Особенности гонконгского банкинга: нюансы открытия счета в банках Гонконга.
23276 Специальный административный регион (САР) Китайской Народной Республики Гонконг — не только широко известная низконалоговая зона, но и один из ведущих банковских центров, где сконцентрирована деятельность 70 крупнейших банков мира. В настоящее время в Гонконге функционирует порядка 200 местных финансовых учреждений и более 70 представительств иностранных банков.
Публикация
Банковская система Гонконга: общая характеристика
Банковская деятельность в Гонконге регулируется Законом о банковской деятельности (Hong Kong Banking Ordinance, далее — Закон), принятым в 1986 г. В соответствии с Законом в Гонконге функционирует трехуровневая банковская система. Учреждения, принимающие депозиты, именуются authorized institutions (официально разрешенные финансовые организации) и подразделяются на лицензированные банки, банки с ограниченной лицензией и компании, принимающие депозиты.
Лицензированные банки вправе совершать банковские операции без ограничений: открывать и обслуживать текущие и сберегательные счета физических и юридических лиц, принимать депозиты любого размера, инкассировать денежные средства и расчетные документы и др.
Банки с ограниченной лицензией вправе исключительно принимать депозиты в размере от 500 тыс. гонконгских долларов (HKD) и выше. Такие банки главным образом взаимодействуют с учреждениями, функционирующими на фондовых рынках.
Компании, принимающие депозиты, вправе принимать депозиты в размере от 100 тыс. гонконгских долларов на срок не менее трех месяцев. В большинстве случаев лицензированные банки являются собственниками компаний, принимающих депозиты, или их партнерами. Компании, принимающие депозиты, преимущественно работают в секторе рынка ценных бумаг.
Банки с ограниченной лицензией и компании, принимающие депозиты, признаются разными категориями финансовых учреждений, однако организации обоих видов предназначены для обеспечения возможности иностранных финансовых компаний, не имеющих полной банковской лицензии, вести инвестиционную деятельность на территории Гонконга.
Согласно статистике (декабрь 2009 г.) в Гонконге функционируют 145 лицензированных банков, 26 банков с ограниченной лицензией и 28 компаний, принимающих депозиты. Далее речь пойдет именно о лицензированных банках, или банках с полной лицензией.
Крупнейшими лицензированными банками Гонконга (общий размер активов) являются:
- HSBC (Hong Kong & Shanghai Banking Corporation);
- Bank of China (Hong Kong);
- Standard Chartered Bank;
- Hang Seng Bank Ltd;
- Bank of East Asia Ltd.
Заметим, что многие банки Гонконга имеют длительную историю. Так, HSBC был основан в 1865 г., Bank of China — в 1912 г., Standard Chartered Bank — в 1859 г., что свидетельствует о высокой репутации и надежности банков Гонконга.
Регулирование банковской деятельности отнесено к компетенции Денежно-кредитной Администрации Гонконга (Hong Kong Monetary Authority). Основная функция Денежно-кредитной Администрации (ДКА) в соответствии с Законом — обеспечение стабильности и эффективной работы банковской системы. Именно ДКА производит выдачу лицензий на осуществление банковских операций, рассматривает вопросы приостановки действия лицензий и их отзыва.
На ДКА также возложен процесс внедрения стандартов, выработанных Базельским комитетом по банковскому надзору, в действующую банковскую систему Гонконга.
С 1981 г. в Гонконге учреждена Ассоциация банков. Каждый банк, имеющий полную лицензию на ведение банковской деятельности, должен являться членом Ассоциации банков. Ассоциация разрабатывает правила осуществления банковских операций на территории Гонконга, взаимодействует с Правительством Гонконга по вопросам законодательного регулирования банковской деятельности и дает соответствующие разъяснения банкам. Высшим административным органом Ассоциации банков выступает комитет, председателем которого в настоящий момент является банк Standard Chartered Bank.
Общие принципы работы банков Гонконга
Специализация гонконгских банков — преимущественно расчетные услуги, ориентированные на большое количество операций и, как правило, не предполагающие требований к остатку по счету. Это вариант, который интересен прежде всего клиентам, чьи компании ведут активную трейдинговую деятельность. В то же время гонконгские банки предлагают широкий выбор инвестиционных инструментов, рассчитанных на сохранение и приумножение капитала, — инвестиционные фонды, накопительные депозиты и др. Сберегательные счета также открывают практически все банки.
Гонконгские банки оказывают услуги по открытию счетов физическим лицам и компаниям вне зависимости от их резидентности. Как правило, банки беспрепятственно работают с компаниями, зарегистрированными в безналоговых юрисдикциях. Счета могут быть открыты как в гонконгских долларах, так и в иностранной валюте.
Банки Гонконга активно применяют дистанционные способы управления счетом — телефонный и интернет-банкинг. В качестве методов защиты, обычно используемых банками, можно указать следующие:
- электронный ключ (комбинация цифр, которую вводят при входе в систему электронного банкинга или для авторизации транзакции);
- пароль;
- кодовое слово;
- авторизованная подпись.
Тарифная политика банков Гонконга предусматривает одни из наиболее выгодных условий обслуживания счета. Стоимость денежных переводов, которая первостепенно важна для клиентов, открывающих расчетные счета, составляет 5–55 HKD для входящих платежей и 50–300 HKD для исходящих платежей. Размер комиссии при этом не привязан к сумме денежного перевода, а зависит от типа счета и валюты операции, которую осуществляют достаточно динамично: через интернет-банкинг — в течение дня, через телефонный банкинг — от одного до трех дней. Стоимость обслуживания банковского счета составляет порядка 200 HKD в год.
Как правило, при сделках по получению и отправлению платежей банки Гонконга не требуют документального подтверждения соответствующих операций. В редких случаях отдельные банки могут запросить дополнительную информацию по транзакциям с целью удостовериться в том, что транзакция не связана с террористической деятельностью или отмыванием денежных средств.
С 1991 г. Гонконг является участником ФАТФ (FATF, Financial Action Task Force on Money Laundering) — межправительственной организации, созданной для выработки и реализации коллективных мер борьбы с отмыванием денег. Рекомендации ФАТФ для банков предусматривают обязательную идентификацию клиентов и ведение надлежащего учета. При открытии счета сотрудники банка обязаны осуществлять проверку личности клиента, целей и предполагаемого характера его деловых отношений. Сообщаемые клиентом данные должны сопровождаться подтверждающими документами. На практике данный принцип работы банков получил название know-your-customer (KYC), т.е. «знай своего клиента».
Можно выделить две категории сведений, запрашиваемых банком при открытии счета. Во-первых, личная информация: документы, подтверждающие личность, адрес проживания, контактные данные, в отдельных случаях — сведения о семейном положении и наличии детей. Во-вторых, бизнес-информация, а именно: описание деятельности клиента, включая информацию о месте нахождения офиса, количестве сотрудников, основных партнерах, числе клиентов, обслуживаемом регионе, филиальной сети.
Перечень сопроводительных документов варьируется в зависимости от требований того или иного банка. Дело в том, что рекомендуемые ФАТФ «разумные меры, направленные на установление личности выгодоприобретателя», можно трактовать по-разному. Документы, которые обязательно запросит любой банк, — это паспорт клиента и корпоративные документы компании. Как правило, все банки Гонконга запрашивают банковскую рекомендацию любого другого банка на имя бенефициарного владельца компании. Некоторые банки, например HSBC, просят представить банковскую рекомендацию на имя директора (директоров) и/или бизнес-рекомендации от партнеров компании. Другие сопроводительные документы, которые, возможно, придется представить, — это, как правило, так называемые proofs of business: заключенные компанией контракты, инвойсы, транспортные накладные.
Банковская тайна
Сведения, которые сообщены клиентом при открытии счета и последующем взаимодействии с банком, имеют конфиденциальный характер. Обязанность нераспространения информации о клиенте, его счетах и операциях возложена на всех служащих банков, сотрудников ДКА, а также на любых других лиц, работающих с соответствующими сведениями.
В соответствии с рекомендациями ФАТФ банкам следует хранить идентификационные данные клиентов, необходимые записи о сделках (как внутренних, так и международных), досье по счетам и деловую переписку не менее пяти лет после прекращения деловых отношений.
Возможность раскрытия обозначенных сведений регулируется Законом о банковской деятельности. Доступ к соответствующей информации возможен только на основании решения местного суда либо по запросу органов, осуществляющих уголовное преследование. В случае если речь идет о предоставлении информации в рамках международной взаимной правовой помощи при проведении расследований, судебном преследовании и сопутствующих процедурах, применяют следующий алгоритм. Компетентный орган запрашивающего государства (как правило, прокуратура) в рамках возбужденного на территории этого государства уголовного дела в отношении лица, являющегося клиентом гонконгского банка, направляет международное следственное поручение с перечнем запрашиваемых сведений. Решение о предоставлении информации принимается судом Гонконга. В случае если уголовное дело заведено по статье, которая считается уголовной в соответствии с местным законодательством, запрошенные сведения будут сообщены компетентному органу запрашивающего государства.
С середины 2009 г. Гонконг присоединился к числу государств, применяющих правовые механизмы, установленные Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), в пределах положения ст. 26 «Обмен налоговой информацией» модельной конвенции об избежании двойного налогообложения в отношении налогов на доходы и капитал. Согласно положениям данной статьи, компетентные органы государств, соблюдающих данную конвенцию, сообщают информацию для налоговых целей запрашивающего государства. Информация предоставляется лицам или органам (включая суды и административные органы), занятым оценкой или сбором, принудительным взысканием или судебным преследованием или рассмотрением апелляций в отношении налогов. Указанные лица и органы могут раскрывать эту информацию в ходе открытого судебного заседания или в судебных решениях.
Гонконгский банкинг — удобный инструмент ведения бизнеса
«Удобство» Гонконга как банковской юрисдикции обусловлено масштабной внешнеэкономической ориентированностью региона. Валютный рынок Гонконга по объемам оборота занимает шестое место в мире. Валютный контроль в Гонконге отсутствует как таковой. Более 55% банковских операций внутри региона осуществляется в иностранной валюте.
На протяжении многих лет гонконгский банкинг пользуется большим спросом среди иностранных клиентов. Прежде всего банки Гонконга интересны клиентам, являющимися владельцами гонконгских компаний. Имеются в виду иностранные клиенты – собственники гонконгских компаний. Как известно, в Гонконге не установлено налогообложение для компаний, ведущих деятельность за пределами региона. По этой причине гонконгские компании часто используют в качестве холдингов, контролирующих бизнес в других странах. Российские предприниматели регистрируют гонконгские компании, как правило, в целях оптимизации налогообложения операций с Китаем и другими государствами Юго-Восточной Азии, причем как торговых (импорт в Россию товаров, произведенных в Китае), так и торгово-производственных (участие в производстве товаров на территории Китая с их последующим импортом в Россию). При такой схеме работы прибыль за счет трансфертного ценообразования аккумулируется в Гонконге (и не облагается местным налогом на прибыль, т.к. получена за пределами региона), после чего выводится в Россию (или в оффшорную зону) путем выплаты дивидендов.
Для гонконгских компаний наличие счета в банке, местоположение которого совпадает с местом регистрации компании, выступает, прежде всего, высоким имиджевым фактором. Помимо этого, нередки случаи, когда иностранные партнеры гонконгских фирм заявляют, что для осуществления конкретной операции счет компании должен быть открыт именно в гонконгском банке.
Открытие счетов в банках Гонконга доступно и для любых иностранных компаний, в том числе российских. Заметим, что на практике случаи запросов на открытие счета в гонконгских банках со стороны российских организаций единичны. Безусловно, для отечественных предпринимателей более эффективным является оперирование счетом гонконгской компании, используемой «в связке» с российским юридическим лицом. Открытие счета российской компании — это всегда более тщательная know-your-customer-процедура или повышенные требования к идентификации клиента. Как правило, основное условие банков в этой связи — наличие сайта компании, содержащего сведения о виде и регионах деятельности, количестве филиалов, т.е. информации, по которой можно судить о масштабе бизнеса и репутации организации. Кроме этого, срок процедуры открытия счета в данном случае может занять от одного месяца до полугода. В большинстве случаев российские клиенты не готовы к столь длительному и кропотливому процессу. В то же время маловероятно, что какой-либо гонконгский банк откажет в сотрудничестве российскому клиенту, способному представить необходимые сведения и подтвердить «прозрачность» осуществляемой им деятельности.
Добавить комментарий
Комментарии
Авторы
 |
Юрист GSL Law & Consulting |
Консультант в Гонконге
 
|
Руководитель Гонконгского офиса GSL Law & Consulting |
Skype: gsl.hk
Офисный телефон:
Мобильный телефон:
С 6:00 до 14:00 по Московскому времени Языки: русский, английский, китайский
Уважаемый !
Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.
— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.
— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.
С уважением, Руководитель Гонконгского офиса GSL Law & Consulting Александр Мазур
Материалы по теме
-
21.11.2019 Вебинар
“К нам едет ревизор!” Как регистрационный агент проходит проверку у регулятора. Опыт в четырех странах
- Особенности проверок у регуляторов в разных странах (БВО, Сейшелы, Гонконг, Великобритания). - Сравнительный опыт прохождения проверки: количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса. - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения. Наталья Христофис (Н.Х.): Добрый день, наши слушатели и зрители! Сегодня в студ...
-
25.11.2019 Вебинар
“К нам едет ревизор!” Часть 4. Проверка в Гонконге
- Особенности проверки у регулятора Гонконга: процедура, длительность проверки. - Количество запрашиваемых файлов компаний, время на подготовку, задаваемые вопросы, предметы интереса. - Результаты проверки: сроки ожидания результатов проверки, форма их предоставления, ответственность за выявленные нарушения. Видеоматериал будет скоро опубликован.Александр Алексеев (А.А.): Добрый день, наши уважаемые зрители и слушатели. Сегодня наша четвертая...
-
01.07.2015 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
«Стрижка» депозитов на Кипре, последствия кипрского кризиса два года спустя: обращения в высшие судебные инстанции и возможные дальнейшие шаги и судебные перспективы
A. Фактические обстоятельстваПосле мирового экономического кризиса 2008 года в кипрской экономике наступил спад, она была не в состоянии выйти на международные рынки, а в результате списаний по греческим облигациям в октябре 2011 года Лайки Банк и Банк Кипра подверглись влиянию греческого рынка.Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы | GSLпубликация Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событ...
-
25.10.2013 Вебинар
HSBC, Hong Kong: открытие расчетного счета в иностранном банке
История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Расшифровка стенограммыДмитрий Белых, юрист GSL Law & Consulting (Д.Б.)&Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)Д.Б.:...
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Merchant Account: как открыть и сколько стоит. Интернет эквайеринг. Необходимые условия успешного использования он-лайн процессинга кредитных карт.
Что такое Merchant account; для чего нужен Merchant account; две возможности интернет эквайеринга: Merchant account в банке и Merchant account в процессинговой компании; причины сложностей открытия Merchant account; в банках какого государства можно рассчитывать на успешное открытие Merchant account нерезиденту ; в каком государстве лучше регистрировать оффшор для успешного открытия Merchant account; условия успешного открытия Merchant account...
-
01.11.2016 Форум Анастасия 1
Адрес для компании в Гонконге
Можно ли зарегистрировать ГК компанию, если в ГК нет адреса?
-
20.09.2017 Книги, Монографии Капиталина Офшорова 1
Азбука оффшора
Все начинается с малого… Когда-то и авторы этой книги впервые услышали это загадочное слово: оффшор. И также задавались вопросами: что делает зарегистрированный агент? сколько стоит номинальный сервис? зачем нужен апостиль? где лучше открыть счет?. Именно этому неосведомленному читателю и предназначена эта книга, название которой говорит само за себя. «Азбука оффшора» - это набор базовых сведений, которые необходимы каждому, у кого слово «Пана...
-
17.07.2017 Форум Сергей 1
Акционерное соглашение
Утеряно акционерное соглашение гонконгской компании одним из акционеров. Какие способы получения (восстановления) копии?
-
Американские компании: создание, администрирование и последние изменения. FATCA vs. CRS
Корпоративное законодательство США: общая характеристика;Виды компаний, регистрируемых в США;Особенности и правовой статус C-корпораций, S-корпораций и Limited Liability Company;Корпоративная структура: уставный капитал и акции, директор, секретарь, акционер, бенефициар;Процедура регистрации и управление американской компанией;Последние изменения американского законодательства;Статус LLC, признаваемых «disregarded entity»;Налогообложение и нал...
-
21.02.2011 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
Андоррская «налоговая гавань» сдает клиентов налоговикам
Парламент Андорры принял закон, частично отменяющий банковскую тайну, сообщает испанское агентство EFE. Теперь банки будут обязаны предоставлять данные о банковских счетах в случае, если другие страны станут проводить официальные расследования в связи с уклонением от уплаты налогов.Закон вступит в силу после подписания Андоррой двусторонних договоров относительно обмена налоговой информацией с соседними государствами – Францией и Испанией. Под...
-
01.02.2008 Бумажные и Интернет СМИ Ольга Кутяева +3
Антиоффшор-регулирование в Российской Федерации: последние изменения законодательства и правоприменительная практика
Таким образом, общая направленность политики государства при определении «правил игры» с оффшорами складывается из деятельности целого ряда государственных органов: - Президент и Правительство Российской Федерации; - Центральный банк России; - Федеральная налоговая служба России; - Федеральная таможенная служба России; - Федеральная служба финансово-бюджетного надзора – Росфиннадзор (орган, осуществляющий валютное регулирование и валютный кон...
-
27.06.2012 Семинар
Арест активов и отказ в правовой помощи. Международный обмен информацией и банковская тайна. Соблюдение баланса конфиденциальности и законности. Теория и практика.
-
09.12.2016 Форум Александра 1
Аудит для гонконгской компании
Как определить, имеет ли право проводить аудит гонконгская бухгалтерская фирма?
-
20.12.2013 Вебинар -1 +1
Банк HSBC, Гонконг: опыт успешного открытия счета. Часть 2
Практический опыт успешного открытия банковского счета в HSBC в Гонконге. Не секрет что в настоящий момент HSBC в Гонконге отказывает в открытии счета в 9 случаях из 10. У нас есть неоднократный, недавний опыт открытия банковского счета HSBC. На вебинаре мы проводим подробный анализ процедур и требуемых документов для успешного открытия счета. Срок открытия счета. Содействие интродьюсера, в чем оно заключалось, и настолько ли необходимо оно. Т...
-
18.07.2014 Вебинар +1
Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание (часть 2)
Все, что Вы хотели знать про открытие счетов в банках Гонконга. Продолжаем наш рассказ о попытках открытия счета в Гонконге силами гонконгского офиса GSL.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Анна Кузина, Юрист-аналитик международного юридического отдела GSL Law & Consulting (А.К.)А.А.: Здравствуйте, дамы и господа! В очередной раз мы с Вами встречаемся в нашей студии вебинаров, и уже не в первый раз н...
-
03.06.2014 Вебинар
Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание. (Часть 1)
Все, что Вы хотели знать про открытие счетов в банках Гонконга.Своевременная и проверенная информация по итогам попыток открытия счета в Гонконге силами гонконгского офиса GSL.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Александр Мазур, руководитель офиса GSL Law & Consulting в Гонконге (А.М.)А.А.: Здравствуйте! Мы продолжаем нашу мини-серию вебинаров из Гонконга. Здесь мы общаемся с руководителем нашего гон...
-
02.09.2014 Бумажные и Интернет СМИ -1 +1
Банки Гонконга на пороге глобальных налоговых проблем
Банки Гонконга, переживающие процесс адаптации к новому Закону о соответствии иностранных счетов требованиям налогового законодательства США (US Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), столкнулись с налоговой головной болью глобального масштаба.В июле, когда FATCA стал реальностью для региона, ОЭСР опубликовала руководство по принятию более широкого и внушительного набора правил.Общие стандарты отчетности (Common Reporting Standards, CRS),...
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;Гонконгские банки на волне борьбы с отмыванием денег и последствия развития этой тенденции;Опыт открытия в 50+ гокнонгских банках на компанию с российским бенефициаром: классификация отказов;Рекомендательные письма – европейский опыт в Китайском преломлении;Предварительная запись и проверка клиента, предшествующая интервью;Отсутствие персонального менеджер...
-
09.03.2022 Вебинар
Банки Гонконга. Особенности открытия и основные характеристики
Как открывались счета в Гонконге на наши компании; Критерии, по которым банки Гонконга открывают счета компаниям; Критерий 1: компания должна быть гонконгской; Критерий 2: бизнес должен находиться в юго-восточной Азии; Критерий 3: наличие сабстенса; Критерий 4: минимальные остатки и оборот; Критерий 5: Необходимость визитов руководства.
-
16.03.2016 Доклад
Банки Испании: тарифы, сроки, процедуры, особенности
Общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;счет компании, ведущей активную деятельность: какому банку отдать предпочтение? Существенные условия, на которые следует обратить внимание при выборе банка;статус банка, типы предлагаемых счетов, минимальные требования;тарифы на обслуживание, управление счетом, линейка банковских продуктов;дистанционное открытие счета;перечень документов, запрашиваемых банком;надлежащая п...
-
06.07.2019 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1 14
Банки на Британских Виргинских Островах
Британские Виргинские острова - одна из самых успешных офшорных территорий в мире.Кажется, что эти острова должны быть столь же притягательны и для банковского бизнеса. Однако это не совсем так. Всем известно, что на оффшорную компанию можно без особого труда открыть счет в сотне банков, более достижимых с географической точки зрения и более привлекательных, с точки зрения репутации государства.В Правительстве Британских Виргинских островов су...
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Банковская тайна и гарантии ее соблюдения в условиях международного сотрудничества правоохранительных органов.
Понятие и содержание банковской тайны; границы «допустимого профессионального интереса» при работе с клиентами; правоприменение принципа KYC; ответственность за разглашение банковской тайны (уголовная, административная, гражданско-правовая); 40 рекомендаций FATF как основополагающие принципы, легшие в основу национальных "антиотмывочных" законодательств и их применение; процессуальные и непроцессуальные способы доступа к конфиденциальной инфор...
-
20.03.2014 Вебинар +1 2
Ближайшие российские перспективы: банковская тайна, FATCA, деофшоризация
Как Вы считаете, в России еще существует банковская тайна? Или ощущение, что банку и его клиентам никуда не деться от взора силовиков, налоговиков, а также тотального пригляда со стороны регулятора – скорее, чисто психологическое? Сейчас банки нашей страны должны выяснять конечного бенефициара сделок – это выполняется на практике? ФЗ №134 (антиотмывочный) реально страшен или это тоже только рассказы? Россия же не присоединилась к FATCA и, наве...
-
18.02.2016 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1
Ближе к берегу, или как Российские банки используют в своей работе оффшоры
Мировая антиофшорная кампания не беспокоит российских банкиров. На Западе один за одним принимаются законы по борьбе с налоговыми гаванями, а в России о таком законодательстве лишь изредка заговаривают, да Минфин публикует «черный» список офшорных юрисдикций.Несколько лет назад на зарубежном рынке начала прослеживаться тревожная тенденция. Европейские и американские власти хотели «прижать» офшоры любой ценой. Полученные у швейцарских банков пр...
-
14.12.2015 Форум Ольга 1
Блокировка счета в DBS
Здравствуйте, необходима консультация. Открыт счёт в банке DBS на номинального директора и акционера. Он заблокировал счёт, что делать в такой ситуации. По счёту регулярно ходят средства, за снятие блокировки требует выплаты ей 100 000 долларов.
-
16.02.2007 Семинар
Британские Виргинские Острова. 1001 вопрос про это.
-
09.02.2011 Семинар
Британские Виргинские Острова. Законодательные требования. Соблюдение конфиденциальности в современных условиях.
-
12.02.2008 Семинар
Британские Виргинские острова. Обзор корпоративного законодательства BVI
-
17.07.2012 Вебинар +2
Верны ли слухи о будущей национализации кипрского банка Laiki Bank? (часть 2)
Анализируем финансовое состояние Marfin Laiki Bank (в настоящее время Popular Bank of Cyprus) после комплекса финансовых мер, принятых правительством Кипра. Обязательства, которые накладывают эти меры на Банк, просчитываем последствия для клиентов банка. Беседуем с гостем Вебинара Главой IBU, Limassol Marfin Laiki Bank Михаилом Михалисом.Видеоматериалы скоро появятся.Расшифровка стенограммыМихаил Михалис, Глава IBU, Limassol Marfin Laiki Ban&a...
-
06.11.2012 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +2
Власти Кипра: в наших банках нет грязных российских денег
Основными получателями выгоды от спасения кипрской экономики Евросоюзом и МВФ будут российские бизнесмены, которые хранят на счетах кипрских банков 26 млрд долларов, сообщает немецкое издание Der Spiegel.Авторы статьи ссылаются на секретный доклад, который подготовила немецкая разведывательная служба Bundesnachrichtendienst (BND).В нем, утверждают журналисты, идет речь о нелегальном происхождении российских средств, хранящихся в кипрских банка...
-
09.10.2017 Форум Александр 4
Вопрос по КИК в части не распределенной прибыли
Добрый день! Имеется Гонконгская компания, зарегистрированная в 2013 году. Уведомление о КИК не подавалось, т.к. в 2015 и 2016 году деятельность не велась. Но у компании есть нераспределенная прибыль за 2014 год. Выплата дивидендов не планировалась. После разъяснений Минфина о том, что признание контролирующего лица для целей КИК происходит независимо от распределения прибыли, при подаче уведомления о КИК нужно ли подавать 3-НДФЛ с указание...
-
02.12.2016 Форум Артем 1
Вычеркнули из реестра
Гонконгскую компанию вычеркнули из реестра, внесут ли директоров и акционеров в черный список?
-
20.01.2020 Доклад Александр Алексеев
Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.
Масштабный обзор банковского рынка, продолжающего работать с нерезидентами (оффшорами, оншорами, партнерствами, трастами, инвестиционными компаниями и фондами). Географическая сегментация рынка; Банки сберегательного сегмента: Швейцария (40 банков), Лихтенштейн (8 банков), Австрия (10 банков), Люксембург (3 банка) – Кто работает с оффшорами, LLP, LP. Минимальные требования. Допустимость рассчетных операций в сочетании с остатками. Ограничения...
-
15.09.2023 Семинар
Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.
-
01.01.1970 Юрисдикция
Гонконг
-
13.07.2017 Вебинар
Гонконг введет реестры бенефициаров
23 июня 2017 года Гонконг опубликовал проект изменений в Закон о компаниях от 2017 года (Companies (Amendment) Bill 2017), в соответствии с которыми вводятся реестры данных контролирующих лиц компании (Register of people with significant control - PSC). На нашем вебинаре Вы узнаете: кто признается контролирующим лицом компании;какие данные и в каком объеме будут вноситься в рестр;как ведется и где будет храниться ррестр;кто будет иметь доступ...
-
02.03.2017 Форум Виктор 5
Гонконг и CRS
Какое влияние на Гонконг может оказать CRS?
-
15.08.2014 Доклад
Гонконг и Сингапур: азиатские драконы в области торговли и инвестиций
Гонконг и Сингапур: офшор или оншор?; Гонконг: компании с ограниченной ответственностью и траст; Гонконг: налогообложение – общие принципы, уменьшение налогооблагаемой базы за счет расходов, попадание товара на территорию страны, место заключения договора; Гонконг: декларация по налогу на прибыль, налоговая отчетность в случае отсутствия доходов от деятельности в Гонконге; Гонконг: банки и черные списки; Сингапур: траст; налогообложение доходо...
-
13.07.2017 Вебинар
Гонконг планирует ввести лицензирование сервис-провайдеров
23 июня 2017 года Гонконг опубликовал проект изменений в Закон о компаниях от 2017 года (Companies (Amendment) Bill 2017), в соответствии вводится лицензирование для провайдеров трастовых или корпоративных услуг. На нашем вебинаре Вы узнаете: вопросы процедуры, сроков и стоимости лицензирования;требования к аппликантам и ответственность.Александр Алексеев (А.А.): Здравствуйте дамы и господа! У нас очередной вебинар, и мы в очередной раз его п...
-
10.02.2017 Бумажные и Интернет СМИ Александр Мазур 2
Гонконг собирается ввести обязательные реестры бенефициаров?
Предлагается ввести два изменения, которые должны привести законодательство Гонконга в соответствие с рекомендациями FATF – международной организации по борьбе с отмыванием денег, полученных преступным путем. Реестр бенефициаров или «контролирующих лиц» (Register of People with Significant control – PSC Register). FSTB предлагает обязать все компании, зарегистрированные в Гонконге, хранить по адресу регистрации (или по любому иному адресу в Го...
-
30.08.2017 Бумажные и Интернет СМИ капиталина
Гонконг: банки снова открывают счета стартапам и как открыть расчетный счет
После написания статьи «Гонконг: худшее в мире место для открытия банковского счета стартапу?» я получил массу откликов. Свыше 30 000 просмотров, более тысячи лайков, около 200 комментариев, многие из авторов которых имели сходный с моим опыт, к тому же статью напечатали в бесплатном некоммерческом издании «Hong Kong Free Press». Видимо, она задела людей за живое. Восемь месяцев спустя ситуация значительно изменилась. К чести Управления ден...
-
15.10.2020 Доклад Максим Гладырь
Гонконг: Преимущества регистрации компаний и процедура открытия банковского счета. Корпоративный и налоговый аспект. Создание реального присутствия.
Гонконг: преимущества местных компаний, организация сабстанса, работа с банками; Почему Гонконг? – основные преимущества и общие черты; Особенности корпоративного регулирования Гонконгских компаний, реестр контролирующих лиц; Требования к подготовке отчетности Гонконгских компаний; Особенности налогообложения Гонконкских компаний, практические аспекты; Современные реалии применения соглашений об избежании двойного налогообложения; Создан...
-
15.08.2023 Семинар
Гонконг: Преимущества регистрации компаний и процедура открытия банковского счета. Корпоративный и налоговый аспект. Создание реального присутствия.
-
15.10.2020 Вебинар 1
Гонконг: Преимущества регистрации компаний и процедура открытия банковского счета. Корпоративный и налоговый аспект. Создание реального присутствия.
Гонконг: преимущества местных компаний, организация сабстанса, работа с банками; Почему Гонконг? – основные преимущества и общие черты; Особенности корпоративного регулирования Гонконгских компаний, реестр контролирующих лиц; Требования к подготовке отчетности Гонконгских компаний; Особенности налогообложения Гонконкских компаний, практические аспекты; Современные реалии применения соглашений об избежании двойного налогообложения; Создание реа...
-
01.09.2021 Офферы
Гонконг: Регистрация Товарных Знаков (Trademark).
Содержание Виды интеллектуальных прав и международное признание торговых марок ГонконгаТоварный знакЗапатентованный дизайнАвторское правоПроцедура и сроки регистрацииЭтап 1: Запрос на возможность регистрацииЭтап 2: Подача заявленияНа что нужно обратить вниманиеСтоимость наших услуг по регистрации товарного знака ...
-
16.08.2022 Офферы -4
Гонконг. Реальное Экономическое Присутствие.
Содержание Основные преимущества ведения бизнеса в Гонконге:Бюджет создания бизнеса в Гонконге с реальным присутствием:Сроки создания бизнеса в Гонконге:РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИ1) Необходимо определить:2) Оплата услуг3) Необходимо предоставить документы на директоров / акционеров / бенефициаров / поверенных:4) Подготовка комплекта документов для реги...
-
12.05.2022 Офферы +1
Готовая гонконгская компания со счетом в офшорном банке.
Содержание Что включает стоимость приобретения готовой компании со счетомОсновные преимущества открытия оффшора в ГонконгеЧто предоставляет оффшорный банк, в котором открыт счет для компанииЧто необходимо предоставить для приобретения оффшорной компанииЧто включает комплект учредительных документов, передаваемых клиенту по готовой компании Реальн...
-
17.05.2022 Офферы
Готовая гонконгская компания со счетом в платежной системе.
Стоимость приобретения готовой компании со счетом включает: Содержание Основные преимущества ведения бизнеса в Гонконге:Основные преимущества платежной системы, в которой открыт счет для компанииЧто необходимо предоставить для приобретения компанииЧто включает комплект учредительных документов, передаваемых клиенту по готовой комп...
-
19.08.2013 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
Деньги Витас-банка не выпускают в Вену
Разбираться в схемах вывода денег из российских банков через западные незадолго до отзыва лицензии будут российские суды. И наличие договора, составленного по зарубежному праву, этому не помеха. Начало новой для России судебной практики положит дело о возврате денег, утраченных Витас-банком в австрийском Meinl Bank AG.Арбитражный суд города Москвы отказался удовлетворить ходатайство Meinl Bank о переносе судебного разбирательства в суд австрий...
-
18.03.2009 Бумажные и Интернет СМИ Олег Попутаровский -1 +1
Деньгопровод. Капитал выводят в оффшоры
Раньше социально ответственным бизнесменом в России считался тот, кто вовремя и в полном объеме платит налоги. Теперь это почетное звание заслуживает тот, кто оставляет заработанное в нашей стране, а не уводит в офшоры. Судя по официальной статистике, количество социально ответственных крупных предпринимателей у нас в стране находится на уровне статистической погрешности. Даже министр финансов Алексей Кудрин отметил, что 200 миллиардов долларо...
02.07.2016 Азамат
Может ли гражданин Гонконга без ведома иностранных учередителей управлять банковским счетом?
Ответить
04.07.2016 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting
Азамат, если отвечать на Ваш вопрос “в лоб”, то ответ будет: “Нет”. Но если Вы хотите от нас всесторонней оценки сложившейся или потенциальной ситуации, то сформулируйте Ваш вопрос максимально подробно. Конечно, если Вас интересует результат и профессиональный и ответственный подход с нашей стороны
Ответить
08.07.2016 Марат
Добрый день!
В настоящее время все администраторы говорят о фактической невозможности открытия счета в любом гонконгском банке оффшорной компании с бенефициарами из РФ. Вы в своей статье утверждаете обратное.
Буду признателен за более подробные комментарии по этому вопросу.
Ответить
08.07.2016 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting
Марат, настоящая статья датирована 2010-м годом. Мы ее оставляем на сайте для хронологии, поскольку там же раполагаются и более свежие статьи и вэбинары.
По существу вопроса – у нас есть собственный офис в Гонконге и трехлетний МАСШТАБНЫЙ опыт работы с ДЕСЯТКАМИ гонконгских банков, на основании которого мы ПОДТВЕРЖДАЕМ вывод:
С бенефициарами из РФ гонконгские банки больше не работают! Имеющиеся немногочисленные исключения (в том числе и в нашей практике – последний счет на русского бенефициара в HSBC на гибралтарскую компанию мы открыли в декабре 2015-го года) лишь подтверждают правила! Увы!
Можно разве что говорить о СБЕРЕГАТЕЛЬНЫХ счетах со ЗНАЧИТЕЛЬНЫМИ остатками.
А о рассчетных счетах, наверное, следует забыть:(
Ответить
25.09.2016 Азиз
Здравствуйте!
Бенефициару из Узбекистана можно будет открыть рассчетный счёт в гонконгском банке HSBC?
Ответить
25.10.2019 Василий
Добрый день,
скажите, пожалуйста, а банки, которые находятся в Гонконге, и которые находятся в материковом Китае имеют корр счет в одном центральном банке? (Центральный банк Китая) или Гонконг имеет свою банковскую систему и не связан с системой ЦБ Китая (материкового)
Ответить
25.10.2019 Александр Мазур, Руководитель Гонконгского офиса GSL Law & Consulting
Василий, добрый день.
Гонконг по принципу “одна страна две системы” имеет собственную банковскую систему, практически полностью независимую от КНР. В Гонконге нет структуры, аналогичной Центральному банку Китая (или России). Даже китайские банки в Гонконге – это лишь подконтрольные дочерние предприятия, не входящие в филиальную систему, например: Bank of China (Hong Kong), China Construction Bank (Asia) – это всё отдельные организации от их материнских структур, обладающие существенной автономией в управлении, кроме того обстоятельства, что их главными акционерами являются крупные банки КНР.
О наличии корреспондентских счетов у банков Гонконга в Центральном банке Китая мы не осведомлены, это вполне возможно, но в прикладном смысле для клиентов банков, в плане межбанковских платежей, можно рассматривать банки Гонконга по отношению к банковской системе КНР в том же ключе, что и любые иностранные банки (грубо говоря). Есть валютный контроль и другие особенности взаимодействия китайских банков с зарубежными.
Пишите нам на e-mail, если Вас интересуют подробности по каким-то конкретным операциям.
Ответить