От Монголии до Черногории: где открывать счета и компании в условиях санкций
511 Из-за западных санкций процедуры ведения бизнеса для российских компаний за рубежом усложнились. Кроме того, с каждым месяцем страны, которые еще недавно предоставляли лазейки россиянам, постепенно закрывают эти возможности из-за опасений вторичных санкций. Forbes поговорил с предпринимателями и выяснил, где российские компании все еще могут открывать счета и подразделения и что для этого нужно
Публикация
Статья опубликована в Forbes 03 ноября 2022 года
Ближнее зарубежье
Одним из самых востребованных среди россиян направлений для переезда остается Казахстан. По данным МВД этого государства, после объявления частичной мобилизации туда въехали почти 100 000 российских граждан. Пользуется популярностью Казахстан и в качестве юрисдикции для открытия подразделений российского бизнеса. По словам Сергея Нестеренко, старшего советника GSL Law & Consulting, особенно российских предпринимателей привлекает здесь то, что «бизнес в Казахстане делается в основном русскоязычными предпринимателями с близким менталитетом».
Нестеренко отмечает при этом, что на фоне наплыва россиян банки Казахстана начали ужесточать требования для открытия счета. Во многих казахских банках требуется местная регистрация, а для открытия счета на компанию требуется еще и подтвердить так называемый сабстенс — местное экономическое присутствие. Для этого нужно, чтобы у вас в стране был офис, сотрудники и контракты с местными компаниями. По словам опрошенных Forbes экспертов, такие требования при открытии счетов компаний выдвигает большинство серьезных банков страны.
Казахстан при этом демонстрирует заинтересованность в приезжающих из России предпринимателях, например, сейчас в стране запускается специальная программа инвестиционного налогового резидентства, не в последнюю очередь ориентированная на состоятельных россиян, которые могут регистрироваться в Международном финансовом центре «Астана», где можно создавать бизнес или вкладываться в казахстанскую экономику как частное лицо.
Саржана Бардуева, эксперт образовательной экосистемы Moscow Digital School, рассказывает, что по правилам в Казахстане должны открывать счета как компаниям с российским участием, так и российским компаниям без филиала на территории Казахстана. Летом Бардуева открывала счет для логистической компании, а в сентябре — для компании, которая работает в торговле в сфере экспорта/импорта, и пакет документов для открытия счета был в обоих случаях следующим:
- свидетельство о государственной регистрации юридического лица, включая налоговый номер;
- заверенная у нотариуса копия удостоверения личности руководителя и решение о его назначении на должность;
- заверенная копия устава;
- образцы подписей директора и главного бухгалтера организации (если компания учреждена в Казахстане);
- выписка из торгового реестра или ее аналог;
- при лицензировании деятельности — копия такой лицензии;печать компании.
Нестеренко напоминает, что если у компании с российским участием открыт счет в Казахстане, это облегчает международные переводы, но накладывает серьезные валютные ограничения в соответствии с российским законодательством. Кроме того, это не спасает от санкций. Казахстанская компания от всего этого свободна, говорит эксперт и рекомендует именно путь открытия местной компании.
Некоторые эксперты рекомендуют в качестве временного решения юрисдикцию в Белоруссии, которая пока не подверглась таким серьезным санкциям, как Россия. Плюсы этого варианта в том, что в этой стране банки довольно лояльны к российским компаниям. «В Белоруссии отключены от SWIFT всего пять банков, и хотя шансы, что и остальные банки будут отключены, не нулевые, в ближайшее время это рабочее решение, если вам срочно нужен счет для вашей компании», — говорит Сергей Гландин, адвокат и партнер адвокатского бюро NSP.
Еще одно неочевидное, но возможное направление для российского бизнеса — Киргизия. Киргизские власти обещают помочь российскому бизнесу с локализацией производства. В этом заинтересован целый ряд компаний, и руководство республики готово создать для этого необходимые условия, заявил глава Национального агентства по инвестициям Киргизии Умбриэль Темиралиев на Российско-киргизском инвестиционном форуме. По его словам, интерес проявляют российские компании, которые хотят частично перевести производственное предприятие в Киргизию. Бардуева отмечает, что в Киргизии открывают банковский счет российским компаниям только с филиалом в стране и зарегистрированным в стране компаниям с российским участием.
Саржана Бардуева рекомендует также обратить внимание на Монголию, власти которой объявили, что будут выдавать виды на жительство всем желающим россиянам. «В Монголии открывают корпоративный счет при наличии филиала иностранной компании и зарегистрированным на территории страны компаниям, — поясняет Бардуева. — При этом, если учредителем является юридическое лицо, необходимо будет предоставить документы, относящиеся к конечному бенефициарному владельцу, включая копию свидетельства о государственной регистрации и устав или другой аналогичный документ всех дочерних компаний для определения физического лица, владеющего 33% или более акций монгольской дочерней компании. При регистрации компании каждый учредитель должен внести вклад в уставный капитал в размере $100 000».
Грузия и Армения популярны для переезда россиян, но не очень популярны для релокации юрлиц, утверждают опрошенные Forbes консультанты. «По моему опыту, Армения и Грузия пока массово не привлекают россиян для открытия бизнеса. Хотя Армения, как мне кажется, сильно недооценена: налоговая система достаточно интересна, а армянские банки к россиянам относительно лояльны», — говорит Борис Брук, адвокат адвокатского бюро «Дентонс».
Брук рассказывает, что Армения привлекательна относительно низкой ставкой корпоративного подоходного налогообложения (в 2022 году — 18%), кроме того, компании с годовым оборотом меньше $240 000 могут использовать специальный режим, который подразумевает замену корпоративного подоходного налога и НДС (ставка НДС базовая 20%, как и в России) на оборотный налог от 1,5% до 5%. В 2022 году Армения ввела льготный налоговый режим для IT-компаний. Также начиная с 2019 года стартапы в области IT могут претендовать на специальные льготы, предусматривающие освобождение от корпоративного подоходного налогообложения (пока до 31.12.2022) и снижение ставки подоходного налога с физических лиц с 21% до 10%. Претендовать на эту льготу могут компании с численностью персонала менее 30 человек. Не могут претендовать компании с большим количеством сотрудников и подразделения иностранных компаний.
Предприниматель и основатель проекта «Лайфхакер» Алексей Пономарь открывал юрлицо — дизайн-студию для работы с зарубежными клиентами — в Армении в конце мая: «Я изучил всю доступную на тот момент информацию, и Армения показалась мне самым простым решением. Открывал лично, но на месте помогала компания, занимающаяся бухгалтерской поддержкой бизнеса. Благодаря этому многие вещи прошли гораздо быстрее, и я уложился всего за пять дней. Заказал услуги нотариально заверенного перевода паспорта, подал заявку на открытие через их аналог МФЦ, после съездил и получил социальный номер. Юрлицо было открыто в тот же день. На следующий день подал документы на открытие счета для юрлица в банке — пришлось отстоять несколько часов в очереди, но зато не было никаких претензий по документам и ничего сложного не потребовалось. Сам счет был открыт через три дня. Параллельно заказал печать. Начал в понедельник, а к пятнице у меня было полностью функционирующее юрлицо. Нанял себя как директора и плачу себе зарплату МРОТ, налоги с нее ощутимо меньше, чем в России. Сам нахожусь в России».
Пономарь считает, что трудно найти страну, на которую в долгосрочной перспективе можно рассчитывать как на тихую гавань: «Везде свои особенности, а по удобству ведения бизнеса, в том числе удаленно, Армения сейчас довольно комфортна».
Восточные правила
Российский бизнес, по словам консультантов, все еще стремится в ОАЭ, несмотря на то, что это не беспроблемная зона. «Открытие компании в специальных экономических зонах и счетов часто занимает несколько месяцев, так как компании-операторы СЭЗ (свободная экономическая зона. — Forbes) проводят внутренний due dilligence, и не факт, что вы его пройдете, — говорит Борис Брук. — Вам могут отказать, не объясняя причин либо из-за не до конца понятной деятельности компании, сомнительных контрагентов или непрозрачного источника происхождения капитала. Но исчерпывающего перечня оснований нет».
Сейчас в ОАЭ постепенно ужесточается отношение к российским деньгам и российским клиентам. Например, по опыту Сергея Нестеренко, не принимаются справки о финансовой состоятельности клиента, если она выдана российским подсанкционным банком. «Понятно, что банк под санкциями, но как это влияет на достоверность его справок? — сокрушается Нестеренко. — Каждую неделю появляются новые формальные ограничения, с которыми приходится бороться».
Сергей Гландин рассказывает, что его клиенты также открывают счета в свободных экономических зонах ОАЭ: «Можно открыть компанию и счет, но нужно обложиться документами — подтвердить, что живешь и работаешь в Эмиратах: нужно арендовать помещение для компании, иметь недвижимость в аренде и для себя».
Гораздо более благосклонно в ОАЭ, по словам Брука, смотрят на вновь создаваемые компании российских основателей или на компании иностранных основателей, которые находятся на территории России. Например, если изначально иностранный бизнес с серьезным присутствием и коммерческими интересами в России вынужден передать бизнес российскому менеджменту, сохраняя при этом косвенное участие в нем, перевести иностранную часть бизнеса в ОАЭ будет несколько проще.
Саржана Бардуева напоминает, что регистрация счета может растянуться на три и более месяцев, плюс некоторые трансакции могут быть рассмотрены банком как подозрительные, и в этом случае возможна блокировка счета.
Елена Волотовская, руководитель фонда Softline Venture Partners, в этом году открывала счета в зарубежных юрисдикциях в рамках деятельности фонда, а также планирует запуск нового фонда в ОАЭ и выбирает между двумя вариантами — Абу-Даби и Дубай.
«По опыту общения с коллегами могу сказать, что в Абу-Даби процедура открытия счета и регистрации компании сейчас занимает шесть месяцев, в Дубае — уже девять, — говорит Волотовская. — Сейчас в этих локациях придется обойти несколько банков, прежде чем кто-то согласится принять документы. Дальше процесс может застопориться на этапе процедуры KYC (Know your client). Кроме того, понадобится резидентская виза, без нее банки относятся к заявителю более настороженно».
Важно учитывать, что с марта 2023 года критерии налогового резидентства в ОАЭ для иностранцев не из Лиги арабских государств изменятся: физическое лицо будет считаться налоговым резидентом ОАЭ, если его основное место жительства, а также его центр экономических и личных интересов находятся в государстве и если он физически находился в стране в течение каждого отчетного года 183 дня или более.
По словам управляющего партнера O2 Consulting Ольги Сорокиной, в настоящее время единственным критерием для получения статуса налогового резидента в Дубае является срок физического нахождения лица в стране в течение 180 дней и более. «Исходя из этого, введение дополнительных критериев, в том числе критерия в виде центра экономических интересов, скорее смягчает требования в отношении получения статуса налогового резидента в ОАЭ».
Турция, куда после объявления частичной мобилизации приехало большое количество россиян, привлекает и бизнесменов, которым нужны юрисдикции за пределами России. «В Турции все очень хорошо. Банки проводят комплаенс и подсанкционным компаниям или лицам счета, конечно, не откроют, — говорит Гландин. — Но если все требования соблюсти, то проблем совершенно нет».
Партнер NSP, председатель российско-турецкой рабочей группы при РСПП Арсен Аюпов подтверждает, что открыть компанию в Турции не слишком сложно: «Можно это сделать даже удаленно, не приезжая в Турцию. Но тогда придется привлекать местных юристов, которые откроют компанию и счета по доверенности».
По словам Аюпова, компанию в Турции могут открывать российские граждане. Среди необходимых документов: свидетельство о регистрации компании, устав, сертификат полномочий (Certificate of Incumbency), сертификат Good Standing (выписка из ЕГРЮЛ может быть аналогом), паспорта учредителей и директоров компании. Лицензия для открытия требуется не всегда, а для конкретных видов деятельности, в основном связанных с производством.
«В Турции могут расстроить высокие налоги, которые достигают 40% для физических лиц и 23% в этом году для компаний, — напоминает Нестеренко. — Конечно, в Турции есть свободные экономические зоны, и в некоторых из них можно получить освобождение от НДФЛ, но для этого компания должна заниматься экспортом продукции, это может подойти для производственных компаний».
Компании, зарегистрированные в СЭЗ и занимающиеся экспортом, освобождаются от уплаты таможенного налога (Custom tax), уточняет Аюпов.
По закону, если после регистрации турецкой компании она собирается нанять иностранцев, требуется нанимать по пять граждан Турции на каждого иностранного работника. По словам Нестеренко, от этого требования могут быть освобождены некоторые компании туристического сектора, компании с существенными инвестициями или экспортом от $1 млн и ряд других.
Зихни Гонен, партнер турецкой юридической компании Gonen Law Office, поясняет: если учредитель и директор компании — россиянин и других иностранцев в компании нет, то непосредственно для открытия компании в Турции брать на работу пятерых турков не нужно. Однако такая потребность все равно появится позднее — директор-иностранец должен будет нанять пять граждан Турции в течение последних шести месяцев своего годичного разрешения на работу.
Снежана Бардуева уточняет, что в Турции возможно открытие корпоративного банковского счета для иностранных компаний с российским участием без филиала на территории страны, а для турецких компаний с российским участием можно также открыть счета в рублях. Срок открытия — один-два рабочих дня с момента готовности всех документов. Все документы должны быть апостилированы, переведены и заверены нотариусом. «Будет плюсом предоставить бизнес-план, в котором следует указать трех контрагентов, которые будут отправлять денежные средства компании, то есть необходимо указать продавцов и покупателей», — делится опытом Саржана Бардуева.
Европа: очень сложно, но можно
«Открывать счета в странах, где вы не ведете бизнес и не живете, стало практически невозможно, — говорит Сергей Нестеренко. — Банки хотят, чтобы бенефициар жил в той же стране, где планирует открывать компанию и счет. Это связано с тем, что трудно контролировать операции владельца счета и убеждаться в их подлинности, если он при этом живет в другом месте. Есть и формальные требования ЕС по противодействию отмыванию денег».
Проблемы с открытием счетов для российских компаний в ЕС начались давно, а усугубились в этом году после введения санкций. По словам Нестеренко, начинать планирование международного бизнеса следует с бенефициара: нужно отдельно изучить, может ли владелец бизнеса или его представитель выехать в другую страну, получить там официальный статус — вид на жительство или гражданство. Тогда уже можно говорить об открытии счетов и компаний.
При всей силе санкционного движения россияне по-прежнему могут открывать счета в Швейцарии. Несмотря на то, что Швейцария присоединилась к восьмому пакету санкций ЕС против России, она сделала это выборочно: например, Швейцария не запретила своим юристам оказывать юридические и консультационные услуги россиянам и российским компаниям так, как это сделал Евросоюз.
«Это значит, что в Швейцарии по-прежнему можно открывать счета заинтересованным в этом россиянам, если они проведут коренную реструктуризацию своего владения, — объясняет Гландин. — Классическая история — это когда клиент передает все свое владение в какой-то траст, у траста есть формальный местный бенефициарный владелец, траст учрежден в интересах детей и других родственников клиента».
Но порог входа в швейцарский банк высокий: компания должна принести в банк заметные деньги в доверительное управление и просто положить определенную сумму на счет, обычно это сумма от 50 млн швейцарских франков.
Борис Брук рассказывает, что сегодня отношение к российскому бизнесу в Швейцарии неоднозначное и оно, помимо гражданства бенефициаров, зависит от нескольких факторов: истории деятельности бизнеса в Швейцарии, успешности российского бизнеса в построении доверительных взаимоотношений с конкретной финансовой организацией (банком) и ее менеджментом, наличия серьезной квалифицированной юридической поддержки со стороны местных юристов. Некоторые из его клиентов сталкиваются с тем, что крупнейшие швейцарские банки и даже местные регуляторы в ультимативной форме просят уйти россиян и принадлежащие им компании из банка и закрыть бизнес в стране. Тем не менее отдельные клиенты, которые имеют серьезную положительную историю взаимоотношений со швейцарскими банками, нашли способ сохранить эти отношения, несмотря на усилившееся внешнее давление.
«Швейцарцы смотрят индивидуально на каждого клиента. Но чтобы вообще зайти к ним на порог и обсуждать открытие счета для компании, нужно обложиться письмами от швейцарского, немецкого, британского, бельгийского, американского санкционных регуляторов, что ваша компания точно не под санкциями», — напоминает Гландин.
«Если хочется открывать компанию в Европе, то единственный вариант — сначала получать вид на жительство, — утверждает Сергей Нестеренко. — Самые доступные в этом смысле государства — это Черногория и Сербия. До сих пор возможно также открытие компаний, получение ВНЖ и открытие счетов в Болгарии».
По словам Нестеренко, для регистрации компании (DOO, аналог российского ООО) или ИП (предузетник, он же — предприниматель) в Черногории не нужна специальная виза, достаточно представить договор аренды (подтверждение юридического адреса) на год, справку о несудимости из России или другой страны проживания, документ об образовании (среднего достаточно, и с ним даже проще), медсправку из местной клиники.
«Для получения разрешения на работу и ВНЖ необходимо также подготовить адрес проживания, открыть счет и внести около €4000 на оплату минимальных налогов на год, — продолжает эксперт. — Аналогичная ситуация и в Сербии».
Португалия — одна из немногих стран, где россиянам доступен ВНЖ, который дает возможность открывать компанию и счета, по словам Сергея Гландина. «На удивление, стартапы российским основателям можно открывать в Европе даже сейчас — в Испании, Франции, Великобритании. Параллельно со стартапом у вас появляется вид на жительство», — говорит эксперт.
При этом еще в августе 2020 года Португалия — самая последняя в Европе — имплементировала директиву ЕС № 5 о борьбе с отмыванием денег. «Тогда всем португальским компаниям, учрежденным россиянами, счета позакрывали, если они не вели деятельности в стране, а были как прослойки, через которые отмывали деньги, возбуждали уголовные дела, блокировали счета. Сейчас россиянам открыть счет тоже очень сложно. Но если россиянин имеет ВНЖ в Португалии и не находится под санкциями, банки пойдут ему навстречу», — говорит Гландин.
Нестеренко констатирует, что для открытия счета в Европе нужно получать резиденцию в одной из стран Евросоюза. Для россиян на сегодня по-прежнему открыты Португалия, Испания, Греция, Кипр. «Без этого реализовать бизнес в Европе практически невозможно, — поясняет эксперт. — То есть компанию зарегистрировать можно через посредников или даже онлайн, но открытие счета или последующее ее бухгалтерское обслуживание будет нереализуемо. Еще одна возможность — ведение бизнеса через местных адвокатов. Оказывать адвокатские услуги россиянам пока не запрещено, и есть адвокаты, готовые с россиянами работать».
Если банкам предложить рабочий вариант, который будет для них безопасным, то они с удовольствием на это идут. «Это работает даже с американскими банками, — резюмирует Нестеренко. — Они говорят: «Дайте адрес вне России, и мы продолжим с вами дальше работать». Конечно, нужно подтверждать адрес договором аренды или приобретением жилья за границей».
Если банкам предложить рабочий вариант, который будет для них безопасным, то они с удовольствием на это идут.
Авторы
 |
Эксперт по международному бизнесу, иммиграции и недвижимости за рубежом, PhD, LLm |
Материалы по теме
-
08.10.2013 Вебинар +2
“Кипрская стрижка депозитов” в масштабах ЕС.
Bail-in tool согласно проекту Директивы о восстановлении и урегулировании проблем банков (DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions and investment firms and amending Council Directives 77/91/EEC and 82/891/EC, Directives 2001/24/EC, 2002/47/EC, 2004/25/EC, 2005/56/EC, 2007/36/EC and 2011/35/EC).Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Con...
-
02.10.2019 Банк
Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB)
-
20.05.2020 Банк
Abu Dhabi Islamic Bank (ADIB)
-
24.04.2019 Банк
Ajman Bank
-
25.10.2013 Вебинар +2
Banco Espirito Santo SA: иностранные банки, открывающие расчетные счета
История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Расшифровка стенограммыАлександр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Марина Заверуха, помощник юриста GSL Law & Consulting...
-
09.10.2020 Банк
Banque Misr
-
15.08.2014 Форум Александра 1
BVI компания, счет в Швейцарии. Будет ли налог в Швейцарии?
Для компании BVI, получающей доход через PayPal в Швейцарии (из PayPal поступает на счет компании, открытый в Швейцарском банке), будет ли являться этот доход налогооблагаемым в Швейцарии, как у нерезидента? Заранее спасибо за ответ
-
21.04.2014 Вебинар
C.I.M. Banque SA: открытие банковского счета в европейском банке
История банка, репутация, оценка надежности, тарифы, требования по остаткам и оборотам. Процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, требования по документам, сопроводительной документации. Ограничения клиентов по деятельности. Управление счетом, стоимость переводов и входящих платежей.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Алина Маринич, юрист-консультант GSL Law & Consulting (А.М.)А.М.: Добрый ден...
-
12.07.2021 Банк
Commercial Bank of Dubai (CBD)
-
13.03.2018 Форум К.К. 1
CRS и объем передаваемой информации
Здравствуйте! Поправьте, пожалуйста, правильно ли я понимаю ситуацию? В датском Saxo bank у резидента РФ существовали счета (физ и юридического лица), в 2017 они были закрыты. По данным OECD Дания присоединилась в 2017, а информация собиралась и будет предоставлена за весь 2016 год (Effective for taxable periods starting on or after 1 January 2016 – Activated on 21 December 2017). Таким образом, за 2016 год данные по счетам должны попасть в ...
-
21.03.2023 Банк
Dubai Islamic Bank
-
21.05.2020 Банк
Emirates Islamic Bank
-
15.07.2010 Банк
Emirates NBD PJSC
-
11.04.2017 Форум Валерия 1
FZ LLC
Скажите, пожалуйста, что за компания FZ LLC?
-
25.12.2013 Вебинар
Hermes Bank, Сент Лючия: Часть 2. Работа со счетом. Информация, основанная на практическом опыте клиента
Сравнительный Анализ Hermes Bank с аналогичными банками, работающими на рынке по основным практическим критериям: скорость исполнения платежей, тарифы на обслуживание, процедура и сроки открытия счета, требовательность банка по вопросам Due Diligence. Практические примеры из опыта наших клиентов.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Елена Данкова, руководитель отдела российского права GSL Law & Consult...
-
29.06.2014 Форум Алекс 1
LLC Wyoming + счет в банке
Здравствуйте, Резиденты России являются учредителями LLC в Вайоминге. Для компании необходимо открыть счет для ведения торговой деятельности (Online travel agency - бронирование и оплата отелей, и т.п.). Имели опыт общения с прибалтийскими банками, они открывать счет для американской компании не хотят. Также европейские сервисы Merchant Service (прием банковских карт на сайте) работают только со "своими банками". Что Вы порекомендуете...
-
02.10.2019 Банк
Mashreqbank
-
08.04.2021 Банк
MBaer Merchant Bank AG
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Merchant Account: как открыть и сколько стоит. Интернет эквайеринг. Необходимые условия успешного использования он-лайн процессинга кредитных карт.
Что такое Merchant account; для чего нужен Merchant account; две возможности интернет эквайеринга: Merchant account в банке и Merchant account в процессинговой компании; причины сложностей открытия Merchant account; в банках какого государства можно рассчитывать на успешное открытие Merchant account нерезиденту ; в каком государстве лучше регистрировать оффшор для успешного открытия Merchant account; условия успешного открытия Merchant account...
-
10.02.2023 Банк
MTS Bank
-
30.05.2023 Банк
Nurol Bank
-
02.06.2022 Офферы
PNB Bank. Возврат средств.
Очередной латвийский банк PNB Banka приостановил осуществление финансовых операций с 15 августа 2019 года в соответствии с решением Европейского центрального банка. Что делать? Содержание Если у вас открыт счет в PNB Banka, на котором остались средства, необходимо:1. ОТКРЫТЬ СЧЕТ 2. ПОДАТЬ КРЕДИТОРСКУЮ ЗАЯВКУ Стоимость услу...
-
24.10.2013 Вебинар
Private Bank и Family Office – две концепции хранения и управления капиталом
Частный счет (инвестиционный, сберегательный), открытый в иностранном банке, и счет, открытый через Family office. Отличия подходов к управлению капиталом. Минимальные требования к "входу". Процедурные вопросы, вопросы управления счетом. Защита информации и новый уровень конфиденциальности. Практика функционирования фэмили офис в Швейцарии
-
27.02.2017 Форум Кристина 1
Ras Al Khaimah
Свободная зона Ras Al Khaimah находится в Дубае?.
-
15.05.2014 Вебинар
TD Bank: открытие счета в американском банке
Особенности открытия счета в американском банке. Возможность открытия счета только на американские компании (с постановкой на учет в налоговой службе США).История банка, репутация, оценка надежности. Требования по первоначальному взносу, минимальному остатку и оборотам. Основные нюансы процедуры открытия счета, вопросы Due Diligence, список требуемых документов. Основные тарифы: стоимость исходящих и входящих платежей, банковские карты.Алексан...
-
20.12.2013 Вебинар
VP Bank, BVI: опыт успешного открытия счета в иностранном банке
Чем может быть интересен VP Bank, BVI. Совпадение места регистрации компании и юрисдикции нахождения счета как один из критериев успешного проведения "благополучной" валютной операции. Отличие банка VP на BVI от банка VP в Лихтенштейне. Минимальные остатки, необходимые для открытия счета. Допустимое количество коммерческих операций. Процедура и сроки открытия счета в VP Bank, Британские Виргинские острова.Александр Алексеев, управляющий партн...
-
30.12.2022 Банк
Yapı Kredi
-
04.03.2021 Юрисдикция
Абу-Даби
-
04.03.2021 Юрисдикция
Аджман
-
20.09.2017 Книги, Монографии Капиталина Офшорова 1
Азбука оффшора
Все начинается с малого… Когда-то и авторы этой книги впервые услышали это загадочное слово: оффшор. И также задавались вопросами: что делает зарегистрированный агент? сколько стоит номинальный сервис? зачем нужен апостиль? где лучше открыть счет?. Именно этому неосведомленному читателю и предназначена эта книга, название которой говорит само за себя. «Азбука оффшора» - это набор базовых сведений, которые необходимы каждому, у кого слово «Пана...
-
22.02.2020 Бумажные и Интернет СМИ
Акции на предъявителя как объект собственности, владения и управления бизнесом
Содержание Понятие акции на предъявителя и отличие ее от именной акцииИстория вопросаВыпуск акций на предъявителяМировые тенденции законодательстваАкции на предъявителя в офшорных юрисдикциях (Сейшелы, Белиз, БВО)Акции на предъявителя в европейских странахПреимущества и недостатки акций на предъявителяТенденции и перспективы ...
-
19.05.2022 Бумажные и Интернет СМИ Выпускник GSL Law&Consulting
Андорра как страна для иммиграции: как получить ВНЖ, переезд на ПМЖ через создание компаний и инвестиции
В связи с текущей ситуацией в мире все большее количество наших клиентов задумываются о том, чтобы сменить страну проживания и ведения бизнеса. Предлагаем вашему вниманию страну, про которую многие забывают и не уделяют ей должного внимания при рассмотрении вариантов для релокации. Надеемся, что прочитав данную статью вы измените свое мнение и обратите на Андорру более пристальное внимание. ...
-
14.04.2022 Юрисдикция
Армения
-
20.12.2013 Вебинар -1 +1
Банк HSBC, Гонконг: опыт успешного открытия счета. Часть 2
Практический опыт успешного открытия банковского счета в HSBC в Гонконге. Не секрет что в настоящий момент HSBC в Гонконге отказывает в открытии счета в 9 случаях из 10. У нас есть неоднократный, недавний опыт открытия банковского счета HSBC. На вебинаре мы проводим подробный анализ процедур и требуемых документов для успешного открытия счета. Срок открытия счета. Содействие интродьюсера, в чем оно заключалось, и настолько ли необходимо оно. Т...
-
06.09.2019 Доклад Александр Алексеев
Банки в современных реалиях, EMI и криптовалюта – как альтернатива привычному банковскому обслуживанию
Масштабный обзор банковского рынка, продолжающего работать с нерезидентами (оффшорами, оншорами, партнерствами, трастами, инвестиционными компаниями и фондами). Географическая сегментация рынка; Банки сберегательного сегмента: Швейцария (40 банков), Лихтенштейн (8 банков), Австрия (10 банков), Люксембург (3 банка) – Кто работает с оффшорами, LLP, LP. Минимальные требования. Допустимость рассчетных операций в сочетании с остатками. Ограничения...
-
28.07.2023 Семинар
Банки в современных реалиях, EMI и криптовалюта – как альтернатива привычному банковскому обслуживанию
-
18.09.2019 Доклад
Банки в современных реалиях, открытие счета на оншорную и оффшорную компанию – новые требования и сложности
Классические оффшоры и партнерства в новых банковских реалиях. Перспективы работы счетов. Отголоски краха Латвийской банковской системы. В каких европейских юрисдикциях бессмысленно открывать счета. Получение средств от ABLV. Особенности и варианты открытия счетов на/для: холдинговые компании, торговые компании, IT бизнес, управление собственными средствами через лицензированного брокера; Кто остался из европейских банков?...
-
02.04.2015 Вебинар
Банки Великобритании требуют от российских клиентов банков раскрытия источника происхождения средств
По недавним сообщениям СМИ, банки Великобритании начали присылать россиянам, у которых есть счета в таких банках, т.н. "письма счастья": письма, в которых клиентам предлагается обосновать происхождение средств, которые они держат на счетах. Что это: общая тенденция или частный случай. Разобраться в этом поможет комментарий наших экспертов.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Юлия Сахарова, налоговый консу...
-
10.08.2021 Вебинар
Банки Восточной Европы. Классификация и основные характеристики
Продолжаем серию вебинаров о банках и платежных системах, которые актуальны прямо сегодня Банки Чехии. Банк PPF - последний заход с оффшором;Банк Ceska Sporitelna AS - прекрашение сотрудничества;Вывод: открывать счета в Чехии можно только на чешские компании.Банки Венгрии.Банки MKB Bank, Zrt и TakarékBank Zrt - требования к открытию счетов;SBERBANK в Венгрии - банк, оказывающий особые услуги клиентам;Банки Болгарии: Unicredit Bulbank AD, Bulga...
-
03.06.2014 Вебинар
Банки Гонконга как они есть, самое сокровенное знание. (Часть 1)
Все, что Вы хотели знать про открытие счетов в банках Гонконга.Своевременная и проверенная информация по итогам попыток открытия счета в Гонконге силами гонконгского офиса GSL.Александр Алексеев, управляющий партнер GSL Law & Consulting (А.А.)&Александр Мазур, руководитель офиса GSL Law & Consulting в Гонконге (А.М.)А.А.: Здравствуйте! Мы продолжаем нашу мини-серию вебинаров из Гонконга. Здесь мы общаемся с руководителем нашего гон...
-
21.01.2011 Доклад Александр Алексеев
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками
Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;Гонконгские банки на волне борьбы с отмыванием денег и последствия развития этой тенденции;Опыт открытия в 50+ гокнонгских банках на компанию с российским бенефициаром: классификация отказов;Рекомендательные письма – европейский опыт в Китайском преломлении;Предварительная запись и проверка клиента, предшествующая интервью;Отсутствие персонального менеджер...
-
09.03.2022 Вебинар
Банки Гонконга. Особенности открытия и основные характеристики
Как открывались счета в Гонконге на наши компании; Критерии, по которым банки Гонконга открывают счета компаниям; Критерий 1: компания должна быть гонконгской; Критерий 2: бизнес должен находиться в юго-восточной Азии; Критерий 3: наличие сабстенса; Критерий 4: минимальные остатки и оборот; Критерий 5: Необходимость визитов руководства.
-
Банки и иные платежные сервисы, используемые для интернет-проектов
Банковские счета, платежные системы и торговые счета (Merchant accounts). Где и как открыть, сколько стоит, необходимые условия успешного использования; “High Risk” для банков; Какие банки работают с интернет-проектами; Кто и как проходит проверку у компаленса банка;Торговые счета (Merchant accounts); Что такое Merchant account; Для чего нужен Merchant account; Технические требования, предъявляемые интернет-магазину; Международные платежные си...
-
16.03.2016 Доклад
Банки Испании: тарифы, сроки, процедуры, особенности
Общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;счет компании, ведущей активную деятельность: какому банку отдать предпочтение? Существенные условия, на которые следует обратить внимание при выборе банка;статус банка, типы предлагаемых счетов, минимальные требования;тарифы на обслуживание, управление счетом, линейка банковских продуктов;дистанционное открытие счета;перечень документов, запрашиваемых банком;надлежащая п...
-
04.04.2017 Форум Ирина Александровна 1
Банки Лихтенштейна
Безопасен ли офшорный счет в лихтенштейнском банке?
-
07.06.2021 Вебинар
Банки Люксембурга и Монако. Особенности и основные характеристики
Сберегательные банки Люксембурга и Монако. Поделимся нашим опытом открытия счетов, фичах и лайфхаках.Александр Алексеев, партнер компании GSL Law & Consulting (далее АА): Здравствуйте, дамы и господа! Опять наш вэбнар, посвященный банкам и платежным системам. Мы продолжаем говорить о сберегательных банках. В вэбинаре участвуем я, Алексеев Александр, и Вика Журавлёва, ведущий юрист GSL.Виктория Журавлева, юрист компании GSL (далее ВЖ): Здра...
-
07.06.2021 Вебинар
Банки Прибалтики. Особенности и основные характеристики
Поделимся опытом открытия счетов в банках Прибалтики, расскажем о жестких условиях открытия счетов и порекомендуем, кому можно открывать счета в Прибалтике, а кому можно даже не пытаться.Александр Алексеев, партнер компании GSL Law & Consulting (далее АА): Здравствуйте, дамы и господа, очередной наш вебинар про банки. Мы рассказываем о нашем опыте и всяких лайфхаках, которые мы накопили с одной стороны за 25 лет присутствия на рынке, с дру...
-
28.03.2012 Доклад
Банки Чехии и Словакии: тарифы, сроки, процедуры, особенности
Общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация; счет компании, ведущей активную деятельность: какому банку отдать предпочтение? Существенные условия, на которые следует обратить внимание при выборе банка; статус банка, типы предлагаемых счетов, минимальные требования; тарифы на обслуживание, управление счетом, линейка банковских продуктов; дистанционное открытие счета; перечень документов, запрашиваемых банком; надлеж...
-
07.06.2021 Вебинар
Банки Швейцарии. Классификация и основные характеристики
Сберегательные банки Швейцарии, которые открывают счета на оффшоры, оншоры, фонды, партнерства и др. юридические лица, а так же частные счета.Александр Алексеев, партнер компании GSL Law & Consulting (далее АА): Здравствуйте дамы и господа, мы начинаем наш очередной вебинар серии про банки и платёжные системы, наши лайфхаки и актуальный опыт. В нем мы говорим о сберегательных банках, которые открывают счета на оффшоры, оншоры, фонды, партн...
-
18.03.2013 Бумажные и Интернет СМИ
Банковский кризис на Кипре: Хроника текущих событий, анализ, комментарии, перспективы
Часть Первая. Суббота, 16 марта – Воскресенье, 17 мартаКипр вводит единоразовый налог на банковские вклады. Такая мера является одним из условий подписанного в ночь на субботу соглашения Кипра с Еврогруппой.Если закон будет принят в более мягком виде, и даже если случится маловероятное – закон НЕ будет принят, видимо, ни у кого нет сомнений, что деньги хлынут широким потоком из кипрских банков. А это, в свою очередь, с высокой долей вероятност...
Добавить комментарий