Вся суть рекордного штрафа Revolute
В апреле 2025 года Банк Литвы выписал Revolut штраф €3,5 млн – рекордный в истории регулятора – за недостатки в системе противодействия отмыванию денег.
В чём суть?
Нарушения касаются слабого мониторинга операций и недопустимых пробелов в идентификации подозрительных транзакций
Деньги на отмывание не нашли, но регулятор увидел системный риск
Штраф – менее 0,5 % от выручки Revolut Europe (€438 млн прибыли в 2023), но это – знак: банк серьёзно контролируется
В итоге Компания признала недостатки, начала вносить изменения и заявила о намерении усилить контроль и соответствие регуляторным требованиям.
Что все это значит
Новые реалии финрегулирования: даже цифровые банки стремительно растут – и органы требуют мгновенно адаптироваться.
Для бизнеса и инвесторов: такие меры сигналят: репутация и безопасность – приоритет. Нужно отслеживать надежность партнёров и платформ.
Для нас: усиливается внимание к KYC/AML в любой финансовой операции – долгосрочная работа, не разовое окно.
Что предпринять
Если вы открываете счета в финтехах – убедитесь, что их AML-процедуры актуальны
Диверсификация каналов: держите резервные счета для операций и переводов
Предлагайте клиентам прозрачность и надёжность – это ваша сила.
Штраф Revolut – не повод для паники, а скорее напоминание: любой бизнес, особенно международный, должен учитывать регуляторные риски.
