Кто может открыть счет в ВТБ Шанхай? Актуальные условия и особенности расчетных операций

• ВТБ является единственным российским банком, который имеет соответствующую финансовую лицензию на проведение банковских операций на территории материкового Китая. Деятельность китайского филиала контролируется как со стороны Китая, так и российских органов банковского регулирования.
• ВТБ Шанхай ориентирован на обслуживание крупного бизнеса, который преимущественно связан с Россией, СНГ и Китаем.
• Банк открывает исключительно корпоративные счета, иными словами не работает с физическими лицами, только юридическими.
• Действуют ограничения на операции в юанях для нерезидентов Китая. Для резидентов действуют требования валютного контроля (необходимо предоставление соответствующих документов в зависимости от основания платежа).
• Нет требований по минимальному остатку.
• Есть интернет-банкинг.

ВТБ Шанхай преимущественно открывает счета для компаний, зарегистрированных в Китае.

Также для открытия счета могут рассмотреть компании, зарегистрированные в Гонконге, Макао и Тайване.

В настоящий момент банк НЕ открывает счета на РОССИЙСКИЕ компании.

В настоящее время ВТБ Шанхай принимает средства только из российского ВТБ и только в рублях.

Для работы с Россией у получателя с китайской стороны должен быть открыт рублевый счет в ВТБ Шанхай.

Согласно рекомендациям ЦБ Китая с 01.01.2021 для трансграничных платежей, когда одна из сторон является нерезидентом материкового Китая, необходимо использовать CIPS (China International Payment System). ВТБ Шанхай является непрямым участником CIPS. Трансграничные платежи в юанях между ним и другими китайскими банками подлежат валютному контролю по законодательству КНР.

Для нерезидентов на практике это означает, что возможен запрос комплаенс-документов со стороны китайских банков, есть риски возврата платежей или блокировки средств, сроки исполнения больше. Именно по этим причинам ВТБ Шанхай предпочитает использовать иной маршрут – через китайскую национальную платежную систему CNAPS (China National Advanced Payment System), которая предназначена для расчетов между резидентами Китая. После зачисления денежные средства со счета китайского контрагента в ВТБ Шанхай, пройдя валютный контроль, перечисляются на его счет, открытый в другом китайском банке как собственные средства, при этом платеж идет не как трансграничный, а как оншорный.

В чем заключаются преимущества CNAPS? ВТБ Шанхай является прямым участником CNAPS, использует закрытые каналы связи группы ВТБ и CNAPS для обеспечения конфиденциальности и безопасности расчетов. Операции не проходят и не отображаются в SWIFT и иных международных системах, информация доступна только участникам сделки и регуляторам России и Китая.

В августе прошлого года в СМИ неоднократно появлялась информация о том, что ВТБ Шанхай планирует поднять тарифы на исходящие переводы в другие китайские банки до 6% от суммы платежа, однако это не означает, что платежи ходят безукоризненно, ситуация по-прежнему остается непредсказуемой. Даже внутренние переводы, по словам клиентов, значительно усложнены. Для того чтобы платеж был проведен за 10 дней, необходимо подать заявку для быстрого платежа и заплатить комиссию 4% от суммы перевода.

В марте-апреле прошлого года ВТБ столкнулся с ажиотажным спросом на открытие счетов в китайском филиале. В настоящее время очередь из китайских компаний, желающих открыть счет в ВТБ Шанхай, в листе ожидания составляет до 6 месяцев.

Специально для китайских партнеров российских компаний банк предусмотрел особую процедуру ускоренного открытия счета в ВТБ Шанхай. Заключается она в том, что российская компания, у которой открыт счет в российском ВТБ, через менеджеров ВЭД подает заявку на приоритетное открытие счета для своего китайского партнера в ВТБ Шанхай. Заявка рассматривается в течение недели, а сроки самого процесса в рамках данного сервиса зависят исключительно от китайского партнера – скорости и качества формирования необходимого пакета документов и возможности оперативного личного визита в ВТБ Шанхай.

После визита и подачи документов на открытие счет оформляется в течение 1 дня. Средний срок открытия счета составляет 3-4 недели.

В ходе процедуры открытия счета понадобится предоставить следующие документы:

На резидента континентального Китая:

• Корпоративные документы: бизнес-лицензия, копия бизнес-лицензии, устав, свидетельство о ведении международной деятельности, разрешение на создание общества с иностранными инвестициями (при наличии);
• Заявление-Анкета

На резидента Гонконга:

• Корпоративные документы: свидетельство о регистрации, устав, выписка из реестра (NNC1 или NAR1), справка о бизнес-регистрации (business registration certificate);
• Заявление-Анкета

На нерезидента континентального Китая:

• Корпоративные документы: свидетельство о регистрации, устав, справка о директорах, выписка из реестра, структура владения;
• Заявление-Анкета

В связи с возросшим спросом на открытие счетов ВТБ Шанхай внедрил новую услугу для китайских клиентов – удаленное открытие счетов. Сотрудники ВТБ могут принимать документы от компаний, которые зарегистрированы в различных регионах Китая, для открытия счетов в центральном офисе в Шанхае и работать с ними непосредственно на местах. Также банк продолжает наращивать штат сотрудников, оптимизирует процессы расчетов и инвестирует в информационные технологии, делая все возможное для улучшения ситуации с проведением платежей.

Группа ВТБ располагает уникальной международной сетью, что выделяет ее среди российских банков и способствует развитию международного сотрудничества, а также формированию альтернативной системы расчетов на глобальном уровне.

С учетом растущей потребности в расчетах с соседними странами Китая, необходимо отметить наличие совместного банка ВТБ во Вьетнаме, где банк выполняет роль маркет-мейкера по валютной паре «рубль-донг», а также филиала в Индии. Это создает возможности для кросс-конверсий между донгом, юанем и рупией. Кроме того, ВТБ Нью-Дели без проблем осуществляет платежи в индийских рупиях в третьи банки. Схема платежей выглядит следующим образом: ВТБ России переводит рупии в ВТБ Нью-Дели, который затем может перечислить средства в любой индийский банк, обеспечивая тем самым беспрепятственные расчеты.

Также банк активно развивает новые цепочки взаимодействия с регуляторами и финансовыми учреждениями в других странах. Так, например, группа имеет дочерние и ассоциированные банки в Армении, Беларуси, Казахстане, Азербайджане и представительство в Иране.