GSL / Спецпредложения (офферы) / Получение платёжных лицензий в Белизе.

Получение платёжных лицензий в Белизе. Money Transmission services, Money brokering services, Payment processing services

Для оказания следующих услуг необходимо получение отдельных лицензий в Белизе:
- услуги по совершению денежных переводов (лицензия Money Transmission services);
- услуги по совершению денежно-брокерских операций (Money brokering services);
- услуги по процессингу платежей (Payment processing services).

Описание требований к заявителю

Требования к должностным лицам

Ключевым вопросом является подбор кандидатуры директора и акционера компании. Для подачи на лицензию необходимо минимум два одобряемых должностных лица: директор и акционер.

Нормативные акты, регулирующие процедуру лицензирования финансовой деятельности в Белизе, не устанавливают каких либо специальных требований для акционера или директора компании, которая претендует на получение лицензии (далее – Заявитель), кроме рассматриваемых далее.

Одобрение кандидатуры директора и акционера отнесено к ведению International Financial Services Commission (далее – IFSC), решение принимается после изучения специального аффидавита, в котором указаны данные директораакционера. К директоруакционеру предъявляются следующие требования:

  • отсутствие судимости;
  • отсутствие отказов в выдаче аналогичных лицензий или отзыва/временного приостановления действия такой лицензии;
  • отсутствие решений о признании банкротом.

Помимо аффидавита в рамках процедуры «Знай своего клиента» (KYC) на каждое ключевое лицо в компании-заявителе необходимо также предоставить следующие документы:

  • Копия действительного документа, удостоверяющего личность – с нотариальным заверением и апостилем;
  • Подтверждение адреса – не старше трех (3) месяцев на момент подачи заявки;
  • Финансовая справка (соответствующая минимальным стандартам, установленным нормативными актами, лицензирование финансовой деятельности в Белизе);
  • Профессиональная рекомендация/Личная характеристика (соответствующая минимальным стандартам, установленным нормативными актами, лицензирование финансовой деятельности в Белизе);
  • Резюме;
  • Свидетельства, подтверждающие квалификацию;
  • Доказательства проведенной комплексной проверки (due diligence) (отчет о любых отрицательных результатах).

Также (исходя из практики), IFSC обращает внимание на опыт работы и образование директора/акционера: желательно наличие экономического образования и опыта работы в сфере инвестиционной или банковской деятельности. Данные требования никак не конкретизируются, но, по нашей практике, опыт работы необходим на руководящих либо иных «ответственных» должностях.
Требования fit and proper, предъявляемые к ключевым лицам компании, достаточно строгие, но выполнимые при ответственном подходе к подбору и подготовке соответствующих кандидатур, направленного на максимальное удовлетворение как формальных требований, так и «усмотрения» Регулятора.
Решение о том, соответствует ли кандидат требованиям fit and proper, является исключительной прерогативой Белизской IFSC. IFSC не комментирует свои решения, и их нельзя обжаловать.

Кроме того, Заявитель должен:

  • оплатить минимальный уставный капитал. Для каждого из указанных видов лицензии установлено требование к оплате минимального уставного капитала в размере 75,000 USD на счет в белизском банке или, если он не может быть открыт, в финансовом учреждении, расположенном в другой стране (есть ограничения согласно законодательству). При этом в случаях, когда одна компания получает сразу несколько лицензий, требования к размеру уставного капитала могут быть повышены – IFSC может «суммировать» размеры требуемого минимального размера уставного капитала для каждой лицензии, но могут быть предъявлены и повышенные требования к общему минимальному размеру уставного капитала для такой компании;
  • предоставить бизнес-план с описанием планируемой деятельности на следующие 5 лет;
  • утвердить внутреннюю документацию:

1. Руководство по операционным процедурам (Manual of Operating Procedure);

2. Руководство по предотвращению отмывания денег (Money Laundering Prevention Controls Manual);

3. Описание процедуры рассмотрения жалоб/претензий (Complaints Handling Procedures);

  • назначить Compliance officer;
  • назначить аудитора и подавать в IFSC аудированную отчетность.

Требования к отчетности Заявителя

Согласно Standard Conditions for International Money Transmission Services Licence, Standard Conditions for International Payment Processing Services Licence, Standard Conditions for Money Brokering Services Licence Заявитель, получив соответствующие лицензии обязан:

  • соответствовать нормам International Financial Services Commission Act и the Regulations, включая все изменения к ним;
  • не оказывать услуги физическим и юридическим лицам, являющимся резидентами Белиза;
  • не использовать валюту Белиза в своей деятельности;
  • не оказывать услуги клиентам, являющимся резидентами тех стран, чьи законы требуют получения местной лицензии, за исключением случаев, когда соответствующая лицензия получена;
  • согласовывать все руководящие должности / смены структуры / иные изменения с IFSC;
  • ежемесячно (не позднее 10 числа каждого следующего месяца, или в иной срок, указанный комиссией) сообщать общий объем обмена денежных средств;
  • раз в год проводить встречу с представителями IFSC для того, чтобы отчитаться о деятельности за прошедший год и представить план работы на следующий год;
  • для лицензий International Money Transmission Service Licence и International Payment Processing Services Licence - уделять особое внимание транзакциям свыше US$10,000.00 (или эквиваленту в любой другой валюте) и сообщать обо всех подозрительных транзакциях в Financial Intelligence Unit Белиза;
  • прочее.

Формат для подачи такого отчета не установлен IFSC. Если представленные Заявителем данные не устраивают IFSC в полной мере, IFSC вправе запрашивать комментарии и пояснения.

Иные требования к Заявителю

Заявитель может вести деятельность в иностранном государстве только при условии, что его деятельность не подлежит лицензированию в таком государстве или лицензия была получена Заявителем.

В соответствии с законодательством об экономическом присутствии в Белизе (Economic Substance Act) и изменениями, которые закон о сабстенсе внес в нормативные акты, регулирующие лицензированную финансовую деятельность, у лицензируемой компании должен быть офис на территории Белиза и хотя бы один местный директор.

Наш партнер готов предоставить директора для Вашей будущей компании и организовать аренду местного офиса для соблюдения компанией требований к сабстенсу.

Сроки

Ориентировочные сроки регистрации компании составляют 10 рабочих дней. Процесс получения лицензии занимает примерно 4-6 месяцев. Необходимо также учитывать то время, которое занимает предоставление дополнительной документации или разъяснений по запросу IFSC (может варьироваться в зависимости от конкретного случая).

Стоимость услуг по созданию и получению лицензий Money Transmission services, Money brokering services, Payment processing services licence в Белизе

Наименование услуг
Стоимость[1]
Инкорпорации компании (International Business Company, Belize) с уставным капиталом свыше 50 000 USD (включая правительственный сбор и оплату услуг зарегистрированного агента за первый год существования компании, подготовку и предоставление оригиналов учредительных документов компании и апостилированной копии таких документов, документов, оформляющих выпуск акций, а так же печати компании)
2800 USD
Оплата уставного капитала компании (минимальный авторизованный уставный капитал для одного типа лицензии)[2]
75 000 USD
Последующее годовое содержание компании (начиная со второго года): Правительственный сбор (увеличенная пошлина при уставном капитале свыше 50 000 USD) + Оплата услуг зарегистрированного агента (включая юр. адрес)
2895 USD
Услуги местного номинального директора[3] (не включает подписание и курьерские отправки)
от 8000 USD / год
Открытие счета в белизском банке (счет с одним подписантом)
3800 USD
Дополнительный счет или оформление кредитной карты при оформлении одновременно с первым счетом в том же банке
650 USD
Дополнительный подписант по счету
650 USD
Открытие дополнительного счета после открытия первого счета в том же банке
950 USD
Стоимость сопровождения процедуры получения лицензии: Услуги по подготовке и подаче заявления на лицензию типа Money Transmission services licence, Money brokering services licence, Payment processing services licence
7000 (за первую лицензию)[4]
3000 (за каждую дополнительную лицензию)
Сбор за рассмотрение одного заявления (не возвращается; можно подать запрос на получение нескольких лицензий в рамках одного заявления)
1000 USD
Ежегодный лицензионный сбор за одну лицензию, начиная с первого года
5000 USD
Ежегодная оплата услуг агента за взаимодействие с International Financial Services Commission (FSC)
от 600 USD (исходя из 3 часов работы; далее по ставке 200 USD / час)
Услуги по подбору офиса для аренды
от 2500 USD
Аренда офиса
от 700 USD / месяц (необходимо будет внести оплату сразу за 2 месяца)
Подготовка AML Manual: Описание процедуры рассмотрения жалоб/претензий (Complaints Handling Procedures); Руководство по операционным процедурам (Manual of Operating Procedures); Руководство по предотвращению отмывания денег (Money Laundering Prevention Controls Manual)
1500 USD (стандартный) + 200 USD / час при необходимости внесения изменений
Курьерская доставка документов из Белиза / в Белиз
120 USD

Дополнительные услуги[5]

Наименование услуг
Стоимость (цены указаны в USD)
Сертификат хорошего состояния
оригинал
270
апостилированный оригинал
690
Certificate of Incumbency
оригинал
270
апостилированный оригинал
815
Копия свидетельства о регистрации, заверенная зарегистрированным агентом компании
135
Копии устава и учредительного договора, заверенные зарегистрированным агентом компании
125
Копии иных корпоративных документов, заверенные зарегистрированным агентом компании (за 1 документ)
85
Нотариальное заверение и апостилирование документа
545

[1] Стоимость услуг действительна по состоянию на март 2021г. и может быть изменена без предварительного уведомления.

[2] В случаях, когда одна компания получает сразу несколько лицензий, требования к размеру уставного капитала могут быть повышены – IFSC может «суммировать» размеры требуемого минимального размера уставного капитала для каждой лицензии, но могут быть предъявлены и повышенные требования к общему минимальному размеру уставного капитала для такой компании.

[3] Окончательная стоимость услуг директора определяется после согласования конкретного функционала директора.

[4] При условии получения нескольких лицензий; при получении одной лицензии стоимость сопровождения составит 9500 USD.

[5] Стоимость услуг действительна по состоянию на март 2021г. и может быть изменена без предварительного уведомления.

Вас заинтересовало предложение?
106095 USD
Скачать оффер в PDF

Материалы по теме

Поделиться в социальных сетях:
RU EN