Группа компаний GSL / Спецпредложения (офферы) / Получение платёжных лицензий в Белизе.

Получение платёжных лицензий в Белизе
Получение платёжных лицензий в Белизе.
Belize_Financial licences

Получение платёжных лицензий в Белизе. Money Transmission services, Money brokering services, Payment processing services

Для оказания следующих услуг необходимо получение отдельных лицензий в Белизе:
- услуги по совершению денежных переводов (лицензия Money Transmission services);
- услуги по совершению денежно-брокерских операций (Money brokering services);
- услуги по процессингу платежей (Payment processing services).

Описание требований к заявителю

Требования к должностным лицам

Ключевым вопросом является подбор кандидатуры директора и акционера компании. Для подачи на лицензию необходимо минимум два одобряемых должностных лица: директор и акционер.

Нормативные акты, регулирующие процедуру лицензирования финансовой деятельности в Белизе, не устанавливают каких либо специальных требований для акционера или директора компании, которая претендует на получение лицензии (далее – Заявитель), кроме рассматриваемых далее.

Одобрение кандидатуры директора и акционера отнесено к ведению International Financial Services Commission (далее – IFSC), решение принимается после изучения специального аффидавита, в котором указаны данные директораакционера. К директоруакционеру предъявляются следующие требования:

  • отсутствие судимости;
  • отсутствие отказов в выдаче аналогичных лицензий или отзыва/временного приостановления действия такой лицензии;
  • отсутствие решений о признании банкротом.

Помимо аффидавита в рамках процедуры «Знай своего клиента» (KYC) на каждое ключевое лицо в компании-заявителе необходимо также предоставить следующие документы:

  • Копия действительного документа, удостоверяющего личность – с нотариальным заверением и апостилем;
  • Подтверждение адреса – не старше трех (3) месяцев на момент подачи заявки;
  • Финансовая справка (соответствующая минимальным стандартам, установленным нормативными актами, лицензирование финансовой деятельности в Белизе);
  • Профессиональная рекомендация/Личная характеристика (соответствующая минимальным стандартам, установленным нормативными актами, лицензирование финансовой деятельности в Белизе);
  • Резюме;
  • Свидетельства, подтверждающие квалификацию;
  • Доказательства проведенной комплексной проверки (due diligence) (отчет о любых отрицательных результатах).
Также (исходя из практики), IFSC обращает внимание на опыт работы и образование директора/акционера: желательно наличие экономического образования и опыта работы в сфере инвестиционной или банковской деятельности. Данные требования никак не конкретизируются, но, по нашей практике, опыт работы необходим на руководящих либо иных «ответственных» должностях.
Требования fit and proper, предъявляемые к ключевым лицам компании, достаточно строгие, но выполнимые при ответственном подходе к подбору и подготовке соответствующих кандидатур, направленного на максимальное удовлетворение как формальных требований, так и «усмотрения» Регулятора.
Решение о том, соответствует ли кандидат требованиям fit and proper, является исключительной прерогативой Белизской IFSC. IFSC не комментирует свои решения, и их нельзя обжаловать.

Кроме того, Заявитель должен:

  • оплатить минимальный уставный капитал. Для каждого из указанных видов лицензии установлено требование к оплате минимального уставного капитала в размере 75,000 USD на счет в белизском банке или, если он не может быть открыт, в финансовом учреждении, расположенном в другой стране (есть ограничения согласно законодательству). При этом в случаях, когда одна компания получает сразу несколько лицензий, требования к размеру уставного капитала могут быть повышены – IFSC может «суммировать» размеры требуемого минимального размера уставного капитала для каждой лицензии, но могут быть предъявлены и повышенные требования к общему минимальному размеру уставного капитала для такой компании;
  • предоставить бизнес-план с описанием планируемой деятельности на следующие 5 лет; 
  • утвердить внутреннюю документацию:  

1. Руководство по операционным процедурам (Manual of Operating Procedure);

2. Руководство по предотвращению отмывания денег (Money Laundering Prevention Controls Manual);

3. Описание процедуры рассмотрения жалоб/претензий (Complaints Handling Procedures);

  • назначить Compliance officer;
  • назначить аудитора и подавать в IFSC аудированную отчетность.  

Требования к отчетности Заявителя

Согласно Standard Conditions for International Money Transmission Services Licence, Standard Conditions for International Payment Processing Services Licence, Standard Conditions for Money Brokering Services Licence Заявитель, получив соответствующие лицензии обязан:

  • соответствовать нормам International Financial Services Commission Act и the Regulations, включая все изменения к ним;
  • не оказывать услуги физическим и юридическим лицам, являющимся резидентами Белиза;
  • не использовать валюту Белиза в своей деятельности;
  • не оказывать услуги клиентам, являющимся резидентами тех стран, чьи законы требуют получения местной лицензии, за исключением случаев, когда соответствующая лицензия получена;
  • согласовывать все руководящие должности / смены структуры / иные изменения с IFSC;
  •  ежемесячно (не позднее 10 числа каждого следующего месяца, или в иной срок, указанный комиссией) сообщать общий объем обмена денежных средств;
  • раз в год проводить встречу с представителями IFSC для того, чтобы отчитаться о деятельности за прошедший год и представить план работы на следующий год;
  • для лицензий International Money Transmission Service Licence и International Payment Processing Services Licence - уделять особое внимание транзакциям свыше US$10,000.00 (или эквиваленту в любой другой валюте) и сообщать обо всех подозрительных транзакциях в Financial Intelligence Unit Белиза;
  •  прочее.

Формат для подачи такого отчета не установлен IFSC. Если представленные Заявителем данные не устраивают IFSC в полной мере, IFSC вправе запрашивать комментарии и пояснения.

Иные требования к Заявителю

Заявитель может вести деятельность в иностранном государстве только при условии, что его деятельность не подлежит лицензированию в таком государстве или лицензия была получена Заявителем.

В соответствии с законодательством об экономическом присутствии в Белизе (Economic Substance Act) и изменениями, которые закон о сабстенсе внес в нормативные акты, регулирующие лицензированную финансовую деятельность, у лицензируемой компании должен быть офис на территории Белиза и хотя бы один местный директор.

Наш партнер готов предоставить директора для Вашей будущей компании и организовать аренду местного офиса для соблюдения компанией требований к сабстенсу.

Сроки

Ориентировочные сроки регистрации компании составляют 10 рабочих дней. Процесс получения лицензии занимает примерно 4-6 месяцев. Необходимо также учитывать то время, которое занимает предоставление дополнительной документации или разъяснений по запросу IFSC (может варьироваться в зависимости от конкретного случая).

Стоимость услуг по созданию и получению лицензий Money Transmission services, Money brokering services, Payment processing services licence в Белизе

Наименование услуг
Стоимость[1]
Инкорпорациикомпании (International Business Company, Belize) с уставным капиталом свыше 50 000 USD (включая правительственный сбор и оплату услуг зарегистрированного агента за первый год существования компании, подготовку и предоставление оригиналов учредительных документов компании и апостилированной копии таких документов, документов, оформляющих выпуск акций, а так же печати компании)  
2800 USD
Оплата уставного капитала компании  (минимальный авторизованный уставный капитал для одного типа лицензии)[2]
75 000 USD
Последующее годовое содержание компании (начиная со второго года): Правительственный сбор (увеличенная пошлина при уставном капитале свыше 50 000 USD) + Оплата услуг зарегистрированного агента (включая юр. адрес)
2895 USD
Услуги местного номинального директора[3] (не включает подписание и курьерские отправки)
от 8000 USD / год
Открытие счета в белизском банке (счет с одним подписантом)
3800 USD
Дополнительный счет или оформление кредитной карты при оформлении одновременно с первым счетом в том же банке  
650 USD
Дополнительный подписант по счету  
650 USD
Открытие дополнительного счета после открытия первого счета в том же банке  
950 USD
Стоимость сопровождения процедуры получения лицензии: Услуги по подготовке и подаче заявления на лицензию типа Money Transmission services licence, Money brokering services licence, Payment processing services licence
 7000 (за первую лицензию)[4]           3000 (за каждую дополнительную лицензию)
Сбор за рассмотрение одного заявления (не возвращается; можно подать запрос на получение нескольких лицензий в рамках одного заявления)  
1000 USD
Ежегодный лицензионный сбор за одну лицензию, начиная с первого года  
5000 USD
Ежегоднаяоплатауслугагентазавзаимодействиес International Financial Services Commission (FSC)  
от 600 USD (исходя из 3 часов работы; далее по ставке 200 USD / час)
Услуги по подбору офиса для аренды
от 2500 USD
Аренда офиса
от 700 USD / месяц (необходимо будет внести оплату сразу за 2 месяца)
ПодготовкаAML Manual: Описание процедуры рассмотрения жалоб/претензий (Complaints Handling Procedures);  Руководство по операционным процедурам (Manual of Operating Procedures); Руководство по предотвращению отмывания денег (Money Laundering Prevention Controls Manual)
1500 USD (стандартный) + 200 USD / час при необходимости внесения изменений
Курьерская доставка документов из Белиза / в Белиз
120 USD

Дополнительные услуги[5]

Наименование услуг
Стоимость (цены указаны в USD)
Сертификат хорошего состояния
оригинал
270
апостилированный оригинал
690
Certificate of Incumbency
оригинал
270
апостилированный оригинал
815
Копия свидетельства о регистрации, заверенная зарегистрированным агентом компании
135
Копии устава и учредительного договора, заверенные зарегистрированным агентом компании
125
Копии иных корпоративных документов, заверенные зарегистрированным агентом компании (за 1 документ)
85
Нотариальное заверение и апостилирование документа
545

[1] Стоимость услуг действительна по состоянию на март 2021г. и может быть изменена без предварительного уведомления

[2] В случаях, когда одна компания получает сразу несколько лицензий, требования к размеру уставного капитала могут быть повышены – IFSC может «суммировать» размеры требуемого минимального размера уставного капитала для каждой лицензии, но могут быть предъявлены и повышенные требования к общему минимальному размеру уставного капитала для такой компании

[3] Окончательная стоимость услуг директора определяется после согласования конкретного функционала директора.

[4] При условии получения нескольких лицензий; при получении одной лицензии стоимость сопровождения составит 9500 USD.

[5] Стоимость услуг действительна по состоянию на март 2021г. и может быть изменена без предварительного уведомления

Материалы по теме 15

Эстония: Получение лицензии для криптовалютных обменников и бирж

Эстония: Получение лицензии для криптовалютных обменников и бирж

Основные преимущества ведения бизнеса в Эстонии. Бюджет создания бизнеса в Эстонии. Сроки создания компании и сабстанса в Эстонии. Последовательность действий при регистрации компании в Эстонии. Структура, последующая работа с компанией. Предложение на оказание услуг по регистрации компании в Эстонии для осуществления деятельности, связанной с криптовалютой (биткоинами). Стоимость услуг. ...

28 500 EUR
Регистрация компании с ограниченной ответственностью с получением Freelance лицензии в СЭЗ Аджман.

Регистрация компании с ограниченной ответственностью с получением Freelance лицензии в СЭЗ Аджман.

СЭЗ Аджман была создана в 1988 году, расположена в административном центре одноименного эмирата. Аджман находится в 40 километрах от Дубая и является одним из центров для организации перевозки грузов, благодаря большому порту. Развитая инфраструктура и большое количество коммерческой недвижимости, доступной для аренды, сделали СЭЗ Аджман одной из самых востребованных зон для регистрации торговых и производственных компаний....

6 800 USD
Белиз: регистрация компании с финансовой лицензией

Белиз: регистрация компании с финансовой лицензией

БЕЛИЗ: Получения финансовой лицензии на обменные операции (International Money Exchange Services): Описание процедуры, Квалификационные требования к должностным лицам, . Стоимость услуг по созданию и получению лицензии (в дословном переводе - лицензии на международные обменные операции)....

388 250 USD
Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте:

Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте:

PSP (Payment Services Providers - Платежные системы) имеют право оказывать ряд платежных услуг, включая совершение платежных операций, выпуск и/или эквайринг платежных инструментов, а также денежные переводы.
PSP не имеют права привлекать денежные средства клиентов в депозиты или иные формы привлечения средств на возвратной основе и обязаны использовать клиентские средства исключительно для целей оказания платежных услуг. Основные преимущества Мальты, правовое регулирование, требования, этапы получения лицензии, стоимость услуг....

168 600 EUR
Лицензия Money Service Operator в Гонконге:

Лицензия Money Service Operator в Гонконге:

Предложение на оказание услуг по регистрации компании в Гонконге с получением лицензии Money Service Operator. Требования к Заявителю, этапы получения лицензии, стоимость услуг.

14 240 USD
Payment Institution (PI) на Кипре

Payment Institution (PI) на Кипре

Виды лицензий и требования к минимальному капиталу, перечень необходимых документов и требования к компании, сроки выдачи, стоимость и перечень предоставляемых услуг компанией GSL

55 000 EUR
Создание компании с получением лицензии на  Форекс-деятельность в Англии.

Создание компании с получением лицензии на Форекс-деятельность в Англии.

Основные категории лицензий. Требования для получения лицензий. Подтверждение нахождения компании в стране регистрации. Услуги, которые предоставляет наша компания и их стоимость.

139 000 EUR
Получение Лицензии на FOREX операции на BVI

Получение Лицензии на FOREX операции на BVI

17 мая 2010 года на Британских Виргинских островах вступил в силу Securities and Investment Business Act (далее – SIBA), согласно положениям данного закона инвестиционная деятельность подлежит обязательному лицензированию. Кто должен получать лицензию? Категории лицензий. Необходимые документы. Сроки и порядок рассмотрения документов. Стоимость услуг....

13 500 USD
США: Создание юридического лица

США: Создание юридического лица

Какие регулирующие организации контролируют Форекс-брокеров в США. Правила получения лицензий. Что нужно для того, чтобы стать участником-дилером форекс (Forex Dealer Member, FDM). Фьючерсные посредники и розничные валютные дилеры. Ассоциированные лица. Организации-интродьюсеры. Требования к капиталу FDM. ...

145 000 USD
Финансовая Лицензия на Мальте.

Финансовая Лицензия на Мальте.

Лицензирование деятельности, связанной с виртуальными финансовыми активами на Мальте, регулируется VFA Act. Закон распространяется на криптовалютных брокеров, инвестиционных консультантов и управляющих криптовалютными активами.

41 000 EUR
Получение лицензии EMI в Эстонии.

Получение лицензии EMI в Эстонии.

Создание реального присутствия в Эстонии (аренда офиса, наем сотрудников, переезд клиентских сотрудников с получением разрешения на работу, ВНЖ). Регистрация компании в Эстонии. Получение лицензии, консультации по налоговым и правовым вопросам, дальнейшее администрирование компании....

80 000 EUR
Получение статуса Approved Investment Manager на БВО.

Получение статуса Approved Investment Manager на БВО.

Информация касательно новой процедуры "одобрения управляющих компаний" (Approval Investment Managers, или IM), которая была принята на BVI в конце 2012 года и призвана облегчить процесс получения права на ведение финансовой деятельности для небольших компаний. ...

19 800 USD
Регистрация компании в Вануату с лицензией Security Dealers Licence

Регистрация компании в Вануату с лицензией Security Dealers Licence

Лицензия Security Dealers Licence (SDL) в Вануату дает право предоставлять: • брокерские услуги; • Forex; • услуги по кредитованию; • финансовые консультации; • услуги, связанные с платежными системами и электронными деньгами.

4 690 USD
Белиз: Получение лицензии типа «F–Trading In Securities Services»

Белиз: Получение лицензии типа «F–Trading In Securities Services»

Белиз – это достаточно привлекательная юрисдикция для ведения компании форекс деятельности. Государство может похвастаться многолетней стабильностью, отлично организованными юридическими и финансовыми правилами, а также минимизацией бюрократии.

22 210 USD
Регистрация компании на Сейшелах с лицензией Security Dealers Licens.

Регистрация компании на Сейшелах с лицензией Security Dealers Licens.

В каких случаях нужно получать Лицензию Security Dealers Licence (SDL) на Сейшелах. Процедура лицензирования. Виды лицензий. Список необходимых документов. Требования к компании, получившей лицензию.

23 000 USD

Смотрите также

Найдено 2 материала из 2424

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 15.07.2019 Офферы -1 649

    Белиз: регистрация компании с финансовой лицензией

    Описание требований к заявителю Требования к должностным лицам Ключевым вопросом является подбор кандидатуры директора и акционера компании. Для подачи на лицензию необходимо минимум два одобряемых должностных лица: директор и акционер. Нормативные акты, регулирующие процедуру лицензирование инвестиционной деятельности в Белизе не устанавливают каких либо специальных требований для акционера или директора компании, которая претендует на...

  • 04.07.2019 Офферы 310

    Белиз: Получение лицензии типа «F–Trading In Securities Services»

    Описание требований к Заявителю ​Требования к должностным лицам Ключевым вопросом является подбор кандидатуры директора и акционера компании. Для подачи на лицензию необходимо минимум два одобряемых должностных лица: директор и акционер.  Нормативные акты, регулирующие процедуру лицензирования инвестиционной деятельности в Белизе не устанавливают каких либо специальных требований для акционера или директора компании, которая претендуе...

Консультанты

ВАШ КОНСУЛЬТАНТ

Если Вы УЖЕ клиент GSL

Пишите или звоните сейчас

Записаться на консультацию

c  !

Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.

— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.

— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.


С уважением, Если Вы УЖЕ клиент GSL ВАШ КОНСУЛЬТАНТ

Способ связи: и / или

Татьяна Краснова

Старший юрисконсульт GSL Law & Consulting

Офисный телефон:

+7 (495) 234-38-33

Пишите или звоните сейчас

Записаться на консультацию

c  !

Заданный Вами вопрос успешно отправлен в офис компании GSL.

— В ближайшее время Вы получите на него развернутый ответ. Обычно скорость ответа не превышает 24 часов.

— Если Ваш вопрос не терпит отлагательств, вы всегда можете связаться со мной по офисному или мобильному телефону указанному на сайте или пообщаться в скайпе.


С уважением, Старший юрисконсульт GSL Law & Consulting Татьяна Краснова

Способ связи: и / или

Скачать оффер в PDF

Рассылка GSL

Получайте новые материалы и уникальные предложения

Подпишитесь сейчас

Корпоративные Новости GSL

Оффшорные Новости

  • Как открыть счет в оффшорном банке 01 апр в 13:57
    Открыть счет в оффшорном банке действительно проще, чем в Европе – однако у этих банков есть ряд особенностей, на которые следует обращать внимание как при поиске и выборе, так и при дальнейшей работе с вашим счетом.
     

Новости бухгалтерского учета

Новости российского права

Новости международного налогообложения

RU EN