Белиз. Регистрация компании с финансовой лицензией. International Money Exchange Services Licence

Ключевым вопросом является подбор кандидатуры директора и акционера компании. Для подачи на лицензию необходимо минимум два одобряемых должностных лица: директор и акционер.

Нормативные акты, регулирующие процедуру лицензирования инвестиционной деятельности в Белизе не устанавливают каких либо специальных требований для акционера или директора компании, которая претендует на получение лицензии (далее – Заявитель), кроме рассматриваемых далее.

Одобрение кандидатуры директора и акционера отнесено к ведению International Financial Services Commission (далее – IFSC), решение принимается после изучения специального аффидавита, в котором указаны данные директора/акционера.

К директору/акционеру предъявляются следующие требования:

• отсутствие судимости;
• отсутствие отказов в выдаче аналогичных лицензий или отзыва/временного приостановления действия такой лицензии;
• отсутствие решений о признании банкротом.

Также (исходя из практики), IFSC обращает внимание на опыт работы и образование директора/акционера: желательно наличие экономического образования и опыта работы в сфере инвестиционной или банковской деятельности.

Данные требования никак не конкретизируются, но, по нашей практике, опыт работы необходим на руководящих либо иных «ответственных» должностях.

Как видно, требования к кандидатуре директора и акционера достаточно гибкие, что не отменяет ответственного подхода к подбору и подготовке соответствующих кандидатур, направленного на максимальное удовлетворение как формальных требований, так и «усмотрения» Регулятора.

Кроме того, Заявитель должен:

• оплатить минимальный уставный капитал в размере 75 000 USD на счет в белизском банке;
• предоставить бизнес-план с описанием планируемой деятельности на следующие 5 лет;
• утвердить внутренний Manual of Operating Procedures (включая money laundering prevention and terrorist financing controls) и назначить Compliance officer;
• назначить аудитора и подавать в IFSC аудированную отчетность;
• предоставить Апостилированные копии паспортов, дипломов, сертификатов, а так же оригиналы резюме и рекомендательных писем для каждого директора и акционера.

Согласно Standard Conditions for International Money Exchange Services Licence, Заявитель, получив такую лицензию обязан:

• соответствовать нормам International Financial Services Commission Act и the Regulations, включая все изменения к ним;
• не оказывать услуги физическим и юридическим лицам, являющимся резидентами Белиза;
• не использовать валюту Белиза в своей деятельности;
• не оказывать услуги клиентам, являющимся резидентами тех стран, чьи законы требуют получения местной лицензии, за исключением случаев, когда соответствующая лицензия получена;
• согласовывать все руководящие должности / смены структуры / иные изменения с IFSC;
• ежемесячно (не позднее 10 числа каждого следующего месяца, или в иной срок, указанный комиссией) сообщать общий объем обмена денежных средств;
• уделять особое внимание транзакциям свыше 10 000 USD (или эквиваленту в любой другой валюте) и сообщать обо всех подозрительных транзакциях в Financial Intelligence Unit Белиза;
• раз в год проводить встречу с представителями IFSC для того, чтобы отчитаться о деятельности за прошедший год и представить план работы на следующий год;
• прочее.

Формат для подачи такого отчета не установлен IFSC, если представленные Заявителем данные не устраивают IFSC в полной мере, IFSC вправе запрашивать комментарии и пояснения.

Заявитель может вести деятельность в иностранном государстве только при условии, что его деятельность не подлежит лицензированию в таком государстве или лицензия была получена Заявителем.

В соответствии с законодательством об экономическом присутствии в Белизе (Economic Substance Act) и изменениями, которые закон о сабстенсе внес в нормативные акты, регулирующие лицензированную финансовую деятельность, у лицензируемой компании должен быть офис на территории Белиза и хотя бы один местный директор.

* Стоимость услуг действительна по состоянию на март 2023 г. и может быть изменена без предварительного уведомления.