GSL / Спецпредложения (офферы) / Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте.

Лицензия провайдера платежных услуг на Мальте. Payment Service Provider License (PSP)

PSP (Payment Services Providers - Платежные системы) имеют право оказывать ряд платежных услуг, включая совершение платежных операций, выпуск и/или эквайринг платежных инструментов, а также денежные переводы.
PSP не имеют права привлекать денежные средства клиентов в депозиты или иные формы привлечения средств на возвратной основе и обязаны использовать клиентские средства исключительно для целей оказания платежных услуг.
Основные преимущества Мальты, правовое регулирование, требования, этапы получения лицензии, стоимость услуг.

 

ОСНОВНЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА

  1. Система «единого паспорта» в ЕС;
  2. Эффективная ставка налога на прибыль организаций – 5%[1];
  3. Возможность открытия филиала в другой стране члене-ЕС (через год после получения лицензии);
  4. Возможность открытия банковского счета в стране регистрации компании[2];
  5. Стабильная экономика и банковская система;
  6. Престижная «белая» юрисдикция, что повышает шансы на открытие банковского счета для компаний с деятельностью «high risk».

 

ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ

Деятельность PSP на Мальте регламентирована Законом о финансовых институтах (Malta Financial Institutions Act), а также общей директивой ЕС о платежных услугах (Payment Services Directive).
Регулирующий надзорный орган на Мальте – Управление по финансовому регулированию и надзору Мальты (Malta Financial Services Authority, «MFSA»).

Тип лицензии / услуг Требование по минимальному начальному капиталу, EUR
1 Услуги, позволяющие вносить наличные средства на платежный счет, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета EUR 125.000
2 Услуги, позволяющие снимать наличные средства с платежного счета, а также все операции, необходимые для ведения платежного счета EUR 125.000
3 Совершение платежных операций, в т.ч. переводов денежных средств, находящихся на платежном счете, открытом у провайдера платежных услуг пользователя или у другого провайдера платежных услуг:
(a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых;
(b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство;
(c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders)
EUR 125.000
4 Совершение платежных операций, где денежные средства обеспечены кредитной линией для пользователя платежных услуг:
(a) осуществление безакцептных списаний (direct debits), в т.ч. разовых;
(b) осуществление платежных операций через платежную карту или аналогичное устройство;
(c) осуществление зачислений, в т.ч. в рамках постоянных поручений (standing orders)
EUR 125.000
5 Выпуск и/или эквайринг платежных инструментов EUR 125.000
6 Денежные переводы EUR 20.000
7 Совершение платежных операций, где согласие плательщика на совершение платежной операции дается посредством любых телекоммуникационных средств, цифровых или IT-устройств, а платеж производится телекоммуникационной или IT-системе или сетевому оператору, действующему исключительно в качестве посредника между пользователем платежного сервиса и поставщиком товаров и услуг EUR 50.000

 

ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ

  1. Все лица должны пройти тест «fit and proper»;
  2. Минимальный размер уставного капитала €50K-€125K в зависимости от спектра предоставляемых клиентам платежных услуг;
  3. Обязательно наличие офиса на Мальте;
  4. В компанию должны быть назначены минимум 3 директора, один из них должен быть резидентом Мальты;
  5. Обязательно трудоустройство минимум двух местных сотрудников для ведения основной операционной деятельности компании;
  6. В компанию должны быть назначены местные MLRO и Compliance Officer.

 

 

ЭТАПЫ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ

1.Подготовка подача комплекта документов в MFSA

Подготовка и подача предварительного заявления в MFSA, подготовка формы заявления, бизнес-плана, личных анкет и консультирование по данным вопросам. Данный этап завершается подачей комплекта документов в  MFSA.

2.Рассмотрение заявления

Завершение текущих вопросов, таких как подача подписанных копий проверенной формы заявления вместе с финальными версиями сопровождающих документов; взаимодействие с MFSA в отношении всех вопросов, возникающих в течение процедуры рассмотрения заявления; взаимодействие с иными поставщиками услуг для завершения процедуры. Данный этап заканчивается получением письма-подтверждения от MFSA («In principal» approval letter).

3.Получение лицензии

Взаимодействие с MFSA, предоставление консультаций и выполнение оставшихся требований для получения лицензии. Данный этап заканчивается получением лицензии от MFSA. Инкорпорация компании и оплата уставного капитала.

Минимальный срок получения лицензии для PSP от 6 месяцев.

 

Стоимость услуг[3]

Наименование услуг Стоимость (цены указаны в EUR)
Этап 1: Подготовка и подача комплекта документов в MFSA 35000
Этап 2: Сопровождение процесса рассмотрения заявления MFSA 15000
Этап 3: Сопровождение финального этапа получения лицензии 10000
Государственные пошлины 3500
Инкорпорации компании на Мальте под деятельность PSP, включая резервирование наименования в реестре, подготовку учредительных документов, уплату государственных пошлин, постановку компании на налоговый учет, печать компании, курьерскую доставку, compliance fee на одного БО / офицера в структуре 7500
Оплата уставного капитала от 50000 до 125000
Сопровождение процесса открытия банковского счета 3000
Услуги по организации реального присутствия:

  1. Подбор офисного пространства
  2. Аренда апартаментов
  3. Аренда офисного пространства
  4. Оформление / регистрация трудоустройства иностранного сотрудника
от 5000
от 1200 / месяц
от 2000 / месяц
+ НДС
от 1200
[1] Рекомендуем получить консультацию налогового специалиста. Готовы организовать по запросу.
[2] Возможность открытия счета на Мальте на Вашу компанию просьба уточнять у консультанта GSL Law & Consulting.
[3] Стоимость услуг действительна на дату направления настоящего предложения. В стоимость услуг не входит легализация, заверение, перевод документов и при необходимости оплачивается отдельно.
Вас заинтересовало предложение?
168600 EUR
Скачать оффер в PDF

Материалы по теме

Поделиться в социальных сетях:
RU EN