Белиз. Регистрация компании с финансовой лицензией. International Money Exchange Services Licence

Описание требований к заявителю

Требования к должностным лицам

Ключевым вопросом является подбор кандидатуры директора и акционера компании. Для подачи на лицензию необходимо минимум два одобряемых должностных лица: директор и акционер.
Нормативные акты, регулирующие процедуру лицензирование инвестиционной деятельности в Белизе не устанавливают каких либо специальных требований для акционера или директора компании, которая претендует на получение лицензии (далее – Заявитель), кроме рассматриваемых далее.
Одобрение кандидатуры директора и акционера отнесено к ведению International Financial Services Commission (далее – IFSC), решение принимается после изучения специального аффидавита, в котором указанные данные директора\акционера.
К директору\акционеру предъявляются следующие требования:
- отсутствие судимости;
- отсутствие отказов в выдаче аналогичных лицензий или отзыва\временного приостановления действия такой лицензии;
- отсутствие решений о признании банкротом.

​Также (исходя из практики), IFSC обращает внимание на опыт работы и образование директора\акционера: желательно наличие экономического образования и опыта работы в сфере инвестиционной или банковской деятельности. Данные требования никак не конкретизируются, но, по нашей практике, опыт работы необходим на руководящих либо иных «ответственных» должностях.

Кроме того, Заявитель должен:

• оплатить минимальный уставный капитал в размере 75,000 USD на счет в белизском банке;
• предоставить бизнес-план с описанием планируемой деятельности на следующие 5 лет;
• утвердить внутренний Manual of Operating Procedures (включая money laundering prevention and terrorist financing controls) и назначить Compliance officer;
• назначить аудитора и подавать в IFSC аудированную отчетность;
• предоставить Апостилированные копии паспортов, дипломов, сертификатов, а так же оригиналы резюме и рекомендательных писем для каждого директора и акционера.

Требования к отчетности Заявителя

Согласно Standard Conditions for International Money Exchange Services Licence, Заявитель, получив такую лицензию обязан:

• соответствовать нормам International Financial Services Commission Act и the Regulations, включая все изменения к ним;
• не оказывать услуги физическим и юридическим лицам, являющимся резидентами Белиза;
• не использовать валюту Белиза в своей деятельности;
• не оказывать услуги клиентам, являющимся резидентами тех стран, чьи законы требуют получения местной лицензии, за исключением случаев, когда соответствующая лицензия получена;
• согласовывать все руководящие должности / смены структуры / иные изменения с IFSC;
• ежемесячно (не позднее 10 числа каждого следующего месяца, или в иной срок, указанный комиссией) сообщать общий объем обмена денежных средств;
• уделять особое внимание транзакциям свыше US$10,000.00 (или эквиваленту в любой другой валюте) и сообщать обо всех подозрительных транзакциях в Financial Intelligence Unit Белиза;
• раз в год проводить встречу с представителями IFSC для того, чтобы отчитаться о деятельности за прошедший год и представить план работы на следующий год;
• прочее.

Формат для подачи такого отчета не установлен IFSC, если представленные Заявителем данные не устраивают IFSC в полной мере, IFSC вправе запрашивать комментарии и пояснения.

Иные требования к Заявителю

Заявитель может вести деятельность в иностранном государстве только при условии, что его деятельность не подлежит лицензированию в таком государстве или лицензия была получена Заявителем.
В соответствии с законодательством об экономическом присутствии в Белизе (Economic Substance Act) и изменениями, которые закон о сабстенсе внес в нормативные акты, регулирующие лицензированную финансовую деятельность, у лицензируемой компании должен быть офис на территории Белиза и хотя бы один местный директор.

Стоимость услуг по созданию и получению лицензии*

Дополнительные услуги*