Ключевым вопросом является подбор кандидатуры директора и акционера компании. Для подачи на лицензию необходимо минимум два одобряемых должностных лица: директор и акционер.
Нормативные акты, регулирующие процедуру лицензирования финансовой деятельности в Белизе, не устанавливают каких либо специальных требований для акционера или директора компании, которая претендует на получение лицензии (далее – Заявитель), кроме рассматриваемых далее.
Одобрение кандидатуры директора и акционера отнесено к ведению International Financial Services Commission (далее – IFSC), решение принимается после изучения специального аффидавита, в котором указаны данные директораакционера. К директоруакционеру предъявляются следующие требования:
Помимо аффидавита в рамках процедуры «Знай своего клиента» (KYC) на каждое ключевое лицо в компании-заявителе необходимо также предоставить следующие документы:
Кроме того, Заявитель должен:
1. Руководство по операционным процедурам (Manual of Operating Procedure);
2. Руководство по предотвращению отмывания денег (Money Laundering Prevention Controls Manual);
3. Описание процедуры рассмотрения жалоб/претензий (Complaints Handling Procedures);
Согласно Standard Conditions for International Money Transmission Services Licence, Standard Conditions for International Payment Processing Services Licence, Standard Conditions for Money Brokering Services Licence Заявитель, получив соответствующие лицензии обязан:
Формат для подачи такого отчета не установлен IFSC. Если представленные Заявителем данные не устраивают IFSC в полной мере, IFSC вправе запрашивать комментарии и пояснения.
Заявитель может вести деятельность в иностранном государстве только при условии, что его деятельность не подлежит лицензированию в таком государстве или лицензия была получена Заявителем.
В соответствии с законодательством об экономическом присутствии в Белизе (Economic Substance Act) и изменениями, которые закон о сабстенсе внес в нормативные акты, регулирующие лицензированную финансовую деятельность, у лицензируемой компании должен быть офис на территории Белиза и хотя бы один местный директор.
Ориентировочные сроки регистрации компании составляют 10 рабочих дней. Процесс получения лицензии занимает примерно 4-6 месяцев. Необходимо также учитывать то время, которое занимает предоставление дополнительной документации или разъяснений по запросу IFSC (может варьироваться в зависимости от конкретного случая).
Наименование услуг
|
Стоимость[1]
|
Инкорпорации компании (International Business Company, Belize) с уставным капиталом свыше 50 000 USD (включая правительственный сбор и оплату услуг зарегистрированного агента за первый год существования компании, подготовку и предоставление оригиналов учредительных документов компании и апостилированной копии таких документов, документов, оформляющих выпуск акций, а так же печати компании)
|
2800 USD
|
Оплата уставного капитала компании (минимальный авторизованный уставный капитал для одного типа лицензии)[2]
|
75 000 USD
|
Последующее годовое содержание компании (начиная со второго года): Правительственный сбор (увеличенная пошлина при уставном капитале свыше 50 000 USD) + Оплата услуг зарегистрированного агента (включая юр. адрес)
|
2895 USD
|
Услуги местного номинального директора[3] (не включает подписание и курьерские отправки)
|
от 8000 USD / год
|
Открытие счета в белизском банке (счет с одним подписантом)
|
3800 USD
|
Дополнительный счет или оформление кредитной карты при оформлении одновременно с первым счетом в том же банке
|
650 USD
|
Дополнительный подписант по счету
|
650 USD
|
Открытие дополнительного счета после открытия первого счета в том же банке
|
950 USD
|
Стоимость сопровождения процедуры получения лицензии: Услуги по подготовке и подаче заявления на лицензию типа Money Transmission services licence, Money brokering services licence, Payment processing services licence
|
7000 (за первую лицензию)[4]
3000 (за каждую дополнительную лицензию) |
Сбор за рассмотрение одного заявления (не возвращается; можно подать запрос на получение нескольких лицензий в рамках одного заявления)
|
1000 USD
|
Ежегодный лицензионный сбор за одну лицензию, начиная с первого года
|
5000 USD
|
Ежегодная оплата услуг агента за взаимодействие с International Financial Services Commission (FSC)
|
от 600 USD (исходя из 3 часов работы; далее по ставке 200 USD / час)
|
Услуги по подбору офиса для аренды
|
от 2500 USD
|
Аренда офиса
|
от 700 USD / месяц (необходимо будет внести оплату сразу за 2 месяца)
|
Подготовка AML Manual: Описание процедуры рассмотрения жалоб/претензий (Complaints Handling Procedures); Руководство по операционным процедурам (Manual of Operating Procedures); Руководство по предотвращению отмывания денег (Money Laundering Prevention Controls Manual)
|
1500 USD (стандартный) + 200 USD / час при необходимости внесения изменений
|
Курьерская доставка документов из Белиза / в Белиз
|
120 USD
|
Наименование услуг
|
Стоимость (цены указаны в USD)
|
Сертификат хорошего состояния
|
|
оригинал
|
270
|
апостилированный оригинал
|
690
|
Certificate of Incumbency
|
|
оригинал
|
270
|
апостилированный оригинал
|
815
|
Копия свидетельства о регистрации, заверенная зарегистрированным агентом компании
|
135
|
Копии устава и учредительного договора, заверенные зарегистрированным агентом компании
|
125
|
Копии иных корпоративных документов, заверенные зарегистрированным агентом компании (за 1 документ)
|
85
|
Нотариальное заверение и апостилирование документа
|
545
|
[1] Стоимость услуг действительна по состоянию на март 2021г. и может быть изменена без предварительного уведомления.
[2] В случаях, когда одна компания получает сразу несколько лицензий, требования к размеру уставного капитала могут быть повышены – IFSC может «суммировать» размеры требуемого минимального размера уставного капитала для каждой лицензии, но могут быть предъявлены и повышенные требования к общему минимальному размеру уставного капитала для такой компании.
[3] Окончательная стоимость услуг директора определяется после согласования конкретного функционала директора.
[4] При условии получения нескольких лицензий; при получении одной лицензии стоимость сопровождения составит 9500 USD.
[5] Стоимость услуг действительна по состоянию на март 2021г. и может быть изменена без предварительного уведомления.