GSL / Заморозка счета

  Дискуссия 13.04.2017 Лилия

Заморозка счета

Могут ли заморозить счет, если пришел перевод из чувствительной страны?
Нужна консультация от специалиста?

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Комментарии

  • Александр Алексеев round-small-mask

    13.04.2017 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Лилия,

    хороший вопрос, хотя и сформулирован предельно широко.

    Хотелось бы его локализовать, хотя бы до страны банка (ведь все–таки банки из Швейцарии поведут себя иначе, чем банки из Гонконга, а банки Кипра иначе, чем банки Сингапура). Для каких-то стран и Кипр – это чувствительная страна).

    Еще конечно бы разобраться надо, что для Вас чувствительная страна:
    1) Иран, Северная Корея, Куба, Венесуэла? или
    2) Россия, Латвия?

    Ну а если отвечать на вопрос, как он сформулирован, то мы бы предположили следующее:

    На сегодняшний момент это рабочая практика банков ВСЕХ стран – тщательно следить за платежами клиентов на предмет

    а) идентификации сторон платежа;
    б) установления экономической целесообразности платежа.

    В обоих этих случаях (Ваш относится к категории а)), скорее всего, возможно блокирование платежа до выяснения подробностей у клиента (запрос дополнительных документов, информации о сторонах платежа).

    Однако, мне представляется более возможным следующий вариант: банк НАКАПЛИВАЕТ статистику подобных переводов. и при превышении ее над допустимыми нормами может предпринять решительные действия, вплоть до закрытия счета (однако при этом средства вряд ли будут потеряны – будет предложено перевести их в другой банк). А может, НИКАКОЙ реакции не последует, особенно если этот случай единичен, и особенно если контрагенты из этой страны были ЗАРАНЕЕ озвучены \ приняты банком при открытии счета.

  • userpic round-small-mask

    15.05.2017 Ирина Аристова

    Как снять деньги, если офшорный счет заморозили?

  • Александр Алексеев round-small-mask

    15.05.2017 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Добрый день, Ирина!

    Это очень сложный вопрос, и, по сути, для ответа в рамках форума он требует вмешательства юриста, который будет вести юридическую процедуру и исследовать причины такого решения банка, ведя с ним переписку. Обращаться в суд, чтобы отменить подобное решение, выигрывать дело (а это ситуация оценочная – мы же не знаем, в связи с чем произошло блокирование счета), и таким образом размораживать счет.

    У нас на подобный прецедент в связи с блокированием счета гонконгской компании в европейском банке ушло порядка полутора лет.

    И вообще, решать такую сложнейшую задачу, задавая вопросы на форуме, просто неразумно: надо “топать ногами” к грамотному юристу. Можно и к нам.

Создать дискуссию

RU EN