Открытие счёта в черногорском банке. Предложение на оказание услуг

Общая информация о банке. Основные тарифы. Открытие счета: особенности, этапы, документы. Стоимость услуг.

Содержание

Общая информация о банке

Банк был основан в 2007 году в Подгорице, Черногория;

Банк получил лицензию Центрального банка Черногории 12 июля 2007 года;

Банк открывает корпоративные и личные счета (для граждан России и Беларуси личные счета не открываются);

Доступен онлайн-банкинг;

Счет можно открыть в следующих валютах: EUR, AED;

Банк принимает компании с гражданами РФ в структуре;

Банк принимает транзакции из cтран СНГ (кроме России, Беларуси и Украины);

Банк готов открывать счета для компаний, зарегистрированных в большинстве стран мира, за исключением следующих юрисдикций: Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Маршалловы острова, Панама;

Нет требования по минимальному остатку на счете;

Существует возможность дистанционного открытия счета;

Существует возможность получения pre-approval;

Срок открытия счета – от 1 месяца.

Основные тарифы

Комиссия банка за открытие счета – 3 070 EUR (корпоративный счет), 570 EUR (персональный счет)
Комиссия за входящие платежи – 0,2% (минимум 5 EUR, максимум 70 EUR)
Комиссия за исходящие платежи – 0,2%
Комиссия за конвертацию валюты – 1,5%
Комиссия за обслуживание счета – 35 EUR в месяц
Интернет-банкинг – 4 EUR в месяц

Открытие счета: особенности, этапы, документы

1 этап - предварительное согласование (pre-approval)

На данном этапе в банк направляется комплект документов в электронном виде, а также предоставляется сопроводительная информация о деятельности компании, ее экономических показателях, предполагаемых контрагентах и потоках движения денежных средств.

Корпоративные документы (стандартный список)*:

Свидетельство о регистрации (Certificate of Incorporation);
Устав и Учредительный договор (Memorandum & Articles of Association);
Документ, подтверждающий активный статус компании (Certificate of Good Standing), – не старше 3 месяцев;
Документы, подтверждающие структуру компании (Certificate of Incumbency, выписка из публичного реестра и другие), – не старше 3 месяцев.

Если в структуре есть другие юридические лица, по ним запрашивается аналогичный список документов.

* Перечень документов не является исчерпывающим. Банк не является связанной с нами организацией и имеет право запросить любые иные документы и информацию. В зависимости от юрисдикции компании перечень документов может отличаться от приведенного выше. Для получения более полной информации обращайтесь к специалисту GSL Law&Consulting.

Бизнес-профиль компании:

KYC-анкета, включающая подробное описание деятельности компании и ее экономических показателей, информацию о желаемых валютах и планируемых входящих / исходящих платежах;
Договоры с потенциальными контрагентами и инвойсы к ним;
Банковские выписки за последние 3 – 6 месяцев.

Документы на физических лиц в структуре компании:

Копия паспорта;
Копия документа, подтверждающего адрес проживания (выписка из банка или utility bill не старше 2 месяцев).

На основании предоставленной информации и скан-копий документов мы готовим и направляем заявку на предварительное согласование с банком открытия счета.

Срок получения предварительного одобрения составляет в среднем 1 – 2 недели (в зависимости от сложности кейса), в течение которого от банка могут поступать дополнительные запросы информации / документов.

2 этап – подготовка пакета документов (апостилирование, подписание банковских форм)

ВАЖНО: открытие счета производится через представительство банка в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ), поэтому необходимо соблюдение требований к документам, предъявляемых в данном представительстве.

Если компания зарегистрирована в ОАЭ, нотариальное заверение учредительных документов не требуется. Достаточно предоставить документы с заверением свободной экономической зоны (СЭЗ), в которой зарегистрирована компания, или же учредительные документы с актуальным QR-кодом. При этом подписант также должен заверить свою подпись у Public Notary.

Для открытия счета в случае, если компания не зарегистрирована в ОАЭ, необходимо нотариально заверить, перевести на английский язык и апостилировать все учредительные документы на территории государства регистрации компании. Важно учитывать, что на момент предоставления документов дата апостиля не должна превышать 3 месяцев. Подписант также обязан лично подтвердить свою подпись у Public Notary в ОАЭ.

На данном этапе также требуется подписание банковских форм (их подписывает директор компании).

3 этап – открытие счета

После получения всех документов и оплаты банковской комиссии за открытие счета банк активирует счет. Дебетовая карта для EUR-счета будет готова через 3 недели после активации счета.

Стоимость услуг[1]

Услуги	Стоимость
1 этап – услуги по: == сбору и анализу корпоративных и иных документов, обязательных для предоставления в банк; == составлению подробной заявки на предварительное одобрение (pre-approval), включая полную информацию о компании, ее деятельности, владельцах и контрагентах; == отправке данной заявки в банк для согласования; == отработке дополнительных вопросов; == подготовке дорожной карты и подробного описания всех дальнейших шагов по процедуре открытия счета.	1 000 USD
2 этап – услуги, которые включают в себя: == консультации по подготовке пакета апостилированных документов[2]; == подготовку банковских форм и консультации по подписанию; == направление пакета документов в банк; == взаимодействие с банком на всех этапах процедуры открытия счета.	2 000 USD
3 этап – доплата до полной стоимости при передаче полного комплекта документов в банк	800 USD
Гонорар успеха Дополнительный гонорар успеха берется в случае, если открытие счета происходит быстрее среднего стандартного срока процедуры, который составляет 2 месяца.	+10% к стоимости услуги
Заверение карточки подписей у Public Notary в ОАЭ[3]: = в личном присутствии / = по видео-звонку	750 USD / 2 300 USD
Сопровождение открытия счетов для компаний, не находящихся у нас на обслуживании Вы также можете обратиться к нашим консультантам для обсуждения возможности перевода компаний к нам на обслуживание и соответствующего снижения стоимости услуги.	+ 20% к стандартной стоимости услуги
Сопровождение открытия счета по сложному кейсу: 1. С точки зрения деятельности: - лицензируемая деятельность (инвестиционный фонд, крипта, финтех, производство табачных изделий / алкоголя / фармацевтической продукции, драгоценные металлы и т. п.); - торговля, усложненная типом товара (сырье / товары двойного назначения / медицинские товары); - деятельность платежного агента; - контрагенты с государственным участием; - high-risk регионы из списка ФАТФ. 2. С точки зрения структуры: - количество акционеров – более 3 физ. лиц или более 2 юр. лиц в структуре компании; - нетранспарентная структура владения, куда входят: публичные компании / трасты / фонды.	+ 450 USD к базовой стоимости услуги
Последующее сопровождение работы по счету: - помощь с установкой и настройкой онлайн-банка; - помощь в установлении взаимодействия с представителями банка по текущим вопросам (relationship manager, где применимо); - организация платежной политики.	Первые 3 месяца – 650 USD. Далее – ежемесячная оплата по согласованию в зависимости от требуемого объема работы, сложности кейса и т. д.