Почему санкции США могут касаться вашего бизнеса, даже если вы не в США
Многие предприниматели считают, что американские санкции касаются только компаний из США. На практике это не так.
Из-за механизма вторичных санкций риски могут возникать у компаний по всему миру.
Об этом рассказал санкционный адвокат Алекс Фесенко, руководитель юридической фирмы Fesenko, P.C. Law Offices, в интервью
Так почему санкции США могут касаться вас, даже если вы не связаны с Америкой
Санкционное законодательство США формально распространяется на так называемых U.S. persons:
граждан США
обладателей грин-карты
лиц и компании на территории США
компании под контролем американских лиц
транзакции через американские банки и долларовую систему.
Но есть и вторичные санкции.
Они позволяют США вводить ограничения против иностранных компаний, если те работают с подсанкционными лицами. 
Последствие может быть серьезным – от блокировки операций до фактического закрытия доступа к долларовой финансовой системе.
Поэтому банки и бизнес во многих странах избегают любых операций с подсанкционными лицами, даже если местные законы этого не требуют.
Как проверить себя – попадаете ли вы в зону риска?
Self-check:
➡️ расчеты проходят в долларах США
➡️ участвуют американские банки
➡️ транзакции в долларах США
➡️ используются американские технологии или ПО
➡️ в сделке участвуют граждане или компании США
➡️ среди контрагентов есть лица из санкционных списков OFAC
Кроме того, существуют страны с комплексными санкциями США (например, Иран, Северная Корея, Куба), а также множество отдельных санкционных программ.
Типичные ошибки бизнеса
Главная проблема – компании недооценивают сложность санкционного комплаенса.
Частые ошибки:
Формальная проверка контрагентов – проверили санкционные списки, провели в World-check и считают, что этого достаточно.
Проверка только названия компании – действует правило 50%: если подсанкционное лицо владеет 50% или более компании, она также считается подсанкционной, даже если ее нет в списках.
Игнорирование вторичных санкций – многие считают, что санкции США их не касаются, если компания не американская.
Отсутствие процедур комплаенса – во многих компаниях нет санкционной политики, процедур проверки контрагентов или правил KYC/AML.
Нарушение санкционного режима может привести к:
блокировке активов
крупным штрафам
запрету на работу с долларовой системой
уголовной ответственности при умышленном обходе санкций (включая руководителей компаний)
В GSL – мы созданием и сопровождаем полностью вашу систему санкционного комплаенса:
от назначения ответственного офицера до ежедневного мониторинга чистоты транзакций и проверки контрагентов.
Мы выстраиваем процессы так, чтобы требования регуляторов стали для вашей компании понятной нормой, а не причиной блокировки счетов.
