Регистрация финансовой компании в центре ADGM в Абу-Даби, ОАЭ
Abu Dhabi Global Market – свободная экономическая зона ОАЭ, является одним из крупнейших мировых центров финансовых услуг, который предоставляет компаниям высокий уровень юридической защиты, независимую судебную систему и модернизированную платформу для бизнеса.
ADGM предлагает широкий спектр доступных видов деятельности и лицензий. В данной статье мы рассмотрим этапы регистрации компании с лицензией на ведение финансовых видов деятельности.
Публикация
Содержание
- Регулирование финансовой деятельности в ADGM Абу-Даби
- Требования к заявителю на получение лицензии для ведения финансовой деятельности в Абу-Даби
- Категории лицензий видов финансовой деятельности в ADGM и пошлины на их получение и продление
- Требования к капиталу компании
- Структура компании и уполномоченные лица
- Этапы регистрации компании с финансовой лицензией в ADGM
Регулирование финансовой деятельности в ADGM Абу-Даби
Деятельность финансовых компаний ADGM регулируется собственным внутренним регулирующим органом – FSRA (The Financial Services Regulatory Authority), который действует в рамках регуляций Центрального Банка ОАЭ. FSRA выдаёт разрешение на ведение финансовых видов деятельности, осуществляет контролирующую и надзорную функцию.
Подготовка к лицензированию в FSRA должна включать следующие шаги:
- Выбор планируемой деятельности и определение списка активностей, на которые необходимо сформировать заявку;
- Определение круга лиц, входящих в старший менеджмент, и лиц, занимающих ключевые должности;
- Разработка всеобъемлющего бизнес-плана, включающего планируемые виды деятельности, финансовые прогнозы на 3 года, бюджет и ресурсы (включая человеческие), системы управления, IT инфраструктуру и иные параметры.
Результатом такой подготовки станет возможность представить планируемый проект на изучение и предварительное согласование FSRA.
Требования к заявителю на получение лицензии для ведения финансовой деятельности в Абу-Даби
При подаче заявки на получение разрешения на ведение финансовой деятельности кандидат должен пройти всеобъемлющую проверку и подтвердить соответствие требованиям как ADGM, так и финансового регулятора – FSRA. Ответственность за то, чтобы доказать свою пригодность и соответствие требованиям, лежит на каждом заявителе.
1. При рассмотрении кандидата FSRA может принимать во внимание любые релевантные факты и информацию, включая следующие (список не является закрытым или исчерпывающим):
- Любые вопросы, демонстрирующие уместность поведения заявителя, независимо от того, могло ли такое поведение привести к совершению уголовного преступления, нарушению закона или возбуждению судебного или дисциплинарного производства любого характера;
- Подвергался ли заявитель дисциплинарным процедурам со сторон государственных органов или иных саморегулируемых организаций или профессиональных органов;
- Нарушения любых положений законодательства об оказании финансовых услуг, а также любых правил, подзаконных актов, принципов и кодексов, принятых в соответствии с ним признанными организациями или регуляторами финансовых услуг вне ADGM;
- Получал ли заявитель отказ или было ли на него наложено ограничение на право заниматься торговлей, предпринимательством или иными лицензируемыми видами деятельности;
- Подвергался ли заявитель порицанию или публичной критике, дисциплинарным взысканиям или судебным искам по инициативе любого регулирующего органа или регулятора финансовых услуг за пределами ADGM;
- Был ли заявитель открыт и правдив при коммуникации с FSRA;
- Любые другие вопросы, которые FSRA посчитает уместными.
2. Проверке на соответствие требованиям подвергается вся группа компаний заявителя, включая материнские и дочерние компании, а также контролирующие лица, которые имеют 20 или более процентов владения в юридическом лице-заявителе.
При рассмотрении контролирующих лиц принимается во внимание:
- Характер, масштаб и сложность бизнеса контролирующего лица, включая историю и основные виды деятельности, а также опыт и деятельность физических лиц (директора, партнёров и офицеров), связанных с контролирующим лицом, а также степень влияния, которую они оказывают или могут оказывать на заявителя и его деятельность;
- В случае, если контролирующее лицо будет оказывать значительное влияние на менеджмент заявителя, учитывается репутация и релевантный опыт контролирующего лица и всех связанных физических лиц;
- Финансовая состоятельность контролирующего лица и способность заявителя обеспечить надёжное и осмотрительное управление в случае, если контролирующее лицо оказывает финансовую поддержку или предоставляет финансирование заявителю;
- Уровень регулирующего надзора, которому подвергается контролирующее лицо в стране ведения деятельности, а также наличие соответствующей инфраструктуры, соответствие международным стандартам.
3. Заявитель должен располагать достаточными ресурсами для ведения планируемой деятельности, включая соответствующие системы и средства контроля:
- Наличие достаточных финансовых ресурсов и их соответствие релевантным финансовым требованиям, способность заявителя подтвердить доказательства источника происхождения средств;
- Степень, в которой заявитель располагает или в состоянии обеспечить дополнительный капитал в приемлемой для FSRA форме, если это потребуется на любом этапе в будущем;
- Наличие достаточного количества компетентных кадров для ведения деятельности помимо достаточного количества утверждённых регулятором лиц для ведения деятельности и управления ею;
- Наличие достаточных и соответствующих требованиям систем и процедур для поддержания, мониторинга и управления деятельностью, ресурсами и обязательствами, включая надлежащие системы и процедуры по борьбе с отмыванием денег, позволяющие обеспечить полное соблюдение соответствующего законодательства.
4. Заявитель должен назначить лиц, которые будут осуществлять контролируемые функции и занимать ключевые должности – такие лица должны быть согласованы FSRA:
- Старший исполнительный директор (SEO);
- Финансовый директор (CFO);
- Комплаэнс офицер (CO);
- Специалист по отчетности в области борьбы с отмыванием денег (Money Laundering Reporting Officer (MLRO)).
Помимо согласования кандидатов на ключевые должности заявителя, FSRA также оценит общий состав персонала с точки зрения наличия достаточного количества сотрудников с подходящими знаниями и опытом для ведения планируемой деятельности.
5. Заявитель должен быть представлен в форме компании или партнёрства, зарегистрирован в ADGM или открыть филиал или представительство зарубежного юридического лица.
6. Заявитель должен арендовать на территории ADGM помещение, достаточное для ведения деятельности.
Категории лицензий видов финансовой деятельности в ADGM и пошлины на их получение и продление
ADGM подразделяет доступные для ведения виды деятельности на 3 категории, для каждой из которых разнится стоимость рассмотрения заявления на регистрацию, а также стоимость продления компании.
Категория
|
Стоимость подачи заявления на рассмотрение
(не включая стоимость лицензии) |
Стоимость продления компании
(не включая стоимость лицензии) |
Category A (Financial)
|
15 000
|
13 000
|
Category B (Non-Financial)
|
10 300
|
8 000
|
Category C (Retail)
|
6 000
|
4 000
|
К Категории А (компании, ведущие финансовые виды деятельности) в ADGM относят широкий набор финансовых видов деятельности, для ведения которых необходимо получить соответствующую лицензию.
При этом, согласно регуляциям FSRA[1], финансовые лицензии дополнительно подразделяются на следующие категории:
Категория
|
Виды деятельности
|
Категория 1
|
• Размещение депозитов
• Управление неограниченными инвестиционными счетами с разделением прибыли |
Категория 2
|
• Работа с инвестициями в качестве принципала (за исключением согласованного принципала)
• Кредитование |
Категория 3А
|
• Работа с инвестициями в качестве принципала (только в качестве согласованного принципала)
• Работа с инвестициями в качестве агента |
Категория 3В
|
• Услуги доверительного хранения (только для фондов)
• Предоставление услуг доверительного управления в качестве Трасти для инвестиционного фонда |
Категория 3С
|
• Управление активами
• Управление фондом коллективных инвестиций • Управление ограниченными инвестиционными счетами с разделением прибыли • Услуги доверительного хранения (кроме фондов) • Предоставление услуг доверительного управления в качестве Трасти в трасте, созданном с целью коллективного инвестирования • Управление ограниченными инвестиционными счетами с разделением прибыли |
Категория 4
|
• Организация кредитования или инвестиционных сделок
• Консультирование по финансовым и кредитным продуктам • Организация доверительного хранения • Страховое посредничество • Управление страхованием • Администрирование Фонда • Предоставление услуг доверительного управления кроме услуг Трасти в трасте, созданном с целью коллективного инвестирования • Управление кредитным рейтинговым агентством • Управление представительством |
Категория 5
|
• Исламское финансовое учреждение, вся деятельность которого ведется в соответствии с шариатом
|
Стоимость лицензии рассчитывается индивидуально в каждом отдельном случае, при этом учитывается весь набор планируемых видов деятельности.
Так, например, компания, осуществляющая регулируемую деятельность по работе с инвестициями в качестве принципала, с инвестициями в качестве агента и консультированию по инвестициям, должна будет заплатить стоимость лицензии 2 и 3 категорий.
Требования к капиталу компании
Капитал компании рассчитывается индивидуально, при этом учитывается категория лицензии, набор планируемых видов деятельности, а также предполагаемых валовых операционных расходов компании в следующие 12 месяцев работы.
При этом капитал компании не может быть ниже установленных к каждой категории лицензий требований[2]:
Категория лицензии
|
Минимальные требования к капиталу
|
Категория 1
|
10 000 000 USD
|
Категория 2
|
2 000 000 USD
|
Категория 3А
|
500 000 USD
|
Категория 3В
|
4 000 000 USD
|
Категория 3С
|
500 000 USD [3]
|
Категория 3D
|
200 000 USD
|
Категория 4
|
140 000 USD – для лицензий на управление краудфандинговой платформы или предоставление услуг платёжных сервисов
10 000 USD – для всех остальных случаев |
Категория 5
|
10 000 000 USD
|
Структура компании и уполномоченные лица
Лицензированная компания должна иметь орган управления, который соответствует следующим критериям:
- Руководящий орган должен быть ответственен за постановку и утверждение бизнес-целей компании и стратегию достижения таких целей, а также обеспечение эффективного надзора за руководством компании;
- Руководящий орган должен состоять из достаточного количества и состава лиц, обладающих соответствующими знаниями, навыками и экспертизой для выполнения обязанностей руководящего органа;
- Руководящий орган должен обладать достаточными полномочиями и ресурсами для эффективного выполнения своих функций.
Контролируемые функции и согласованные лица
В процессе регистрации финансовой компании и формирования руководящего состава FSRA проводит интервью и даёт авторизацию для назначения предложенных заявителем кандидатов на ключевые должности будущей компании. Сотрудники, занимающие такие позиции, называются согласованными лицами. В дальнейшем при изменении состава согласованных лиц потребуется снова получить авторизацию FSRA уже на нового кандидата.
Согласованные лица исполняют контролируемые функции – функции Исполнительного Директора (лицо, несущее конечную ответственность за ежедневное управление, надзор и контроль за регулируемыми видами деятельности лицензированной компании) и Лицензированного Партнёра (в случае, если лицензированная компания является партнёрством).
Признанные функции и признанные лица
Признанными функциями (Recognised Functions) являются Финансовый офицер (Finance Officer) и Ответственный офицер (Responsible Officer).
Признанные лица (Recognised Persons) – лица, назначенные лицензированной компанией для исполнения признанных функций. При изменениях в данных признанных лиц, лицензированная компания должна оповестить об этих изменениях регулятор в письменном виде в течение 10 дней после таких изменений.
К признанным лицам относятся:
- Finance Officer
- Compliance Officer
- Senior Manager
- Money Laundering Reporting Officer
Этапы регистрации компании с финансовой лицензией в ADGM
Процедура получения разрешения FSRA на ведение финансовой деятельности в ADGM включает следующие шаги:
- Предварительные переговоры с ADGM Authorisation Team (authorisation@adgm.com) и FSRA Authorisation Team для первичного обсуждения возможности реализации планируемого проекта в ADGM, оценки бизнес-модели и согласования возможности ведения планируемого вида деятельности. При согласовании встречи необходимо предоставить нормативный план, определяющий планируемые виды деятельности, планируемую структуру управления и ресурсы для устранения рисков, связанных с ведением планируемой деятельности. По итогам встречи FSRA предложит подготовить и подать проект бизнес-плана.
- По итогам рассмотрения представленного бизнес-плана FSRA предоставит комментарий о возможности принятия заявления. Если заявление может быть принято, FSRA подготовит отзыв, который необходимо будет включить в формальное заявление.
- Подача формального заявления, включая комплект заполненных форм[4], сопроводительную документацию, оплату пошлины за рассмотрение заявления.
- FSRA рассматривает заявление, запрашивает дополнительные документы или информацию в случае необходимости, проводит интервью и согласовывает кандидатов на ключевые должности (в соответствии с требованиями к конкретному виду деятельности).
- В случае, если по итогам рассмотрения принято положительное решение, FSRA выдаёт принципиальное одобрение (in-principle approval (IPA)), с указанием списка предварительных условий для получения финального одобрения и старта деятельности.
- Заявитель выполняет предварительные условия, включая получение коммерческой лицензии в регистрационном органе ADGM, аренду офиса в ADGM, открытие банковского счёта и, если такое требование применяется к конкретному виду деятельности, финансирование компании.
- По итогам выполнения предварительных условий FSRA выдаёт разрешение на предоставление финансовых услуг (Financial Services Permission), после чего возможно вести регулируемую деятельность.
- Разрешение выдаётся на основании письменного заявления, при условии, что FSRA (регулятор) уверен, что запрошенные в заявлении виды деятельности необходимы для ведения бизнеса заявителя.
[1] https://en.adgm.thomsonreuters.com/entiresection/11102 - Prudential — Investment, Insurance Intermediation and Banking Rules (PRU) 1.3 – 1.3.8.
[3] Исключением являются компании, лицензированные на управление Фондом коллективных инвестиций.
[4] Информация вносится онлайн, через портал. Примеры форм для заполнения для каждой организационно-правовой формы можно посмотреть на сайте ADGM.
Добавить комментарий