Как спасти деньги за 30 дней, если банк закрывает счет: кейс Гонконг — Малайзия
Ситуация: у клиента работающая гонконгская компания в сфере микроэлектроники с контрактами по всему миру — от Европы и Тайваня до России. Все расчеты идут через банк в Казахстане.
Внезапно приходит уведомление от банка: “Ваш счет заблокирован. У вас есть 30 дней на “эвакуацию” средств.”
При этом у бенефициара – только паспорт РФ и никакого иностранного ВНЖ.
Наша задача была в экстренном порядке найти банк, который не испугается российского гражданства, транзакций с РФ и сложной сферы бизнеса.
Сфера клиента (Интегральные микросхемы) — это товар двойного назначения, и большинство банков при виде этого словосочетания сразу ставят автоматический отказ, даже не вникая в детали.
Почему мы выбрали Малайзию и как это спасло ситуацию
Нейтралитет
Малайзия не поддерживает санкции против РФ и сохраняет стабильные отношения с российским бизнесом.
Лояльность к Гонконгу
Местный комплаенс отлично воспринимает гонконгские компании как часть главного финансового хаба Азии.
Работа без ВНЖ
Банки готовы открывать счета россиянам без европейских или азиатских видов на жительство.
Как мы успели за 30 дней?
Сыграли на опережение
Мы не ждали вопросов от банка, а сразу разложили комплаенсу всю логистику, показали контрагентов и доказали, почему международные ограничения к нашему клиенту не применимы.
Параллельные процессы
Пока банк изучал заявку, мы уже вовсю готовили и апостилировали документы по его точным стандартам, не теряя ни дня.
Прямой контакт
Постоянный личный диалог с банкиром позволил закрыть все сомнения комплаенса за считаные дни.
По итогу счет в Малайзии открыт вовремя, а остатки средств из Казахстана благополучно эвакуированы до истечения дедлайна.
Главный козырь в 2026 году для открытия счета в банке без лишних вопросов – это грамотно составленная профессионалами заявка в банк на открытие счета, корректно подготовленные корпоративные документы по требованиям банка и быстрые комментарии комплаенс департаменту банка.
