Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте: Payment Service Provider License (PSP)
PSP (Payment Services Providers - Платежные системы) имеют право оказывать ряд платежных услуг, включая совершение платежных операций, выпуск и/или эквайринг платежных инструментов, а также денежные переводы.
PSP не имеют права привлекать денежные средства клиентов в депозиты или иные формы привлечения средств на возвратной основе и обязаны использовать клиентские средства исключительно для целей оказания платежных услуг.
Основные преимущества Мальты, правовое регулирование, требования, этапы получения лицензии, стоимость услуг.
ОСНОВНЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА
- Система «единого паспорта» в ЕС;
- Эффективная ставка налога на прибыль организаций – 5%[1];
- Возможность открытия филиала в другой стране члене-ЕС (через год после получения лицензии);
- Возможность открытия банковского счета в стране регистрации компании[2];
- Стабильная экономика и банковская система;
- Престижная «белая» юрисдикция, что повышает шансы на открытие банковского счета для компаний с деятельностью «high risk».
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
Деятельность PSP на Мальте регламентирована Законом о финансовых институтах (Malta Financial Institutions Act), а также общей директивой ЕС о платежных услугах (Payment Services Directive).Регулирующий надзорный орган на Мальте – Управление по финансовому регулированию и надзору Мальты (Malta Financial Services Authority, «MFSA»).
| № | Тип лицензии / услуг | Требование по минимальному начальному капиталу, EUR |
| 1 | Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета | EUR 125.000 |
| 2 | Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета | EUR 125.000 |
| 3 | Совершение платежных операций, в т.ч. переводов денежных средств, находящихся на платежном счете, открытом у провайдера платежных услуг пользователя или у другого провайдера платежных услуг: (a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых; (b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство; (c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders) |
EUR 125.000 |
| 4 | Совершение платежных операций, где денежные средства обеспечены кредитной линией для пользователя платежных услуг: (a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых; (b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство; (c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders) |
EUR 125.000 |
| 5 | Выпуск и/или эквайринг платежных инструментов | EUR 125.000 |
| 6 | Денежные переводы | EUR 20.000 |
| 7 | Совершение платежных операций, где согласие плательщика на совершение платежной операции дается посредством любых телекоммуникационных средств, цифровых или IT-устройств, а платеж производится телекоммуникационной или IT-системе или сетевому оператору, действующему исключительно в качестве посредника между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг | EUR 50.000 |
ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
- Все лица должны пройти тест «fit and proper»;
- Минимальный размер уставного капитала €50K-€125K в зависимости от спектра предоставляемых клиентам платежных услуг;
- Обязательно наличие офиса на Мальте;
- В компанию должны быть назначены минимум 3 директора, один из них должен быть резидентом Мальты;
- Обязательно трудоустройство минимум двух местных сотрудников для ведения основной операционной деятельности компании;
- В компанию должны быть назначены местные MLRO и Compliance Officer.
ЭТАПЫ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ
1.Подготовка подача комплекта документов в MFSA
Подготовка и подача предварительного заявления в MFSA, подготовка формы заявления, бизнес-плана, личных анкет и консультирование по данным вопросам. Данный этап завершается подачей комплекта документов в MFSA.
2.Рассмотрение заявления
Завершение текущих вопросов, таких как подача подписанных копий проверенной формы заявления вместе с финальными версиями сопровождающих документов; взаимодействие с MFSA в отношении всех вопросов, возникающих в течение процедуры рассмотрения заявления; взаимодействие с иными поставщиками услуг для завершения процедуры. Данный этап заканчивается получением письма-подтверждения от MFSA («In principal» approval letter).
3.Получение лицензии
Взаимодействие с MFSA, предоставление консультаций и выполнение оставшихся требований для получения лицензии. Данный этап заканчивается получением лицензии от MFSA. Инкорпорация компании и оплата уставного капитала.
Стоимость услуг[3]
| Наименование услуг | Стоимость (цены указаны в EUR) |
| Этап 1: Подготовка и подача комплекта документов в MFSA | 35000 |
| Этап 2: Сопровождение процесса рассмотрения заявления MFSA | 15000 |
| Этап 3: Сопровождение финального этапа получения лицензии | 10000 |
| Государственные пошлины | 3500 |
| Инкорпорации компании на Мальте под деятельность PSP, включая резервирование наименования в реестре, подготовку учредительных документов, уплату государственных пошлин, постановку компании на налоговый учет, печать компании, курьерскую доставку, compliance fee на одного БО / офицера в структуре | 7500 |
| Оплата уставного капитала | от 50000 до 125000 |
| Сопровождение процесса открытия банковского счета | 3000 |
Услуги по организации реального присутствия:
|
от 5000 от 1200 / месяц от 2000 / месяц + НДС от 1200 |
Материалы по теме 8
Белиз: регистрация компании с финансовой лицензией
БЕЛИЗ: Получения финансовой лицензии на обменные операции (International Money Exchange Services): Описание процедуры, Квалификационные требования к должностным лицам, . Стоимость услуг по созданию и получению лицензии (в дословном переводе - лицензии на международные обменные операции)....
Лицензия Money Service Operator в Гонконге:
Предложение на оказание услуг по регистрации компании в Гонконге с получением лицензии Money Service Operator. Требования к Заявителю, этапы получения лицензии, стоимость услуг.
Получение Лицензии на FOREX операции на BVI
17 мая 2010 года на Британских Виргинских островах вступил в силу Securities and Investment Business Act (далее – SIBA), согласно положениям данного закона инвестиционная деятельность подлежит обязательному лицензированию. Кто должен получать лицензию? Категории лицензий. Необходимые документы. Сроки и порядок рассмотрения документов. Стоимость услуг....
Финансовая Лицензия на Мальте.
Лицензирование деятельности, связанной с виртуальными финансовыми активами на Мальте, регулируется VFA Act. Закон распространяется на криптовалютных брокеров, инвестиционных консультантов и управляющих криптовалютными активами.
Получение статуса Approved Investment Manager на БВО
Информация касательно новой процедуры "одобрения управляющих компаний" (Approval Investment Managers, или IM), которая была принята на BVI в конце 2012 года и призвана облегчить процесс получения права на ведение финансовой деятельности для небольших компаний. ...
Получение финансовой лицензии Вануату
Вануату представляет интерес для предпринимателей международного масштаба. Это развитый финансовый центр, который позволяет не только экономить на налогах и аккумулировать прибыль, но и создавать интересные бизнес-решения. Один из вариантов – получить лицензию для дилеров по ценным бумагам....
Белиз: Получение лицензии типа «F–Trading In Securities Services»
Белиз – это достаточно привлекательная юрисдикция для ведения компании форекс деятельности. Государство может похвастаться многолетней стабильностью, отлично организованными юридическими и финансовыми правилами, а также минимизацией бюрократии.
Эстония: Получение лицензии для криптовалютных обменников и бирж
Основные преимущества ведения бизнеса в Эстонии. Бюджет создания бизнеса в Эстонии. Сроки создания компании и сабстанса в Эстонии. Последовательность действий при регистрации компании в Эстонии. Структура, последующая работа с компанией. Предложение на оказание услуг по регистрации компании в Эстонии для осуществления деятельности, связанной с криптовалютой (биткоинами). Стоимость услуг. ...
Смотрите также
Найдено 4 материала из 2090
-
27.09.2019 Доклад Марина Заверуха
Регистрация компании и получение лицензии для платежных систем
Лицензирование платежных систем в ЕС: правовое регулирование, основные термины, услуги. Процедуры KYC и обработка информации Due Diligence. Возможности системы «единого паспорта» в ЕС. Получение лицензии на Payment Institution (PI) на Кипре: требования к структуре компании, офису, сотрудникам и минимальному размеру уставного капитала. Процедура получения лицензии для платежных систем и взаимодействие с Центробанком Кипра. Какие услуги м...
-
27.09.2019 Доклад Марина Заверуха
Регистрация компании и получение лицензии на обмен электронных валют и криптовалют
Решения для криптобирж, криптовалютных брокеров, инвестиционных консультантов и управляющих криптовалютными активами. Регистрации компании в Эстонии для осуществления деятельности, связанной с криптовалютой: лицензии для «Поставщика услуг обмена виртуальной валюты на фиатную валюту» и «Поставщика услуг кошелька виртуальной валюты». Основные требования для получения лицензии и ожидаемые изменения в регулировании. Получение лицензии за 30...
-
25.06.2019 Офферы
Финансовая Лицензия на Мальте.
Class 2 ПОЗВОЛЯЕТ: осуществлять операции от имени клиента; размещать криптоактивы, держать и контролировать средства клиента. Class 2 НЕ ПОЗВОЛЯЕТ: осуществлять операции от своего имени, не подходит для криптобирж. В компании должны быть назначены Compliance Officer и AML Officer Обязательно назначение Risk Manager Все лица должны пройти тест "fit and proper" Минимальный размер уставного капита...
-
14.06.2019 Офферы
Payment Institution (PI) на Кипре
Ниже представлены соответствующие лицензии и требования по минимальному капиталу: н/п Тип лицензии / услуг Требование по минимальному начальному капиталу, в евро 1 Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета 125.000 2 Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, ...
Остались вопросы?
Задавайте их в комментариях или получите бесплатную консультацию.