Деятельность PSP на Мальте регламентирована Законом о финансовых институтах (Malta Financial Institutions Act), а также общей директивой ЕС о платежных услугах (Payment Services Directive).
Регулирующий надзорный орган на Мальте – Управление по финансовому регулированию и надзору Мальты (Malta Financial Services Authority, «MFSA»).
№ | Тип лицензии / услуг | Требование по минимальному начальному капиталу, EUR |
1 | Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета | EUR 125.000 |
2 | Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета | EUR 125.000 |
3 | Совершение платежных операций, в т.ч. переводов денежных средств, находящихся на платежном счете, открытом у провайдера платежных услуг пользователя или у другого провайдера платежных услуг: (a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых; (b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство; (c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders) |
EUR 125.000 |
4 | Совершение платежных операций, где денежные средства обеспечены кредитной линией для пользователя платежных услуг: (a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых; (b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство; (c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders) |
EUR 125.000 |
5 | Выпуск и/или эквайринг платежных инструментов | EUR 125.000 |
6 | Денежные переводы | EUR 20.000 |
7 | Совершение платежных операций, где согласие плательщика на совершение платежной операции дается посредством любых телекоммуникационных средств, цифровых или IT-устройств, а платеж производится телекоммуникационной или IT-системе или сетевому оператору, действующему исключительно в качестве посредника между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг | EUR 50.000 |
1.Подготовка подача комплекта документов в MFSA
Подготовка и подача предварительного заявления в MFSA, подготовка формы заявления, бизнес-плана, личных анкет и консультирование по данным вопросам. Данный этап завершается подачей комплекта документов в MFSA.
2.Рассмотрение заявления
Завершение текущих вопросов, таких как подача подписанных копий проверенной формы заявления вместе с финальными версиями сопровождающих документов; взаимодействие с MFSA в отношении всех вопросов, возникающих в течение процедуры рассмотрения заявления; взаимодействие с иными поставщиками услуг для завершения процедуры. Данный этап заканчивается получением письма-подтверждения от MFSA («In principal» approval letter).
3.Получение лицензии
Взаимодействие с MFSA, предоставление консультаций и выполнение оставшихся требований для получения лицензии. Данный этап заканчивается получением лицензии от MFSA. Инкорпорация компании и оплата уставного капитала.
Наименование услуг | Стоимость (цены указаны в EUR) |
Этап 1: Подготовка и подача комплекта документов в MFSA | 35000 |
Этап 2: Сопровождение процесса рассмотрения заявления MFSA | 15000 |
Этап 3: Сопровождение финального этапа получения лицензии | 10000 |
Государственные пошлины | 3500 |
Инкорпорации компании на Мальте под деятельность PSP, включая резервирование наименования в реестре, подготовку учредительных документов, уплату государственных пошлин, постановку компании на налоговый учет, печать компании, курьерскую доставку, compliance fee на одного БО / офицера в структуре | 7500 |
Оплата уставного капитала | от 50000 до 125000 |
Сопровождение процесса открытия банковского счета | 3000 |
Услуги по организации реального присутствия:
|
от 5000 от 1200 / месяц от 2000 / месяц + НДС от 1200 |