Как открыть счет в Банке Черногории

• Банк Черногории является одним из немногих банков, готовых открыть счета на иностранные компании. Исключением являются только оффшорные компании, зарегистрированные на БВО, Сейшельских Островах, Белизе, Кайманах, Островах Маврикий и Вануату. Также Банк не проводит транзакций с Республикой Беларусь.

Однако Банк открывает счета на другие оффшорные компании, например, зарегистрированные в Гонконге и оффшорных зонах ОАЭ.

• Банк открывает личные счета иностранным гражданам без подтверждения резидентства в Черногории.
• Нет требования по минимальному остатку на корпоративный счет.
• Банк предлагает широкий выбор валютных счетов: в EUR (основная валюта в Черногории), а также в GBP, AED, CNY, RUB, CAD, CHF, USD (с ограничением только на исходящие транзакции). С недавнего времени Банк добавил валюту в Сербских Динарах – RSD.
• Особенно востребованным этот Банк стал для россиян и российского бизнеса, ведь Банк открывает как личные, так и корпоративные счета россиянам и на российские компании, а также принимает международные платежи в рублях. Несомненным преимуществом также является тот факт, что транзакции принимаются практически от всех российских банков и проходят через российский банк-корреспондент.

Стоит отметить, что транзакции из России возможны только в рублях и действует ограничение по переводу до 100,000 EUR в день или эквивалентной в рублях сумме.

• Банк взимает комиссию в размере 3,5% за конвертацию полученных средств в другую валюту и 0,5% от суммы исходящих платежей.

Банк положительно отличается возможностью дистанционного открытия счета - как личного, так и корпоративного. Клиентам не нужно приезжать в отделение Банка в Подгорице для верификации личности. При подаче заявки на открытие корпоративного счета необходимо предоставить:

1) Нотариально заверенные учредительные документы компании, а также некоторые формы Банка

Если страна регистрации компании присоединилась к Гаагской Конвенции 1961г., то вышеперечисленные документы необходимо также апостилировать.

2) Документы на бенефициара

Банк запрашивает копии паспортов всех акционеров компании, подтверждение их источника дохода и информацию о месте проживания всех участников компании. Отличительная особенность Банка – нет требования подтверждения резидентства в Черногории или стране регистрации компании.

Также Банк не требует верификации личности подписанта по счету, если счет открывается дистанционно.

Стоит отметить, что наличие у подписанта по счету резидентства или гражданства страны Евросоюза является дополнительным плюсом для Банка при открытии как личного, так и корпоративного счета.

3) С недавнего времени Банк стал уделять особое внимание кодам ТН ВЭД, если компания ведет торговую деятельность с Россией. Несмотря на то, что Черногория не вступила в Евросоюз и пока находится в процессе интеграции, страна соблюдает все международные ограничения в отношении Российской Федерации.

4) Нелишним будет предоставить Банку бизнес-план с подробным описанием деятельности компании, контрагентами и предполагаемыми оборотами.

Ожидаемый оборот компании должен быть от 1,000,000 EUR, однако Банк может рассмотреть компании и с меньшим оборотом.

Нет требований по минимальному остатку, также как и нет требований по первоначальному взносу.

Открытие счета в Банке Черногории предполагает выдачу дебетовой карты как физическим, так и юридическим лицам. Карта Банка привязывается к основному счету в валюте EUR.

Пакет документов для подачи заявки на открытие личного счета достаточно стандартный, как и у большинства банков:

1. Копия паспорта заявителя;
2. Информация о месте проживания и контактные данные;
3. Подтверждение источника дохода в стране происхождения / постоянного проживания;
4. Есть требование по минимальному остатку - от 10,000 EUR (или эквивалентной суммы в другой валюте).

Помимо головного офиса в Подгорице, у Банка также есть представительский офис в Дубае. Это дает дополнительные возможности клиентам по открытию счета на эмиратскую компанию значительно быстрее и проще, чем в некоторых местных банках. Особенно это становится актуальным, если бенефициары - граждане РФ.

Т.к. Банк Черногории не лицензирован Центробанком ОАЭ, требования к запрашиваемым документам положительно отличаются. Так, например, Банку не нужно предоставлять подтверждение проживания в ОАЭ в виде счетов за коммунальные услуги, что на практике достаточно часто усложняет открытие корпоративного счета на местные компании.

ОАЭ не относится к странам, вступившим в Гаагскую Конвенцию 1961г., поэтому для открытия счета на эмиратскую компанию достаточно заверить учредительные документы компании у местного нотариуса, там же в присутствии представителя Банка подписываются формы по открытию банковского счета. Далее все документы отправляются на рассмотрение в головной офис в Подгорице.

Процедура по открытию личного счета практически не отличается от корпоративного, за исключением списка заверяемых нотариусом документов – в этом случае заверяется только копия паспорта клиента.

Банк взимает единоразовую комиссию за открытие как личного, так и корпоративного счета. Для компаний - стоимость зависит от юрисдикции, где зарегистрирована компания (от 1500 до 3500 EUR), для физических лиц – от страны выдачи паспорта клиента.

Банк также взимает комиссию в размере 3,5% за конвертацию полученных средств в другую валюту и 0,5% от суммы исходящих платежей.

Дополнительно Банк может взимать оплату за курьерскую доставку нотариально заверенных копий документов в головной офис в Черногории.

Срок открытия банковского счета в среднем занимает один месяц. Рассмотрение заявки и предварительное одобрение Банка на открытие счета (как личного, так и корпоративного) занимает в среднем до 2х недель. Далее, в зависимости от того, каким способом и в какой стране будут заверяться документы, может потребоваться дополнительно от 2х до 4х недель до момента полного открытия счета.

На практике Компании GSL счета в Банке Черногории, как личные, так и корпоративные, открываются в среднем за 3-5 недель.

Банк Черногории совершенно оправдано набирает популярность, и многие клиенты Компании GSL смогли его по достоинству оценить.

Резюмируя, главными преимуществами Банка можно отметить: