GSL / Спецпредложения (офферы) / Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте.

Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте. Payment Service Provider License (PSP)

PSP (Payment Services Providers) имеют право оказывать ряд услуг, включая совершение платежных операций, выпуск и/или эквайринг платежных инструментов, а также денежные переводы.
PSP не имеют права привлекать денежные средства клиентов в депозиты или иные формы привлечения средств на возвратной основе и обязаны использовать клиентские средства исключительно для целей оказания платежных услуг.
Основные преимущества процессинговой компании на Мальте, правовое регулирование, требования, этапы получения лицензии, стоимость услуг.

Содержание

  1. Основные преимущества процессинговой компании на Мальте
  2. Правовое регулирование
  3. Основные требования
  4. Этапы получения лицензии
    1. Этап 1. Подготовка и подача комплекта документов в MFSA
    2. Этап 2. Рассмотрение заявления
    3. Этап 3. Получение лицензии
  5. Стоимость услуг***

Основные преимущества процессинговой компании на Мальте

  1. Система «единого паспорта» в ЕС;
  2. Эффективная ставка налога на прибыль организаций – 5%*;
  3. Возможность открытия филиала в другой стране члене-ЕС (через год после получения лицензии);
  4. Возможность открытия банковского счета в стране регистрации компании**;
  5. Стабильная экономика и банковская система;
  6. Престижная «белая» юрисдикция, что повышает шансы на открытие банковского счета для компаний с деятельностью «high risk».

Правовое регулирование

Деятельность PSP на Мальте регламентирована Законом о финансовых институтах (Malta Financial Institutions Act), а также общей директивой ЕС о платежных услугах (Payment Services Directive). Регулирующий надзорный орган на Мальте – Управление по финансовому регулированию и надзору Мальты (Malta Financial Services Authority, «MFSA»).

Тип лицензии / услуг
Требование по минимальному начальному капиталу, EUR
Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета
125 000
Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета
125 000
Совершение платежных операций, в т.ч. переводов денежных средств, находящихся на платежном счете, открытом у провайдера платежных услуг пользователя или у другого провайдера платежных услуг:
(a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых;
(b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство;
(c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders)
125 000
Совершение платежных операций, где денежные средства обеспечены кредитной линией для пользователя платежных услуг:
(a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых;
(b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство;
(c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders)
125 000
Выпуск и / или эквайринг платежных инструментов
125 000
Денежные переводы
20 000
Совершение платежных операций, где согласие плательщика на совершение платежной операции дается посредством любых телекоммуникационных средств, цифровых или IT-устройств, а платеж производится телекоммуникационной или IT-системе или сетевому оператору, действующему исключительно в качестве посредника между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг
50 000

Основные требования

  1. Все лица должны пройти тест «fit and proper»;
  2. Минимальный размер уставного капитала €50K-€125K в зависимости от спектра предоставляемых клиентам платежных услуг;
  3. Обязательно наличие офиса на Мальте;
  4. В компанию должны быть назначены минимум 3 директора, один из них должен быть резидентом Мальты;
  5. Обязательно трудоустройство минимум двух местных сотрудников для ведения основной операционной деятельности компании;
  6. В компанию должны быть назначены местные MLRO и Compliance Officer.

Этапы получения лицензии

Этап 1. Подготовка и подача комплекта документов в MFSA

Подготовка и подача предварительного заявления в MFSA, подготовка формы заявления, бизнес-плана, личных анкет и консультирование по данным вопросам. Данный этап завершается подачей комплекта документов в MFSA.

Этап 2. Рассмотрение заявления

Завершение текущих вопросов, таких как подача подписанных копий проверенной формы заявления вместе с финальными версиями сопровождающих документов; взаимодействие с MFSA в отношении всех вопросов, возникающих в течение процедуры рассмотрения заявления; взаимодействие с иными поставщиками услуг для завершения процедуры. Данный этап заканчивается получением письма-подтверждения от MFSA («In principal» approval letter).

Этап 3. Получение лицензии

Взаимодействие с MFSA, предоставление консультаций и выполнение оставшихся требований для получения лицензии. Данный этап заканчивается получением лицензии от MFSA. Инкорпорация компании и оплата уставного капитала.

Минимальный срок получения лицензии для PSP от 6 месяцев.

Стоимость услуг***

Наименование услуг
Стоимость (цены указаны в EUR)
Этап 1: Подготовка и подача комплекта документов в MFSA
35 000
Этап 2: Сопровождение процесса рассмотрения заявления MFSA
15 000
Этап 3: Сопровождение финального этапа получения лицензии
10 000
Государственные пошлины
3 500
Инкорпорации компании на Мальте под деятельность PSP, включая резервирование наименования в реестре, подготовку учредительных документов, уплату государственных пошлин, постановку компании на налоговый учет, печать компании, курьерскую доставку, compliance fee на одного БО / офицера в структуре
7 500
Оплата уставного капитала
от 50 000 до 125 000
Сопровождение процесса открытия банковского счета
3 500
Compliance fee
Оплачивается в случаях:
- регистрации компании,
- продления компании,
- ликвидации компании,
- перевода на обслуживание к новому агенту,
- выпуска доверенности на нового поверенного,
- смены директора / акционера / бенефициара, за исключением смены на номинального директора / акционера),
- подписания документов.
350 (стандартная ставка – включена проверка 1 физ. лица),
+ 150 за каждое дополнительное физ.лицо (директора, акционера или бенефициара) или юр.лицо (директора или акционера), если юр.лицо обслуживается GSL,
+ 200 за каждое дополнительное юр.лицо (директора или акционера), если юр.лицо не находится на обслуживании GSL,450 (проверка для компаний, отнесенных к категории High Risk, включая проверку 1 физ. лица),
100 (подписание документов).

Услуги по организации реального присутствия:

Подбор офисного пространства
от 5 000
Аренда апартаментов
от 1 200 / месяц
Аренда офисного пространства
от 2 000 / месяц + НДС
Оформление / регистрация трудоустройства иностранного сотрудника
от 1 200

*Рекомендуем получить консультацию налогового специалиста. Готовы организовать по запросу.

**Возможность открытия счета на Мальте на Вашу компанию просьба уточнять у консультанта GSL Law & Consulting.

***Стоимость услуг действительна на дату направления настоящего предложения. В стоимость услуг не входит легализация, заверение, перевод документов и при необходимости оплачивается отдельно.

Вас заинтересовало предложение?
168600 EUR
Скачать оффер в PDF
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

+7 495 234 38 33

Материалы по теме

13205 EUR
Регистрация компании на Мальте
Регистрация компании на Мальте. Процедура регистрации, корпоративные требования. Вопросы налогообложения и отчетности
41000 EUR
Лицензия на Мальте
Лицензирование деятельности, связанной с виртуальными финансовыми активами на Мальте, регулируется VFA Act. Закон распространяется на криптовалютных брокеров, инвестиционных консультантов и управляющих криптовалютными активами.
Поделиться в социальных сетях:
RU EN