GSL / Спецпредложения (офферы) / Открытие счета в банке Черногории.

Открытие счета в банке Черногории. Предложение на оказание услуг

Общая информация о банке. Основные тарифы. Открытие счета: особенности, этапы, документы. Стоимость услуг.

Содержание

  1. Общая информация о банке
  2. Открытие счета: особенности, этапы, документы
    1. 1 этап - предварительное согласование (pre-approval)
    2. 2 этап – апостилирование документов, подписание банковских форм
    3. 3 этап – открытие счета
  3. Стоимость услуг[1]

Общая информация о банке

Банк основан в 2016 году, головной офис расположен в Подгорице (Черногория);

Банк открывает расчетные и сберегательные счета, личные и корпоративные;

Предоставляется собственный IBAN;

Счет можно открыть в следующих валютах: EUR, CAD, GBP, CHF, RUB, CNY, AED, USD и RSD;

Банк принимает граждан РФ;

Банк принимает транзакции из РФ (только в RUB); для резидентов РФ, вне зависимости от их гражданства, действует ограничение на входящие платежи из России, не более 100 000 EUR в день (эквивалент в RUB); для резидентов ЕС данный лимит не применяется;

Банк не открывает корпоративные счета на оффшорные компании;

Банк не принимает транзакции, в которых другая сторона или ее банк происходят из оффшорной юрисдикции, России (кроме валюты RUB), Украины (за исключением случаев, когда предметом сделки являются продукты питания или если в сделке участвуют известные транснациональные компании) или Беларуси;

Желаемые показатели оборота по корпоративному счету – от 1 500 000 EUR в год;

Нет требования по минимальному остатку на счете;

Возможность дистанционного открытия счета;

Возможность получения pre-approval;

Срок открытия счета – от 1 месяца.

Основные тарифы:

  • Комиссия банка за открытие счета – от 1 500 до 3 500 EUR (в зависимости от юрисдикции, в которой зарегистрирована компания)
  • Комиссия за входящие платежи – 0,1% на любую сумму
  • Комиссия за исходящие платежи – 0,5% на любую сумму
  • Комиссия за конвертацию валюты – 1,5%
  • Комиссия за обслуживание счета – 35 EUR в месяц
  • Активация интернет-банкинга – 6 EUR (единоразово)
  • Интернет-банкинг – 4 EUR в месяц

Открытие счета: особенности, этапы, документы

1 этап - предварительное согласование (pre-approval)

На данном этапе в банк направляются комплект документов в электронном виде, а также сопроводительная информация о деятельности компании, ее экономических показателях, структуре планируемой деятельности.

Корпоративные документы (стандартный список)*:

  1. Свидетельство о регистрации (Certificate of Incorporation);
  2. Устав и Учредительный договор (M&AA);
  3. Документ, подтверждающий активный статус компании (Certificate of Good Standing) – не старше 3 месяцев;
  4. Документы, подтверждающие структуру компании (Certificate of Incumbency или выписка из публичного реестра, и другие) – не старше 3 месяцев.

Если в структуре есть другие юридические лица, по ним запрашивается аналогичный список документов.

*Перечень документов не является исчерпывающим. Банк не является связанной с нами организацией и имеет право запросить любые иные документы и информацию. В зависимости от юрисдикции компании перечень документов может отличаться от приведенного выше. За уточнением обращайтесь к Консультанту GSL Law&Consulting.

Бизнес-профиль компании:

  1. KYC-анкета, включающая подробное описание деятельности компании, информацию о желаемых валютах, структуре деятельности, ее экономических показателях и планируемых входящих / исходящих платежах;
  2. Договоры с потенциальными контрагентами и инвойсы к ним;
  3. Банковские выписки за последние 3 – 6 месяцев.

Документы на физических лиц в структуре:

  1. Копия паспорта;
  2. Копия документа, подтверждающего адрес проживания (выписка из банка или utility bill не старше 2 месяцев).

На основании предоставленной информации и сканов документов мы готовим и направляем заявку на предварительное согласование с банком.

Срок получения предварительного одобрения составляет в среднем 1 – 3 недели (в зависимости от сложности кейса), в течение которого от банка могут поступать дополнительные запросы информации / документов.

2 этап – апостилирование документов, подписание банковских форм

На основании полученной на этапе предварительного согласования информации мы формируем список документов, которые необходимо апостилировать для открытия счета. Банк не принимает документы в сшивке: согласно требованиям банка каждый документ должен быть апостилирован отдельно (!), дата апостиля не должна быть старше 3 месяцев на момент предоставления документов.

Также на данном этапе требуется подписание банковских форм. Все формы подписываются директором компании, в случае дистанционного открытия счета 3 из них должны быть нотариально заверены и апостилированы:

  • Verified signature form;
  • Statement for non-using of stamp – в случае если компания не использует печать;
  • Power of Attorney.

Полный комплект оригиналов документов должен быть отправлен в банк и переведен на сербскохорватский язык. Перевод осуществляется непосредственно в Черногории переводчиком, лицензированным согласно черногорским законам. Расходы на перевод документов составляют от 375 EUR и оплачиваются банку напрямую вместе с комиссией за открытие счета (+5% НДС, т. к. инвойс выставляется на реквизиты филиала банка в Дубае).

3 этап – открытие счета

После того, как все документы доставлены в банк в Черногории, заявка переходит на финальный этап. Срок открытия счета (с момента получения банком оригиналов документов) – около 7 рабочих дней.

Стоимость услуг[1]

Услуги
Стоимость
1 этап – услуги по:
== сбору и анализу корпоративных и иных документов, обязательных для предоставления в банк;
== составлению подробной заявки на предварительное одобрение (pre-approval), включая полную информацию о компании, ее деятельности, владельцах и контрагентах;
== отправке данной заявки в банк для согласования;
== отработке дополнительных вопросов;
== подготовке дорожной карты и подробного описания всех дальнейших шагов по процедуре открытия счета.
1 000 USD
2 этап – услуги, которые включают в себя:
== консультации по подготовке пакета апостилированных документов[2];
== подготовка банковских форм и консультации по подписанию;
== направление пакета документов в банк;
== взаимодействие с банком на всех этапах процедуры открытия счета.
2 000 USD
3 этап – доплата до полной стоимости при передаче полного комплекта документов в банк.
800 USD
Гонорар успеха
Дополнительный гонорар успеха берется в случае, если открытие счета происходит быстрее среднего стандартного срока процедуры, который составляет 2 месяца
+10% к стоимости услуги
Перевод комплекта документов на сербскохорватский язык лицензированнымв Черногории переводчиком
от 375 EUR
Сопровождение открытия счетов для компаний, не находящихся у нас на обслуживании
Вы также можете обратиться к нашим консультантам для обсуждения возможности перевода компаний к нам на обслуживание и соответствующего снижения стоимости услуги.
+ 20% к стандартной стоимости услуги
Сопровождение открытия счета по сложному кейсу:
1. С точки зрения деятельности:
- лицензируемая деятельность (инвестиционный фонд, крипта, финтех, производство табачных изделий / алкоголя / фармацевтической продукции, драгоценные металлы и т. п.);
- торговля, усложненная типом товара (сырье / товары двойного назначения / медицинские товары);
- деятельность платежного агента;
- контрагенты с государственным участием;
- high-risk регионы из списка ФАТФ.

2. С точки зрения структуры:
- количество акционеров – более 3 физ. лиц или более 2 юр. лиц в структуре компании;
- нетранспарентная структура владения, куда входят: публичные компании / трасты / фонды.
+ 450 USD к базовой стоимости услуги
Последующее сопровождение работы по счету:
- помощь с установкой и настройкой онлайн-банка;
- помощь в установлении взаимодействия с представителями банка по текущим вопросам (relationship manager, где применимо);
- организация платежной политики.
Первые 3 месяца – 650 USD.
Далее – ежемесячная оплата по согласованию в зависимости от требуемого объема работы, сложности кейса и т. д.

[1] Стоимость услуг действительна на июнь 2024 года.

[2] Для заказа апостилированных документов, выдаваемых государственными органами, обращайтесь, пожалуйста, к Консультанту GSL Law&Consulting.

Вас заинтересовало предложение?
от 3 800 USD
Скачать оффер в PDF
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

+7 495 234 38 33
Поделиться в социальных сетях:
RU EN