Кюрасао было первой юрисдикцией, осознавшей потенциал организации азартных игр в Интернете. Выдача лицензий на онлайн азартные игры была начата там еще в 1996 году. Как мы понимаем из информации из открытых источников и из общения с местными агентами, в настоящее время структура бизнеса по выдаче лицензий выглядит следующим образом:
По настоящее время выдано всего 4 основные игорные лицензии (Master-license, далее - ML). Новые лицензии не выдаются.
Компании, владельцы ML, заключают сублицензионные соглашения, на основании которых и работают основные онлайн казино.
Фактическое соглашение (сублицензия), по сути, является IP-соглашением (Соглашением с поставщиком информации, как характеризует его местный агент) и деятельность по данному соглашению будет вестись в рамках игорной лицензии компании-владельца ML. В настоящее время запрещена работа со следующими юрисдикциями: Аруба, Бонайре, Кюрасао, Франция, Нидерланды, Саба, Синт-Эстатиус, Сен-Мартен, США. Лицензиат обязуется не вести деятельность в этих странах, а также несет ответственность за соблюдение местного и международного законодательства и возможное влияние такого законодательства на допуск игроков из других юрисдикций.
Трехстороннее соглашение подтверждает «признание» лицензиаром Дочерней компании, что позволяет открыть счет в европейском банке на нее и осуществлять прием платежей от клиентов в рамках сублицензии.
2 ноября 2020 года Кюрасао и Нидерланды подписали пакет соглашений, в числе которых и соглашение о реформировании системы лицензирования игровой отрасли.
Предполагается, что в рамках реализации этого пакета соглашений, будет возобновлена выдача Master license и запрещено их использование на основании сублицензионных соглашений.
Планируется, что все компании, имеющие сублицензионные соглашения, для продолжения деятельности онлайн казино должны будут получить Master license.
Условия регистрации компании
Обычно компания создается как игорная компания, работающая на международном рынке. В целом процесс регистрации компании и получения сублицензии занимает примерно 3 месяца. Учитывая, что в настоящее время вносятся некоторые изменения в законодательство и процедуру создания компаний, рекомендуется проконсультироваться дополнительно.
1. Процесс работы начинается с предоставления:
описания структуры компании – директора, акционеров, бенефициаров, размера уставного капитала;
бизнес-плана (описания основных бизнес-процессов, целевой аудитории, стран их проживания и т.п.);
документов на директора, акционера, бенефициаров (паспортов и документов, подтверждающих адрес проживания, справку из банка);
подписанных соглашений о сотрудничестве с местными агентами;
оплаты услуг.
2. Процесс подачи заявления и расходы на приобретение игорной сублицензии (подписание так называемого IP-соглашения) следующий этап. Заявитель (компания Кюрасао) должен будет предоставить всю необходимую информацию о владельцах и приложениях / программном обеспечении, используемых на их сайте, и отправить ее в адрес компании, владеющей ML.
На этом этапе, помимо «обычной» KYC информации (документы, указанные выше), требуется предоставить:
Свежую справку от местных властей, подтверждающую хорошую репутацию владельцев компании (физических лиц);
Описание приложений, копии соглашений в отношении программного обеспечения и всю иную соответствующую документацию, относящуюся к играм, предлагаемым на лицензированных сайтах, включая, помимо прочего, информацию о ГСЧ и сертификаты соответствия ГСЧ, если применимо;
Схему сети, в которой будут указаны настройки ИТ сети и географическое местонахождение серверов, поскольку обычно не все элементы сети расположены в Кюрасао;
Оплату заявки за рассмотрении и стоимости лицензии за 1 год.
Для подтверждения обладания лицензией лицензиату будет предоставлена уникальная лицензионная печать. Одна печать включена в лицензионный сбор. Дополнительные печати (если лицензиат хочет иметь разные печати для каждого своего товарного знака) оплачиваются дополнительно и ежегодно.
Закон предусматривает / предполагает, что все операции проводятся, и все серверы (или их часть) находятся на Кюрасао, что является основанием для лицензирования. Мы предлагаем разместить сервер в E-Commerce Park на Кюрасао.
E-Commerce Park (ECP) могут найти и закупить новое или отремонтированное оборудование по указанию клиента на основании спецификации (ЦП; ОЗУ; HDD; RAID; ОС). Также клиент может закупить серверы сам.
Для оценки ежемесячных расходов по аренде места в дата-центре / услугах и стоимости клиенту необходимо заполнить Форму для заказа услуг.
Стоимость услуг по проверке соответствия клиента требованиям AML – политики местного сервис-провайдера (обладателя Мастер-лицензии) (сумма невозвратная, оплачивается единожды в начале)
2 500
Общая стоимость инкорпорации (включая подготовку и предоставление оригиналов учредительных документов компании)
4 850
Государственные пошлины: - регистрация в Отделе финансовых расследований Кюрасао (FUI) (разовый платеж)
450
- регистрация в Торгово-промышленной палате Кюрасао (ежегодно)
65
- регистрация CRS / FATCA (ежегодно)
250
Услуги номинального директора (сроком на 1 год)
5 500 + фактически потраченное время (ставка 250 - 550 EUR)
Стоимость услуг по подготовке документов на получение сублицензии (включая пошлину за подачу заявки)
2 500
Плата за сублицензию (за 2 URL) (ежегодно)
9 500
Плата за дополнительные URL-адреса (начиная с 3-го) (ежегодно)
3 500
Аренда серверного оборудования и его обслуживание (сроком на 1 год)
от 24 129
Подготовка и подача нулевой отчетности
1 500
Подготовка и подача ненулевой отчетности
100 – 400 / час (по фактически затраченному времени)
Compliance fee Оплачивается в случаях: · регистрации компании, · продления компании, · ликвидации компании, · перевода на обслуживание к новому агенту, · выпуска доверенности на нового поверенного, · смены директора / акционера / бенефициара, за исключением смены на номинального директора / акционера, · подписания документов.
350 (стандартная ставка – включена проверка 1 физ. лица), + 150 за каждое дополнительное физ. лицо (директора, акционера или бенефициара) или юр. лицо (директора или акционера), если юр. лицо обслуживается GSL, + 200 за каждое дополнительное юр. лицо (директора или акционера), если юр. лицо не находится на обслуживании GSL, 450 (проверка для компаний, отнесенных к категории High Risk, включая проверку 1 физ. лица), 100 (подписание документов)
