Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте: Payment Service Provider License (PSP)
PSP (Payment Services Providers - Платежные системы) имеют право оказывать ряд платежных услуг, включая совершение платежных операций, выпуск и/или эквайринг платежных инструментов, а также денежные переводы.
PSP не имеют права привлекать денежные средства клиентов в депозиты или иные формы привлечения средств на возвратной основе и обязаны использовать клиентские средства исключительно для целей оказания платежных услуг.
Основные преимущества Мальты, правовое регулирование, требования, этапы получения лицензии, стоимость услуг.
ОСНОВНЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА
- Система «единого паспорта» в ЕС;
- Эффективная ставка налога на прибыль организаций – 5%[1];
- Возможность открытия филиала в другой стране члене-ЕС (через год после получения лицензии);
- Возможность открытия банковского счета в стране регистрации компании[2];
- Стабильная экономика и банковская система;
- Престижная «белая» юрисдикция, что повышает шансы на открытие банковского счета для компаний с деятельностью «high risk».
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
Деятельность PSP на Мальте регламентирована Законом о финансовых институтах (Malta Financial Institutions Act), а также общей директивой ЕС о платежных услугах (Payment Services Directive).Регулирующий надзорный орган на Мальте – Управление по финансовому регулированию и надзору Мальты (Malta Financial Services Authority, «MFSA»).
| № | Тип лицензии / услуг | Требование по минимальному начальному капиталу, EUR |
| 1 | Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета | EUR 125.000 |
| 2 | Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета | EUR 125.000 |
| 3 | Совершение платежных операций, в т.ч. переводов денежных средств, находящихся на платежном счете, открытом у провайдера платежных услуг пользователя или у другого провайдера платежных услуг: (a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых; (b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство; (c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders) |
EUR 125.000 |
| 4 | Совершение платежных операций, где денежные средства обеспечены кредитной линией для пользователя платежных услуг: (a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых; (b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство; (c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders) |
EUR 125.000 |
| 5 | Выпуск и/или эквайринг платежных инструментов | EUR 125.000 |
| 6 | Денежные переводы | EUR 20.000 |
| 7 | Совершение платежных операций, где согласие плательщика на совершение платежной операции дается посредством любых телекоммуникационных средств, цифровых или IT-устройств, а платеж производится телекоммуникационной или IT-системе или сетевому оператору, действующему исключительно в качестве посредника между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг | EUR 50.000 |
ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ
- Все лица должны пройти тест «fit and proper»;
- Минимальный размер уставного капитала €50K-€125K в зависимости от спектра предоставляемых клиентам платежных услуг;
- Обязательно наличие офиса на Мальте;
- В компанию должны быть назначены минимум 3 директора, один из них должен быть резидентом Мальты;
- Обязательно трудоустройство минимум двух местных сотрудников для ведения основной операционной деятельности компании;
- В компанию должны быть назначены местные MLRO и Compliance Officer.
ЭТАПЫ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ
1.Подготовка подача комплекта документов в MFSA
Подготовка и подача предварительного заявления в MFSA, подготовка формы заявления, бизнес-плана, личных анкет и консультирование по данным вопросам. Данный этап завершается подачей комплекта документов в MFSA.
2.Рассмотрение заявления
Завершение текущих вопросов, таких как подача подписанных копий проверенной формы заявления вместе с финальными версиями сопровождающих документов; взаимодействие с MFSA в отношении всех вопросов, возникающих в течение процедуры рассмотрения заявления; взаимодействие с иными поставщиками услуг для завершения процедуры. Данный этап заканчивается получением письма-подтверждения от MFSA («In principal» approval letter).
3.Получение лицензии
Взаимодействие с MFSA, предоставление консультаций и выполнение оставшихся требований для получения лицензии. Данный этап заканчивается получением лицензии от MFSA. Инкорпорация компании и оплата уставного капитала.
Стоимость услуг[3]
| Наименование услуг | Стоимость (цены указаны в EUR) |
| Этап 1: Подготовка и подача комплекта документов в MFSA | 35000 |
| Этап 2: Сопровождение процесса рассмотрения заявления MFSA | 15000 |
| Этап 3: Сопровождение финального этапа получения лицензии | 10000 |
| Государственные пошлины | 3500 |
| Инкорпорации компании на Мальте под деятельность PSP, включая резервирование наименования в реестре, подготовку учредительных документов, уплату государственных пошлин, постановку компании на налоговый учет, печать компании, курьерскую доставку, compliance fee на одного БО / офицера в структуре | 7500 |
| Оплата уставного капитала | от 50000 до 125000 |
| Сопровождение процесса открытия банковского счета | 3000 |
Услуги по организации реального присутствия:
|
от 5000 от 1200 / месяц от 2000 / месяц + НДС от 1200 |
Материалы по теме 14
Белиз: регистрация компании с финансовой лицензией
БЕЛИЗ: Получения финансовой лицензии на обменные операции (International Money Exchange Services): Описание процедуры, Квалификационные требования к должностным лицам, . Стоимость услуг по созданию и получению лицензии (в дословном переводе - лицензии на международные обменные операции)....
Лицензия Money Service Operator в Гонконге:
Предложение на оказание услуг по регистрации компании в Гонконге с получением лицензии Money Service Operator. Требования к Заявителю, этапы получения лицензии, стоимость услуг.
Payment Institution (PI) на Кипре
Виды лицензий и требования к минимальному капиталу, перечень необходимых документов и требования к компании, сроки выдачи, стоимость и перечень предоставляемых услуг компанией GSL
Создание компании с получением лицензии на Форекс-деятельность в Англии.
Основные категории лицензий. Требования для получения лицензий. Подтверждение нахождения компании в стране регистрации. Услуги, которые предоставляет наша компания и их стоимость.
Получение Лицензии на FOREX операции на BVI
17 мая 2010 года на Британских Виргинских островах вступил в силу Securities and Investment Business Act (далее – SIBA), согласно положениям данного закона инвестиционная деятельность подлежит обязательному лицензированию. Кто должен получать лицензию? Категории лицензий. Необходимые документы. Сроки и порядок рассмотрения документов. Стоимость услуг....
США: Создание юридического лица
Какие регулирующие организации контролируют Форекс-брокеров в США. Правила получения лицензий. Что нужно для того, чтобы стать участником-дилером форекс (Forex Dealer Member, FDM). Фьючерсные посредники и розничные валютные дилеры. Ассоциированные лица. Организации-интродьюсеры. Требования к капиталу FDM. ...
Финансовая Лицензия на Мальте.
Лицензирование деятельности, связанной с виртуальными финансовыми активами на Мальте, регулируется VFA Act. Закон распространяется на криптовалютных брокеров, инвестиционных консультантов и управляющих криптовалютными активами.
Получение лицензии EMI в Эстонии.
Создание реального присутствия в Эстонии (аренда офиса, наем сотрудников, переезд клиентских сотрудников с получением разрешения на работу, ВНЖ). Регистрация компании в Эстонии. Получение лицензии, консультации по налоговым и правовым вопросам, дальнейшее администрирование компании....
Получение статуса Approved Investment Manager на БВО.
Информация касательно новой процедуры "одобрения управляющих компаний" (Approval Investment Managers, или IM), которая была принята на BVI в конце 2012 года и призвана облегчить процесс получения права на ведение финансовой деятельности для небольших компаний. ...
Регистрация компании в Вануату с лицензией Security Dealers Licence
Лицензия Security Dealers Licence (SDL) в Вануату дает право предоставлять: • брокерские услуги; • Forex; • услуги по кредитованию; • финансовые консультации; • услуги, связанные с платежными системами и электронными деньгами.
Белиз: Получение лицензии типа «F–Trading In Securities Services»
Белиз – это достаточно привлекательная юрисдикция для ведения компании форекс деятельности. Государство может похвастаться многолетней стабильностью, отлично организованными юридическими и финансовыми правилами, а также минимизацией бюрократии.
Получение платёжных лицензий в Белизе.
Для оказания следующих услуг необходимо получение отдельных лицензий в Белизе:
- услуги по совершению денежных переводов (лицензия Money Transmission services);
- услуги по совершению денежно-брокерских операций (Money brokering services);
- услуги по процессингу платежей (Payment processing services).
...
Эстония: Получение лицензии для криптовалютных обменников и бирж
Основные преимущества ведения бизнеса в Эстонии. Бюджет создания бизнеса в Эстонии. Сроки создания компании и сабстанса в Эстонии. Последовательность действий при регистрации компании в Эстонии. Структура, последующая работа с компанией. Предложение на оказание услуг по регистрации компании в Эстонии для осуществления деятельности, связанной с криптовалютой (биткоинами). Стоимость услуг. ...
Регистрация компании на Сейшелах с лицензией Security Dealers Licens.
В каких случаях нужно получать Лицензию Security Dealers Licence (SDL) на Сейшелах. Процедура лицензирования. Виды лицензий. Список необходимых документов. Требования к компании, получившей лицензию.
Смотрите также
Найдено 5 материалов из 2284
-
17.12.2020 Семинар
Регистрация компании и получение лицензии на обмен электронных валют и криптовалют
-
Регистрация компании и получение лицензии для платежных систем
Лицензирование платежных систем в ЕС: правовое регулирование, основные термины, услуги. Процедуры KYC и обработка информации Due Diligence. Возможности системы «единого паспорта» в ЕС. Получение лицензии на Payment Institution (PI) на Кипре: требования к структуре компании, офису, сотрудникам и минимальному размеру уставного капитала. Процедура получения лицензии для платежных систем и взаимодействие с Центробанком Кипра. Какие услуги м...
-
Регистрация компании и получение лицензии на обмен электронных валют и криптовалют
Решения для криптобирж, криптовалютных брокеров, инвестиционных консультантов и управляющих криптовалютными активами. Регистрации компании в Эстонии для осуществления деятельности, связанной с криптовалютой: лицензии для «Поставщика услуг обмена виртуальной валюты на фиатную валюту» и «Поставщика услуг кошелька виртуальной валюты». Основные требования для получения лицензии и ожидаемые изменения в регулировании. Получение лицензии за 30...
-
25.06.2019 Офферы
Финансовая Лицензия на Мальте.
Class 2 ПОЗВОЛЯЕТ: осуществлять операции от имени клиента; размещать криптоактивы, держать и контролировать средства клиента. Class 2 НЕ ПОЗВОЛЯЕТ: осуществлять операции от своего имени, не подходит для криптобирж. В компании должны быть назначены Compliance Officer и AML Officer Обязательно назначение Risk Manager Все лица должны пройти тест "fit and proper" Минимальный размер уставного капита...
-
14.06.2019 Офферы
Payment Institution (PI) на Кипре
Ниже представлены соответствующие лицензии и требования по минимальному капиталу: н/п Тип лицензии / услуг Требование по минимальному начальному капиталу, в евро 1 Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета 125.000 2 Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, ...
Остались вопросы?
Задавайте их в комментариях или получите бесплатную консультацию.