Россия в “черном списке” ЕС: как это повлияет на бизнес
29 января 2026 года декорации окончательно сменились: Россия официально приравнена к Ирану и КНДР в списках высокого риска отмывания денег. Это не просто бюрократия – это команда "фас" для европейских комплаенс-офицеров.
Теперь любая сделка, даже через третьи страны, попадает под ручной досмотр. Понятный срок платежа в два дня превращается в лотерею с неопределенным финалом.
Главная угроза здесь – "эффект домино". Банки ОАЭ, Турции и Китая, дорожа корсчетами в евро, начнут превентивно блокировать российские деньги, не дожидаясь окрика из Брюсселя.
Что это меняет в вашей операционной деятельности?
Аудит документов: Готовьте Source of Wealth (происхождение состояния) и Source of Funds заранее. Документы должны быть идеальными «еще вчера».
Прощай, евро: Максимальный уход в национальные валюты и использование платежных агентов в нейтральных юрисдикциях.
Реальный Substance: Забудьте про "почтовые ящики". Только реальный офис, местный директор и налоги в стране регистрации могут убедить банк в вашей легальности.
"Защитные" контракты: Не используйте шаблоны. Включайте в договоры оговорки на случай блокировки платежа банком, чтобы не платить штрафы контрагентам за просрочку.
