GSL / Пресс-центр / Публикации / Проблемы с открытием банковских счетов в Гонконге

Пол Мойес (ПМ), исполнительный директор компании Tricor Services и член Совета Гонконгского Института сертифицированных секретарей, беседует с ведущим программы "Trending Business" Ришадом Саламатом (РС) на канале Bloomberg. В программе обсуждаются результаты опроса, проведенного Гонконгским Институтом сертифицированных секретарей, относительно банковских счетов в Гонконге и сложностей, которые многие компании испытывают при открытии таких счетов.
Нужна консультация от специалиста?
Оставьте заявку, и наш специалист перезвонит вам для быстрой консультации
  • Russia (Россия)+7
  • United Kingdom+44
  • Cyprus (Κύπρος)+357
  • British Virgin Islands+1
  • Hong Kong (香港)+852
  • Seychelles+248
  • Romania (România)+40
  • Hungary (Magyarország)+36
  • United Arab Emirates (‫الإمارات العربية المتحدة‬‎)+971
  • Turkey (Türkiye)+90
  • Latvia (Latvija)+371
  • Indonesia+62
  • Thailand (ไทย)+66
  • Afghanistan (‫افغانستان‬‎)+93
  • Albania (Shqipëri)+355
  • Algeria (‫الجزائر‬‎)+213
  • American Samoa+1
  • Andorra+376
  • Angola+244
  • Anguilla+1
  • Antigua and Barbuda+1
  • Argentina+54
  • Armenia (Հայաստան)+374
  • Aruba+297
  • Ascension Island+247
  • Australia+61
  • Austria (Österreich)+43
  • Azerbaijan (Azərbaycan)+994
  • Bahamas+1
  • Bahrain (‫البحرين‬‎)+973
  • Bangladesh (বাংলাদেশ)+880
  • Barbados+1
  • Belarus (Беларусь)+375
  • Belgium (België)+32
  • Belize+501
  • Benin (Bénin)+229
  • Bermuda+1
  • Bhutan (འབྲུག)+975
  • Bolivia+591
  • Bosnia and Herzegovina (Босна и Херцеговина)+387
  • Botswana+267
  • Brazil (Brasil)+55
  • British Indian Ocean Territory+246
  • British Virgin Islands+1
  • Brunei+673
  • Bulgaria (България)+359
  • Burkina Faso+226
  • Burundi (Uburundi)+257
  • Cambodia (កម្ពុជា)+855
  • Cameroon (Cameroun)+237
  • Canada+1
  • Cape Verde (Kabu Verdi)+238
  • Caribbean Netherlands+599
  • Cayman Islands+1
  • Central African Republic (République centrafricaine)+236
  • Chad (Tchad)+235
  • Chile+56
  • China (中国)+86
  • Christmas Island+61
  • Cocos (Keeling) Islands+61
  • Colombia+57
  • Comoros (‫جزر القمر‬‎)+269
  • Congo (DRC) (Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo)+243
  • Congo (Republic) (Congo-Brazzaville)+242
  • Cook Islands+682
  • Costa Rica+506
  • Côte d’Ivoire+225
  • Croatia (Hrvatska)+385
  • Cuba+53
  • Curaçao+599
  • Cyprus (Κύπρος)+357
  • Czech Republic (Česká republika)+420
  • Denmark (Danmark)+45
  • Djibouti+253
  • Dominica+1
  • Dominican Republic (República Dominicana)+1
  • Ecuador+593
  • Egypt (‫مصر‬‎)+20
  • El Salvador+503
  • Equatorial Guinea (Guinea Ecuatorial)+240
  • Eritrea+291
  • Estonia (Eesti)+372
  • Eswatini+268
  • Ethiopia+251
  • Falkland Islands (Islas Malvinas)+500
  • Faroe Islands (Føroyar)+298
  • Fiji+679
  • Finland (Suomi)+358
  • France+33
  • French Guiana (Guyane française)+594
  • French Polynesia (Polynésie française)+689
  • Gabon+241
  • Gambia+220
  • Georgia (საქართველო)+995
  • Germany (Deutschland)+49
  • Ghana (Gaana)+233
  • Gibraltar+350
  • Greece (Ελλάδα)+30
  • Greenland (Kalaallit Nunaat)+299
  • Grenada+1
  • Guadeloupe+590
  • Guam+1
  • Guatemala+502
  • Guernsey+44
  • Guinea (Guinée)+224
  • Guinea-Bissau (Guiné Bissau)+245
  • Guyana+592
  • Haiti+509
  • Honduras+504
  • Hong Kong (香港)+852
  • Hungary (Magyarország)+36
  • Iceland (Ísland)+354
  • India (भारत)+91
  • Indonesia+62
  • Iran (‫ایران‬‎)+98
  • Iraq (‫العراق‬‎)+964
  • Ireland+353
  • Isle of Man+44
  • Israel (‫ישראל‬‎)+972
  • Italy (Italia)+39
  • Jamaica+1
  • Japan (日本)+81
  • Jersey+44
  • Jordan (‫الأردن‬‎)+962
  • Kazakhstan (Казахстан)+7
  • Kenya+254
  • Kiribati+686
  • Kosovo+383
  • Kuwait (‫الكويت‬‎)+965
  • Kyrgyzstan (Кыргызстан)+996
  • Laos (ລາວ)+856
  • Latvia (Latvija)+371
  • Lebanon (‫لبنان‬‎)+961
  • Lesotho+266
  • Liberia+231
  • Libya (‫ليبيا‬‎)+218
  • Liechtenstein+423
  • Lithuania (Lietuva)+370
  • Luxembourg+352
  • Macau (澳門)+853
  • Madagascar (Madagasikara)+261
  • Malawi+265
  • Malaysia+60
  • Maldives+960
  • Mali+223
  • Malta+356
  • Marshall Islands+692
  • Martinique+596
  • Mauritania (‫موريتانيا‬‎)+222
  • Mauritius (Moris)+230
  • Mayotte+262
  • Mexico (México)+52
  • Micronesia+691
  • Moldova (Republica Moldova)+373
  • Monaco+377
  • Mongolia (Монгол)+976
  • Montenegro (Crna Gora)+382
  • Montserrat+1
  • Morocco (‫المغرب‬‎)+212
  • Mozambique (Moçambique)+258
  • Myanmar (Burma) (မြန်မာ)+95
  • Namibia (Namibië)+264
  • Nauru+674
  • Nepal (नेपाल)+977
  • Netherlands (Nederland)+31
  • New Caledonia (Nouvelle-Calédonie)+687
  • New Zealand+64
  • Nicaragua+505
  • Niger (Nijar)+227
  • Nigeria+234
  • Niue+683
  • Norfolk Island+672
  • North Korea (조선 민주주의 인민 공화국)+850
  • North Macedonia (Северна Македонија)+389
  • Northern Mariana Islands+1
  • Norway (Norge)+47
  • Oman (‫عُمان‬‎)+968
  • Pakistan (‫پاکستان‬‎)+92
  • Palau+680
  • Palestine (‫فلسطين‬‎)+970
  • Panama (Panamá)+507
  • Papua New Guinea+675
  • Paraguay+595
  • Peru (Perú)+51
  • Philippines+63
  • Poland (Polska)+48
  • Portugal+351
  • Puerto Rico+1
  • Qatar (‫قطر‬‎)+974
  • Réunion (La Réunion)+262
  • Romania (România)+40
  • Russia (Россия)+7
  • Rwanda+250
  • Saint Barthélemy+590
  • Saint Helena+290
  • Saint Kitts and Nevis+1
  • Saint Lucia+1
  • Saint Martin (Saint-Martin (partie française))+590
  • Saint Pierre and Miquelon (Saint-Pierre-et-Miquelon)+508
  • Saint Vincent and the Grenadines+1
  • Samoa+685
  • San Marino+378
  • São Tomé and Príncipe (São Tomé e Príncipe)+239
  • Saudi Arabia (‫المملكة العربية السعودية‬‎)+966
  • Senegal (Sénégal)+221
  • Serbia (Србија)+381
  • Seychelles+248
  • Sierra Leone+232
  • Singapore+65
  • Sint Maarten+1
  • Slovakia (Slovensko)+421
  • Slovenia (Slovenija)+386
  • Solomon Islands+677
  • Somalia (Soomaaliya)+252
  • South Africa+27
  • South Korea (대한민국)+82
  • South Sudan (‫جنوب السودان‬‎)+211
  • Spain (España)+34
  • Sri Lanka (ශ්‍රී ලංකාව)+94
  • Sudan (‫السودان‬‎)+249
  • Suriname+597
  • Svalbard and Jan Mayen+47
  • Sweden (Sverige)+46
  • Switzerland (Schweiz)+41
  • Syria (‫سوريا‬‎)+963
  • Taiwan (台灣)+886
  • Tajikistan+992
  • Tanzania+255
  • Thailand (ไทย)+66
  • Timor-Leste+670
  • Togo+228
  • Tokelau+690
  • Tonga+676
  • Trinidad and Tobago+1
  • Tunisia (‫تونس‬‎)+216
  • Turkey (Türkiye)+90
  • Turkmenistan+993
  • Turks and Caicos Islands+1
  • Tuvalu+688
  • U.S. Virgin Islands+1
  • Uganda+256
  • Ukraine (Україна)+380
  • United Arab Emirates (‫الإمارات العربية المتحدة‬‎)+971
  • United Kingdom+44
  • United States+1
  • Uruguay+598
  • Uzbekistan (Oʻzbekiston)+998
  • Vanuatu+678
  • Vatican City (Città del Vaticano)+39
  • Venezuela+58
  • Vietnam (Việt Nam)+84
  • Wallis and Futuna (Wallis-et-Futuna)+681
  • Western Sahara (‫الصحراء الغربية‬‎)+212
  • Yemen (‫اليمن‬‎)+967
  • Zambia+260
  • Zimbabwe+263
  • Åland Islands+358

РС: Итак, Пол, что же происходит?

ПМ: С недавних пор банки начали проводить агрессивную политику снижения рисков, как они это называют. По сути это означает, что они отказывают в открытии счета, если не уверены, что это принесет им существенную прибыль. Делается все под видом борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма – таков предлог, но на практике означает, что, как на собственном опыте узнали 98% членов нашего Института (Прим. - Гонконгского Института сертифицированных секретарей), открыть банковский счет стало очень и очень сложно.

РС: Но не невозможно?

ПМ: Не невозможно. Крупные организации действительно практически не испытывают с этим сложностей. Однако небольшие компании, ищущие выход на новый азиатский рынок и рассматривающие Гонконг и, возможно, как альтернативу, Сингапур, столкнулись с тем, что очень известный банк отказал им в открытии счета в Гонконге, но согласился открыть счет в Сингапуре.

РС: И в чем же логика? Если банку невыгодно открывать такой счет в Гонконге, что делает выгодным его открытие в Сингапуре?

ПМ: Они называют это снижением рисков. Правительство Великобритании около года назад заказало проведение статистического исследования по банкам. Данное исследование было опубликовано, и в нем довольно подробно рассматриваются причины происходящего. Банки просто боятся, они не хотят брать неприбыльных клиентов, если деятельность этих клиентов сопряжена хоть с каким-то риском.

РС: Хорошо, Пол, можете привести примеры?

ПМ: По понятным причинам, я не могу называть имена, но да, действительно у нас был случай, когда группа частных инвесторов, выбирая между Гонконгом и Сингапуром, выбрала Сингапур, что очень досадно, потому что Гонконг считается одной из самых свободных экономик мира, а ситуация с банками свидетельствует совсем об обратном.

РС: Давайте поговорим вот о чем: есть ли у банков моральное и социальное обязательство открывать счета лицам, с которыми они не хотят работать? Зачем им это делать?

ПМ: Разумеется, банк – это коммерческая организация, и он вправе выбирать, кому оказывать услуги. Нам хотелось бы думать, что в Гонконге, который является страной со свободной экономикой и торговлей, банковские услуги также должны быть свободно доступны. Конечно, банковскому сектору необходимо надлежащее регулирование. Банки сейчас не на шутку обеспокоены вопросами противодействия отмыванию денег и особенно финансированию терроризма. Мы ничего не имеем против надлежащих мер контроля, но они должны быть сбалансированными. Управление денежного обращения Гонконга на прошлой неделе выпустило обновленные рекомендации для банков, напоминая им о необходимости соразмерять «сдержки и противовесы».

РС: Пол, можете меня сориентировать? Вы сказали, что в Сингапуре определенный финансовый институт открыл счет, но не открыл его в Гонконге. А что вообще сейчас происходит в разных уголках Азиатско-Тихоокеанского региона?

ПМ: Как вы, наверное, знаете, Ришад, мы работаем практически по всей Азии. И, например, в Японии, еще одном крупном финансовом центре, открытие банковских счетов столь же проблематично, но хотя бы не столь затянуто. Да, приходится проходить через те же процедуры. Однако при этом в Японии текущий мониторинг счетов и операций по счетам значительно более строгий, т.е. акценты смещены с процедуры открытия счета на текущей контроль за ним. Такой подход, вероятно, уместнее, с учетом того, чего банки хотят добиться.

РС: Хорошо, взять, например, ФАТКА (FATCA). С этой проблемой сталкиваются финансовые институты во всем мире. Если у вас американское гражданство или есть активы в США, то на банк ложится обременительная обязанность по уведомлению министерства финансов США. Поэтому в принципе можно понять банки, которые отказывают американским гражданам в открытии счетов.

ПМ: ФАТКА – это всего лишь один из многочисленных законодательных актов. Сейчас мы, помимо всего прочего, переходим к автоматическому обмену информацией (CRS). Да и у Великобритании есть своя мини-версия ФАТКА. Я согласен, ФАТКА касается только американских граждан, но это не должно становиться препятствием к открытию счета. Банки просто не разработали необходимые процедуры для решения этих вопросов. Вообще, мне кажется, маятник качнулся слишком далеко.

РС: Я понимаю, что опрос касался корпоративных счетов, а не счетов для физлиц. Но насколько мне известно, некоторые из них тоже сталкивались со сложностями при открытии счетов в Гонконге. Вас это не удивляет?

ПМ: Нет, меня это нисколько не удивляет. Есть целый ряд причин, почему у физических лиц могут возникать проблемы с открытием счетов. Недавно известному судье Высокого суда Гонконга закрыли счет в Великобритании, потому что сочли его политически значимым лицом.

РС: Что это означает?

ПМ: Только то, что он фигурирует в списке политически значимых лиц, и банк не проявил ни грамма здравого смысла и посчитал, что бывший судья Высокого суда Гонконга не подходит как клиент топовому английскому банку.

РС: Некоторые банки уже выступили с опровержением. Они все отрицают. Вопрос в том, что с этим делать дальше, если результаты вашего опроса действительно отражают реальность?

ПМ: На самом деле работа уже ведется. Мы разговаривали с Управлением денежного обращения Гонконга, с Бюро финансовых услуг и казначейства – они очень поддерживают необходимость использования надлежащей системы сдержек и противовесов. Они не хотят насаждать политику полного отсутствия нарушений. Все понимают, что могут происходить ошибки, и банки не должны нести полную ответственность в связи с такими проблемами. Но должен существовать баланс между свободной торговлей на территории всей Азии и искоренением отмывания денег и финансирования терроризма, потому что, давайте начистоту, за этим, главным образом, стоит борьба с минимизацией налогообложения и уклонением от налогов.

РС: Что ж, возможно, действительно двигаться нужно в сторону проведения постоянных проверок. И возможно действительно, как вы говорите, маятник качнулся слишком далеко. Спасибо, Пол.

Материалы по теме:

Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Метки

банк банковский счет Гонконг

RU EN