GSL / Спецпредложения (офферы) / Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте.

Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте. Payment Service Provider License (PSP)

PSP (Payment Services Providers - Платежные системы) имеют право оказывать ряд платежных услуг, включая совершение платежных операций, выпуск и/или эквайринг платежных инструментов, а также денежные переводы.
PSP не имеют права привлекать денежные средства клиентов в депозиты или иные формы привлечения средств на возвратной основе и обязаны использовать клиентские средства исключительно для целей оказания платежных услуг.
Основные преимущества Мальты, правовое регулирование, требования, этапы получения лицензии, стоимость услуг.

Основные преимущества

  1. Система «единого паспорта» в ЕС;
  2. Эффективная ставка налога на прибыль организаций – 5%*;
  3. Возможность открытия филиала в другой стране члене-ЕС (через год после получения лицензии);
  4. Возможность открытия банковского счета в стране регистрации компании**;
  5. Стабильная экономика и банковская система;
  6. Престижная «белая» юрисдикция, что повышает шансы на открытие банковского счета для компаний с деятельностью «high risk».

Правовое регулирование

Деятельность PSP на Мальте регламентирована Законом о финансовых институтах (Malta Financial Institutions Act), а также общей директивой ЕС о платежных услугах (Payment Services Directive). Регулирующий надзорный орган на Мальте – Управление по финансовому регулированию и надзору Мальты (Malta Financial Services Authority, «MFSA»).

Тип лицензии / услуг
Требование по минимальному начальному капиталу, EUR
Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета
125 000
Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета
125 000
Совершение платежных операций, в т.ч. переводов денежных средств, находящихся на платежном счете, открытом у провайдера платежных услуг пользователя или у другого провайдера платежных услуг:
(a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых;
(b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство;
(c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders)
125 000
Совершение платежных операций, где денежные средства обеспечены кредитной линией для пользователя платежных услуг:
(a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых;
(b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство;
(c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders)
125 000
Выпуск и/или эквайринг платежных инструментов
125 000
Денежные переводы
20 000
Совершение платежных операций, где согласие плательщика на совершение платежной операции дается посредством любых телекоммуникационных средств, цифровых или IT-устройств, а платеж производится телекоммуникационной или IT-системе или сетевому оператору, действующему исключительно в качестве посредника между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг
50 000

Основные требования

  1. Все лица должны пройти тест «fit and proper»;
  2. Минимальный размер уставного капитала €50K-€125K в зависимости от спектра предоставляемых клиентам платежных услуг;
  3. Обязательно наличие офиса на Мальте;
  4. В компанию должны быть назначены минимум 3 директора, один из них должен быть резидентом Мальты;
  5. Обязательно трудоустройство минимум двух местных сотрудников для ведения основной операционной деятельности компании;
  6. В компанию должны быть назначены местные MLRO и Compliance Officer.

Этапы получения лицензии

Этап 1. Подготовка и подача комплекта документов в MFSA

Подготовка и подача предварительного заявления в MFSA, подготовка формы заявления, бизнес-плана, личных анкет и консультирование по данным вопросам. Данный этап завершается подачей комплекта документов в MFSA.

Этап 2. Рассмотрение заявления

Завершение текущих вопросов, таких как подача подписанных копий проверенной формы заявления вместе с финальными версиями сопровождающих документов; взаимодействие с MFSA в отношении всех вопросов, возникающих в течение процедуры рассмотрения заявления; взаимодействие с иными поставщиками услуг для завершения процедуры. Данный этап заканчивается получением письма-подтверждения от MFSA («In principal» approval letter).

Этап 3. Получение лицензии

Взаимодействие с MFSA, предоставление консультаций и выполнение оставшихся требований для получения лицензии. Данный этап заканчивается получением лицензии от MFSA. Инкорпорация компании и оплата уставного капитала.

Минимальный срок получения лицензии для PSP от 6 месяцев.

Стоимость услуг***

Наименование услуг
Стоимость (цены указаны в EUR)
Этап 1: Подготовка и подача комплекта документов в MFSA
35 000
Этап 2: Сопровождение процесса рассмотрения заявления MFSA
15 000
Этап 3: Сопровождение финального этапа получения лицензии
10 000
Государственные пошлины
3 500
Инкорпорации компании на Мальте под деятельность PSP, включая резервирование наименования в реестре, подготовку учредительных документов, уплату государственных пошлин, постановку компании на налоговый учет, печать компании, курьерскую доставку, compliance fee на одного БО / офицера в структуре
7 500
Оплата уставного капитала
от 50 000 до 125 000
Сопровождение процесса открытия банковского счета
3 000
Compliance fee
Оплачивается в случаях:
- регистрации компании,
- продления компании,
- ликвидации компании,
- перевода на обслуживание к новому агенту,
- выпуска доверенности на нового поверенного,
- смены директора / акционера / бенефициара, за исключением смены на номинального директора / акционера),
- подписания документов.
350 (стандартная ставка – включена проверка 1 физ. лица),
+ 150 за каждое дополнительное физ.лицо (директора, акционера или бенефициара) или юр.лицо (директора или акционера), если юр.лицо обслуживается GSL,
+ 200 за каждое дополнительное юр.лицо (директора или акционера), если юр.лицо не находится на обслуживании GSL,450 (проверка для компаний, отнесенных к категории High Risk, включая проверку 1 физ. лица),
100 (подписание документов).

Услуги по организации реального присутствия:

Подбор офисного пространства
от 5 000
Аренда апартаментов
от 1 200 / месяц
Аренда офисного пространства
от 2 000 / месяц + НДС
Оформление / регистрация трудоустройства иностранного сотрудника
от 1 200

*Рекомендуем получить консультацию налогового специалиста. Готовы организовать по запросу.

**Возможность открытия счета на Мальте на Вашу компанию просьба уточнять у консультанта GSL Law & Consulting.

***Стоимость услуг действительна на дату направления настоящего предложения. В стоимость услуг не входит легализация, заверение, перевод документов и при необходимости оплачивается отдельно.

Вас заинтересовало предложение?
168600 EUR
Скачать оффер в PDF

Материалы по теме

Поделиться в социальных сетях:
RU EN