая структура банка – и платеж идет через корреспондентов в платежной системе.
    Это очень важная тема и как раз тот метод, который мы в первую очередь используем, чтобы понять, насколько тот или иной банк действительно серьезный. Это посмотреть на его реквизиты, то есть реквизиты открытого счета: в каких банках-корреспондентах этому банку удалось открыть расчетный счет. Если их несколько – это уже здорово. Потому что сплошь и рядом мы видим банки, которые выходят на рынок, имея единственного корреспондента и «ложась под него». А уж какие они там, эти банки корреспонденты . . . Тут могут быть случаи, когда мы получаем реквизиты и видим, что единственный корреспондент – это «Bank of Botswana». Хоть кого-нибудь это убедит, обрадует? В лучшем случае – только насторожит. Или практически 50%, а то и больше, банков имеют на настоящий момент корреспондентские счета в Литве, своеобразной новой банковской Мекке. А если уж мы видим Америку – это считай, что у банка, его владельца или топ-менеджмента, есть очень серьезные связи, если он сумел договориться об открытии счета на оффшорный банк. Такой корреспондентский счет, даже если он единственный, будет уже очень серьезным критерием. И второе, о чем Саша уже сказал: если в реквизитах в качестве получателя – бенефициара платежа – значится не ваша компания, на которую вы открывали счет, а третье лицо. Тогда вы понимаете: вам открыли субсчет. Это очень плохо, если вас заранее об этом не предупредили: в этом случае недалеко и до мошеннической схемы. Хотя надо сказать, что есть, может быть, один, очень слабый положительный фактор в том, что открыт счет не на тебя. Это как раз случай с «EQIBank», когда счет был открыт на американский траст в американском банке. Это значит, во-первых, что есть возможность расчета в USD. И второе: если получателем является американский банк и американский траст, то к этому платежу будет значительно меньше вопросов, чем в случае, если бы получателем являлась ваша оффшорная компания. Другое дело, как вы будете показывать вашему аудитору, что этот платеж предназначался вам, когда в реквизитах указано третье лицо . . . Так что это точно следует иметь в виду.

    Мошенники и как их распознать

    Следующий элемент нашего плана: «Мошенники и как их распознать». Кстати, чуть-чуть я уже об этом упомянул: по реквизитам, по тому, как с тобой общаются, что тебе сообщают о банке, и что ты сразу можешь проверить. На самом деле, совсем подробно я бы не останавливался на этой теме, потому что у нас есть отдельный вебинар, где мы перечисляем известных нам мошенников и их отличительные признаки. Тем не менее, я бы все равно послушал, что ты хотел сказать по этому поводу.
    Самые базовые советы и принципы. В первую очередь, если это действительно банк, информация о нем должна быть на сайте регулятора в той юрисдикции, где он зарегистрирован. Эти регуляторы могут носить разные названия, но, как правило, везде есть слово «financial». Где-то это Financial Services Unit, где-то – Financial Services Commission. Вы можете зайти на их сайт и посмотреть, кому выданы банковские лицензии.
    Сейчас я скажу одну важную вещь. Смотрите внимательно, чтобы случайно не нашлось два сайта регулятора. Частенько на них бывает разная информация – и тогда нужно исследовать, кому принадлежит каждый из сайтов. Вполне может выясниться, что один из них был зарегистрирован три месяца назад специально для того, чтобы создать видимость, будто этот банк действительно зарегистрирован у регулятора.
    Да. Также следует обращать внимание на контактные данные банка: если не указан физический адрес, если банк зарегистрирован, скажем, на Багамах, а телефонный номер – где-то в Восточной Европе. Это все тоже настораживающие моменты.
    Да. Если это мобильный номер. Действительно, можно даже позвонить, послушать, посмотреть. В общем, здесь подход разумной целесообразности вполне может быть достаточным, чтобы определить, мошенники перед вами или нет.

    Искажение названий банков. Зачем мы так делаем на нашем сайте

    Знаешь, что: я бы попросил тебя зачитать следующий вопрос, потому что я хочу на него ответить.
    Следующий вопрос звучит следующим образом: «Я пытаюсь найти банк в интернете по названию с вашего», - то есть с нашего, - «сайта, но поиск не дает результатов. Что это значит?»
    Мы так поступили намеренно: исказили название банка. Это мы сделали по инициативе, просьбе и настоянию самого банка. Дело в том, что банк может не хотеть, чтобы мы публично его рекламировали и таким образом вовлекали его в публичную сферу. И у нас, по договору с этим банком, есть обязательство и право не называть его до тех пор, пока клиент не будет проаппрувлен самим банком. То есть это наши обязательства по интродьюсерскому соглашению с банком. Так что вы безусловно о нем узнаете, но найти его самостоятельно по названию, указанном на нашем сайте, у вас не получится. Мы вынуждены искать такие решения, чтобы и вам оказывать эти услуги, и не испортить отношения с банком.

    Компетентный выбор оффшорного банка

    «Как сделать компетентный выбор оффшорного банка?» Давай-ка мы, в ответ на этот вопрос, попробуем перечислить и кратко охарактеризовать те банки, с которыми мы работаем на сегодняшний момент. Поэтому тебе карты в руки.
    Начнем по порядку. «EQIBank» – первое, что приходит на ум.
    Логотип EQIBank

    Самый лояльный и, пожалуй, самый простой по своим процедурам оффшорный банк. Поддерживает платежи в долларах, что немаловажно для этой категории. Оперативно реагирует и оперативно открывает счета, а также имеет очень простые требования к документообороту: все можно представить в виде сканов.

    Давай тогда ты будешь хороший полицейский, а я буду плохой. Я буду корректировать сказанное. Ты знаешь, вопросы к оперативности открытия счета в последнее время появились достаточно серьезные. С этим банком мы работаем два года, и надо сказать, что два года назад было проще, чем сейчас. Да, я подтверждаю, что у него есть операции в долларах, и как раз у него есть американские реквизиты: в одном варианте счет открыт на американский траст, но теперь есть вариант, где счет будет открыт непосредственно на вас. Индивидуальные IBAN он все-таки присваивает?
    Присваивает, да. На платежи в евро.
    Да, на платежи в евро. И как раз здесь мы видим некоторое развитие: когда мы начинали сотрудничать, был только один вариант реквизитов, но теперь их стало больше. Это значит, что они договорились с кем-то в Литве, и литовский банк присваивает им эти IBAN’ы. Также мы видим в этом банке движение в сторону формализации процессов: поэтому возникла, например, электронная идентификация. Тарифы: я бы не сказал, что они маленькие. Однако, надо сказать, что требований по остаткам все-таки нет. Сколько они просят: пять тысяч?
    Если я не ошибаюсь, их в последнее время подняли: было пять тысяч – стало десять.
    Стало десять. Ну, все равно это не сто, не пятьсот и не миллион, если сравнивать с европейскими банками.
    Да, конечно.
    Что дальше? Банк зарегистрирован на Доминике, но реально они сидят на Кайманах, поскольку владелец – как раз, по-моему, американец непосредственно оттуда. И здесь – не только здесь, но, по-моему, также в Лондоне и Гонконге – есть представители, которые помогают в открытии счета. Через них идет общение, за что им спасибо: поскольку общаться с Compliance, который находится на Доминике – это . . . В общем, лучше, если они сами будут держать это в руках и иметь возможность на них надавить и правильно представить информацию. Так, «EQIBank» проговорили. Следующее.

    Следующий «Hermes», Сент-Люсия.

    Логотип Hermes Bank
    По меркам оффшорных банков мы работаем с ним давно. То есть года с 13-го или 12-го, с его основания. Скоро будет десять лет. Он за это время сменил владельца, и даже не один раз. Сначала он принадлежал киприотам – и поэтому, наверное, его фронт-офис находится на Кипре. Сейчас, по-моему, он принадлежит кому-то из СНГ. Но как бы то ни было, каковы его характеристики?
    Его характеристики, в целом, положительные. Он имеет несколько более основательный подход к Compliance, чем «EQIBank» – опять же, более основательный по меркам оффшорных банков, то есть задает чуть больше вопросов. Так же не требует личного присутствия, так же готов открывать полностью удаленно. Бумажные версии документов будут нужны, но их можно дослать после открытия счета, с оказией: никто не настаивает на их срочном представлении. В Москве есть представительство с двумя сотрудниками.
    Кстати, там работает киприот, которого мы тоже знаем уже лет двадцать по работе в другом банке. Он абсолютно адекватен и имеет большой опыт работы с русскими клиентами.
    Да. Но есть негативный момент: они не обслуживают операции в долларах вообще.
    Я хочу сказать, что тогда, в 13-м году, это было серьезным недостатком. А сейчас, куда ни посмотри, каждый второй банк не проводит долларовые платежи.
    Да, даже Швейцария отказывается: «CIM Banque».
    Я еще вспомнил «Connectum», платежную систему, где мы обслуживаемся: там никогда и не было долларовых платежей. Но знаешь, что интересно? Мы все равно их проводим. Я не знаю, как, но это возможно. То есть наш счет есть в «Connectum», и нам нужно регулярно перечислять деньги в наш офис на БВО, дотировать его существование. И я знаю, что там, в нашем пуэрто-риканском банке, есть только один, долларовый счет. Но мы как-то перечисляем. То есть, возможность «бросить» со счета в евро на счет в долларах есть. Возможно уйдут евро, а конвертация произойдет в момент зачисления. То есть, в принципе, такие вещи возможны. Это я нивелирую, хотя бы чуть-чуть, тот недостаток, который ты упомянул: отсутствие долларового счета. Действительно, это недостаток – но, в общем, даже с ним живут. Да, и, чем дольше банк существует, чем более он надежный, тем больше у них ограничений по бизнесу, да?
    Да, они более придирчивые к вариантам деятельности, чаще отказывают. Или, если не отказывают, то задают больше вопросов. Но, опять же, это не тот уровень Compliance и требований, который есть в оншорных банках.
    Так, следующие банки?
    Те два варианта, которые мы перечислили – «EQIBank» и «Hermes» - это наши самые ходовые.
    Среди оффшорных банков.
    Среди оффшорных банков, разумеется. Остальные банки менее популярные. Среди них «Bank of Asia», который не работает с бенефициарами из России. Также «ABSA Bank», Сейшелы – но я не уверен, насколько мы можем его назвать оффшорным банком в полном смысле этого слова.
    Вот, я тоже это хотел сказать. Может быть, в силу того, что он в свое время был «Barclays Bank» - его оффшорность заключалась только в том, что он находился на оффшорной территории. Но его политика была продиктована головным банком, и хотя бы поэтому язык не поворачивается назвать его оффшорным, и я бы его сюда не включал. Я бы хотел напомнить, что у нас есть оффшорные банки, например, на Белизе. Но ими занимается в основном наш лондонский офис. И тоже некоторые из них не работают с русскими бенефициарами.

    У нас был «Boslil Bank».

    Логотип Boslil Bank
    Да-да-да, например, он. Или, подожди: «Boslil» - это не Белиз?
    Если я правильно помню, «Boslil» выходил с нами на связь на БВО, но это было не полноценное виргинское отделение, а представительство головного «Boslil» из Белиза. В него мы неоднократно обращались, но у него большой процент отказов. Он очень неохотно принимает новых клиентов, очень неохотно работает с СНГ, и очень часто диалог даже не доходит до конструктивной стадии, где запрашиваются документы и начинается проверка деятельности. Банк получает общее описание, задает пару формальных вопросов, и говорит: «Вы знаете, нет».
    Понятно. Под эту же модель очень близко подходят несколько маврикийских банков.

    «SBI»

    Логотип банка SBI

    Также «Bank One».

    Логотип банка One
    А дальше я уже не помню: нам отказали, по-моему, четыре банка. Мы подавались на сейшельскую компанию с офисом, лицензией, отчетностью и практически всем, чем только можно – но нам отказали. Я не помню, есть ли они у нас на сайте, но после этого случая я боюсь их предлагать клиентам: если нам не удалось открыть на себя, то я не знаю, на кого вообще там можно открыть.
    Если говорить про банки, где нам отказали сразу, то можно назвать гораздо больше. Среди них были «First Caribbean» и многие другие, куда мы также обращались с клиентской компанией, которая имела лицензию на БВО, и они отказали на самой ранней стадии диалога, без какого-либо конструктивного рассмотрения заявки.
    Да, я помню этот кейс.
    Но я все-таки стараюсь говорить про те банки, с которыми у нас есть хоть какой-то позитивный опыт.
    Да, но если давать масштабную картину, то их тоже нужно упомянут. Я бы еще назвал в этом же ряду один банк, в котором мы даже открывали счета, но его, увы, уже нет. Это «Loyal Bank».
    Логотип Loyal Bank

    Наверное, долгожитель среди оффшорных банков. Я помню, как мы туда ездили в мае 2000 года. То есть он уже тогда существовал. Причем куда мы ездили? Он был зарегистрирован то ли на Сент-Люсии, то ли на Сент-Винсенте и Гренадинах, и тоже у него была лицензия чуть ли не под номером один. Но их фронт-офис был в Европе, и они рассказывали нам, как они выбирали, в какой стране его сделать. Они сначала хотели расположить его в Австрии, но потом решили выбрать Венгрию, потому что – еще раз, это был 2000 год, до вступления Венгрии в Евросоюз – на тот момент у нас был безвизовый режим. Граждане стран СНГ могли ездить в Венгрию без визы. И тогда они там осели. Мы были у них в Будапеште: небольшой двухэтажный особнячок, русские девушки, кстати. Показывали нам оборудование, которое печатало карточки: то есть уже тогда они выпускали карточки – и возможно даже безымянные . . . Конечно, это все уже давно ушло. И этот банк почти 20 лет – а может и больше – был на рынке, и где-то в 17-м или 18-м году он слетел. Причем очень серьезно, с посадками. В свое время мы освещали этот случай на нашем сайте и публиковали ссылку на решение суда. И еще какое-то время мы переписывались с бывшим сотрудником «Loyal Bank» из Венгрии, с тем, чтобы понять, в том числе, как там обстоят дела с вкладами клиентов. Мы заговорили об этом банке для того, чтобы показать, что даже серьезные – по оффшорным меркам – структуры имеют тенденцию к тому, чтобы схлопываться, причем с серьезными негативными последствиями, в том числе уголовными делами. Кстати, мне всегда было непонятно, кто владел этим банком. Нам подсовывали какие-то имена, но мы ничего не могли найти об этих людях, и трудно было предположить, что они не номинальные владельцы.

    Мне кажется, что мы перечислили все банки – и если даже не все, то в статье мы упомянем больше. Я, собственно говоря, даже знаю нашего клиента – расскажу тебе о нем за эфиром – у которого есть свой банк на Антигуа. Причем очень давно. Но он не предлагал ни нам, ни другим нашим клиентам там «открываться», и на рынке тоже его не особенно знают. Но этот банк имеет некоторое значение для экономики Антигуа: он дает рабочие места, безусловно. Так что, если поискать, то можно много чего найти. Например, мы не упомянули один банк, но я рассматривал возможность включить его в наш обзор и даже поставить в перечень банков на нашем сайте – это «Migom Bank».
    Логотип Migom bank

    Это русский банк, который вполне себе активен на российском рынке. У него "конские" тарифы, но он как-то открывает – в отличие от многих, которые ничем не пугают, но ничего и не делают.

    Последняя точка. Какие оффшорные банки я исключил намеренно из нашего обзора: оффшорные отделения крупных банковских структур, которые по сути продолжают бизнес своих материнских компаний и открывают сберегательные счета. Именно поэтому я исключил, например, «VP Bank»
    Логотип VP Bank

    Банк расположен на БВО. В 2006 мы были на праздновании десятилетия этого банка – собственно, когда мы туда летели, мы с партнером и решили, что будем открывать офис на БВО. Ему 25 лет, но о нем мы не говорим, потому что он сберегательный. Дальше можно насчитать достаточное количество крупных структур, которые имеют дочерние отделения на Багамах – какой-нибудь «Rotschild Bank» - и множество других подобных «дочек». Хотя, наверное, еще в середине 90-х начался отток отделений крупных иностранных банков с оффшорных территорий. В свое время на БВО было не шесть банков, как сейчас, а десяток: там был «HSBS», «Barclays» - но они ушли оттуда. Английские банки были по всему миру, но тогда же в девяностых начали исход. О них мы не говорим. Скорее, о них стоит упоминать, когда мы рассказываем в общем о сберегательных банках: вы хотите открыть счет в «UBS», и в рамках разговора с представителем банка выбираете для себя локацию счета. И эта локация не обязательно должна быть в Цюрихе, или Женеве, или Лондоне – она может быть в Сингапуре, а может быть в Гонконге, а может быть на Багамах. У «UBS», правда, нет ничего на Багамах – но я привел его только для примера.

    Наверное, на этом мы поставим точку. Всего хорошего, до свидания!
    До свидания!

     
    банковский счет оффшорный банк
  • 23 декабря 2020 Марина Волкова, Старший юрист, руководитель отдела развития GSL Law & Consulting 161

    Частные фонды как инструмент управления активами. Что выбрать: офшорный фонд или фонд в ЕС?

    Частные фонды как решение для КИК: действительно ли у фонда нет собственника? Как устроены частные фонды в наиболее популярных юрисдикциях (Сейшелы, Лихтенштейн, Нидерладны). Для каких целей можно использовать фонды;
    Фонды в Лихтенштейне: какие требования необходимо выполнить для создания фонда. Как оплачивается минимальный капитал фонда, какие учредительные документы обязательно должны быть у фонда. Какие налоги и сборы будет платить фонд в Лихтенштейне;
    Фонды в Австрии: основные нюансы создания фонды и особенности работы с местными управляющими. Налогообложение фонда. Какие ограничения важно соблюдать при определении структуры фонда. Для чего может быть использован фонд в Австрии с учетом преимуществ и недостатков этой структуры. Налогообложения фонда и вопросы подачи отчетности;
    Фонды в Нидерландах: Dutch Stichting и Dutch Stak – какую форму лучше выбрать? Порядок регистрации фонда и требования к директорам. Статус бенефициаров фонда. Могут ли бенефициары в STAK передать свои права третьим лицам? Налогообложение фонда и вопросы подачи отчетности;
    Оффшорные фонды: на смену панамским фондам пришли частные фонды на Сейшелах. Чем оффшорный фонд лучше фонда в Европе? Основные требования к директорам, бенефициарам и учредителям фонда. Специальные правила о защите активов сейшельского фонда;
    Можно ли создать свой благотворительный фонд? Сравнение требований к благотворительным фондам в различных юрисдикциях;
    Какие риски несут в себе фондовые структуры? Как защитить бенефициаров и активы фонда от третьих лиц и от недобросовестных действий управляющих?


     
    Австрия Лихтенштейн Нидерланды Сейшельские острова частный фонд
  • 23 декабря 2020 Марина Волкова, Старший юрист, руководитель отдела развития GSL Law & Consulting & Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 155

    Трасты: владение активами в эпоху КИКов, наследственное и семейное планирование

    Понятие траста, структура трастовых отношений – учредитель, трасти и бенефициары. Как распределяются права, обязанности и риски. Обязательные составляющие трастовых отношений. Какие документы нужны для оформления трастовых отношений. На что обращать внимание при составлении Deed of Trust;
    Типичные опасения в отношении трастов: утрата собственности, утрата контроля над активами, независимость трасти, сложности с подбором протектора;
    Дискреционный траст, как решение для КИК: нужно ли декларировать? Полномочия трасти. Понятие потенциальных бенефициаров. Получение доходов от имущества, переданного в траст. Особенности передачи в траст акций компании. Будет ли траст расцениваться как КИК для учредителя или потенциального бенефициара? О чем нужно уведомить налоговую;
    Протектор: роль в трастовых отношениях, механизмы контроля действий трасти и налоговые риски;
    Трасты в свете автоматического обмена информацией;
    Траст для защиты активов: основные правила создание Asset Protection Trust. Как минимзировать риски признания траста притворным и оспаривания сделок по передаче активов в траст;
    Особенности работы с банками: какую информацию придется раскрывать при работе с банком и как пройти KYC, если акции Вашей компании переданы в траст.


     
    бенефициар дискреционный траст КИК оффшорный траст протектор
  • 16 декабря 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Виктория Журавлева, Юрист GSL Law & Consulting 268

    Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.

    Обзор банковского рынка, продолжающего работать с нерезидентами (оффшорами, оншорами, партнерствами, трастами, инвестиционными компаниями и фондами). Географическая сегментация рынка.
    Банки сберегательного сегмента: Швейцария (40 банков), Лихтенштейн (8 банков), Австрия (10 банков), Люксембург (3 банка) – Кто работает с оффшорами, LLP, LP. Минимальные требования. Допустимость рассчетных операций в сочетании с остатками. Ограничения по деятельности клиентов.
    Прибалтика. Остался ли кто-то на рынке? Можно ли доверять? Требования документарные и финансовые, практика открытий и взаимодействия.
    Восточная Европа (Чехия, Венгрия, Болгария, Румыния, Сербия, Черногория).
    Кипр. Кто из банков еще продолжает работать? Можно ли открыть на оффшор? Есть ли требования по сабстансу? 
    Оффшорный сегмент. Новый игрок на BVI, Карибские банки, Банки Маврикия и Сейшел. Псевдобанки (UAE, NZ).
    Юго-Восточная Азия: Гонконг (53 банка, 5 открытых счетов), Сингапур (3 банка, один счет).  Компании с открытыми счетами.
    Экзотика (Монголия, Уругвай, Африка, СНГ (Армения, Белоруссия, Казахстан, РФ)).
    Банки, готовые открыть счет и принять страховой депозит из ABLV. Разбор 10 кейсов.
    Сложные случаи бизнеса: Криптовалюта, Форекс \ Инвестфонд, Казино – кто примет.


     
    банковский счет оффшор оффшорный банк платежная система
  • 09 декабря 2020 Татьяна Краснова, Старший юрисконсульт GSL Law & Consulting & Дарья Антипова, Старший налоговый консультант 140

    Румыния – альтернатива оффшорам в ЕС, новые решения по созданию компании и открытию счета в банке

    Компания в Румынии – новый тренд в бизнес-планировании?
    Корпоративные особенности регулирования компаний с ограниченной ответственностью.
    Процедура создания румынской компании и особенности структуры.
    Публичность данных и вопросы безопасности.
    Румыния: нераскрытый потенциал юрисдикции, результаты последней налоговой реформы.
    Правила подготовки отчетности румынских компаний.


     
    международное налоговое планирование регистрация компании Румыния
  • 02 декабря 2020 Антон Труфанов, Налоговый консультант GSL Law & Consulting 93

    «Дробление бизнеса» или схема № 1 для налоговых органов

    Как попасть под прицел: первичные признаки и способы их выявления;
    Особенности проведения проверок группы компаний и порядок предъявления претензий;
    Почему налогоплательщики проигрывают дела о «дроблении бизнеса»?;
    Бизнес с «черной меткой»: какие варианты разделения под запретом;
    «Деловая цель» - что это такое одним словом. Как ее наличие объяснить/доказать (налоговому органу, суду);
    Является любая неналоговая цель автоматически деловой;
    Всегда ли ВЗЛ – это плохо;
    Главный вопрос – какова цена? Почему по актам проверок бывают совершенно дикие суммы доначислений (50% от выручки) и как с этим бороться.


     
    дробление бизнеса налоговая проверка налоговая схема
  • 25 ноября 2020 Людмила Гуро, Ведущий юрист GSL Law & Consulting 170 1

    Гонконг: Преимущества регистрации компаний и процедура открытия банковского счета. Корпоративный и налоговый аспект. Создание реального присутствия.

    Гонконг: преимущества местных компаний, организация сабстанса, работа с банками;
    Почему Гонконг? – основные преимущества и общие черты;
    Особенности корпоративного регулирования Гонконгских компаний, реестр контролирующих лиц;
    Требования к подготовке отчетности Гонконгских компаний;
    Особенности налогообложения Гонконкских компаний, практические аспекты;
    Современные реалии применения соглашений об избежании двойного налогообложения;
    Создание реального присутствия в Гонконге.


     
    economic substance Гонконг налогообложение соглашение об избежании
  • 18 ноября 2020 Светлана Пустаханова, Юрисконсульт & Александр Ульянов, Юрисконсульт GSL Law & Consulting 256

    Оффшорные юрисдикции – последние изменения и новые тенденции

    БВО

    • Реестр директоров, какая информация подается;
    • BOSSS, какая информация подается;
    • Что такое экономическое присутствие;
    • Виды релевантной деятельности;
    • Какие действия требуются от компаний;
    • Подтверждение налоговой резидентности в другой юрисдикции.

    Белиз

    • Реестр директоров, какая информация подается;
    • Реестр бенефициаров, какую информацию содержит и где хранится;
    • Закон об экономическом присутствии: виды релевантной деятельности, какие действия требуются от компаний.
    • Получение идентификационного налогового номера (TIN) в Белизе – обязательно для всех компаний или нет?

    Сейшелы

    • Упразднение оффшорного статуса IBC;
    • Территориальный принцип налогообложения;
    • Проект закона о реестре бенефициаров;
    • Отсутствие требований об экономическом присутствии и надолго ли это.

    Панама

    • Отсутствие требований об экономическом присутствии и «серый» список FATF;
    • Государственный реестр бенефициаров.

    Кайманы

    • Реестр директоров, какая информация подается;
    • Реестр бенефициаров, какую информацию содержит и где хранится;
    • Закон об экономическом присутствии: виды релевантной деятельности, какие действия требуются от компаний.

     
    Белиз Британские Виргинские Острова
  • 28 октября 2020 Алина, Юрист GSL Law & Consulting & Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 205

    Кипрская компания 2020: Практические аспекты налогового планирования, обзор законодательства, новые инструменты

    -    Кипр: преимущества местных компаний, работа с кипрскими банками, организация сабстенса.
    -    Особенности корпоративного регулирования кипрских  компаний.
    -    Кипр и конфиденциальность: центральный реестр бенефициаров.
    -    Anti-money laundering: как это влияет на работу с банками и сервис-провайдерами.
    -    Особенности налогообложения кипрских компаний. Последствия изменений в Соглашении об избежании двойного налогообложения. Изменения в Законе Кипра об исчислении и сборе налогов (налоговые проверки). 
    -    Создание реального присутствия на Кипре и миграция в новых условиях.


     
    economic substance Банк Кипра Кипр кипрские компании
  • 21 октября 2020 Дарья Антипова, Старший налоговый консультант & Алексей Марковский, Заместитель начальника отдела 103

    Система международных соглашений об избежании двойного налогообложения: обзор изменений 2020 года и альтернативные решения в современных реалиях

    • Россия пересматривает соглашения об избежании двойного налогообложения: обзор основных изменений в 2020 году.
    • Обзор соглашений об избежании двойного налогообложения: общая характеристика, принципы использования, методы устранения, лица, к которым применятся и прочее.
    • Перспективы применения измененных соглашений при структурировании холдинговой, финансовой, IT, торговой и прочей деятельности. СОИДН с Кипром, Гонконгом, Великобританией – будущее популярных юрисдикций.
    • Соглашения об избежании двойного налогообложения: Сингапур – преимущества и перспективы.
    • Могут ли быть привлекательны прочие юрисдикции (ОАЭ, Лихтенштейн и прочие), с которыми у Российской Федерации отсутствует соглашение об избежании двойного налогообложения

     
    DTA двойное налогообложение СОИДН
  • 14 октября 2020 Александра Федотова, Руководитель Международного юридического отдела GSL Law & Consulting, Руководитель ОАЭ офиса GSL Law & Consulting & Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 149 1

    Компании в ОАЭ – эффективный инструмент ведения международного бизнеса? Обзор системы налогообложения, процесс регистрации компании и открытия банковского счета

    1. Почему ОАЭ? – Преимущества и привлекательные стороны юрисдикции.
    2. Какие типы компаний доступны для регистрации? Основные термины из юрисдикции, знание которых необходимо для понимания специфики темы разговора (фризона, местная компания, лицензия, резидентная виза).
    3. Оффшорные компании – есть ли рабочие варианты использования?
    4. Компании, зарегистрированные во фризоне – в чем особенность структурирования деятельности? Как правильно выбрать фризону под вашу деятельность?
    5. Местные (mainland) компании – для каких проектов оптимально выбрать данный тип компании? Каким образом урегулировать отношения с местным партнером / агентом? Какие нюансы и подводные камни?
    6. Резидентская виза – обязательно ли получение визы? Какие преимущества дает статус резидента? Как соотносится с понятием налогового резидентства?
    7. Основные ОАЭ банки - Как выбрать банк? Какие критерии? На что обращать внимание?
    8. Причины услышать «нет» от банков: какие виды деятельности не берут? С какими национальностями / регионами не работают?
    9. Что говорят и что действительно имеют в виду банкиры - «формальные» и «реальные» требования банков:
    • в отношении первоначального взноса/минимального первоначального депозита;
    • в отношении минимальных остатков/баланса/оборотов.
    1.  Процедура открытия счета:
    • основные этапы, сроки;
    • на что банки будут смотреть в первую очередь? какая информация и документы должны быть предоставлены?
    1.  Платежные системы ОАЭ: альтернатива банкам?

     
    международное налоговое планирование налогообложение Объединенные Арабские Эмираты
  • 14 октября 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Анико Шебок, Руководитель Лондонского и Венгерского офисов GSL Law & Consulting, Адвокат 56

    Кейс-сессии GSL. Особенности регистрации компании и открытия банковского счета в Венгрии. Кейс №3

    • Описание реального кейса клиента по процедуре регистрации компании и открытия банковского счета в Венгрии;
    • Исходные данные от клиента для решения его задачи;
    • Сложности и нюансы при регистрации компании в этом кейсе;
    • Стоимость содержания "спящей компании" - компании, которая не ведет деятельность;
    • Что делать, если клиент пропал и не выходит на связь? Какая ответственность возникает;
    • На что необходимо обратить внимание при смене директора.

     
    банковский счет Венгрия регистрация компании
  • 13 октября 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Анико Шебок, Руководитель Лондонского и Венгерского офисов GSL Law & Consulting, Адвокат & Анна Антонова, Ведущий юрисконсульт GSL Law & Consulting 81

    Кейс-сессии GSL. Особенности регистрации компании и открытия банковского счета в Венгрии. Кейс №2

    • Описание кейса клиента;
    • Критерии, по которым была выбрана Венгрия;
    • Три тарифа за услуги местного директора;
    • Настройка рабочего процесса. Запуск деятельности;
    • История открытия счета в венгерском банке;
    • Особенности регистрации компании в данном кейсе;
    • Расходы на обслуживание венгерской компании. Оплата труда и налоги;
    • Что нужно учесть, выбирая Венгрию;
    • Вопросы налогообложения.

     
    банковский счет Венгрия регистрация компании
  • 12 октября 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Анико Шебок, Руководитель Лондонского и Венгерского офисов GSL Law & Consulting, Адвокат & Анна Антонова, Ведущий юрисконсульт GSL Law & Consulting 130

    Кейс-сессии GSL. Особенности регистрации компании и открытия банковского счета в Венгрии. Кейс №1

    • Описание реального кейса клиента по процедуре регистрации компании и открытия банковского счета в Венгрии;
    • Исходные данные от клиента для решения его задачи;
    • Требования венгерских банков для открытия счета на компанию из другой юрисдикции;
    • Процедура регистрации компании, этапы, сроки и т.п.;
    • Стоимость регистрации компании и открытия счета;
    • Стоимость обслуживания венгерской компании;
    • Налоги и отчетность. Вопросы НДС;
    • Комплаенс (Compliance).

     
    банковский счет Венгрия регистрация компании
  • 07 октября 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 147

    Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 50+ EMI и 35 банками.

    • Обзор банковского рынка, продолжающего работать с нерезидентами (оффшорами, оншорами, партнерствами, трастами, инвестиционными компаниями и фондами). Географическая сегментация рынка.
    • Банки сберегательного сегмента: Швейцария, Лихтенштейн, Австрия. Люксембург – Кто работает с оффшорами, LLP, LP. Минимальные требования. Допустимость расчетных операций в сочетании с остатками. Ограничения по деятельности клиентов.
    • Прибалтика. Остался ли кто-то на рынке? Можно ли доверять? Требования документарные и финансовые, практика открытий и взаимодействия.
    • Восточная Европа (Чехия, Венгрия, Болгария, Румыния, Сербия, Черногория).
    • Кипр. Кто из банков еще продолжает работать? Можно ли открыть на оффшор? Есть ли требования по сабстансу.
    • Оффшорный сегмент. Новый игрок на BVI, Карибские банки, Банки Маврикия и Сейшел. Псевдобанки (UAE, NZ).
    • Юго-Восточная Азия: Гонконг. Сингапур.  Компании с открытыми счетами.
    • Экзотика (Монголия, Уругвай, Африка, СНГ (Армения, Белоруссия, Казахстан, РФ)).
    • Платежные системы: Региональная сегментация. Обзор рынка. Аналитика по более 50 платежным системам. Почему счет в платежной системе настолько востребован. Преимущества по сравнению с банками.
    • Автоматический обмен информацией. Подпадают ли под него счета в платежных системах.
    • Эквайринг – счет (merchant account) в платежной системе на оффшор, на европейскую (и гонконгскую компанию).
    • Сложные случаи бизнеса: Криптовалюта, Форекс \ Инвестфонд, Казино – кто примет.
    • Счет в биткойнах на оффшор. Легализация криптодоходов. Опробированная конвертация (Crypta <-> Fiat).

     
    банковский счет криптовалюта оффшор платежная система Форекс
  • 24 сентября 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Александра Федотова, Руководитель Международного юридического отдела GSL Law & Consulting, Руководитель ОАЭ офиса GSL Law & Consulting & Виктория Журавлева, Юрист GSL Law & Consulting 328

    Как открыть счет в ОАЭ. Особенности открытия личного счета в банке ОАЭ. 6 / 6

    Личный опыт открытия счета в банке;
    Emirates NDB - один из лучших банков ОАЭ;
    Резервные банки ОАЭ;
    Итоги. Главные критерии;
    Ответы на вопросы. Частные ситуации.


     
    банковский счет иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты
  • 23 сентября 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Александра Федотова, Руководитель Международного юридического отдела GSL Law & Consulting, Руководитель ОАЭ офиса GSL Law & Consulting 281

    Как открыть счет в ОАЭ. Основные банки ОАЭ: как выбрать, какие критерии, на что обратить внимание. 5 / 6

    Основные банки. Mashreq, Ajman Bank, Rak Bank, ADIB, Emirates NDB, Emirates Islamic Bank;
    Как выбирать банк? Вопрос с подвохом;
    Опыт открытия счета одному из клиентов;
    На что обращать внимание при выборе банка;
    Типы счетов, открываемых в банках ОАЭ, мерчант-счет.


     
    банковский счет иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты
  • 22 сентября 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Александра Федотова, Руководитель Международного юридического отдела GSL Law & Consulting, Руководитель ОАЭ офиса GSL Law & Consulting 334

    Как открыть счет в ОАЭ: с резидентами каких стран и с какими видами деятельности не работают банки ОАЭ. 4 / 6

    Практика открытия счетов на Эмиратские компании не в ОАЭ;
    Ограничения по деятельности компаний;
    Банки ОАЭ и криптовалюта;
    Почему многие банки ОАЭ переходят в приложения;
    Национальность клиента, как предмет отказа в открытии счета


     
    банковский счет иностранный банк Объединенные Арабские Эмираты
  • 21 сентября 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Александра Федотова, Руководитель Международного юридического отдела GSL Law & Consulting, Руководитель ОАЭ офиса GSL Law & Consulting 191

    Как открыть счет в ОАЭ: Преимущества банков ОАЭ и самой юрисдикции. 3 / 6

    • Почему нужно открывать счет на эмиратскую компанию именно в Эмиратах: 6 причин;
    • Как оформить резидентскую визу в ОАЭ;
    • Зачем нужен российский паспорт для открытия счета в банках ОАЭ.

     
    банковский счет Объединенные Арабские Эмираты
  • 18 сентября 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting & Александра Федотова, Руководитель Международного юридического отдела GSL Law & Consulting, Руководитель ОАЭ офиса GSL Law & Consulting & Валерия Кравченко, Специалист по продажам и маркетингу 812

    Как открыть счет в ОАЭ: Процедура открытия счета. 2 / 6

    Процедура открытия счета в ОАЭ


     
    mashreq bank банковский счет Объединенные Арабские Эмираты
  • 17 сентября 2020 Александра Федотова, Руководитель Международного юридического отдела GSL Law & Consulting, Руководитель ОАЭ офиса GSL Law & Consulting & Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 308

    Как открыть счет в ОАЭ: Обзор банковского сектора эмиратов. 1 / 6

    Текущая ситуация в банковской сфере ОАЭ. Собственный опыт открытия банковских счетов в Эмиратах. Подводные камни и особенности национального банкинга.


     
    банковский счет Объединенные Арабские Эмираты
  • 27 марта 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 1039

    Как открыть счет в платежной системе. Просто, легально, безопасно.

    1. Почему счет в платежной системе настолько востребован. Преимущества по сравнению с банками.
    2. В какой платежной системе лучше открыть счет. Из каких юрисдикций выбирать.
    3. Классификация платежных систем.
    4. Какой счет можно открыть в платежной системе. Корпоративный/Личный/Мерчант.
    5. Требования платежных систем к минимальным остаткам/балансам/оборотам.
    6. Первоначальный взнос/минимальный первоначальный депозит в платежных системах.
    7. Процедура открытия счета в платежной системе.
    8. Как открыть счет в платежной системе без выезда.
    9. Что требуется для открытия счета: какие данные и документы должны быть предоставлены.
    10. Тарифы платежных систем. Сколько стоит годовое обслуживание/переводы/открытие счета. 
    11. Какие виды деятельности принимаются платежными системами (возможна ли криптовалютная деятельность, гэмблинг, казино).
    12. Можно ли открыть счет на оффшор.
    13. Автоматический обмен информацией: подпадают ли под него счета в платежных системах.


     
    merchant account корпоративный счет личный счет оффшор платежная система
  • 27 февраля 2020 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 892 1

    Как открыть счет в швейцарском банке. Престижно, легально, надежно.

    1. В какой стране лучше открыть сберегательный счет. Из каких стран выбирать.
    2. Почему швейцарский счет настолько востребован.
    3. В каких банках Швейцарии можно открыть счет. Классификация швейцарских банков.
    4. Сберегательный счет в Швейцарии. Отличия сберегательного и расчетного счетов.
    5. Требования швейцарских банков к минимальным остаткам.
    6. Первоначальный взнос/минимальный первоначальный депозит в банках Швейцарии.
    7. Процедура открытия счета за рубежом.
    8. Как открыть счет в швейцарском банке без выезда.
    9. Что требуется для открытия счета: какие данные и документы должны быть предоставлены.
    10. Тарифы швейцарских банков. Сколько стоит годовое обслуживание. 
    11. Какие виды деятельности принимаются швейцарскими банками (возможна ли криптовалютная деятельность, гэмблинг, казино).
    12. Можно ли открыть счет на оффшор.
    13. Автоматический обмен информацией: участвует ли в нем Швейцария?


     
    банк банковский счет Швейцария
  • 29 ноября 2019 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 114

    “К нам едет ревизор!” Часть 5. Проверка на Сейшелах

    - Особенности проверки у регулятора Сейшельских Островов: процедура, длительность проверки.
    - Количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса.
    - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения.
     


     
    лицензирование проверка Сейшельские острова
  • 28 ноября 2019 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 121

    “К нам едет ревизор!” Часть 4. Проверка в Гонконге

    - Особенности проверки у регулятора Гонконга: процедура, длительность проверки.
    - Количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса.
    - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения.
     


     
    Гонконг лицензирование проверка
  • 27 ноября 2019 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 125

    “К нам едет ревизор!” Часть 3. Проверка в Великобритании

    - Особенности проверки у регулятора Великобритании: проверяющие органы, процедура, длительность проверки.
    - Количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса.
    - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения.
     


     
    Великобритания лицензирование проверка
  • 26 ноября 2019 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 164

    “К нам едет ревизор!” Часть 2. Проверка на БВО

    - Особенности проверки у регулятора БВО: процедура, длительность проверки.
    - Количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса.
    - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения.
     


     
    Британские Виргинские Острова лицензирование проверка
  • 25 ноября 2019 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting 260

    “К нам едет ревизор!” Как регистрационный агент проходит проверку у регулятора. Опыт в четырех странах

    - Особенности проверок у регуляторов в разных странах (БВО, Сейшелы, Гонконг, Великобритания).
    - Сравнительный опыт прохождения проверки: количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса.
    - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения.

     


     
    Британские Виргинские Острова Великобритания Гонконг лицензия проверка Сейшельские острова
  • 22 октября 2018 0:26:09 Виктория Журавлева, Юрист GSL Law & Consulting 782

    Открытие счета в Invest Banka Montenegro

    На вебинаре наши специалисты рассказали про особенности открытия счета в банках Черногории, в частности в Invest Banka Montenegro:

    • Чем интересны банки Черногории в настоящее время?
    • Оценка надежности, тарифы, требования по минимальным остаткам и оборотам.
    • Процедура и сроки открытия счета: Due Diligence, необходимая документация.
    • Управление счетом.

     
    банковский счет иностранный банк Черногория
  • 03 октября 2017 974

    Косвенная продажа активов: как предлагают бороться с известными схемами?

    1. Проект для обсуждения предложений по налогообложению косвенной продажи активов.
    2. Судебные прецеденты по косвенной продаже активов с использованием «офшорной передачи».
    3. Правила налогообложения косвенной продажи активов в РФ: соответствие мировому опыту и применимость на практике.
    4. Возможные тенденции развития правил налогообложения.

     
    косвенная продажа активов налогообложение
  • 27 сентября 2017 0:13:03 Марина Волкова, Старший юрист, руководитель отдела развития GSL Law & Consulting 1149 1

    Получение LEI кода для иностранной компании

    На вебинаре Вы узнаете, что такое LEI код, для чего он нужен и как его получить:

    • данные для подачи при получении LEI кода;
    • процедура получения;
    • какие организации и в каких странах его выдают;
    • необходимый пакет документов;
    • сроки и стоимость.

     
    LEI-код
  • 14 сентября 2017 0:00:00 Александра Федотова, Руководитель Международного юридического отдела GSL Law & Consulting, Руководитель ОАЭ офиса GSL Law & Consulting 1837

    Вступил в силу Закон о реестре бенефициаров на БВО (BOSS)

    30 июня 2017 года на Британских Виргинских островах вступил в силу Закон о непубличном едином реестре бенефициарных собственников (Закон). Теперь зарегистрированные агенты, имеющие лицензии на БВО, обязаны предоставить в так называемую базу данных (Систему BOSS) предписанную Законом информацию по компаниям, зарегистрированным агентом которых они являются. 
    На нашем вебинаре мы рассмотрим следующие вопросы:

    • конфиденциальность и защита данных бенефициаров в Системе BOSS;
    • процедура предоставления данных о бенефициарах: уполномоченные на запрос органы;
    • порядок обмена данными с иностранными государствами (Великобритания);
    • сроки и формы предоставления информации;
    • кто попадает в Систему BOSS;
    • какие сведения о бенефициарах обязательны для подачи в реестр;
    • последствия нарушения требований Закона и ответственность для участников.

     
    BOSS бенефициар Британские Виргинские Острова реестр
  • 06 сентября 2017 995

    Редомицилирование компании США (Орегон) на Белиз


     
    Белиз редомицилирование Соединенные Штаты Америки (США)
  • 31 июля 2017 0:22:45 Выпускник GSL Law&Consulting, выпускник GSL 1602

    Открытие счета в Болгарии: DSK Bank

    Особенности открытия банковского счета в болгарском банке - DSK Bank.

    • История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам.
    • Процедура открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации.
    • Возможные ограничения клиентов по деятельности.
    • Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей

     
    банковский счет Болгария
  • 31 июля 2017 0:19:15 Татьяна Краснова, Старший юрисконсульт GSL Law & Consulting 1337

    Открытие счета в швейцарском CIM банке на сингапурскую компанию

    • Структура сингапурской компании. Резидентность директоров и акционеров.
    • Пакет документов для открытия счета (заверение и особенности).
    • Сроки открытия счета.
    • Особенности процедуры.  

     
    CIM Bank банковский счет Сингапур Швейцария
  • 14 июля 2017 Александр Мазур, Руководитель Гонконгского офиса GSL Law & Consulting 1259

    Гонконг планирует ввести лицензирование сервис-провайдеров

    23 июня 2017 года Гонконг опубликовал проект изменений в Закон о компаниях от 2017 года (Companies (Amendment) Bill 2017), в соответствии вводится лицензирование для провайдеров трастовых или корпоративных услуг.

    На нашем вебинаре Вы узнаете:

    • вопросы процедуры, сроков и стоимости лицензирования;
    • требования к аппликантам и ответственность.

     
    бенефициар Гонконг реестр
  • 14 июля 2017 Александр Мазур, Руководитель Гонконгского офиса GSL Law & Consulting 1354

    Гонконг введет реестры бенефициаров

    23 июня 2017 года Гонконг опубликовал проект изменений в Закон о компаниях от 2017 года (Companies (Amendment) Bill 2017), в соответствии с которыми вводятся реестры данных контролирующих лиц компании (Register of people with significant control - PSC).

    На нашем вебинаре Вы узнаете:

    • кто признается контролирующим лицом компании;
    • какие данные и в каком объеме будут вноситься в рестр;
    • как ведется и где будет храниться ррестр;
    • кто будет иметь доступ к реестру;
    • какова ответственность за нарушение закона.

     
    Гонконг лицензирование
  • 27 июня 2017 1741 2

    Будущее международных налоговых соглашений РФ в свете подписания Многосторонней Конвенции ОЭСР, предусмотренной планом BEPS

    • На какие СОИДН РФ распространится действие Многосторонней Конвенции по выполнению мер, относящихся к налоговым соглашениям, в целях противодействия размыванию налоговой базы и выводу прибыли из-под налогообложения (Multilateral Convention to Implement Tax Treaty Related Measures to Prevent Base Erosion and Profit Shifting)?
    • Как будет функционировать Многосторонняя Конвенция?
    • Какие изменения предполагает Многосторонняя Конвенция?
    • Когда ожидать модификаций первых СОИДН?
    • Что следует учесть при структурировании международного бизнеса для минимизации налогов рисков после подписания РФ Конвенции?

  • 02 июня 2017 0:27:14 Выпускник GSL Law&Consulting, выпускник GSL 1535

    Концепция фактического права на доход (ФПД): что об этом думают налоговые органы и суды РФ?

    • Как концепция ФПД влияет на структурирование международного бизнеса?
    • Подход ФНС к применению концепции ФПД (обзор Письма ФНС от 17 мая 2017 года № СА-4-7/9270@)
    • Актуальная судебная практика (Дело ОАО «Сахарный завод «Ленинградский»», Дело ООО «АртПак» и др.).

     
    арбитражная практика фактическое право на доход
  • 18 мая 2017 Татьяна Краснова, Старший юрисконсульт GSL Law & Consulting 1848

    Регистрация компании в Сингапуре

    На вопросы по регистрации компании в Сингапуре ответит помощник юриста GSL Law & Consulting  - Татьяна Краснова:

    • Структура сингапурской компании (директора, акционеры, резидентность).
    • Процедура регистрации (выбор названия, требования к уставному капиталу, необходимые документы, планируемый вид деятельности, открытие счета и пр.).
    • Сроки и стоимость.

     
    регистрация компании Сингапур
1Ctrl → 2 3 4
RU EN