GSL / Еще раз к вопросу о Due Diligence. Часть 3. Так что же остается делать?

Колонка партнера

Еще раз к вопросу о Due Diligence. Часть 3. Так что же остается делать?

  • userpic
    Еще раз к вопросу о Due Diligence.
    Часть 3. Так что же остается делать?
  • Александр Алексеев

    30 декабря 2008 Александр Алексеев, Управляющий партнер GSL Law & Consulting

    Если же после ответов, приведенных выше, вопрошающий продолжает упорствовать – «А все-таки, где найти совсем-совсем «нелюбопытный» банк?», тогда мы предлагаем рассмотреть финансовые институты следующих стран: Ливия, Куба, Нигерия, возможно, Зимбабве, ну и конечно, Северная Корея. Но там Вам будут задавать совсем другие вопросы…

    Ну, а если отказаться (на время) от ироничного взгляда на этот весьма горящий вопрос, то наши рекомендации могли бы быть следующими:

    Во-первых, в  обозримом будущем ничто не указывает на возможность возврата к прошлому. Так что самым конструктивным решением было бы  ПРИНЯТЬ существующий порядок и учиться работать в новых условиях. При верном выборе банка, при построении правильных отношений с ним, и разумеется, при легальном бизнесе работа в новых условиях будет отличаться от прежнего опыта не столь значительно, как это может показаться в начале.

    Во-вторых, безусловно, в новых условиях вопрос поиска «идеального банка»  будет более трудоемким и длительным, однако, решения все равно есть. Как бы то ни было, даже сейчас мы можем предложить взыскательному клиенту выбор из 120 банков, с которыми мы устанавливали контакты последние 12 лет. Эта цифра сама по себе должна обнадежить скептиков, хотя определенных компромиссов избежать все-таки не удастся.

    В-третьих, Активно рекомендуем уберечься от соблазна предоставить ложную информацию о бенефициарном владельце управляющем счетом. Оставим за скобками незаконность такого решения (ответственность за умышленное введение в заблуждение сотрудников банка в вопросе о бенефициарном собственнике прописывается даже в банковских документах, и она весьма «ощутима»).

    Даже если рассматривать эту ситуацию лишь с практической точки зрения, то отрицательных последствий данного решения гораздо больше, нежели преимуществ (от случаев злоупотребления со стороны «теневого директора», назначенного клиентам на роль бенефициара, когда вопрос о полномочиях рассматривался Верховном Суде Восточных Карибских Островов, со всеми вытекающими финансовыми и временными затратами, и до случаев сговора «теневого бенефициара» с рейдерами. От «патовых» ситуаций, когда невозможность связаться с «теневым директором», например, для целей получения кодирующего устройства в замен устаревшего, блокировала активы и сам бизнес компании, до частно-семейных последствий передачи управления счетом ближайшему родственнику).

    В-четвертых, не паниковать. Как это ни «рекламно» звучит, но вероятность утраты конфиденциальности (если прибегнуть к сленгу – «слива информации») ничтожно мала (конечно, если Ваш бизнес легален в «международном смысле этого понятия»). Процессуальный порядок доступа к информации, охраняемой законом о банковской тайне зарубежного государства, жестко регламентирован, технически сложен, не обеспечивает гарантированный положительный ответ, и в силу этих и других причин применяется редко и весьма избирательно. Но подробнее о процедурных моментах реализации международных следственных поручений поговорим в следующий раз

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Метки

due diligence банковская система

Материалы по теме

Найдено 2 материала из 2227

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 29.12.2008 Колонка специалиста Александр Алексеев 1309

    Еще раз к вопросу о Due Diligence. Часть 2. Группа ФАТФ и краткая исторя борьбы с отмыванием денег

    Все началось задолго до терактов 11 сентября – в 1989 году, когда была создана группа ФАТФ (группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег) – межправительственная организация, ставящая своей целью разработку стандартов борьбы с отмыванием капиталов и финансированием терроризма, как на национальном, так и на международном уровне.  Деятельность именно этой организации и стала основной движущей силой борьбы. Первый шаг был ...

     
    due diligence банковская система легализация доходов
  • 22.02.2011 Бумажные и Интернет СМИ Александр Алексеев -1 +1 9798

    Критерии выбора иностранного банка при открытии счета компании

    Основные критерии выбора банка Известно, что функционирование любой компании предполагает наличие банковского счета, если же речь идет об иностранной (в том числе оффшорной) компании, наиболее предпочтительным представляется открытие счета в иностранном банке. В настоящее время с российскими клиентами работают многие иностранные банки, предлагающие широкий спектр услуг и продуктов, но одновременно предъявляющие перечень требований к потен...

     
    due diligence банковская система банковский счет принцип "знай своего клиента" KYC
RU EN