Практические аспекты получения VASP лицензии в Гонконге

Ранее мы освещали информацию, касающуюся режима регулирования виртуальных активов в Гонконге, в частности обзор основных изменений, которые претерпело законодательство Гонконга в части регулирования виртуальных активов. Напомним, что в законодательстве данной юрисдикции произошли существенные изменения. Поправки ввели новый режим регулирования виртуальных активов для VASP, который вступил в силу 1 января 2023 г.

В соответствии с новым действующим режимом лицензирования виртуальных активов в Гонконге, любое лицо, осуществляющее деятельность по обмену виртуальными активами или активно реализующее такие услуги на территории Гонконга для проживающих там лиц, подпадает под новое регулирование и обязано подать заявку на получение соответствующей лицензии для VASP.

Обмен виртуальными активами означает предоставление услуг с помощью электронных средств, посредством которых:

• регулярно происходят или принимаются предложения о продаже или покупке виртуальных активов, таким образом, который приводит к обязательной сделке; или
• физические лица регулярно проходят этапы идентификации другими физическими лицами для того, чтобы в дальнейшем они могли вести переговоры или заключать сделки, или намерением на будущее о заключении таких сделок по купле-продаже виртуальных активов таким образом, чтобы в конечном счете эти действия приводили к обязательной сделке; и
• когда денежные средства или виртуальные активы клиента переходят в прямое или косвенное владение лица, предоставляющего такую услугу.

Лицензированная биржа виртуальных активов должна соответствовать требованиям, предъявляемым законодательством по борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма (AML/CTF), включая проведение должной проверки клиентов и ведение документации. Лицензированные биржи VA также будут находиться под постоянным надзором SFC. SFC будет периодически проводить аудит VASP, чтобы убедиться, что они функционируют в соответствии с нормативными требованиями AML/CTF, а также выявлять и расследовать возможные нарушения.

Новый режим лицензирования представляет собой двухуровневую систему, состоящую из нескольких нормативных актов, которые регулируют вопросы виртуальных активов. Цель нового режима — заполнить нормативные пробелы в регулировании торговли криптоактивами.

Основным из них следует выделить Постановление о борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма (AMLO). Это первый нормативный акт, принятый в Гонконге и посвященный виртуальным активам, который обеспечивает широкую нормативную базу платформам по торговле виртуальными активами (VATP), контролируемым Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам (SFC).

Второй, но не менее важный акт - Заключение по предлагаемым нормативным требованиям к платформам по торговле виртуальными активами, получившим лицензию от SFC, а также содержащихся в них рекомендациях (VATP Guidelines).

Локальные компании, имеющие постоянное место деятельности в Гонконге, и иностранные компании, зарегистрированные за пределами Гонконга, но имеющие филиалы на территории, имеют право подать заявку на получение лицензии в качестве VASP.

Помимо обязательств в отношении различных стандартов и требований, установленных в соответствии с Руководящими принципами AMLO или VATP, соискатели на получение лицензии должны доказать Комиссии по ценным бумагам, что они могут также удовлетворять иным критериям, предъявляемым к заявителям на получение лицензии, рассматриваемым в рамках существующего режима лицензирования, в соответствии с Постановлением о ценных бумагах и фьючерсах, включая такие аспекты, как:

• критерии соответствия,
• требования к компетентности,
• требования к ответственным должностным лицам,
• финансовые ресурсы и надежность,
• оценка на соответствие стандартам.

Ниже рассмотрим каждый критерий чуть более подробно.

SFC будет проводить оценку лиц компании с лицензией на предмет возможности ведения регулируемой деятельности. Будут проверять директоров, акционеров, конечных владельцев.

В рамках оценки будут проверять и обращать внимание на следующие факторы:

• финансовое положение или платежеспособность;
• образование, надлежащая квалификация или опыт;
• способность осуществлять деятельность честно и непредвзято;
• репутация, надежность и финансовая добросовестность.

SFC необходимо будет показать достаточный уровень технических навыков и профессионального опыта в данной области.

В этой части также будут учитываться:

• квалификация,
• релевантный опыт работы в данной отрасли,
• знания о виртуальных активах,
• понимание и знание нормативно-правового регулирования отрасли и др.

Помимо этого, соискателю важно продемонстрировать компетентность персонала, уровень контроля в организации, операционную деятельность и, разумеется, соответствие требованиям законодательства.

В рамках требований соискателю необходимо, чтобы в компании было два одобренных Комиссией ответственных должностных лица и как минимум одно лицо должно занимать позицию исполнительного директора.

Согласно требованиям, необходимо постоянно поддерживать оплаченный акционерный капитал в размере не менее 5 000 000 HKD. Существует также требование о необходимости постоянно поддерживать ликвидный капитал в размере не менее 3 000 000 HKD или суммы, рассчитанной с учетом активов, обязательств и транзакций VASP, в зависимости от того, что больше.

Кандидаты на получение лицензии обязаны привлечь внешнего оценщика для проведения процедур оценки своего бизнеса на соответствие необходимым стандартам. Соискатели обязаны представить несколько отчетов на разных этапах. Один отчет, который предоставляется на этапе подачи заявки, должен представлять собой анализ по следующим вопросам: эффективности проекта, систем контроля, управления и все это должно соответствовать нормативным требованиям.

После получения предварительного одобрения заявитель должен предоставить другой отчет, который будет содержать в себе информацию об оценке внедрения и эффективности принятия определенных процедур, систем и средств контроля. SFC не предоставит свое одобрение пока не ознакомится с данными отчетам и не будет удовлетворен информацией и выводами, содержащимися в данных отчетах.

Если VASP предоставляет свои услуги без лицензии, будет наложен штраф в размере 5 миллионов HKD и тюремное заключение сроком на 7 лет.

В случае несоблюдения установленных законом требований в области AML/CTF как сама организация VASP, так и его ответственные должностные лица понесут наказание в виде штрафа в размере 1 миллиона HKD и тюремного заключения сроком на 2 года, а также ряда иных дисциплинарных санкций, включая отзыв лицензий VASP.

Новый режим лицензирования является важной вехой в режиме регулирования Гонконга, отражающим намерение правительства показать, что юрисдикция готова обеспечить плацдарм в части регулирования и стабильной работы для индустрии торговли виртуальными активами.

Из этого следует, что в рамках нового режима соблюдение требований KYC и законодательства о борьбе с отмыванием денежных средств является самым главным приоритетом для регулирующего органа. Соискателям следует заранее озаботиться и привести компанию в надлежащий вид в соответствии со всеми требованиями для подачи заявки на получение лицензии.