Дискуссия 16.04.2014 Снежана
Создание оффшорного банка в современных условиях: возможные ограничения и перспективы, проблема открытия корреспондентских счетов
Добрый день.
Интересна тема создания своего банка в оффшоре.
Есть у кого информация - как это сделать, сколько средств вкладывать?
Какие условия, где удобнее это делать, как получить корреспондентные счета?
С уважением - Снежана.
16.04.2014 Олег Попутаровский, Партнер GSL Law & Consulting, Адвокат
Нам представлялось, что все, кто интересовался оффшорными банками, смогли уже на практике убедиться в труднореализуемости подобного рода задачи.
И если сам банк как юридическое лицо теоретически еще можно создать, то открыть корреспондентский счет практически нереально. Для этого как минимум Вам придется фактически доказывать наличие вашего банка не только на бумаге, но и в реальности с офисом, персоналом и т.п. Плюс его юридическую и фактическую афилированность с какой-то известной уже существующей структурой, имеющей опыт финансовых услуг (банк, страховая компания, инвестиционная компания и т.п.).
Пожалуй, единственно реальным на текущий момент представляется приобретение уже существующего банка с определенной историей и наличием установленных корреспондентских отношений. Опять же, чем «оффшорнее» юрисдикция Вашего банка, тем сложнее Вам впоследствии будет выстраивать бизнес. И поэтому не факт, что при смене акционеров и бенефициаров банка регулирующие органы (а также партнеры банки – корреспонденты) согласятся продлить (не приостановить) Вашу лицензию/корреспондентские отношения. Особенно если прежние владельцы были из западных стран, а новые – из России или стран СНГ. Такие случаи на практике имели место быть.
Ответить