GSL / Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса (Часть 2)

Колонка партнера

Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса (Часть 2)

  • userpic
    Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса (Часть 2)
  • Александр Алексеев

    26 января 2009 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Часто референция может исполнять документозамещающую роль. Так, например, при невозможности получить подтверждение адреса проживания клиента – квитанцию об оплате коммунальных услуг по месту жительства (Utility bill), его функцию может исполнить банковская справка, содержащая информацию о местожительстве рекомендуемого. Иной раз одна развернутая Профессиональная референция служит достижению сразу нескольких целей, представляя собой и business description, и CV, и Utility bill.

    Когда может потребоваться референция?

    Во всех случаях, предполагающих установление новых отношений (или приведение в соответствие с новыми условиями старых). Для рынка оффшорных корпоративных услуг и сферы международного налогового планирования к организациям и лицам, которые могут запросить референции, относятся:

    • финансовые институты (банки, брокерские дома, инвестиционные компании), открывающие счет клиенту;
    • аудиторы, бухгалтеры, налоговые консультанты, оказывающие услуги по подготовке и подаче отчетности;
    • трастовые управляющие, компании и лица, вовлеченные в индустрию трастового сервиса;
    • юристы, адвокаты, провайдеры корпоративных услуг, зарегистрированные агенты;
    • государственные органы, чьи регламенты предусматривают такое требование.

    «Зачем им это надо?» Почему требуют референции?

    Национальное законодательство большинства стран мира, построенное в соответствии с НПА международных организаций, обязывает субъектов права следовать унифицированным принципам работы, в частности, принципу «Know Your Client», который предусматривает ведение файла с установочными данными о бизнесе клиента, которым может потребоваться документальное подтверждение.

    Почему разные участники рынка однородных услуг по-разному трактуют требование о предоставлении референции (другим словами, «почему одни банки просят предоставить рекомендательные письма, а другие нет»)?

    Формулировки правил «надлежащей тщательности при работе с клиентами» (Due Diligence), которых придерживаются банкиры, однако же, оставляют вариативность трактовки в мелочах, не отклоняясь от их соблюдения в главном. Так, для целей установления источника происхождения средств клиента, требование рекомендации оставляется на усмотрение банка.

    Так все же, обязан ли я ее предоставить?

    Отвечу цитатой из Жванецкого: «Вовсе нет. Но все предоставляют. Но вы можете не предоставлять. Конечно, если Вас не интересует результат»

Нужна консультация от специалиста?

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Материалы по теме

Найдено 1 материал из 2231

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 23.01.2009 Колонка специалиста Александр Алексеев +2 5194

    Рекомендательное письмо – старый инструмент нового бизнеса (Часть 1)

    Я еще (слава Богу) помню те времена, когда при упоминании о необходимости предоставить банковское рекомендательное письмо следовал встречный вопрос незнакомого клиента: «А вы не можете это сделать за меня?». А при моем отрицательном ответе следовало недоумение (или даже возмущение): «А за что же я Вам плачу?». В таких ситуациях мне удавалось устанавливать статус-кво вопросом: «Почему на просьбу предъявить паспорт Вы не предлагаете мне его изго...

RU EN