GSL / Открытие расчетного счета в банке

Колонка налогового юриста

Открытие расчетного счета в банке

  • userpic
    Здравствуйте.
    Я зарегистрировала ООО, теперь нужно открыть р/сч.
    Не подскажете, какие документы нести в банк? И надо ли их заверять нотариально?
    Оксана.
  • userpic

    24 мая 2011 Выпускник GSL Law&Consulting, выпускник GSL

    Добрый день, Оксана!

    В соответствии с п. 4.1 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция N 28-И) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк должен быть представлен пакет документов, установленный этой Инструкцией, который включает:

    • свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
    • учредительные документы юридического лица;
    • лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
    • карточку с образцами подписей;
    • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
    • документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
    • свидетельство о постановке на учет в налоговом органе либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.

    Кроме того, в соответствии с п. 1.2 Инструкции N 28-И банк обязан потребовать от клиента документы, содержащие сведения, необходимые для идентификации клиента в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ). Перечень сведений, необходимых для идентификации юридического лица, установлен ст. 7 Закона N 115-ФЗ и Приложением N 2 к Положению об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденному Банком России 19.08.2004 N 262-П (далее - Положение N 262-П). Законодательство не содержит конкретного перечня документов, которые должны быть представлены в банк в целях идентификации клиента - юридического лица при открытии ему банковского счета. Это могут быть любые документы, содержащие указанные сведения. Перечень конкретных документов, которые банк истребует для идентификации клиента, как правило, содержится во внутрибанковских правилах.

    Отсюда следует, что перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета юридического лица, включает две группы документов: во-первых, установленных законодательством, во-вторых, определенных банком самостоятельно.

    В результате в разных банках могут применяться разные перечни документов, необходимые для открытия расчетного счета юридического лица, т.к. только кредитная организация может сделать однозначный вывод, идентифицирован клиент в достаточной степени или нет, насколько достоверные и актуальные сведения он представил. 

    В каком виде предоставляются документы в банк, оригиналы или их копии, заверенные нотариально, законодательных норм не установлено. У каждого банка свои требования. Например, некоторые кредитные организации заверяют копии самостоятельно по факту предъявления подлинников, а в некоторые нужно предоставить нотариально заверенные копии.

    Таким образом, однозначный ответ на Ваш вопрос может дать только банк, в котором Вы планируете открыть расчетный счет.

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Метки

due diligence банковский счет

Материалы по теме

Найдено 10 материалов из 2228

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 20.09.2017 Книги, Монографии Капиталина Офшорова 1 4618

    Азбука оффшора

    Все начинается с малого… Когда-то и авторы этой книги впервые услышали это загадочное слово: оффшор. И также задавались вопросами: что делает зарегистрированный агент? сколько стоит номинальный сервис? зачем нужен апостиль? где лучше открыть счет?. Именно этому неосведомленному читателю и предназначена эта книга, название которой говорит само за себя. «Азбука оффшора» - это набор базовых сведений, которые необходимы каждому, у кого слово «Пана...

     
    CRS due diligence автоматический обмен акционер акция (доля) акция на предъявителя апостиль аудит банковская тайна банковский счет бенефициар валютный резидент выписка вычеркивание (strike off) директор доверенность иностранная компания иностранный банк КИК контролируемая иностранная компания (Controlled Foreign Company (CFC) конфиденциальность легализация ликвидация (liquidation) налоговая отчетность налоговая резидентность отчетность оффшор принцип "знай своего клиента" KYC раскрытие информации регистрация компании редомицилирование сертификат сертификат хорошего состояния (Certificate of Good Standing) траст уставный капитал юридический адрес
  • 17.06.2009 Семинар 1840

    Иностранные банки – поиск «идеального» счета. Существенные условия, на которые стоит обратить внимание при выборе банка для оффшорной компании

     
    due diligence банковская тайна банковский счет бенефициар борьба с отмыванием (AML) конфиденциальность международное следственное поручение налоговое правонарушение правоохранительные органы раскрытие информации
  • 22.02.2011 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1 9798

    Критерии выбора иностранного банка при открытии счета компании

    Основные критерии выбора банка Известно, что функционирование любой компании предполагает наличие банковского счета, если же речь идет об иностранной (в том числе оффшорной) компании, наиболее предпочтительным представляется открытие счета в иностранном банке. В настоящее время с российскими клиентами работают многие иностранные банки, предлагающие широкий спектр услуг и продуктов, но одновременно предъявляющие перечень требований к потен...

     
    due diligence банковская система банковский счет принцип "знай своего клиента" KYC
  • 21.06.2012 Семинар 38

    Ложные стереотипы и типичные иллюзии в работе с оффшорами Часть 1: Пределы Конфиденциальности

     
    due diligence акционер арбитражная практика банковская тайна банковский счет бенефициар борьба с отмыванием (AML) директор доверительное управление конфиденциальность легализация преступных доходов международное следственное поручение налоговое правонарушение налогообложение ответственность поверенный постоянное представительство правоохранительные органы признание траста недействительным притворный траст раскрытие информации риски траст трастовый договор
  • 17.02.2009 Семинар 1150

    Оффшор и вопросы конфиденциальности. Банковская тайна и гарантии ее соблюдение в условиях международного сотрудничества правоохранительных органов.

     
    due diligence банковская тайна банковский счет бенефициар борьба с отмыванием (AML) конфиденциальность международное следственное поручение налоговое правонарушение правоохранительные органы раскрытие информации
  • 16.01.2009 Семинар 1703

    Оффшор. Ложные стереотипы и типичные иллюзии в работе. Часть 1: Пределы Конфиденциальности

     
    due diligence банковская тайна банковский счет бенефициар борьба с отмыванием (AML) дискреционный траст доверительное управление конфиденциальность международное следственное поручение налоговое правонарушение ответственность поверенный правоохранительные органы признание траста недействительным притворный траст раскрытие информации соглашение о правовой помощи траст трастовый договор
  • 24.07.2017 Книги, Монографии -2 +1 9 6489

    Офшор 2.0 для чайников

    Какие события имевшие место в мире за последние пять лет повлияли на оффшорную индустрию самым немилосердным образом, и какие тенденции (тренды) они заложили. Кипрский банковский кризис – кто-то потерял просто деньги, а кто-то веру в «традиционные европейские ценности», например, в неприкосновенность частной собственности. Международный консорциум журналистов расследователей – супергерои-охотники за компроматом на публичных политиков и ...

     
    CRS due diligence автоматический обмен адрес акционер банковская тайна банковский счет бенефициар валютный резидент деофшоризация директор иностранная компания иностранный банк КИК конфиденциальность ликвидация (liquidation) налоговая резидентность обмен налоговой информацией отчетность офшор принцип "знай своего клиента" KYC регистрация компании траст уставный капитал учредительные документы
  • 15.02.2008 Семинар 1554

    Офшор и конфиденциальность. Соблюдение баланса секретности и законности. Стандарты работы профессиональных участников рынка оффшорных услуг.

     
    due diligence банковская тайна банковский счет бенефициар борьба с отмыванием (AML) дискреционный траст доверительное управление конфиденциальность международное следственное поручение налоговое правонарушение ответственность поверенный правоохранительные органы признание траста недействительным притворный траст раскрытие информации соглашение о правовой помощи траст трастовый договор
  • 31.05.2011 Семинар 2647

    Офшор и конфиденциальность. Соблюдение баланса секретности и законности. Стандарты работы профессиональных участников рынка оффшорных услуг. Ч.1

     
    due diligence акционер акция на предъявителя арбитражная практика банковская тайна банковский счет Белиз бенефициар борьба с отмыванием (AML) Британские Виргинские Острова директор дискреционный траст доверительное управление именная акция иммобилизация конфиденциальность легализация преступных доходов Люксембург международное следственное поручение налоговое правонарушение налогообложение ответственность поверенный постоянное представительство правоохранительные органы признание траста недействительным притворный траст раскрытие информации риски сертификат акций соглашение о правовой помощи траст трастовый договор уполномоченный попечитель Швейцария
  • 01.02.2008 Семинар 2438

    Элементарная энциклопедия оффшорного бизнеса. Первые шаги.

     
    due diligence акция на предъявителя банковская тайна банковский счет бенефициар Британские Виргинские Острова Великобритания вычеркивание (strike off) доверительное управление ежегодное продление иностранный банк Кипр конфиденциальность отчетность поверенный предпринимательская деятельность признание траста недействительным принцип "знай своего клиента" KYC притворный траст раскрытие информации расчетный счет регистрация компании сберегательный счет соглашение об избежании траст трастовый договор учредительные документы
RU EN