GSL / Оффшоры и международное право / Счет в иностранном банке: Как открыть банковский счет за рубежом / Balkan Investment Bank AD Banja Luka

Как открыть счет в банке Balkan Investment Bank AD Banja Luka

Отношения с этим банком были прекращены

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

12 февраля 2013 года генпрокуратура Литвы приостановила деятельность Юкио Банка - единственного акционера Balkan Investment Bank AD в связи с обвинениям в отмывании денег в 2005 - 2012 году.
В июле 2013 года произошло изменение структуры собственности и Банк стал собственностью Banka Srpske
 

3,209 0
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Двигайте таблицу
    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    Not rated Not rated — — N/R
    Двигайте таблицу
    Год основания 2000
    История Является одним из первых коммерческих банков в Боснии и Герцеговине, учрежденных на основании иностранного капитала. Был учрежден в 2000 году в Баня-Луке двумя литовскими компаниями AB Ukio bankas (самый старый банк Литвы) и UAB "Ukio banko investicine grupe". В настоящее время в структуру Банка входят 32 подразделения, главный офис и два зарубежных представительства (Киев, Каунас)
    Персонал Персонал Банка насчитывает 220 сотрудников. Предоставляется сопровождение на сербском, английском, литовском, украинском и русском языках. Русскоязычный персонал Банка составляет 10%. Таким образом, обслуживание русскоговорящего клиента всегда может быть произведено на русском языке. Общение с представителями Банка происходит как лично, так и посредством e-mail, Skype и средств телефонной связи
    Акционеры банка UAB Balkan Invest (Banja Luka, Bosnia-Herzegovina) - 41,56%; UAB Asocijuoto Turto (Valdymas Bosnia-Herzegovina) - 25,72%; UAB Ukio Banko Investicine Grupe (Kaunas Lithuania) - 18,42%, другие - 14,30%
    Конфиденциальность AML-законодательство соблюдается неукоснительно; Активное членство в OECD, FATF, Basel Commitee, Egmont Group и др.

    Минимальные требования

    Двигайте таблицу
    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    700 Нет ограничений 700 0 Нет ограничений
    Двигайте таблицу
    Минимальный остаток, € Минимальный остаток средств на счете составляет 700 EUR. Требования к минимальному остатку сохраняются в течение первого года с момента открытия счета. В последующие периоды данное требование снимается, тем не менее, счет должен работать. Если компания не имеет оборотов по счету в течение одного года, Банк обязан закрыть такой счет как "неактивный" (требование местного законодательства)
    Допустимое количество переводов, в месяц Ограничения по допустимому количеству переводов отсутствуют. Счет может быть использован в качестве инструмента коммерческих расчетов
    Первоначальный взнос, € Первоначальный взнос составляет 700 EUR и также является минимальным остатком в течение первого года. За открытие счета взимается единоразовая банковская комиссия в размере 500 EUR, которая включает в себя следующие услуги: перевод комплекта необходимых документов на сербский язык, заверение копий документов у нотариуса, что является обязательным требованием и регламентировано законодательно; отправку оригиналов документов посредством DHL. Передача комплекта необходимых документов происходит через московского представителя в головной офис Банка для прохождения процедуры "due diligence". После проверки, перевода и заверения оригиналы документов отправляются клиенту обратно
    Срок внесения, мес. Первоначальный взнос должен быть внесен сразу после открытия счета
    Минимальный оборот, €/год Ограничения по минимальному обороту средств отсутствуют
    Оперативность выполнения платежа Оперативность выполнения платежа зависит от выбираемой клиентом опции. Существует три варианта платежа: сверхсрочный - осуществляется в тот же день (SWIFT копия платежа доступна в течение 45 минут после его проведения); срочный - один рабочий день (SWIFT копия - в течение 45 минут после его проведения); стандартный - два рабочих дня (SWIFT копия - в течение 45 минут после его проведения)

    Тарифы и услуги

    Двигайте таблицу
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)    		 Зачисление, €
    (для суммы €50 000)    		 Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    25 0 420 5 000 0
    Двигайте таблицу
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)    		 Банковская комиссия за перевод варьируется в зависимости от типа платежа: сверхсрочный платеж - комиссия банка составляет 60 EUR; срочный платеж - комиссия банка составляет 40 EUR; стандартный - комиссия банка составляет 25 EUR
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)    		 Плата за зачисление средств на счет не взимается. Зачисление средств производится моментально
    Обслуживание счета, €/год Годовое обслуживание счета составляет 420 EUR, взимается по 35 EUR ежемесячно
    Платежный лимит по кредитным картам, €/день Стандартный дневной лимит операций по карте составляет 5 000 EUR и распространяется на снятие наличных средств с карты в банкомате и оплату покупок. Платежный лимит может быть увеличен по желанию клиента
    Страховое покрытие по кредитным картам, € Карта привязывается к отдельному специальному счету в местной валюте, не связанному автоматически с основным валютным счетом компании, пополнение которого производится по желанию клиента в запрашиваемое время в необходимом размере путем отправки в Банк сообщения eBANK. Возможна привязка нескольких карточек к одному счету или открытие отдельных счетов для каждой карточки
    Управление счетом Предоставляется он-лайн доступ к счету, который осуществляется с применением таблицы кодов PIN / TAN либо электронного генератора DIGIPASS. Доступ к счету предоставляется 24 часа в сутки, установка дополнительного программного обеспечения не требуется. После открытия счета клиент получает индивидуальные "Имя пользователя" и "Пароль" с возможностью изменения после первого доступа в e-banking. Опции, осуществляемые в e-banking: выписка со счета; проверка остатка средств на счете; осуществление платежей и др.
    Банковские продукты Международные переводы (используемые валюты: EUR, USD, LVL, LTL, RUB, GBP, CHF, и др.); депозиты, вклады физических и юридических лиц; конверсия валюты; инвестиционный счет для участия на рынке ценных бумаг Боснии; Депозитарий для хранения ценных бумаг и торговле на финансовом рынке
    Кредитные карточки Карточки, предоставляемые физическим лицам: Visa Electron, Visa Credit (дебетовая карта с возможностью оплаты Интернет-услуг). Для юридических лиц: Visa Business
    Хранение выписок Он-лайн доступ клиента к e-banking. По запросу выписки по счету могут быть высланы на e-mail

    Открытие счета

    Двигайте таблицу
    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    10 10 Не нужны Подробное Расчетно-сберегательный
    Двигайте таблицу
    Выезд в банк Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка. Счет открывается заочно, что значительно усложняет и тормозит процедуру, а результат делает не вполне определенным. Подготовленный комплект необходимых документов для открытия счета отправляется в головной офис Банка для прохождения процедуры "due diligence". После проверки документы переводятся на сербский язык и заверяются у нотариуса (обязательные требования, регламентированные законодательством). Стоимость перевода составляет 500 евро, сумма списывается со счета клиента или оплачивается отдельно. Оригиналы документов отправляются обратно клиенту посредством DHL. Для открытия счета необходима регистрация клиента в налоговых органах, что не приводит к обязательствам уплаты налогов. С этой целью в доверенности представителя компании должно быть право передоверия для получения сотрудником банка в местной налоговой инспекции регистрационного номера. В среднем, процедура открытия счета занимает 3-4 недели. Электронные коды/ключи высылаются клиенту по факту открытия счета. Реквизиты счета пересылаются клиенту на e-mail.
    Требуется Комплект регистрационных документов; доверенность; Certificate of Good Standing (в случае, если компания старше одного года + ежегодно с целью подтверждения существования компании); заявление на открытие банковского счета; карточка с образцами подписи и оттиска печати; договор на открытие банковского счета; договор на предоставление сервиса посредством сети Интернет; заполненная и подписанная анкета клиента (указывается контактные данные о клиенте, данные о деятельности клиента, финансовые данные и характер платежей, пр.); идентификационная карточка выгодополучателя (паспорт выгодополучателя не требуется); заявление в налоговую службу Боснии для получения ID (форма заполняется сотрудником банка на сербском языке, необходима только подпись уполномоченного лица и печать компании); доверенность на сотрудника Банка в налоговую службу Боснии для получения ID. Среди прочих документов необходим апостиль паспорта бенефициара.
    Типы счетов Личный; Корпоративный; Сберегательный; Расчетный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности Любой вид деятельности, за исключением gambling, нелегальных it-услуг, нелегальной торговли оружием и др. запрещенных видов деятельности. Не открывают счета США и бенефициарам FATF черного списка
     
    Нужна консультация от специалиста?

    Добавить комментарий

    Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

    RU EN