Loyal Bank Limited

Начало отношений Дата последнего контакта Дата последнего обновления информации
март 2000 июль 2017 сентябрь 2016

Отзыв GSL о работе с банком

Мы, как можно догадаться, будучи профессиональными интродьюссерами, несколько ограничены в степени широты своих суждений в публично-доступных средствах информации, поэтому для получения более развернутого отзыва о том или ином финансовом институте, обращайтесь к нам напрямую.

Основные требования:
- банк открывает расчетные счета;
- для расчетных счетов нет ограничений по оборотам и видам деятельности; 
- нет требований по первоначальному взному и минимальному остатку на счете;
- счет можно открыть в офисе GSL;
- срок открытия счета - в течение недели.
Редкий пример долгожительства среди оффшорных банков, в то время как примеры их неожиданных исчезновений с рынка и отзывы лицензий достаточно часты.
Кроме того, банк демонстрирует целенаправленную политику, ориентированную на российский рынок: удобная процедура открытия счета и управления счетом; работа с нестандартными видами деятельности, такими как FOREX.
Отрицательной чертой можно назвать несколько более дорогие тарифы. Но, в конце концов, банку нужно на чем-то зарабатывать...
В настоящее время корреспондентские банки и  другие партнеры Loyal Bank обслуживают платежи только регионально, в соответствии с этим каждый клиент получает персонализированные реквизиты для входящих платежей с учетом места ведения бизнеса, партнеров и пр.

Банк предлагает инвестиционный продукт - Colombus Explorer Fund(CEF), инвестиционный фонд зарегистрированный в BVI
Инвестиционный фонд  CEF является уникальной возможностью для инвесторов, которые ищут:

  • инвестиции среднего срока, 3 года;
  • хорошую прибыльность, 7-11% годовых;
  • с рисками среднего уровня
  • в стабильной юрисдикции BVI
  • от надежных партнеров (Сolombus Investment Ltd. - управляющая компания с лицензией Евросоюза)
  • независимую от операционной деятельности Loyal Bank (Движение средств через банк-попечитель Caledonian Bank, Cayman Islands).

9,791 0
    Развернуть все записи Свернуть все записи

    Характеристики банка

    Общая информация и рейтинг

    Мировой рейтинг Рейтинг по стране Рейтинг головного банка по стране Мировой рейтинг головного банка Кредитный рейтинг
    6 008 1 N/R
    Год основания 1997
    История 17 сентября 1997 года Loyal Bank Limited был зарегистрирован на о. Сент-Винсент и Гренадины и получил Банковскую Лицензию от Международного Органа Финансовых Услуг (IFSA). В течение одного года Банк стал Полноправным Членом Международной Карточной Ассоциации MasterCard, а также Членом международной межбанковской сети S.W.I.F.T. (LOYAVCVX). В 1999 году в рамках нового проекта был внедрен идентификационный прибор Digipass. Этот идентификационный прибор размером с кредитную карту был создан для обеспечения высокого уровня секретности, безопасности и конфиденциальности при доступе к банковской системе, а система TeleBank предоставила нашим клиентам возможность проведения банковских транзакций самостоятельно по телефону. Основное достижение 2001 года – разработка и внедрение системы NetBanking, которая предоставила прослеживать транзакции по счету, осуществлять межбанковские переводы и открывать депозитные счета онлайн в любое время суток из любой точки мира. В настоящее время головной оффис Банка находится на о.Сент-Винсент и Гренадины, а европейское представительство - в Венгрии (г. Будапешт)
    Персонал В банке работает около 60 сотрудников, в том числе есть и русскоговорящий персонал
    Акционеры банка Фонд на о. Сент-Винсент и Гренадины. 100% акций Фонда принадлежат физическому лицу - гражданину Венгрии

    Минимальные требования

    Минимальный остаток, € Допустимое количество переводов, в месяц Первоначальный взнос, € Срок внесения, мес. Минимальный оборот, €/год
    0 0 Нет ограничений
    Допустимое количество переводов, в месяц Количество переводов не ограничено
    Первоначальный взнос, € Первоначальный взнос не требуется
    Оперативность выполнения платежа Операционный день в банке - до 07.00 по лондонскому времени. Банк выполняет поручения на следующий операционный день после их поступления, для прохождения платежа требуется 3-4 дня

    Тарифы и услуги

    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Обслуживание счета, €/год Платежный лимит по кредитным картам, €/день Страховое покрытие по кредитным картам, €
    238 35 240 2 000 Нет данных
    Перевод, €
    (для суммы €50 000)
    Плата за перевод (SHA/BENOUR) составляет 0,475% от суммы (минимально - 139 EUR). За расследование SWIFT перевода банк берет 75 EUR
    Зачисление, €
    (для суммы €50 000)
    Зачисление средств на счёт - 18 EUR за платеж, суммой менее 5 000 EUR, и 35 EUR за платеж, суммой более 5 00 EUR
    Обслуживание счета, €/год Открытие счета обойдется в сумму от 97,5 до 232,5 EUR, в зависимости от счета (личный, корпоративный) и вида банковской карты. Обслуживание счета обойдется в сумму от 12,5 EUR до 30 EUR в месяц (для личного счета) и от 20 EUR до 30 EUR (для корпоративного)
    Платежный лимит по кредитным картам, €/день Платежный лимит трат по картам - все имеющиеся средства на счету, но не более 2 000 - 5 000 USD в день
    Управление счетом Связь клиента с банком осуществляется через систему Информационный центр (русскоговорящие операторы), Internet Banking - на русском языке (подключение включено в тариф открытия счета). Тариф на блокирование прибора Digipas - 20 EUR. Плата за выпуск / замену прибора - 45 EUR
    Банковские продукты Банк предлагает зарплатные карточные проекты; регистрацию оффорных компаний на Сент Винсенте (бизнес пакеты - компания со счетом); трейдерские счета ФОРЕКС. Также Банк предлагает инвестиции в драгоценные металы - физическое золото, серебро с хранением в Швейцарии
    Кредитные карточки Банк выпускает дебетовые карты Cirrus/Maestro, MasterCard и MasterCard Contactless и Platinum в USD и EUR. Обслуживание карт - бесплатно. Лимит трат по картам - все имеющиеся средства на счету, но не более 2 000 - 5 000 USD в день, оплата в торговых точках от 2 000 до 40 000 USD в зависимости от карты. Плата за снятие наличных в банкомате составляет $4,5 EUR +1,80%
    Файл с тарифами Tariffs Loyal Bank (сентябрь 2016, 342.59 KB)

    Открытие счета

    Срок открытия на зачисление, дней Срок открытия на списание, дней Рекомендации Описание деятельности Назначение счета
    5 5 Нужны Подробное Расчетный
    Выезд в банк Не обязателен
    Требуется Заполненные банковские формы; копия паспорта клиента; подтверждение адреса; стандартный комплект корпоративных документов; рекомендательные письма
    Типы счетов Личный; Корпоративный; Сберегательный; Расчетный
    Процедура открытия счета и Due Diligence Открытие счета возможно без въезда в страну нахождения банка; Открытие счета возможно без встречи с банкиром
    Вероятность открытия счета Просчитываема
    Описание деятельности Требования к описанию деятельности стандартные: рассказ о текущем состоянии бизнеса и его становлении, раскрытие источника происхождения средств, биография бенефициара счета и контактная информация. Банк требует обязательный бизнес план к открытию счета (включает в себя краткое резюме компании, подробную бизнес-презентацию, финансовую оценку и планы на будущее)
     
    (ctrl+enter)